אלטשולר שחם VS מיטב דש - השוואת תשואות

[yoku_ono]

Yoss - אני בחרתי אותם. חשבתי שאני יכול לפזר ככה את הכסף בצורה הטובה ביותר.

 

[אורי ג.]

אורי ג. - האמת שאני חושב שזאת מנטרה טובה אבל בסופו של דבר על סמך מה אתה בוחר באיזה מדד להשקיע אם לא על סמך הצ'ארט שלו בעשור / 2 האחרונים

ישנם רבים שטוענים ובמידה רבה של צדק שגם זו בחירה שאין לעשות ופשוט לקנות את המדד העולמי, ככה אתה לא צריך לסמוך על דבר כלשהו.
אני אישית משקיע בS&P500 בעיקר מכמה סיבות:
א. יש הטבות מס מסוימות בהיותי אמריקאי.
ב. להשקיע בכל העולם יוצא קצת פחות יעיל מבחינת עמלות ומס במקור.
ג. אני מאמין (בדגש על אמונה) שארה"ב תיתן תשואה עודפת על פני העולם לאורך זמן.
ד. המדד הזה בכל מקרה מהווה כ50% מהמדד העולמי ככה שהביצועים שלו מול המדד העולמי לא יהיה שונים מהותית.
ה. דמי ניהול מאד זולים, השקעה במדד רוסי למשל יעלה לך משמעותית יותר.
ו. בהיותי ממונף שווי לבטחונות של ת"ס עוקבת סנופי הוא מאד גבוה.

. ספר אם ככה מה הדרך הנכונה לבחור את הפיזור של הכסף.

בגדול הדרך הנכונה/קלאסית לפזר את הכסף בשוק ההון הוא על פי 4 פרמטרים עיקריים:
א. מה מטרת הכסף?
ב. מהי סיבולת הסיכון שלך?
ג. מה הם ההשקעות שלך מחוץ לשוק ההון?
ד. מהו טווח ההשקעה שלך?
לפי זה בונים תיק בשילוב של אג"ח ממשלתי, קונצרני ומניות (לא חייבים את כולם).

100% מההון שלך מושקע בSNP500? וזהו?

לא.
ראשית יש לי השקעות שאינם בשוק ההון.
שנית יש לי אחזקות היסטוריות במניות ספציפיות שאיני מוכר משיקולי מס.
שלישית אני פותח פה ושם פוזיציות לטווח בינוני או קצר לשם נסיון ניצול הזדמנויות.
אם הייתי צריך לפתוח תיק מ0 היום אז הייתי שם 100% סנופי אבל זה שאני עושה משהו לא אומר שזה מה שמתאים או טוב לך.

ז''א שאין טעם בסוג של תו"ל ובעצם כל השיחה כאן סוג של מיותרת כי אתה בעצם - בורסה = SNP500 ?

לא. תקרא את מה שכתבתי.

 

[yoku_ono]

לגבי התשובות לשאלות
א. מה מטרת הכסף? להניב תשואה שהיא לא אפס בראש ובראשונה, הרי מיותר שישב בעו"ש. זה לא כסף שמיועד לבית או ילד או מטרה כזו או אחרת.
ב. מהי סיבולת הסיכון שלך? גבוהה. אין לי בעיה להפסיד X אחוז מההון הזה.
ג. מה הם ההשקעות שלך מחוץ לשוק ההון? אין כאלה. יש לך הצעות ?
ד. מהו טווח ההשקעה שלך? אני חושב שחלק מהכסף ישכב שם 6 שנים וחלק יותר, כרגע אין תאריך יציאה בכל אופן
לפי זה בונים תיק בשילוב של אג"ח ממשלתי, קונצרני ומניות (לא חייבים את כולם). אני לא חושב שאני מעוניין לקנות מניות בודדות, לא אוהב את ההתעסקות ולא לגמרי בטוח שהאקשן הוא בשבילי. אני רוצה להשקיע בפיזור גדול עם התעסקות אפסית.

- איזה השקעות יש לך שהן לא בשוק ההון ?
- " שלישית אני פותח פה ושם פוזיציות לטווח בינוני או קצר לשם נסיון ניצול הזדמנויות. " - תוכל לפרט כאן ? אולי יש לי משהו ללמוד
- "אם הייתי צריך לפתוח תיק מ0 היום אז הייתי שם 100% סנופי אבל זה שאני עושה משהו לא אומר שזה מה שמתאים או טוב לך." האמת שזו הייתה הנטיה שלי המקורית אבל קראתי קצת פוסטים של הסולידית והחלטתי לשלב עוד כמה מדדים חוץ מ SNP

בכל מקרה תודה על הפידבק!

