• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

החלפת VXUS ו-VTI ב-VT

שמוליק קיפוד

משתמש בכיר
הצטרף ב
15/7/15
הודעות
1,149
דירוג
1,105
אז אחרי הירידות האחרונות אני שוקל להמיר את VXUS ו-VTI שברשותי ב-VT.

סיבות בעד:
* לקבל מגן מס

סיבות נגד:
* דמי ניהול יותר גבוהים
* מסבך את התיק ע"י הוספת מניה נוספת

יש סיבות נוספות שפיספסתי? או נייר אחר שיכול להיות עדיף?
 

מרק עוגיות

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/6/15
הודעות
2,729
דירוג
4,745
אם הייתרון היחיד הוא:
לקבל מגן מס
בשביל לקבל מגן מס אתה יכול למכור ולקנות את אותם ניירות, אין סיבה לעבור לנייר אחר אלא אם כן אתה חושב שהוא באמת עדיף.
לא אכנס לשאלה אם בכלל כדאי ליצר מגן מס, ועוד כל כך מוקדם בשנה.
 

שמוליק קיפוד

משתמש בכיר
הצטרף ב
15/7/15
הודעות
1,149
דירוג
1,105
אם הייתרון היחיד הוא:

בשביל לקבל מגן מס אתה יכול למכור ולקנות את אותם ניירות, אין סיבה לעבור לנייר אחר אלא אם כן אתה חושב שהוא באמת עדיף.
לא אכנס לשאלה אם בכלל כדאי ליצר מגן מס, ועוד כל כך מוקדם בשנה.
זה עובד?
מס הכנסה לא יטען שיש פה מכירה פיקטיבית רק בשביל להרויח מגן מס?

לגבי מגן המס, לשמחתי יש לי עם מה לקזז אותו.
 

מרק עוגיות

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/6/15
הודעות
2,729
דירוג
4,745
היו פה כמה דיונים על זה, אמרו כאן שבישראל אין בעיה במכירה וקניה של אותו נייר לצורך מגן מס. אני לא בדקתי בעצמי ואני לא מייעצת.
 

סתם מישהו

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/2/15
הודעות
321
דירוג
637
למה זה מסבך את התיק אם אתה מוכר 2 ניירות וקונה נייר אחד במקום?
יש עוד יתרונות להחזיק את שניהם בנפרד, כמו שאתה יכול לראות כאן.
 

איליה

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
2,011
דירוג
3,354
בשביל לקבל מגן מס אתה יכול למכור ולקנות את אותם ניירות, אין סיבה לעבור לנייר אחר אלא אם כן אתה חושב שהוא באמת עדיף.
לא אכנס לשאלה אם בכלל כדאי ליצר מגן מס, ועוד כל כך מוקדם בשנה.
זה נקרא wash sale. לא חוקי בארה"ב ודיי אפור בארץ. אישית לא רוצה להתעסק עם מס הכנסה או להכנס בגלל שטות כזאת לרשימות מעקב שלהם.

לגופו של עניין:
מה שאתה רוצה לעשות זה בדיוק מה שעושים גופים בארה"ב כדי להתגבר על התקנה של wash sale. הם משווקים את השיטה תחת השם של יעילות מס.
חשבתי לעשות משהו כזה עם IWDA ו IEMI אך לא בא לי לשלם על זה עוד 0.2% ע"י המעבר לACWD

בתקווה שהשוק יירד עוד, אשקול לעשות החלפה כזאת שהינה חוקית ומנצלת את מגן מס (כרגיל זאת רק דעתי, לא המלצה ולא נעליים).
 
נערך לאחרונה ב:

שמוליק קיפוד

משתמש בכיר
הצטרף ב
15/7/15
הודעות
1,149
דירוג
1,105
שאלתי את שירות הלקוחות של IBI, וקיבלתי תשובה שאפשר לעשות את זה.
אבל אני לא יודע עד כמה הנציגה מכירה את חוקי מס הכנסה.

