איך לקבל החזר מס משוק ההון

[כוכבי]

שלום,
קשישה מכרה ניירות ערך עם רווח ונוכה לה מס במקור בשיעור של 25% ע"י הבנק
רוצה לקבל החזר על בסיס נקודות זכות ומס לפי מס הכנסה (בחישוב גס, החזר של כ 25 אש"ח)
אין לה חובת הגשה, אין הכנסות מיגיעה אישית , רק קצבת אזרח וותיק שארים וסיעוד. עם פנסית שארים זעומה מקרן הפנסיה של בעלה המנוח.
1. מה צריכה להגיש על מנת לקבל את החזר המס? דוח שנתי מלא 1301 או טופס אחר?
2. האם ניתן להגיש טופס זה בפשטות או שמומלץ בעל מקצוע?
3. מה העלות הממוצעת להגשה הנ"ל ע"י בעל מקצוע?

תודה רבה לעונים

 

[quasis]

מנסיוני השנה יש לך 3 אופציות:
1. להגיש לבד דרך אתר מס הכנסה - מסובך, אבל חינם
2. להגיש דרך "אלפי" - זול, אבל דורש קצת השקעה של זמנך
3. רואה חשבון (אפשר למצוא אחד ב-"מדרג", למשל) - יקר יחסית, אבל זה שגר ושכח

 

[ירח אפל]

דוח שנתי 1301 או 135
ניתן להגיש לבד, אבל צריך הבנה בסיסית.
הגשה באמצעות בעל מקצוע יכולה להתחיל בכמה מאות שקלים, באמצעות תוכנות מדף (אלפי, נומרו טק וכדומה) ולהגיע ל־20% באמצעות רואה חשבון/יועץ מס

 

[אורי ג.]

אלפי

 

[yossik]

@FIYaacov

 

[FIYaacov]

@FIYaacov

זה:

אלפי

 

[כוכבי]

תודה לכם על התשובות
2 שאלות המשך :

1. נניח והפקתי דוח עם אלפי
איך אני משדר אותו לרשות המס?

2. קצת מטריד אותי למסור לאלפי את כל המידע האישי הזה שמחובר למספר ת"ז
לא יודע מה רמת האבטחה שלהם והרבה אתרים נפרצים היום
יודעים האם ניתן להזין שם ומספר זהות אחרים ואז להחליף בדוח שנוצר?

 

[קפיטליסט מרושע]

1. נניח והפקתי דוח עם אלפי
איך אני משדר אותו לרשות המס?

אלפי מראה איך לעשות את זה, זה מאוד ברור

2. קצת מטריד אותי למסור לאלפי את כל המידע האישי הזה שמחובר למספר ת"ז
לא יודע מה רמת האבטחה שלהם והרבה אתרים נפרצים היום
יודעים האם ניתן להזין שם ומספר זהות אחרים ואז להחליף בדוח שנוצר?

אני לא חושב, אבל הייתי שואל את שירות הלקוחות שם. רמה גבוהה ביותר של שירות, ותקבל תשובה מאוד מהר.

 

[FIYaacov]

לא יודע מה רמת האבטחה שלהם והרבה אתרים נפרצים היום

איך אתה סומך על האתר של מס הכנסה אם כך?

 

[RustyJ]

זה:

נראה שאלפי מתמודד גם עם רווחי מניות חו"ל ואפילו קורא קבצי IBKR

 

[FIYaacov]

אלפי מתמודד גם עם רווחי מניות חו"ל?

כן.
זה תוכנה.
תתכנת פעם אחת, ואחרי זה שיבואו מאות אלפי לקוחות, החישוב זהה.

 

[avig]

שלום,
קשישה מכרה ניירות ערך עם רווח ונוכה לה מס במקור בשיעור של 25% ע"י הבנק
רוצה לקבל החזר על בסיס נקודות זכות ומס לפי מס הכנסה (בחישוב גס, החזר של כ 25 אש"ח)
אין לה חובת הגשה, אין הכנסות מיגיעה אישית , רק קצבת אזרח וותיק שארים וסיעוד. עם פנסית שארים זעומה מקרן הפנסיה של בעלה המנוח.
1. מה צריכה להגיש על מנת לקבל את החזר המס? דוח שנתי מלא 1301 או טופס אחר?
2. האם ניתן להגיש טופס זה בפשטות או שמומלץ בעל מקצוע?
3. מה העלות הממוצעת להגשה הנ"ל ע"י בעל מקצוע?

