החזר מס בעזרת אלפי של הפסדים בשנת 2020

[תום חדד]

שלום חברים
בשנת 2020 היו לי הפסדים להבנתי יכולים לשמש כמגן מס
מפיע ב 867 של הבנק "הפסדים (3) בני קיזוז (יועברו לנספח ג לטופס הדו״ח השנתי לקיזוז מהכנסה עפ״י שיעור המס המטיב עמך)"
אני מבין שאם אמכור ברווח זהה אשלם מס ואז אקבלו בחזרה
שאלות
האם אפשר לטעון הפסדים מכמה שנים? (נניח גם ב 2021 הין לי הפסדים)
איך בפועל אני אקבל את ההחזר
אם היו לי לאחר מכן שנים עם רווח המערכת תידע להתקזז
תודה ויום מקסים לכולם

 

[FIYaacov]

האם אפשר לטעון הפסדים מכמה שנים? (נניח גם ב 2021 הין לי הפסדים)
איך בפועל אני אקבל את ההחזר

תגיש דוח על 2020 בו תגלגל את ההפסד לשנת 2021
תגיש דוח על 2021 בו תסכום את ההפסד מ-2020 עם ההפסד מ-2021 ותגלגל ל-2022
כך הלאה עד תשגיע לשנה בה מכרת ברווח, ושם תוכל לקזז (רק בדוח שנתי - אם אתה בבית השקעות ישראלי עדיין יקחו לך 25% מס במקור על הרווח).

אם אתה מגיש עם

אלפי​

אז המערכת שלהם תעשה עבורך את הכל (אתה רק תצטרך להגיש את הפלט שלהם באתר של מס הכנסה).

 

[עידו ג]

מציע לפנות לשירות הלקוחות שלהם, הוא נהדר ומהיר (פנה בוואטסאפ או צ'אט המערכת עבור שיח מהיר).

בקצרה:
אם היו הפסדים משנים קודמות (למשל שומה של 2019) ובה יש הפסדים, עליך להוסיף אותם ידנית באלפי אם 2020 השנה הראשונה עליה אתה מדווח.
אם שנת 2020 השנה הראשונה שאתה מדווח דוח מס שנתי, פשוט תטעין את הקבצים והנתונים אמורים להיסרק אוטומטית (כמובן שיש לוודא שהכל נסרק כראוי).

המערכת תדע להוסיף לך את הנתונים באופן אוטומטי.
בהפסדי הון עליך לדווח בסדר כרונולוגי (כלומר שנת המס המוקדמת ביותר ולאחר מכן שנת המס הבאה אחריה).
למשל 2020 -> 2021 וכל הלאה.
הפסדי ההון יועברו משנת המס לשנת המס הבאה אחריה עד אשר יהיה קיזוז הפסדי הון עם רווח הוני.

אם שנת המס הראשונה שיש לך בה רווח ממומש היא 2025, תוכל לדווח על 2020, להעביר ל2021, להעביר ל2022, 2023, 2024 ואז לדווח על 2025 (בשנת 2026).
בהגשת הדוח השנתי תקבל החזר מס ככל הנראה (להבנתי אתה בברוקר שמנכה מס במקור).

בהצלחה!

 

[תום חדד]

תודה חברים, להגיש אז 5 דוחות 2020, 2021 , 2022 וכו? (זה בעלות של 275 שח או שעלי לשלם כל פעם כלומר כפול 5?)
נניח והגשתי ל 2020 איל אני מגלגל את ההפסד ל 2021 וכו עד 2025
תודה

 

[עידו ג]

תודה חברים, להגיש אז 5 דוחות 2020, 2021 , 2022 וכו? (זה בעלות של 275 שח או שעלי לשלם כל פעם כלומר כפול 5?)
נניח והגשתי ל 2020 איל אני מגלגל את ההפסד ל 2021 וכו עד 2025
תודה

כל דו"ח עולה 275 ש"ח כמובן
שים לב שזו גם הוצאה מוכרת, אם תשלם על חמישה דוחות ב2025, בדו"ח השנתי של 2025 תוכל לצרף את הקבלות של הדוחות שהגשת (לא נותן החזר מס פר אקסלנס אלה מוריד את ההכנסה החייבת במס).

אם תעשה את 2020-2024 באלפי, כשתעשה את 2025 המערכת תוסיף את הקבלות אוטומטית.

 

[ירח אפל]

מפיע ב 867 של הבנק "הפסדים (3) בני קיזוז (יועברו לנספח ג לטופס הדו״ח השנתי לקיזוז מהכנסה עפ״י שיעור המס המטיב עמך)"

ובאותה שנה לא היו רווחים שההפסד קוזז מהם?

 

[האזרח הקטן]

מפיע ב 867 של הבנק "הפסדים (3) בני קיזוז

שים לב שסעיף זה קיים גם אם אותם הפסדים או חלקם נוצלו באותה שנת מס מול רווחים.
למשל אם היו לך הפסדים בני קיזוז של 1000 ש"ח וגם רווח חייב ב25% או דיבידנד של 500 ש"ח באותה שנה, אז נותרו לך רק 500 ש"ח לגרור לשנה הבאה. אם יש לך הפסדים בני קיזוז בסך 1000 ש"ח ורווח חייב ב25% או דיבידנד מעל 1000 ש"ח, אז ההפסד כבר נוצל מול הרווח (אם זה באותו חשבון מסחר).

לכן סעיף ההפסד לבדו לא אומר הרבה.

 

[תום חדד]

תודה חברים
נניח ואני מסתבך כמה יכול לעלות רואה חשבון
אם הסכומים ממש גבוהים עדין העלוךת שלהם לפי אחוזים? (15-20%) זה יוצע משהו משמעותי כבר

 

[FIYaacov]

נניח ואני מסתבך

אז אתה לוקח שעת ליווי של אלפי ב100 שקל לשעה (פר דוח - כלומר עוד כ500 שח סה"כ).

רואה חשבון יקח 700+ לשנה, כנראה שיותר לכיוון ה1,000-1,200.
עבודה באחוזים זה רק אם מגיע לך החזר.

 

[תום חדד]

אחדד את השאלה ננניח ויש לי הפסד של 300,000 שח ואז מוכר ב 2025 ברווח של 300,00 שח החזר מס של 75,000 שח אז רואה החשבון עדין ייקח 20% כלומר 15,000 ש"ח נראה לי קצת הרבה לא?

 

[FIYaacov]

אחדד את השאלה ננניח ויש לי הפסד של 300,000 שח ואז מוכר ב 2025 ברווח של 300,00 שח החזר מס של 75,000 שח אז רואה החשבון עדין ייקח 20% כלומר 15,000 ש"ח נראה לי קצת הרבה לא?

אם רואה החשבון לוקח באחוזים אז כן זו תהיה העמלה שלו.

 

[תום חדד]

ובאותה שנה לא היו רווחים שההפסד קוזז מהם?

להבנתי זה אחרי קיזוז לא?

 

[FIYaacov]

להבנתי זה אחרי קיזוז לא?

ההפסדים המצוינים הם לפני קיזוז מול רווחים שהיו באותה שנה.

 

[תום חדד]

ההפסדים המצוינים הם לפני קיזוז מול רווחים שהיו באותה שנה.

תודה