בכל מקרה,
כמו איליה, לא ממליץ ולא מייעץ
 

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,164
דירוג
1,777
דווקא אם יש לך 2 ניירות, זה מעלה את הסיכוי שאחד מהם יהיה בהפסד ותוכל לקבל מגן מס.

למשל, אם אחד ירד ב20% והשני עלה ב30%. בVT יהיה לך עליה של 10%, ולא תוכל לקבל מגן מס. לעומת זאת, במצב המפוצל תוכל לקבל מגן מס על הנייר שירד ב20%
 

CarpeDiem

משתמש ותיק
הצטרף ב
7/2/15
הודעות
565
דירוג
734
למה צריך מגן מס אם אתה מתכוון להחזיק בניירות ערך לטווח ארוך?
 

שמוליק קיפוד

משתמש בכיר
הצטרף ב
15/7/15
הודעות
1,149
דירוג
1,105
למה צריך מגן מס אם אתה מתכוון להחזיק בניירות ערך לטווח ארוך?
אם יש לך רווחי הון ממקור אחר אז אתה יכול לקזז את המס.
אני בעצם מרוויח הלוואה ללא ריבית עד שאחליט למכור את המניות. בנוסף אפשר להנות מריבית דריבית על הכסף הזה.
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,241
דירוג
7,158
@שמוליק קיפוד השאלה אם אכן יש לך רווחי הון לקזז מולם. אם כן - סבבה. אם לא - המגן מס לא חוסך לך כלום בינתיים, זה רק רישום בספרים, אבל את עמלות המסחר + spread על פעולות המכירה/קנייה שילמת.
 

זרטוסטרא

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/5/15
הודעות
178
דירוג
245
שאלתי את שירות הלקוחות של IBI, וקיבלתי תשובה שאפשר לעשות את זה.
אבל אני לא יודע עד כמה הנציגה מכירה את חוקי מס הכנסה.
אני גם מנהל ב-IBI (לא שזה משנה למהות השאלה) ומכרתי בתיק אחד וקניתי בתיק אחר (עניין של לנהל מניות עתירות מס ב-IRA ולא בחשבון הרגיל)
יום למחרת התקשרו אלי מחדר המסחר של IBI ואמרו לי שהרשות האמריקאית פסלה את שתי הטרזקציות.
הייתי צריך למכור ביום אחד בתיק הראשון ולקנות ביום למחרת בתיק השני.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,249
יום למחרת התקשרו אלי מחדר המסחר של IBI ואמרו לי שהרשות האמריקאית פסלה את שתי הטרזקציות.
זה בגלל שביצעת את זה בשני חשבונות שונים.
אם היית מבצע את זה באותו החשבון אז זה היה מסחר יומי ולא הייתה עם זה בעיה.
 

זרטוסטרא

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/5/15
הודעות
178
דירוג
245
כן
 

mudale222

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,595
דירוג
1,954
איך אפשר פיזית למכור לעצמך? ברגע שאתה מוציא פקודת מכירה\קנייה היא פתוחה לכולם בבורסה, לא?
 

