• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

החלפת אג"חים בתיק

פיונה

משתמש סולידי
הצטרף ב
16/12/16
הודעות
49
דירוג
7
אני נמצאת בתהליך של ארגון מחדש של תיק השקעות ששכב בצד במשך שנים ורוצה להפוך אותו לתיק בסגנון שוקולד מריר.
כרגע יש בתיק פלח אגח שמורכב ממדד אגח ממשלתי כללי ואני רוצה לחלק את הפלח הזה לשניים - צמוד ושקלי. אני לא יודעת אם זה יהיה חכם למכור את האגח הקיים שלי ולקנות במקומות את השניים האחרים או שמא עדיף לדבוק בקיים ולהגדיל את חלקו. על מה אני צריכה להסתכל כדי לקבל החלטה? תודה!

שאלה נוספת - בתיק יש לי גם את מדד סנופי. אם אני רוצה לקנות מדד השווקים העולמי יש משום כפילות שכן הוא מכסה חלק מהמניות שכלולות בסנופי. בהנחה שאחוז הסנופי מתוך אחוז המניות בתיק אינו גדול, האם מיותר להחזיק אותו שזה לא נורא ששני המדדים יהיו חלק מהפלח המנייתי שלי?

תודה מראש!
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,115
דירוג
22,753
יש בתיק פלח אגח שמורכב ממדד אגח ממשלתי כללי ואני רוצה לחלק את הפלח הזה לשניים - צמוד ושקלי
למה?

לגבי המניות - סדר החשיבות בהחלטות הוא קודם הקצאת נכסים לasset classes ואח״כ יישום בפועל ע״י ניירות ערך.
 

פיונה

משתמש סולידי
הצטרף ב
16/12/16
הודעות
49
דירוג
7
אדם בוקר טוב,
אני רוצה לחלק את הפלח בהתאם לתיק שוקולד מריר. כמו כן, דמי הניהול שאני משלמת על האגח הנוכחי הם 0.15% ורציתי להחליף אותם בדמי ניהול אפסיים.
לא הבנתי את כוונתך ב-asset classes.
תודה.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,295
דירוג
15,075
אני רוצה לחלק את הפלח בהתאם לתיק שוקולד מריר
זו התוצאה. אדם שאל מה הסיבה.
קודם את צריכה להסביר מה התפקיד של האגח בתיק שלך, ואז להחליט על הניירות המתאימים למשימה.

ההערה לגבי ה-asset classes זהה. קודם את צריכה להחליט איך את מחלקת את התיק, ואז לקנות ניירות מתאימים.

לגבי הסנופי, הוא מהווה כ-80% מהמניות בארה"ב ולדעתי ניתן להתייחס אליו כמדד המניות האמריקאיות.
אם את מעוניינת במדד עולמי את יכולה לקנות נייר שמשלים לך ממדד ארה"ב למדד עולמי (לא בטוח אם יש כזה בנייר ישראלית). או להיפטר מהסנופי ולקנות נייר עולמי (לא המלצה, מה אני הייתי עושה אם הייתי מחפש מדד עולמי).
אך גם אם הייתי מפשט את התיק לא הייתי רץ למכור את הסנופי אם יש בו רווחי הון כלואים.
 

פיונה

משתמש סולידי
הצטרף ב
16/12/16
הודעות
49
דירוג
7
האגח הוא החלק הדפנסיבי והיציב של התיק והוא יהווה 60% ממנו, כלומר 30% שקלי ו-30% צמוד (במידה ואבצע את השינוי)
את ה-40% הנותרים חשבתי לחלק בין מדד עולמי ושווקים מתעוררים (במשקל של 95% ו-5% בערך). הסנופי כרגע מהווה אחוז פעוט מהתיק (3% בערך) אז לא נראה לי שיש בו רווחי הון כלואים.

הרעיון שלי בארגון מחדש של התיק הוא בעיקר להפטר מקרן הנאמנות המנוהלת אלומות שמהווה למעלה מ-60% מהתיק וגובה דמי ניהול גבוהים.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,295
דירוג
15,075
הסנופי כרגע מהווה אחוז פעוט מהתיק (3% בערך) אז לא נראה לי שיש בו רווחי הון כלואים.
אין קשר בין הדברים.
עם זאת זה אחוז יחסית זניח שההחלטה שלך בו לא באמת תשנה.
מה שאני הייתי עושה זה בודק אם יש בו רווח, אם כן, לא מוכר ופשוט מחשיב אותו כחלק מה-95% של השווקים המפותחים.
אם לא, נפטר ממנו ומעביר את הכסף לאלוקציה שבחרתי.

שימי לב שהסנופי עולה פחות או יותר כבר עשור רצוף, אז מאוד הגיוני שיש לך רווחים כלואים.
 

פיונה

משתמש סולידי
הצטרף ב
16/12/16
הודעות
49
דירוג
7
תודה רבה!

מה לגבי האג"ח?
 

