algo.il
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 26/12/23
- הודעות
- 148
- דירוג
- 16
אז כחלק מהתהליך הלימוד הפיננסי שאני עושה בשנתיים האחרונות,
הגעתי לשלב שבו אני מתחיל ללמוד את העולם הזה, כמובן רק מתוך כוונה לדעת לעשות בעצמי את כל נושא התיאום מס\החר מס לתא המשפחתי שלי.
אני מתייעץ לא מעט עם סוכני הAI השונים (CHATGPT וכו') וחייב להגיד שהמידע היה מוטעה לא מעט. אז פה לשאול ברי סמכא ולא רק להתכתב עם AI.
1. אבל על שרשור שמתייחס להטבה במיסוי של ביטוח חיים,ונעשית אבחנה בין מוטב ולא מוטב. להבנתי, למי שיש פנסיה פעילה עם הפקדות, הוא כבר מקבל את ההטבה במיסוי שם בביטוח חיים ולכן לא יהיה זכאי גם להחזר מס על ביטוח חיים פרטי. הבנתי נכון? מנסה עדיין להבין את המתמטיקה פה.
2. כהמשך לשאלה הקודמת - אם כך מה לגבי מצב שבו יש כספי הפנסיה בIRA גמל (לא קופה פעילה עם הפקדות) אבל כן משלם על ביטוח חיים פרטי?
ושאלה מעט לא קשורה לזה אבל כן לדוח שנתי - בתרחיש של סיום תואר (MD) בשנת 2017, אם נקודות הזיכוי לא נוצלו ב2018, ניתן לבקש את הזיכוי שמגיע עליהן על שנת 2019, אם מספקים את כל הנתונים - דיפלומה וטופס 119? האם יש צורך בטופס 101 בשביל לספק הוכחה שזה לא נוצל כנקודות זיכוי?
הגעתי לשלב שבו אני מתחיל ללמוד את העולם הזה, כמובן רק מתוך כוונה לדעת לעשות בעצמי את כל נושא התיאום מס\החר מס לתא המשפחתי שלי.
אני מתייעץ לא מעט עם סוכני הAI השונים (CHATGPT וכו') וחייב להגיד שהמידע היה מוטעה לא מעט. אז פה לשאול ברי סמכא ולא רק להתכתב עם AI.
1. אבל על שרשור שמתייחס להטבה במיסוי של ביטוח חיים,ונעשית אבחנה בין מוטב ולא מוטב. להבנתי, למי שיש פנסיה פעילה עם הפקדות, הוא כבר מקבל את ההטבה במיסוי שם בביטוח חיים ולכן לא יהיה זכאי גם להחזר מס על ביטוח חיים פרטי. הבנתי נכון? מנסה עדיין להבין את המתמטיקה פה.
2. כהמשך לשאלה הקודמת - אם כך מה לגבי מצב שבו יש כספי הפנסיה בIRA גמל (לא קופה פעילה עם הפקדות) אבל כן משלם על ביטוח חיים פרטי?
ושאלה מעט לא קשורה לזה אבל כן לדוח שנתי - בתרחיש של סיום תואר (MD) בשנת 2017, אם נקודות הזיכוי לא נוצלו ב2018, ניתן לבקש את הזיכוי שמגיע עליהן על שנת 2019, אם מספקים את כל הנתונים - דיפלומה וטופס 119? האם יש צורך בטופס 101 בשביל לספק הוכחה שזה לא נוצל כנקודות זיכוי?
