הפקדה בשקלים והמרת שקל-מט"ח ב-Interactive Brokers

[FIYaacov]

שתעבור לחשבון MARGIN.

לא בהכרח יעזור לו בהנחה והוא תושב ישראל.

אסור כעת להיכנס למינוס בעקבות פעולת מט"ח.

 

[קפה שחור]

אוקיי, מה אני עושה לא נכון?
נכנסתי ל-Account ומצאתי את השקלים:
https://i.imgur.com/Aocnjwv.png

לחצן ימני, Close Currency Balance.
בניגוד למה שכתוב למעלה, בזאת לא נגמר הסיפור אלא רק התחיל.
הופיעה לי פקודת BUY למט"ח בחלון הראשי:
https://i.imgur.com/ZzmE29V.png

לחצתי Transmit אבל אז קפץ חלון האזהרה הבא:

למה כתוב שהפקודה תעלה 5246 ולא 5000 ש"ח? אני לא רואה שום Pending Orders אחרות בחשבון. אם זה משנה, החשבון מוגדר Cash ולא Margin.

האם עשיתי משהו לא נכון, כי לפי ההוראות למעלה כל הסיפור הזה אמור לקרות אוטומטית ואני באורח פלא אמור למצוא דולרים בחשבון אחרי שביקשתי לסגור את הפוזיציה בשקלים.

תודה

נראה שהוא רוצה ממך 5% יותר ממה שהעיסקה עולה
תנסה להוריד את העיסקה ל 95% מהשווי הנוכחי שלה, ולראות אם החלון צץ
(אל תבצע את הפעולה!)

 

[עש לילה]

תן הוראה ידנית בלימיט, לא במרקט

זה עבד.

 

[אלירם]

תוציא דוח מלא YTD, זה אמור להופיע שם.

הוצאתי דוח YTD ואינני רואה איפה לקחו ממני ריבית. וזה אחרי שהמרתי סכום של 25,000$ וישר קניתי עם זה מניות.
נאמר לי שהריבית שהם גובים על ימי הסליקה הוא 8% שנתי, אבל אינני רואה לזה אזכור בפועל.

 

[אורי ג.]

נאמר לי שהריבית שהם גובים על ימי הסליקה הוא 8% שנתי, אבל אינני רואה לזה אזכור בפועל.

חפש תחת INTEREST.

 

[Jacob]

שלום חברים,
מישהו לאחרונה ניסה והצליח לעשות LINK בין חשבונות?

האופציות המפורטות במדריך מופיעות לי באופן שונה לגמרי.

 

[אלירם]

חפש תחת INTEREST.

דיברתי עם השירות לקוחות של IB ישראל והסבירו לי שהם לא גובים ריבית אלא אם כן משכתי את הכסף מהחשבון לפני שנסלק (למשל המרתי מש"ח לדולר ואז העברתי את הכסף החוצה מהחשבון לפני שהופיע לי תחת settled cash). לפי מה שאמר הנציג, ניתן להמיר את השקלים לדולרים וישר לקנות מניות ללא חיוב ריבית, בניגוד למה שנאמר כאן בשרשור.

וכנראה זו הסיבה שאינני מוצא חיוב INTEREST בדוחות...כי לא חייבו אותי.

 

[Oringa]

שאלה: קיבלתי לאחרונה דולרים לחשבון בנק בישראל. האם יש דרך פשוטה להעביר את הדולרים ל-IB?

 

[wa11a]

כל הכבוד!
נרשמת ישירות או דרך דיבידעת?

למה שתירשם דרך דיבידעת ? ישירות העמלות יותר זולות. בנוסף אם באמת קראת את הכל פה היית רואה שיש הרבה תלונות כלפי הנציג הישראלי כולל לגבי אבטחת המידע שלהם.

 

[Barbur]

האם יש דרך פשוטה להעביר את הדולרים ל-IB?

יש בגדול דרך ישירה אחת: העברה לחשבון שלהם בסיטיבנק ניו יורק.
תוודא לפני מה העמלות שלך בבנק. אולי תוכל להוריד אותם, אם רלוונטי.

 

[sogi]

למה שתירשם דרך דיבידעת ? ישירות העמלות יותר זולות. בנוסף אם באמת קראת את הכל פה היית רואה שיש הרבה תלונות כלפי הנציג הישראלי כולל לגבי אבטחת המידע שלהם.

