היי,
ביקשתי לא מזמן להעביר את קרן ההשתלמות שלי להלמן אלדובי במסגרת הקבוצה של 8200 (0.3% דמי ניהול,מסלול עוקב מדד).
קיבלתי עכשיו מייל מסוכנת של אלטשולר שבו היא מנסה להניא אותי מההחלטה.
לפי כמות האדום במייל אני מאוד חשדן כלפי הרצון מאחוריו,וממה שהבנתי בינתיים מהמייל זה מתייחס בעיקר לניסיון לחזות את השוק. לכן כרגע השבתי בסירוב מנומס. עם זאת מה שהיא אומרת לגבי פיזור הסיכון על פני אזור נרחב יותר נשמע הגיוני.
אציין שאני עדיין לגמרי בעד הגישה הסולידית של הפחתת דמי ניהול במקום לנסות להכות את השוק, מה שמלכתחילה היווה את הרצון שלי לעבור למסלול של הלמן.
צדקתי לדעתכם?
תודה!
הנה מה שהיא כתבה:
איליה שלום,
שמי [נמחק - יוסיק] אני בעלת רישיון פנסיוני ואחראית בחברת אלטשולר שחם על העברות הכספים.
קיבלנו בקשה להעביר את קרן ההשתלמות שלך לחברת הלמן אלדובי ובטרם תבוצע העברת הכספים חשוב לי שתכיר מספר נתונים.
1) קרן ההשתלמות הנוכחיות שלך, נמצאת במסלול השקעה כללי בחברת אלטשולר שחם , זהו מסלול עם רמת סיכון בינונית שמושקע בלפחות 35% מניות המפוזרות בפיזור גיאוגרפי וסקטוריאלי.
2) קיבלנו בקשה להעביר את קרן ההשתלמות שלך למסלול מחקה מדד s&p בחברת הלמן אלדובי זהו מסלול עם רמת סיכון גבוהה העוקב אחר מדד אחד בלבד באיזור אחד בלבד (ארה"ב).
מצ"ב השוואת נתונים מתוך אתר הגמל נט של משרד האוצר ההשוואה הינה בין הקרן במסלול מניות באלטשולר שחם לבין הקרן שביקשת לעבור אליה בחברת הלמן אלדובי ולתקופת זמן מ1/2019 ועד 7/2019 (התאריך האחרון שמעודכן כעת באתר משרד האוצר)
האם אתה מודע למצב השווקים בזמן באחרון?
האם הכרת את הסיכון הנוסף לחשיפה מטבעית שתהיה חשוף אליו במעבר למסלול זה?
השלכות שער חליפין – דולר/שקל והשפעה על מסלול s&p 500 .
· ניתן לראות כי ההשקעות מורכבות מכ- 98% חשיפה למט"ח (דולר ארה"ב), הנובעת בין השאר מקניית אג"ח ממשלתי קצר טווח בדולרים ולפיכך יש לשים לב כי השקעה מסוג זה הנה סוג של "הימור כפול".(מט"ח + מניות)
· בשפה פשוטה לתנודתיות של המטבע יש השפעה ישירה על הבחירה במסלול זה.
· מצורפים מתוך אתר הגמל נט – אתר רשמי של רשות שוק ההון נתוני החשיפה למט"ח של המסלולים באלטשולר לעומת הלמן אלדובי וכן "התנהגות" הדולר בחמש השנים האחרונות ,
· מתוך נתונים אלו ניתן לראות באופן ברור את החלשות הדולר והתחזקות השקל וכן את התנודתיות הגלומה בכך .(נתונים 12 חודשים אחרונים +מתחילת השנה)
מצ"ב כתבה שפורסמה לא ממזמן על הפסקת רכישת דולרים של בנק ישראל וההשפעה הישירה על שער הדולר https://www.bizportal.co.il/capitalmarket/news/article/766577
בהיבט של ניהול סיכונים לטווחים השונים, חשיפה לסיכון של יבשת אחת, גם בהיבט הצמיחה וגם בהיבט המטבעי – אינו אופטימאלי!
הכספים שלך עדיין נמצאים באלטשולר שחם וניתן לעצור את ההעברה.
בחתימה מטה יש לך את כל פרטי ההתקשרות עמי כולל הנייד.
