החזר מס על רווחי הון

[nibu]

תשלום מילואים נחשב יגעת אישית?

 

[FIYaacov]

תשלום מילואים נחשב יגעת אישית?

כן, קצבאות ביטוח לאומי נחשבים יגיעה אישית משום מה (אולי כי הם באים כתחליף שכר עבודה).
לפחות הם נמצאים בחלק של יגיעה אישית בדוח השנתי.

 

[RustyJ]

כן, קצבאות ביטוח לאומי נחשבים יגיעה אישית משום מה (אולי כי הם באים כתחליף שכר עבודה).
לפחות הם נמצאים בחלק של יגיעה אישית בדוח השנתי.

יש (לי) קצת אי בהירות בעניין.
בסעיף נקודות הפעוט לאב רשום במפורש יגיעה אישית. בסעיף הנקודות לאם לא ראיתי זאת. לשאילתא במפל על שימוש בנקודות זיכוי מילדים מול הכנסות משכר דירה ענו לי שבעיקרון כן תופס.

 

[יובל 729]

ואם זה נכון איך זה עובד?
זה נשמע טוב מדי כי אחרת הורים היו משקיעים דרך הילדים הסטודנטים שלהם כדי לא לשלם מס רווח הון

 

[יובל 729]

אוקיי לאחר שיטוט קצר באנטרנט מתברר שזה כנראה נכון, אבל צריך לסייג את זה ולהגיד שצריך להרוויח ממש מעט בשנה כדי לקבל מעט החזר מס.
אפשר לעבוד קצת יותר ולקבל יותר כסף מאשר ההחזר מס הזה אבל זה אחלה למי שלא עובד או לא רוצה להגיע למינימום המס מעבודה

 

[nibu]

אני במצב דומה. אשמח להבין אם הבנתי נכון, כדאי לי למכור ניירות ברווח לקראת סוף השנה ולקנות מחדש נייר זהה או דומה ע"מ לקבע שער קנייה גבוהה יותר ולהרוויח את הנקודות זיכוי האלו? כלומר שלא מדובר רק בדחייה של המס אלה רווח נקי.

אשמח לשמוע לדעתכם? במחשבה רציונלית זה לחסוך 6,000 ש"ח בכל אחת מהשנים הקרובות שלא אצורך לשלם בעתיד. מצד שני חושש שמשהו לא יעבוד במס הכנסה ושפשוט לתת לכסף לעבוד ושאפגוש אותו עוד תקופה זה יהיה זניח/שולי

 

[ירוןר]

אשמח לשמוע לדעתכם? במחשבה רציונלית זה לחסוך 6,000 ש"ח בכל אחת מהשנים הקרובות שלא אצורך לשלם בעתיד. מצד שני חושש שמשהו לא יעבוד במס הכנסה ושפשוט לתת לכסף לעבוד ושאפגוש אותו עוד תקופה זה יהיה זניח/שולי

אני גם מתלבט- יש לי רווח יפה על מניה ומתלבט בכלל מה הטעם הרי קניתי מניה נגיד ב100, והיום היא 150.
אם אני אמכור ואקנה אהיה ב-0 רווח (על המס אקבל החזר) ועוד אשלם עמלת מכירה ואז קניה.
נגיד המניה תגיע ל200, אמכור ויהיה לי רווח של 50*0.75= 37.5 אם לא אמכור ואקנה- אז יהיה לי רווח של 100*0.75= 75. אז מה בעצם עוזרת לי ההמרה למחיר קנייה גבוה יותר?

 

[guesto]

אני גם מתלבט- יש לי רווח יפה על מניה ומתלבט בכלל מה הטעם הרי קניתי מניה נגיד ב100, והיום היא 150.
אם אני אמכור ואקנה אהיה ב-0 רווח (על המס אקבל החזר) ועוד אשלם עמלת מכירה ואז קניה.
נגיד המניה תגיע ל200, אמכור ויהיה לי רווח של 50*0.75= 37.5 אם לא אמכור ואקנה- אז יהיה לי רווח של 100*0.75= 75. אז מה בעצם עוזרת לי ההמרה למחיר קנייה גבוה יותר?

שאם בעתיד אתה כן תצטרך לשלם מס על המכירה, אז הוא יהיה מופחת, כי הרווח מופחת.
כדאיות ההחלטה תלויה בגובה עמלות קניה/מכירה של הברוקר ובציפיות שלך לגבי תשלומי מס בעתיד.

 

[Zegman]

כן, קצבאות ביטוח לאומי נחשבים יגיעה אישית משום מה (אולי כי הם באים כתחליף שכר עבודה).
לפחות הם נמצאים בחלק של יגיעה אישית בדוח השנתי.

רוב התשלומים מביטוח לאומי פטורים ממס הכנסה.
לדעתי כל תשלום המכונה קצבה פטור (קצבת אזרח ותיק, קצבת נכות, קצבת ילדים).
תשלום עבור שירות מילואים אינו מכונה קצבה ואכן אינו פטור.

 

[nibu]

ז"א שאוכל לפעול לפי הסרניו הבא: נקודות זכות בסיסיות + של חייל משוחרר אוכל לנצל את הראשונות למכור SPY ברווח של 6K$ ולקנות בסמוך VOO לדוגמא, ובנקודות זיכוי של חייל משוחרר להשתמש למילואים שעשיתי השנה?
החשש היחידי שלי שמסיבה כלשהי מס הכנסה לא יחזירו את המס הזה

 

[FIYaacov]

לדעתי כל תשלום המכונה קצבה

יש מצב שעלית על משהו.
האלו שכן ממוסים, מכונים "דמי" (דמי לידה, דמי מילואים וכו')

 

[Zegman]

בטופס 1301, יש לדווח על קצבאות פטורות תחת חלק י של הטופס - הכנסות רווחים פטורים ובלתי חייבים במס. ספציפית תחת סעיף 40: קצבאות פטורות ממס.
הדיווח הזה לדעתי משמש רק לצרכי השוואה בין הצהרות הון.
"הקצבאות הפטורות ממס: 1 .קצבאות שמשלמת המדינה בשל פצעי מלחמה, פגיעת ספר, פגיעת איבה, או המשתלמות למי שהיה ,)73( תלוי בפרנסתו בחייל שמת עקב פעולות מלחמה )74 )או קצבאות המשולמות בשל עבודה בממשלת א"י )ממשלת המנדט(. לביטוח לאומי. )75 )2 .קצבאות הילדים )נקודות קצבה( שנתקבלו מהמוסד )76 )3 .קצבאות נכות וקצבאות זקנה ושאירים שמשלם המוסד לביטוח לאומי. )77 )4 .קצבאות נכות שמשלמת מדינה זרה ומתקבלות בישראל )78 ,)או חלק 5 .חלק מהקצבאות ממעביד או מקופת גמל מקצבאות שאירים המשתלמות על-פי חוק או הסכם )79 )הפטורות ממס. קיבוצי 6 .סכום שנתקבל מהיוון חלק פטור ממס של קצבה. אם היוונת את חלק הקצבה הפטור ממס, רשום כאן את הסכום שקיבלת בשנת המס. הסברים על דרך חישוב פטור זה מפורטים בחלק ג' בסעיף 5. קצבאות פטורות ממס ירשמו בסעיף 40 .משדר הדוח באינטרנט ירשום את הקצבאות פטורות של בן הזוג הרשום בשדה 101 ולבן/בת הזוג 102."
[דע את זכויותך 2019]