איליה

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
2,011
דירוג
3,354
לזה קוראים הרצת מניות וזה אסור כמובן גם בארץ וגם בחו"ל.
יצאת בזול.
@זרטוסטרא
יצאת מאוד בזול. הנה מה שהיה יכול לקרות.
הנה הוראות של רשות ניירות ערך בעניין.
אני ממליץ מאוד לחשוב טוב טוב ולא לעשות שטויות, כי מה שנראה מסריח אכן לרוב מסריח.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y החלפת ניירות ערך דולרים שוק ההון 17
S החלפת סוללה Macbook פוסטים מאיכות נמוכה 5
flower החלפת סמארטפון צרכנות פיננסית 11
R החלפת מסלול פנסיה לעוקב מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
W החלפת מסלול ק''צ 1.4% במסלול פריים+0.5 נדל"ן 2
O החלפת רכב נוכחי לרכב חשמלי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 186
ש החלפת מנגנון אג"ח מיועדות בביטוח תשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 39
E דמי אחזקת רכב או החלפת ההטבה בשכר ברוטו גבוה יותר בגובה דמי החזקת הרכב, מה עדיף מבחינת מס? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
M החלפת כתובת בגרמניה פוסטים מאיכות נמוכה 1
I בחינת כדאיות החלפת קרן: מיסוי ריאלי מול דחיית מס שוק ההון 1
deussex החלפת סוכן ביטוח בביטוח מבנה נדל"ן 6
R החלפת מסלול לאחר הלוואה קופת גמל להשקעה- חברת כלל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
adamshalev החלפת בד חיפוי גשם בחצר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
yossik החלפת שלט אלחוטי לחוטי למיטה מתכווננת אוף טופיק 2
A החלפת אגח בתיק באגח אחר שוק ההון 1
ס החלפת בנק - כמה זה מסובך? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
ד החלפת דירה ישנה בדירה חדשה מקבלן נדל"ן 1
Blue החלפת רכב - התלבטות בין כמה חלופות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
D החלפת החלק האגח"י בתיק שוק ההון 0
חושב בגדול החלפת דירת מגורים בנדל"ן להשקעה נדל"ן 14
א החלפת נורות בספרק 2015 מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
M החלפת חשבון בנק שוק ההון 7
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0
O החלפת קרן מחקה עקב עליית דמי ניהול שוק ההון 8
A החלפת כרטיס אשראי בנוחות ו I need It צרכנות פיננסית 17
מ החלפת קרן נאמנות אחת בשנייה שוק ההון 5
cypriano de rore החלפת שקלים לפרנק שוויצרי צרכנות פיננסית 17
ה החלפת מקצוע יומני מסע אישיים 19
hommie עדכון החלפת כתובת במשרד הפנים אוף טופיק 17
אבישי אחר החלפת נייר ערך (פיסי, יעני *נייר* כמו בספר) הנסחר ב TSE בישראל אוף טופיק 14
פ החלפת אג"חים בתיק שוק ההון 8
ח החלפת בתים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
Y רפורמת המדדים בת"א - תזמון החלפת קרן שוק ההון 3
משה מפגש סולידי במרכז / אירוע החלפת בגדים. אוף טופיק 2
Kipodi החלפת קרן פניה בקופת גמל צרכנות פיננסית 2
G אני מוכן ללמד אותך תכנות בעד הידע שלך בהשקעות (החלפת ידע הדדי) התפתחות אישית 1
א השקעה ב VTI+VXUS ללא Rebalancing שוק ההון 11
Aslan Vanguard מודיעים על הפחתה בדמי ניהול של חלק מהETF’s ביניהן VT ו VXUS שוק ההון 26
twister דירה להשקעה בבת ים או תיק השקעות מבוסס VT + VXUS נדל"ן 29
S VT או VTI+VXUS שוק ההון 7
נ VTI,VT,VOO,VXUS שוק ההון 23
O ההבדל בין VT לבין VTI+VXUS שוק ההון 22
R לקחו לי מס של 25% על דיבידנד מ-VXUS, לא היו אמורים לקחת יותר? שוק ההון 6
S שאלה לגבי קרן vxus שוק ההון 36
E השקעות VT,VTI,VXUS שוק ההון 8
חתול לילה הסולידית ו- VXUS אוף טופיק 3
N חלופה לvti+vxus בבלאקרוק? שוק ההון 2
Suf עומד לקנות VTI+VXUS, דרך איפה כדאי לעשות את זה? שוק ההון 1
J מהם היתרונות של VTI/VXUS מול הקרנות של בלאקרוק? שוק ההון 2
מרק סרפדים VTI-VXUS-BND --> בלאקרוק שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה