• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

החלפת קרן מחקה עקב עליית דמי ניהול

  • פותח הנושא OhadY
  • פורסם בתאריך

OhadY

משתמש רשום
הצטרף ב
20/1/18
הודעות
17
דירוג
1
שלום,

אני מחזיק בקרן מחקה מס' 1150242 ושמתי לב שדמי הניהול עלו ל-0.55%.
ישנה קרן אחרת מס' 5118344, שמחקה את אותו המדד, ודמי הניהול שם 0.25%.

ראשית, אשמח להסבר כללי על דמי ניהול אלו. מתי הם נגבים? מהו השלם אשר ממנו האחוזים הללו נגבים? (הרווחים\הסכום הצבור).
שנית, אשמח לשמוע מכם האם כדאי לעבור לקרן הזולה יותר - משמע למכור את כל אחזקותיי בקרן היקרה ולקנות את הקרן הזולה. אני מניח שלהתהליך זה מתווספות עמלות שונות כך שאני בספק האם המעבר משתלם.

תודה רבה מראש!
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,354
דירוג
10,149
אני מחזיק בקרן מחקה מס' 1150242 ושמתי לב שדמי הניהול עלו ל-0.55%.
ישנה קרן אחרת מס' 5118344, שמחקה את אותו המדד, ודמי הניהול שם 0.25%.

לדעתי הקרן המחקה השנייה כבר לא קיימת, אלא התחלפה בקרן הראשונה שציינת, שהיא קרן סל.
משום מה קרנות הסל מרשות לעצמן לקחת דמי ניהול גבוהים יותר + עמלת יצירה/פדיון.

כך שספציפית לשאלה שלך - אין לך אפשרות להחלפה שרצית.
אני במצב דומה, ומתכוון להחליף את קרן הסל לקרן מחקה על S&P 500 שיש לה ביצועים דומים מאוד.
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,015
דירוג
4,822
יש את 5124284 עם דמי ניהול של 0.4%.
 

בלהבלה

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/2/18
הודעות
321
דירוג
139
זאת השיטה של הישראלים, להוציא קרן חדשה ב0 דמי ניהול בשביל ללכוד משקיעים חדשים, ואז כשאתה שבוי לאט לאט להעלות אותם. במקביל מוציאים עוד קרנות חדשות והמעגל נמשך
 

Yoss

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/8/18
הודעות
4,015
דירוג
4,822
זאת השיטה של הישראלים, להוציא קרן חדשה ב0 דמי ניהול בשביל ללכוד משקיעים חדשים, ואז כשאתה שבוי לאט לאט להעלות אותם. במקביל מוציאים עוד קרנות חדשות והמעגל נמשך
הרגולציה כיום אוסרת על מנהל קרנות להציע 2 קרנות על אותו מדד.
 

AntiLopa

משתמש סולידי
הצטרף ב
17/2/20
הודעות
65
דירוג
6
בגלל שזה אחת התוצאות הראשונות של גוגל אשאל פה לחפושים עתידיים.
המעבר עצמו בין קרן מחקה לקרן מחקה גורר תשלום מס ובעצם הקטנת הקרן והריבית דריבית שאנחנו עושים.
יש פה משהו לגמרי לא בסדר, שמאפשר לבעלי הקרן לשנות את התנאים שלה למחזיקים קיימים ועצמם הופך אותנו ללקוחות שבויים.
1. האם יש דרך להימנע מתשלום המס במעבר מהסיבה הזו או למנוע את בעלי הקרן מלעלות למחזיק את דמי הניהול?
2. יש איזשהי הודעה מוקדמת שמגיעה בדרך כלל לפני ההעלה?
 

שלמה 123

משתמש ותיק
הצטרף ב
10/10/19
הודעות
1,782
דירוג
238
יש פה משהו לגמרי לא בסדר, שמאפשר לבעלי הקרן לשנות את התנאים שלה למחזיקים קיימים ועצמם הופך אותנו ללקוחות שבויים.
יש קרנות ידועות. כמו ואנגארד שרק מורידים ד"נ כל הזמן וצריך להזהר מקרנות ישראליות שנוהגות לעלות ד"נ...
. האם יש דרך להימנע מתשלום המס במעבר מהסיבה הזו או למנוע את בעלי הקרן מלעלות למחזיק את דמי הניהול?
אם זה פנסיוני אין אירוע מס ..
 

ארגמן

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
455
דירוג
681
יש גם מנוטרלת מט"ח 5128079 שכיום מוצעת ב-0%.
הגישה שלי להעלאות היא תמיד ברכישה לקנות את הזולה בדמי הניהול.
במכירה (לצרכי איזון או צריכה בפרישה) למכור את היקרה בדמי הניהול.
 

Delver

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/10/17
הודעות
1,984
דירוג
2,957
יש פה משהו לגמרי לא בסדר, שמאפשר לבעלי הקרן לשנות את התנאים שלה למחזיקים קיימים ועצמם הופך אותנו ללקוחות שבויים.
קנית מכונת קפה מחברת "קפה קומבינה" שעובדת על קפסולות ייחודיות רק להן, הם לא התחייבו על מחיר הקפסולות, האם זה לא הוגן שהחברה תעלה את מחיר הקפסולות מעת לעת? זו שאלה פילוסופית יותר מאשר פרקטית, לא צריך לפתח על זה דיון :)

2. יש איזשהי הודעה מוקדמת שמגיעה בדרך כלל לפני ההעלה?
בפועל, מותר להם לבצע שינויים מהסוג הזה פעם בשנה קלנדרית אם אני זוכר נכון, אם זה קורה הם מודיעים על השינוי לבורסה וזה מופיע באתר "מאיה" ובתשקיף הקרן מעט זמן (חודש?) לפני השינוי בפועל.