Melafefon_Hamutz

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/10/17
הודעות
393
דירוג
192
לא מצאתי קרן מחקה אגח ממשלתי, עם דמי ניהול נמוכים מ- 0.15.
יש קרן מחקה על מדד אג"ח כללי (קונצרני+ממשלתי) בדמי ניהול נמוכים.
לא יודע עד כמה היא מומלצת...
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש החלפת מנגנון אג"ח מיועדות בביטוח תשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 39
Y החלפת ניירות ערך דולרים שוק ההון 17
S החלפת סוללה Macbook פוסטים מאיכות נמוכה 5
flower החלפת סמארטפון צרכנות פיננסית 11
R החלפת מסלול פנסיה לעוקב מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
W החלפת מסלול ק''צ 1.4% במסלול פריים+0.5 נדל"ן 2
O החלפת רכב נוכחי לרכב חשמלי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 186
E דמי אחזקת רכב או החלפת ההטבה בשכר ברוטו גבוה יותר בגובה דמי החזקת הרכב, מה עדיף מבחינת מס? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
M החלפת כתובת בגרמניה פוסטים מאיכות נמוכה 1
I בחינת כדאיות החלפת קרן: מיסוי ריאלי מול דחיית מס שוק ההון 1
deussex החלפת סוכן ביטוח בביטוח מבנה נדל"ן 6
R החלפת מסלול לאחר הלוואה קופת גמל להשקעה- חברת כלל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
adamshalev החלפת בד חיפוי גשם בחצר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
yossik החלפת שלט אלחוטי לחוטי למיטה מתכווננת אוף טופיק 2
A החלפת אגח בתיק באגח אחר שוק ההון 1
ס החלפת בנק - כמה זה מסובך? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
ד החלפת דירה ישנה בדירה חדשה מקבלן נדל"ן 1
Blue החלפת רכב - התלבטות בין כמה חלופות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
D החלפת החלק האגח"י בתיק שוק ההון 0
חושב בגדול החלפת דירת מגורים בנדל"ן להשקעה נדל"ן 14
א החלפת נורות בספרק 2015 מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
M החלפת חשבון בנק שוק ההון 7
ITS שינוי אסטרטגי בניהול תיק ההשקעות ההוליסטי - החלפת ברוקרים שוק ההון 0
O החלפת קרן מחקה עקב עליית דמי ניהול שוק ההון 8
A החלפת כרטיס אשראי בנוחות ו I need It צרכנות פיננסית 17
מ החלפת קרן נאמנות אחת בשנייה שוק ההון 5
cypriano de rore החלפת שקלים לפרנק שוויצרי צרכנות פיננסית 17
ה החלפת מקצוע יומני מסע אישיים 19
hommie עדכון החלפת כתובת במשרד הפנים אוף טופיק 17
אבישי אחר החלפת נייר ערך (פיסי, יעני *נייר* כמו בספר) הנסחר ב TSE בישראל אוף טופיק 14
ח החלפת בתים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
Y רפורמת המדדים בת"א - תזמון החלפת קרן שוק ההון 3
משה מפגש סולידי במרכז / אירוע החלפת בגדים. אוף טופיק 2
שמוליק קיפוד החלפת VXUS ו-VTI ב-VT שוק ההון 29
Kipodi החלפת קרן פניה בקופת גמל צרכנות פיננסית 2
G אני מוכן ללמד אותך תכנות בעד הידע שלך בהשקעות (החלפת ידע הדדי) התפתחות אישית 1
א קרן מחקה אג״ח קונצרני ארה״ב שוק ההון 0
צ האם לקנות אג"ח בתקופה של העלאת ריבית - ועוד שוק ההון 2
א מס על אג"ח צמוד בריבית 0% שוק ההון 10
א האם התפרסם נתון רלוונטי לאינפלציה היום ? למה אג"ח מדינה שיקלי ירד מהותית ? שוק ההון 2
O PFIC על ETF של ISHARES שמחקה אג"ח של ממשלת ארה"ב שוק ההון 5
S מרווחים שונים בין אג"ח בנקים וממשלתיות - צמוד מול לא צמוד שוק ההון 1
e4e5nf3nc6 קניית אג״ח ממשלתי צמוד שוק ההון 0
Level מישהו התנסה ברכישת אג"חים ביורו בIBKR ? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
א איך אני מוצא סימבולים של אג"ח ממשלת ארה"ב שפוקע בתאריך כלשהוא שוק ההון 2
naftali10 למה אג"חים ממשלתיים שקליים מתנהגים ככה? שוק ההון 8
א אג"ח מול פיקדון בבננק שוק ההון 8
א האם יש לכם המלצה לקרנות אג"ח אמריקאי (קונצרני) שוק ההון 14
א קרנות אג"ח שקליות לא צמודות עם מח"מ קצר, כיצד מושפעות מהריבית ? שוק ההון 1
א אג"חים קונצרנים בארה"ב, למה, ואיך שוק ההון 9

נושאים דומים

למעלה