אם יש לך פחות ממאה אלף דולר אז דיבידעת זול יותר.
אני מודע לבעיות ברישום דרך mexem.

 

[EMHisTrue]

יש כאן 92 עמודים, מישהו יכול לעשות סדר?
מה ההבדל בין IB ישראל, לביטריידר לבין לעבוד עם IB ישירות?
יש לי כרגע תיק משמעותי (מעל 250K$) שמבוסס על קרנות סל ישראליות והייתי מעוניין להעביר אותן למניות חו"ל כדי לחסוך בעמלות, העמלה שהציעו לי על המרות מט"ח די משמעותית (0.7%), ואני מניח שאם אני ארצה להחזיר את הכסף חזרה לשקלים אני שוב אצטרך לשלם את זה? אז מול מי הכי כדאי לי לעבוד בשביל להוריד עלויות מסחר משלושת האפשרויות למעלה? האם אצל IB כשאני ממיר דולרים לשקלים ושקלים לדולרים זה תמיד 0.0002% לשני הכיוונים?
לגבי דו"חות למס הכנסה - גם כאן לא הבנתי, האם צריך להגיש דו"חות מיוחדים ומתי במקרה שעובדים מול IB? האם זה נכון גם אם לא מוכרים כלום ולא מממשים רווח?
האם גם כשעובדים מול IB ישירות אפשר לעשות העברות כספיות בישראל בלי להסתבך עם SWIFT?

ממש מורכב על העניין הזה, תודה על העזרה.

 

[קפה שחור]

מה ההבדל בין IB ישראל, לביטריידר לבין לעבוד עם IB ישירות?

מה שאתה צריך לדעת:
עבודה ישירות מול IB, בלי מתווכים בדרך, הכסף בשקלים מגיע לחשבון של IB בשקלים בארץ, ההמרה זולה מאוד 2$, בסכומים שציינת זה כנראה יהיה עוד כמה דולרים לכוון, אין לך דמי ניהול חודשיים (בגלל שזה מעל $100K)
עבודה עם IB דרך מתווך (כל הנל שציינת שהם בעצם אותו אחד) - עמלות טיפה יותר יקרות אבל אין דמי ניהול, שוב במקרה שלך לא רלוונטי (100K$+)
הגשת דוחות למס הכנסה - בשני המקרים אף אחד לא דואג למלא דוחות עבורך (לא IB ולא המתווך)
המקרים להגשת דוחות משתנים וכנראה תצטרך להגיש השנה (או בשנה שתעביר את מירב כספך) בגלל הסכום הגדול שאתה מעביר\רוכש הן מבחינת מחזור עיסקאות והן מבחינת "העברה לחו"ל" (לא בטוח שזאת נחשבת העברה לחו"ל אבל על הצד הבטוח תחשוב שכן)

 

[EMHisTrue]

מה שאתה צריך לדעת:
הגשת דוחות למס הכנסה - בשני המקרים אף אחד לא דואג למלא דוחות עבורך (לא IB ולא המתווך)

תודה, האם יש מדריך איפשהו לאיזה דו"חות צריך למלא ולמה?
האם יש יתרון כלשהו לעבודה עם מתווך?

 

[קפה שחור]

האם יש יתרון כלשהו לעבודה עם מתווך?

חיסכון בדמי ניהול (מתחת ל100K$)
מענה ועזרה בעברית (שולי)

תודה, האם יש מדריך איפשהו לאיזה דו"חות צריך למלא ולמה?

מדריך, לא בדיוק
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/הגשת-דו-חות-מס-לסוחרים-דרך-ib.9661/
וגם זה:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/הגשת-דוח-מס-הכנסה-עבור-מסחר-ב-ib.3890/

 

[Oringa]

יש בגדול דרך ישירה אחת: העברה לחשבון שלהם בסיטיבנק ניו יורק.
תוודא לפני מה העמלות שלך בבנק. אולי תוכל להוריד אותם, אם רלוונטי.

תודה רבה. מעדכן שמהרגע שביצעתי העברה בבנק הבינלאומי לקח פחות משעה עד שהכסף היה זמין ב-IB.

 

[קפה שחור]

תודה רבה. מעדכן שמהרגע שביצעתי העברה בבנק הבינלאומי לקח פחות משעה עד שהכסף היה זמין ב-IB.