1. האם יש דרך להימנע מתשלום המס במעבר מהסיבה הזו או למנוע את בעלי הקרן מלעלות למחזיק את דמי הניהול?
כמו שציין @שלמה 123 - אם קנית את זה בחשבון של קרן התשלמות או קופת גמל - אין תשלום מס רווחי הון, אחרת, בטווח הקצר - לא.
בטווח הבינוני - בהחלט, לא לקנות קרנות של חברות שמתנהגות "רע", נדגמה לי שקוראים לזה צרכנות נבונה.
במקרה זה - מדובר בכל החברות הישראליות (טרם שמעתי על חברה שלא נוקטת באסטרטגיה הנכלולית הזו, תקנו אותי אם אני טועה). יש אלטרנטיבות, אפילו בשקלים (בלאקרוק).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I בחינת כדאיות החלפת קרן: מיסוי ריאלי מול דחיית מס שוק ההון 1
מ החלפת קרן נאמנות אחת בשנייה שוק ההון 5
Y רפורמת המדדים בת"א - תזמון החלפת קרן שוק ההון 3
Kipodi החלפת קרן פניה בקופת גמל צרכנות פיננסית 2
Y החלפת ניירות ערך דולרים שוק ההון 17
S החלפת סוללה Macbook פוסטים מאיכות נמוכה 5
flower החלפת סמארטפון צרכנות פיננסית 11
R החלפת מסלול פנסיה לעוקב מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
W החלפת מסלול ק''צ 1.4% במסלול פריים+0.5 נדל"ן 2
O החלפת רכב נוכחי לרכב חשמלי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 186
ש החלפת מנגנון אג"ח מיועדות בביטוח תשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 39
E דמי אחזקת רכב או החלפת ההטבה בשכר ברוטו גבוה יותר בגובה דמי החזקת הרכב, מה עדיף מבחינת מס? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
M החלפת כתובת בגרמניה פוסטים מאיכות נמוכה 1
deussex החלפת סוכן ביטוח בביטוח מבנה נדל"ן 6
R החלפת מסלול לאחר הלוואה קופת גמל להשקעה- חברת כלל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
adamshalev החלפת בד חיפוי גשם בחצר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
yossik החלפת שלט אלחוטי לחוטי למיטה מתכווננת אוף טופיק 2
A החלפת אגח בתיק באגח אחר שוק ההון 1
ס החלפת בנק - כמה זה מסובך? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
ד החלפת דירה ישנה בדירה חדשה מקבלן נדל"ן 1
Blue החלפת רכב - התלבטות בין כמה חלופות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
D החלפת החלק האגח"י בתיק שוק ההון 0
חושב בגדול החלפת דירת מגורים בנדל"ן להשקעה נדל"ן 14
א החלפת נורות בספרק 2015 מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
M החלפת חשבון בנק שוק ההון 7
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0
A החלפת כרטיס אשראי בנוחות ו I need It צרכנות פיננסית 17
cypriano de rore החלפת שקלים לפרנק שוויצרי צרכנות פיננסית 17
ה החלפת מקצוע יומני מסע אישיים 19
hommie עדכון החלפת כתובת במשרד הפנים אוף טופיק 17
אבישי אחר החלפת נייר ערך (פיסי, יעני *נייר* כמו בספר) הנסחר ב TSE בישראל אוף טופיק 14
פ החלפת אג"חים בתיק שוק ההון 8
ח החלפת בתים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
משה מפגש סולידי במרכז / אירוע החלפת בגדים. אוף טופיק 2
שמוליק קיפוד החלפת VXUS ו-VTI ב-VT שוק ההון 29
G אני מוכן ללמד אותך תכנות בעד הידע שלך בהשקעות (החלפת ידע הדדי) התפתחות אישית 1
Y משהו שנכתב לי בנוגע לעמלת הפצה כשבאתי לקנות קרן כספית בבנק ולא ברור לי שוק ההון 8
ל קרן מחקה Nikkei 225 פוסטים מאיכות נמוכה 2
T מהי הדרך האופטימלית להחליף קרן אחת באחרת? שוק ההון 9
ל קרן מחקה שוק ההון 1
ל קרן מחקה שיקליות vs דולרית שוק ההון 1
ל שאלה לגבי קרן מחכה S&P שוק ההון 2
א קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A נניח שאני קונה קרן מחקה מנוטרלת מט"ח: שוק ההון 10
א מה הקשר בין הריבית לתמחור של קרן כספית? שוק ההון 2
N קרן כספית - עמלות בבנק שוק ההון 3
N IRA עם קרן קטנה. אף חברה לא מוכנה לפתוח לי חשבון.. פוסטים מאיכות נמוכה 13
A קרן חירום ומשכנתא - העלאת ריבית צרכנות פיננסית 1
ניר ס פער בעקיבה של קרן מחקה שוק ההון 9
M ניוד קרן פנסיה - דמי ניהול ומסלולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

למעלה