החלפת קרן מחקה עקב עליית דמי ניהול

[OhadY]

שלום,

אני מחזיק בקרן מחקה מס' 1150242 ושמתי לב שדמי הניהול עלו ל-0.55%.
ישנה קרן אחרת מס' 5118344, שמחקה את אותו המדד, ודמי הניהול שם 0.25%.

ראשית, אשמח להסבר כללי על דמי ניהול אלו. מתי הם נגבים? מהו השלם אשר ממנו האחוזים הללו נגבים? (הרווחים\הסכום הצבור).
שנית, אשמח לשמוע מכם האם כדאי לעבור לקרן הזולה יותר - משמע למכור את כל אחזקותיי בקרן היקרה ולקנות את הקרן הזולה. אני מניח שלהתהליך זה מתווספות עמלות שונות כך שאני בספק האם המעבר משתלם.

תודה רבה מראש!

 

[חתול לילה]

אני מחזיק בקרן מחקה מס' 1150242 ושמתי לב שדמי הניהול עלו ל-0.55%.
ישנה קרן אחרת מס' 5118344, שמחקה את אותו המדד, ודמי הניהול שם 0.25%.

לדעתי הקרן המחקה השנייה כבר לא קיימת, אלא התחלפה בקרן הראשונה שציינת, שהיא קרן סל.
משום מה קרנות הסל מרשות לעצמן לקחת דמי ניהול גבוהים יותר + עמלת יצירה/פדיון.

כך שספציפית לשאלה שלך - אין לך אפשרות להחלפה שרצית.
אני במצב דומה, ומתכוון להחליף את קרן הסל לקרן מחקה על S&P 500 שיש לה ביצועים דומים מאוד.

 

[Yoss]

יש את 5124284 עם דמי ניהול של 0.4%.

 

[בלהבלה]

זאת השיטה של הישראלים, להוציא קרן חדשה ב0 דמי ניהול בשביל ללכוד משקיעים חדשים, ואז כשאתה שבוי לאט לאט להעלות אותם. במקביל מוציאים עוד קרנות חדשות והמעגל נמשך

 

[Yoss]

זאת השיטה של הישראלים, להוציא קרן חדשה ב0 דמי ניהול בשביל ללכוד משקיעים חדשים, ואז כשאתה שבוי לאט לאט להעלות אותם. במקביל מוציאים עוד קרנות חדשות והמעגל נמשך

הרגולציה כיום אוסרת על מנהל קרנות להציע 2 קרנות על אותו מדד.

 

[AntiLopa]

בגלל שזה אחת התוצאות הראשונות של גוגל אשאל פה לחפושים עתידיים.
המעבר עצמו בין קרן מחקה לקרן מחקה גורר תשלום מס ובעצם הקטנת הקרן והריבית דריבית שאנחנו עושים.
יש פה משהו לגמרי לא בסדר, שמאפשר לבעלי הקרן לשנות את התנאים שלה למחזיקים קיימים ועצמם הופך אותנו ללקוחות שבויים.
1. האם יש דרך להימנע מתשלום המס במעבר מהסיבה הזו או למנוע את בעלי הקרן מלעלות למחזיק את דמי הניהול?
2. יש איזשהי הודעה מוקדמת שמגיעה בדרך כלל לפני ההעלה?

 

[שלמה 123]

יש פה משהו לגמרי לא בסדר, שמאפשר לבעלי הקרן לשנות את התנאים שלה למחזיקים קיימים ועצמם הופך אותנו ללקוחות שבויים.

יש קרנות ידועות. כמו ואנגארד שרק מורידים ד"נ כל הזמן וצריך להזהר מקרנות ישראליות שנוהגות לעלות ד"נ...

. האם יש דרך להימנע מתשלום המס במעבר מהסיבה הזו או למנוע את בעלי הקרן מלעלות למחזיק את דמי הניהול?

אם זה פנסיוני אין אירוע מס ..

 

[ארגמן]

יש גם מנוטרלת מט"ח 5128079 שכיום מוצעת ב-0%.
הגישה שלי להעלאות היא תמיד ברכישה לקנות את הזולה בדמי הניהול.
במכירה (לצרכי איזון או צריכה בפרישה) למכור את היקרה בדמי הניהול.

 

[Delver]

יש פה משהו לגמרי לא בסדר, שמאפשר לבעלי הקרן לשנות את התנאים שלה למחזיקים קיימים ועצמם הופך אותנו ללקוחות שבויים.

קנית מכונת קפה מחברת "קפה קומבינה" שעובדת על קפסולות ייחודיות רק להן, הם לא התחייבו על מחיר הקפסולות, האם זה לא הוגן שהחברה תעלה את מחיר הקפסולות מעת לעת? זו שאלה פילוסופית יותר מאשר פרקטית, לא צריך לפתח על זה דיון

2. יש איזשהי הודעה מוקדמת שמגיעה בדרך כלל לפני ההעלה?

בפועל, מותר להם לבצע שינויים מהסוג הזה פעם בשנה קלנדרית אם אני זוכר נכון, אם זה קורה הם מודיעים על השינוי לבורסה וזה מופיע באתר "מאיה" ובתשקיף הקרן מעט זמן (חודש?) לפני השינוי בפועל.

1. האם יש דרך להימנע מתשלום המס במעבר מהסיבה הזו או למנוע את בעלי הקרן מלעלות למחזיק את דמי הניהול?

כמו שציין @שלמה 123 - אם קנית את זה בחשבון של קרן התשלמות או קופת גמל - אין תשלום מס רווחי הון, אחרת, בטווח הקצר - לא.
בטווח הבינוני - בהחלט, לא לקנות קרנות של חברות שמתנהגות "רע", נדגמה לי שקוראים לזה צרכנות נבונה.
במקרה זה - מדובר בכל החברות הישראליות (טרם שמעתי על חברה שלא נוקטת באסטרטגיה הנכלולית הזו, תקנו אותי אם אני טועה). יש אלטרנטיבות, אפילו בשקלים (בלאקרוק).