דולרים, כן?

 

[Oringa]

דולרים, כן?

אכן.

 

[FIYaacov]

פתיחת החשבון:
מתקשרת ל"אינטראקטיב ישראל" ואומרת שאת מעוניינת לפתוח חשבון דרך הקבוצה של דיבידעת שמקנה הנחה. הם ישלחו לך מדריך במייל וידריכו אותך בעל פה במקרה הצורך.
תצטרכי למלא כל מיני טפסים באינטרנט ולשלוח צילומי תעודת זהות ורישיון נהיגה (או מסמכים מזהים אחרים). לאחר מספר ימי עסקים החשבון יאושר.

איך משקיעים ב-4 שלבים?
1. יצירת נוטיפיקציה ב-IB.
2. העברה רגילה פשוטה מחשבון הבנק שלך אל IB (או העברת זה"ב בתשלום).
3. ביום למחרת, המרת שקלים (ILS) לדולרים (USD) בחשבון ב-IB.
4. רכישת יחידות של VTI או VXUS.

1. יצירת נוטיפיקציה ב-IB.

מטעמי הלבנת הון, IB מעוניינים לדעת איזה חשבון בנק עתיד להפקיד כסף בחשבון שלהם וכמה כסף בדיוק הוא הולך להפקיד שם.

Sign in to your IB account => Funding => Fund Tranfers

הכניסי ל-3 השדות שיווצרו לך את הערכים הבאים: Deposit, ILS, Wire.
הכניסי את הסכום המדוייק שאת מעוניינת להעביר בשקלים מחשבון הבנק שלך לחשבון ב-IB לצורך השקעה (לדוגמה: 10000.0).
כעת תצטרכי להכניס את פרטי חשבון הבנק שלך ולקרוא למקור הזה באיזה שם שאת רוצה.
לאחר שתכניסי את הפרטים בפעם הראשונה, לא תצטרכי לעשות זאת בפעמים הבאת. תוכלי פשוט ללחוץ שם על "Saved Bank Information" ואז
“Yes, use saved bank information…”.
אם את לא בטוחה שאת הולכת להעביר את אותו סכום בדיוק מדי חודש, אז תקפידי ש“Would you like to make this a recurring transcaction” מסומן על "No".

2. העברה רגילה פשוטה מחשבון הבנק שלך אל IB (או העברת זה"ב בתשלום).

מניסיוני משני בנקים (ירושלים ולאומי) אין צורך בהעברת זה"ב אלא די בהעברה רגילה שחינמית בבנקים רבים.
את מעבירה את הסכום המדויק שנתת בנוטיפיקציה בשלב 1 מחשבון הבנק שלך אל החשבון של IB בסיטי בנק. אינטראקטיב כבר ימסרו לך את פרטי החשבון. מדובר בחשבון של סיטי בנק בסניף הראשי שלהם (001).

חשוב מאוד: כדי שיידעו לנתב את הכספים שאת מעבירה לחשבון שלך ב-IB, עליך להוסיף הערה בהעברה. תחת "מטרת ההעברה" לחצי על "אחר" ורשמי את פרטי החשבון שלך הכוללים את שמך המלא באנגלית ומספר החשבון שלך ב-IB (לדוגמה: Yael Zilberman U683249).

במקרה שפתחת חשבון משותף יחד עם בן זוגך, לא תמיד יהיה לך מקום להכניס את כל הפרטים לשדה המצומצם וההעברה עלולה להיכשל. הפיתרון לכך הוא להכניס את שם בעל החשבון העיקרי (Primary holder) ואת שם משפחתו בלבד, תוך השמטת בן הזוג השני.
כך במקום לנסות להכניס את Yael and Ovadia Zilberman U683249 שכנראה יהיה ארוך מדי, יש לכתוב רק את בעל החשבון העיקרי ומספר החשבון. לדוגמה: Yael Zilberman U683249 או Ovadia Zilberman U683249.

3. ביום למחרת, המרת שקלים (ILS) לדולרים (USD) בחשבון ב-IB.

במקרה של העברה רגילה, תראי למחרת את השקלים שהעברת בחשבונך ב-IB. מכיוון שהגדרת את חשבון הבסיס שלך ב-IB בדולרים (USD) תראי את השקלים בתור דולרים, אך זכרי שעד לביצוע המרה מדובר בשקלים.

