אורי ג. - האמת שאני חושב שזאת מנטרה טובה אבל בסופו של דבר על סמך מה אתה בוחר באיזה מדד להשקיע אם לא על סמך הצ'ארט שלו בעשור / 2 האחרונים
ישנם רבים שטוענים ובמידה רבה של צדק שגם זו בחירה שאין לעשות ופשוט לקנות את המדד העולמי, ככה אתה לא צריך לסמוך על דבר כלשהו.
אני אישית משקיע בS&P500 בעיקר מכמה סיבות:
א. יש הטבות מס מסוימות בהיותי אמריקאי.
ב. להשקיע בכל העולם יוצא קצת פחות יעיל מבחינת עמלות ומס במקור.
ג. אני מאמין (בדגש על אמונה) שארה"ב תיתן תשואה עודפת על פני העולם לאורך זמן.
ד. המדד הזה בכל מקרה מהווה כ50% מהמדד העולמי ככה שהביצועים שלו מול המדד העולמי לא יהיה שונים מהותית.
ה. דמי ניהול מאד זולים, השקעה במדד רוסי למשל יעלה לך משמעותית יותר.
ו. בהיותי ממונף שווי לבטחונות של ת"ס עוקבת סנופי הוא מאד גבוה.
. ספר אם ככה מה הדרך הנכונה לבחור את הפיזור של הכסף.
בגדול הדרך הנכונה/קלאסית לפזר את הכסף
בשוק ההון הוא על פי 4 פרמטרים עיקריים:
א. מה מטרת הכסף?
ב. מהי סיבולת הסיכון שלך?
ג. מה הם ההשקעות שלך מחוץ לשוק ההון?
ד. מהו טווח ההשקעה שלך?
לפי זה בונים תיק בשילוב של אג"ח ממשלתי, קונצרני ומניות (לא חייבים את כולם).
100% מההון שלך מושקע בSNP500? וזהו?
לא.
ראשית יש לי השקעות שאינם בשוק ההון.
שנית יש לי אחזקות היסטוריות במניות ספציפיות שאיני מוכר משיקולי מס.
שלישית אני פותח פה ושם פוזיציות לטווח בינוני או קצר לשם נסיון ניצול הזדמנויות.
אם הייתי צריך לפתוח תיק מ0 היום אז הייתי שם 100% סנופי אבל זה שאני עושה משהו לא אומר שזה מה שמתאים או טוב לך.
ז''א שאין טעם בסוג של תו"ל ובעצם כל השיחה כאן סוג של מיותרת כי אתה בעצם - בורסה = SNP500 ?
לא. תקרא את מה שכתבתי.