 

[וול]

לגבי התשובות לשאלות
א. מה מטרת הכסף? להניב תשואה שהיא לא אפס בראש ובראשונה, הרי מיותר שישב בעו"ש. זה לא כסף שמיועד לבית או ילד או מטרה כזו או אחרת.
ב. מהי סיבולת הסיכון שלך? גבוהה. אין לי בעיה להפסיד X אחוז מההון הזה.
ג. מה הם ההשקעות שלך מחוץ לשוק ההון? אין כאלה. יש לך הצעות ?
ד. מהו טווח ההשקעה שלך? אני חושב שחלק מהכסף ישכב שם 6 שנים וחלק יותר, כרגע אין תאריך יציאה בכל אופן
לפי זה בונים תיק בשילוב של אג"ח ממשלתי, קונצרני ומניות (לא חייבים את כולם). אני לא חושב שאני מעוניין לקנות מניות בודדות, לא אוהב את ההתעסקות ולא לגמרי בטוח שהאקשן הוא בשבילי. אני רוצה להשקיע בפיזור גדול עם התעסקות אפסית.

- איזה השקעות יש לך שהן לא בשוק ההון ?
- " שלישית אני פותח פה ושם פוזיציות לטווח בינוני או קצר לשם נסיון ניצול הזדמנויות. " - תוכל לפרט כאן ? אולי יש לי משהו ללמוד
- "אם הייתי צריך לפתוח תיק מ0 היום אז הייתי שם 100% סנופי אבל זה שאני עושה משהו לא אומר שזה מה שמתאים או טוב לך." האמת שזו הייתה הנטיה שלי המקורית אבל קראתי קצת פוסטים של הסולידית והחלטתי לשלב עוד כמה מדדים חוץ מ SNP

בכל מקרה תודה על הפידבק!

לדעתי לא הבנת את הסולידית לגבי פיזור. זה שאתה שם יותר מדדים לא בהכרח מגדיל את הפיזור. תיק של 100% סנופי הוא תיק יותר מפוזר מאשר תיק של 50% סנופי - 50% מדד ת"א 35, למשל.
למה? כי בחלוקה של חצי-חצי אתה שם חצי מהכסף שלך על 35 חברות די קטנות שנסחרות בבורסה פיצפונת שמהווה 0.2% מהשוק העולמי.
זה ריכוז השקעות ולא פיזור השקעות.

 

[כימאי]

בורסה = SNP500 ?

בגדול, כן.

 

[yoku_ono]

וול - הבנתי. הגיוני האמת. אני חושב שאני אטה את האחוזים לטובת ה SNP.

 

[yahud]

אהלן,
תודה לכם! למדתי המון מהפוסטים וגם מהפורום הזה

אני חושש שלמדת משהו שונה ממה ששאר האנשים פה למדו אם אכן קראת את הפוסטים בפורום.
אולי כדאי לקרוא עוד.

 

[yoku_ono]

yahud -אהלן, איפה אתה רואה את השגיאה? אני אולי רשום תקופה לפורום אבל קורא כאן אולי שבוע. תשים את האצבע על הפער שאתה רואה אצלי שבגללו כתבת את התגובה הזו נראה לי יעזור לי מאוד

 

[itsikad]

וול - הבנתי. הגיוני האמת. אני חושב שאני אטה את האחוזים לטובת ה SNP.

קיבלתי את הרושם שכבר בהשקעה הראשונית רצת לקנות ניירות לפני שעשית חשיבה מעמיקה מה בדיוק האסטרטגיה שלך ואיך התיק שלך מממש אותה - לדוג׳ כתבת תיק סולידי כי תכננת לשלב אגח אבל בינתיים הוא 100% מנייתי, תיק מסוכן ואגרסיבי יותר (אין עם זה שום בעיה אם זה נעשה מתוך מחשבה ותכנון), בנוסף עכשיו כשאתה רוצה להכניס סכום נוסף אתה לא יודע לאן להפנות אותו - לדעתי, אלו שאלות שהיה רצוי (שלא לומר הכרחי) שיהיה לך תשובות עליהן לפני שנכנסת בכלל.

כיוון למחשבה - אולי זו הזדמנות טובה לעבוד מסודר יותר, לפי פירדמידת הצרכים של המשקיע (גוגל הסולידית פירמידת הצרכים של המשקיע). זו גישה קצת יותר מתודית ובהירה מאשר לרוץ למכור אחזקות ולקנות סנופי כי אלו התשובות שקיבלת מאנשים זרים בפורום (מוערכים ככל שיהיו). תעשה את זה בשביל עצמך ומתוך כבוד לכסף שעבדת בשבילו.

לא ממליץ, לא מייעץ וכו׳