כדי לבצע המרה עליך קודם להוריד את תוכנת ה-TWS שאיתה תעבדי ב-IB. תוכלי למצוא אותה בגוגל.
היכנסי לתוכנה על ידי הזנת שם המשתמש והסיסמה שלך.

בצד שמאל למטה לחצי על "Classic TWS" - תצוגה שנוחה לעבודה.
בצד שמאל למעלה לחצי על הלשונית "Account". בערך באמצע החלון שנפתח לך, תוכלי לראות את מאזן המטבעות שלך. כמה שקלים (ILS) וכמה דולרים (USD) יש לך.
כדי להמיר את השקלים לדולרים, פשוט לחצי מקש ימני בעכבר על ה-ILS ואז "Close Currency Balance".
זה ימיר את השקלים לדולרים. תוכלי לראות שיש לך דולרים פתאום והשקלים נעלמו כמעט לגמרי או שנכנסת למינוס קטנטנן.

4. רכישת יחידות של VTI או VXUS.

כדי לא לבזבז כסף מיותר על עמלות קניה, הגיוני לקנות לסירוגין את שתי הקרנות: חודש ראשון רק VTI, בחודש הבא רק VXUS, בחודש לאחר מכן רק VTI וכן הלאה.
כדי לבצע רכישה, בצד שמאל למעשה יש ללחוץ על הלשונית "Order".
ב"Contract" לכתוב למשל VTI, ללחוץ על Enter ולבחור באפשרות שנסחרת NYSE arca (וול סטריט בניו יורק).
יש לוודא שה-"Action" מסומן על "Buy".
כדי לקבוע כמה יחידות VTI לקנות (כמה יחידות לרשום ב"Quantity") את יכולה לראות ב-Account כמה דולרים יש לך, לקחת בחשבון שיירדו לך מהם 1.4 דולר עמלת קניה במקרה שהצטרפת דרך קבוצת דיבידעת ולקנות בהתאם.
לדוגמה:
יש לך 2000 דולר ב-Account.
את יודעת שאת הולכת לשלם 1.4 דולר עמלת קניה.
כלומר, יש לך כ-3998 דולר לקניה באופן מעשי.
את רואה בגוגל שמניית VTI נסחרת עכשיו בכ-121.31 (את מקבלת את הנתונים בדיליי של כמה דקות. הם לא העדכניים).
את מחלקת 3998 ב-121.31. את רואה שאת יכולה לרכוש כמעט 32 או 33 יחידות. עם 32 לא תיכנסי למינוס אבל יישארו לך דולרים שלא יושקעו ויצברו ריבית וחבל. עם 33 תיכנסי למינוס קטנטן שכנראה שווה את זה מכיוון שעוד מניה מתחילה לעבוד "מייד". קחי בחשבון שאני לא יודע מהי הריבית המדוייקת שתשלמי על המינוס.

אם כן, מכניסה בלשונית Order את מספר היחידות שבחרת לקנות (למשל, 33).
מכיוון ששתי הקרנות סחירות ביותר, יש צורך בפקודת Market בלבד כדי לקנות. לכן, ב-Order Type בחרי ב-"MKT".
לחצי Transmit ואז עוד Transmit במקרה הצורך והקניה תתבצע. תוכלי לראות שההיא התבצעה כשיקפוץ חלון בצד ימין למטה של המסך.

אם תלכי ללשונית Account תוכלי לראות שאת מחזיקה כעת 33 יחידות של VTI וב-Unrealized P&L שם תוכלי לראות את הרווח או ההפסד שלך עד כה.

זהו. מקווה שעזרתי. בהצלחה.

תזכורת: לא ממליץ, לא מייעץ ולא לוקח אחריות על אמיתות הנתונים.

@OnTheVerge העברת את הסיכום המטורף הזה לויקי כבר?

 

[sogi]

לא רוצה לפתוח שרשור נפרד ולכן אשאל פה.
האם מישהו שרשום דרך MEXEM שם לב שה-client-portal נפתח עם סיומת co.uk במקום com ? שמתי לב לזה בשבוע שעבר.
האם זה אומר ש-MEXEM העבירו את החשבון ל-IB UK ?

עד כמה שזכור לי אלה שתי יישויות משפטיות שונות ובכלל IB UK יכול להיפגע מהברקזיט.