תודה רבה לעונים

יש חברה של מיטב דש לתיאום מס ב 12% עמלה

 

[אורי ג.]

יש חברה של מיטב דש לתיאום מס ב 12% עמלה

יש גם אלפי בכמה מאות שקלים.

 

[עידו ג]

דוח שנתי 1301 או 135
ניתן להגיש לבד, אבל צריך הבנה בסיסית.
הגשה באמצעות בעל מקצוע יכולה להתחיל בכמה מאות שקלים, באמצעות תוכנות מדף (אלפי, נומרו טק וכדומה) ולהגיע ל־20% באמצעות רואה חשבון/יועץ מס

תוכנות מדף
נומרו טק לא מוזכרים שם כתוכנת מדף, אתה בטוח שהם תוכנת מדף? ctrl+F בתוספת "תוכנות" לחיפוש מהיר.

@כוכבי כמה קשישה? מסתדרת עם פעולות מחשב בסיסיות? האם מישהו או מישהי עוזרים לה בתהליך?
אם החזר המס הצפוי הוא 25 אלף ש"ח, לא הייתי שוקל בכלל רו"ח עבור הדיווח שהיא זקוקה לו. יש היום פתרונות הרבה יותר זולים (וטובים).

לגבי אבטחת מידע באלפי, הם תוכנת מדף ולכן מחויבים לרמת אבטחה גבוהה וכמובן לא להעביר מידע לגורם צד שלישי.

תודה לכם על התשובות
2 שאלות המשך :

1. נניח והפקתי דוח עם אלפי
איך אני משדר אותו לרשות המס?

2. קצת מטריד אותי למסור לאלפי את כל המידע האישי הזה שמחובר למספר ת"ז
לא יודע מה רמת האבטחה שלהם והרבה אתרים נפרצים היום
יודעים האם ניתן להזין שם ומספר זהות אחרים ואז להחליף בדוח שנוצר?

בספק שתוכל. הדו"ח שמקבלים הוא דיגיטלי (מקבלים ממש דוח מוכן להגשה במס הכנסה).
גם מס הכנסה עלולים לא לאהוב שינויים בת.ז

לא הייתי דואג או מוטרד, בהצלחה בכל אופן ויישר כוח על העזרה לקשישה

 

[דף מלא]

איך אתה סומך על האתר של מס הכנסה אם כך?

בלי להכיר את הצעדים שכל אחד מהם נוקט, זאת הנחה סבירה שאתר ממשלתי (או בכלליות גוף גדול) ישקיע יותר משאבים באבטחת המידע שלו מאשר חברה קטנה.

 

[ירח אפל]

יודעים האם ניתן להזין שם ומספר זהות אחרים ואז להחליף בדוח שנוצר?

ובכל המסמכים שתעלה לשם גם תזייף תעודת זהות, כולל באמצעי תשלום שתיתן להם?

 

[RustyJ]

כן.
זה תוכנה.
תתכנת פעם אחת, ואחרי זה שיבואו מאות אלפי לקוחות, החישוב זהה.

אלפי לא תומכים במכירה שלא FIFO, אומרים שמס הכנסה לא מרשה להם כי הם מוכרים כתכנת מדף
הגיעו להסדר עם מס הכנסה שיכולים לעזור להגיש ככה פעם אחת אבל המשתמש צריך להתחייב למכור רק FIFO
קצת בעיה בשבילי גם ההתחייבות העקרונית וגם העובדה שיש לי לפחות עוד שנתיים של מכירות לא FIFO לדווח

 

[FIYaacov]

אלפי לא תומכים במכירה שלא FIFO, אומרים שמס הכנסה לא מרשה להם כי הם מוכרים כתכנת מדף
הגיעו להסדר עם מס הכנסה שיכולים לעזור להגיש ככה פעם אחת אבל המשתמש צריך להתחייב למכור רק FIFO
קצת בעיה בשבילי גם ההתחייבות העקרונית וגם העובדה שיש לי לפחות עוד שנתיים של מכירות לא FIFO לדווח

לא הבנתי מה הבעיה.
אל תשתמש בהם עד שתדע שאתה מוכן לעבור לפיפו.

 

[RustyJ]

לא הבנתי מה הבעיה.
אל תשתמש בהם עד שתדע שאתה מוכן לעבור לפיפו.

לא "בעיה" אבל השתמשתי בהם לכמה שנים (כולל IB) וכל כך נוח ופשוט ולא יקר שעכשיו עוד יותר כואב לחזור לידני
צריך לחזור ולהתעמק במדריכים שלך...