ביקשתי לא מזמן להעביר את קרן ההשתלמות שלי להלמן אלדובי במסגרת הקבוצה של 8200 (0.3% דמי ניהול,מסלול עוקב מדד).
קיבלתי עכשיו מייל מסוכנת של אלטשולר שבו היא מנסה להניא אותי מההחלטה.
לפי כמות האדום במייל אני מאוד חשדן כלפי הרצון מאחוריו,וממה שהבנתי בינתיים מהמייל זה מתייחס בעיקר לניסיון לחזות את השוק. לכן כרגע השבתי בסירוב מנומס. עם זאת מה שהיא אומרת לגבי פיזור הסיכון על פני אזור נרחב יותר נשמע הגיוני.
אציין שאני עדיין לגמרי בעד הגישה הסולידית של הפחתת דמי ניהול במקום לנסות להכות את השוק, מה שמלכתחילה היווה את הרצון שלי לעבור למסלול של הלמן.
צדקתי לדעתכם?
תודה!
הנה מה שהיא כתבה:
איליה שלום,
שמי [נמחק - יוסיק] אני בעלת רישיון פנסיוני ואחראית בחברת אלטשולר שחם על העברות הכספים.
קיבלנו בקשה להעביר את קרן ההשתלמות שלך לחברת הלמן אלדובי ובטרם תבוצע העברת הכספים חשוב לי שתכיר מספר נתונים.
1) קרן ההשתלמות הנוכחיות שלך, נמצאת במסלול השקעה כללי בחברת אלטשולר שחם , זהו מסלול עם רמת סיכון בינונית שמושקע בלפחות 35% מניות המפוזרות בפיזור גיאוגרפי וסקטוריאלי.
2) קיבלנו בקשה להעביר את קרן ההשתלמות שלך למסלול מחקה מדד s&p בחברת הלמן אלדובי זהו מסלול עם רמת סיכון גבוהה העוקב אחר מדד אחד בלבד באיזור אחד בלבד (ארה"ב).
מצ"ב השוואת נתונים מתוך אתר הגמל נט של משרד האוצר ההשוואה הינה בין הקרן במסלול מניות באלטשולר שחם לבין הקרן שביקשת לעבור אליה בחברת הלמן אלדובי ולתקופת זמן מ1/2019 ועד 7/2019 (התאריך האחרון שמעודכן כעת באתר משרד האוצר)
האם אתה מודע למצב השווקים בזמן באחרון?
האם הכרת את הסיכון הנוסף לחשיפה מטבעית שתהיה חשוף אליו במעבר למסלול זה?
השלכות שער חליפין – דולר/שקל והשפעה על מסלול s&p 500 .
· ניתן לראות כי ההשקעות מורכבות מכ- 98% חשיפה למט"ח (דולר ארה"ב), הנובעת בין השאר מקניית אג"ח ממשלתי קצר טווח בדולרים ולפיכך יש לשים לב כי השקעה מסוג זה הנה סוג של "הימור כפול".(מט"ח + מניות)
· בשפה פשוטה לתנודתיות של המטבע יש השפעה ישירה על הבחירה במסלול זה.
· מצורפים מתוך אתר הגמל נט – אתר רשמי של רשות שוק ההון נתוני החשיפה למט"ח של המסלולים באלטשולר לעומת הלמן אלדובי וכן "התנהגות" הדולר בחמש השנים האחרונות ,
· מתוך נתונים אלו ניתן לראות באופן ברור את החלשות הדולר והתחזקות השקל וכן את התנודתיות הגלומה בכך .(נתונים 12 חודשים אחרונים +מתחילת השנה)
מצ"ב כתבה שפורסמה לא ממזמן על הפסקת רכישת דולרים של בנק ישראל וההשפעה הישירה על שער הדולר https://www.bizportal.co.il/capitalmarket/news/article/766577
בהיבט של ניהול סיכונים לטווחים השונים, חשיפה לסיכון של יבשת אחת, גם בהיבט הצמיחה וגם בהיבט המטבעי – אינו אופטימאלי!
הכספים שלך עדיין נמצאים באלטשולר שחם וניתן לעצור את ההעברה.
בחתימה מטה יש לך את כל פרטי ההתקשרות עמי כולל הנייד.
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
