שלום לכולם!
אנחנו משקיעים את כספנו בתיק מפוזר, כאשר כל רבעון מכניסים סכום קבוע (שנחסך במהלך הרבעון) לתיק ההשקעות בצורה של איזון (השקעה בנכסים שונים לפי היחס שקבענו מראש).
לאחרונה קיבלנו סכום חד פעמי בגובה של כשני-שליש מסך כל התיק שלנו ורציתי להתלבט איתכם איך הכי נכון להכניס אותו לתיק ההשקעות בלי לתת יותר מדי משקל לזמן המקרי של "נקודת הכניסה".
נניח ואנחנו מוסיפים לתיק ההשקעות כל רבעון סכום של 10000 ש"ח, והסכום החד פעמי שקיבלנו הוא 500,000 ש"ח (סתם מספרים להמחשה!). האם לחלק את הסכום החד פעמי לאיזשהו מספר של "פעימות" ופשוט להוסיף אותן להפקדה הרבעונית שלנו פעם ברבעון? למשל לחלק ל5 וב-5 ההפקדות הרבעוניות הקרובות להפקיד 110000 ש"ח בכל פעם?
החסרון פה שיהיה סכום גדול שישב לו סתם כך בעו"ש או במשהו דומה בלי שנשקיע אותו. היתרון הוא שלא ניתן משקל רב מדי לנקודה מסוימת בזמן, אם כי עדיין השנה הקרובה (או כל זמן עליו נפרוס את ההפקדה) עדיין תקבל משקל גבוה יותר.
מה דעתם? יש למישהו רעיון לאיזה משתנים צריך לקחת פה בחשבון ולפיהם להחליט? מכירים איזושהי תאוריה בנושא?
תודה מראש
אנחנו משקיעים את כספנו בתיק מפוזר, כאשר כל רבעון מכניסים סכום קבוע (שנחסך במהלך הרבעון) לתיק ההשקעות בצורה של איזון (השקעה בנכסים שונים לפי היחס שקבענו מראש).
לאחרונה קיבלנו סכום חד פעמי בגובה של כשני-שליש מסך כל התיק שלנו ורציתי להתלבט איתכם איך הכי נכון להכניס אותו לתיק ההשקעות בלי לתת יותר מדי משקל לזמן המקרי של "נקודת הכניסה".
נניח ואנחנו מוסיפים לתיק ההשקעות כל רבעון סכום של 10000 ש"ח, והסכום החד פעמי שקיבלנו הוא 500,000 ש"ח (סתם מספרים להמחשה!). האם לחלק את הסכום החד פעמי לאיזשהו מספר של "פעימות" ופשוט להוסיף אותן להפקדה הרבעונית שלנו פעם ברבעון? למשל לחלק ל5 וב-5 ההפקדות הרבעוניות הקרובות להפקיד 110000 ש"ח בכל פעם?
החסרון פה שיהיה סכום גדול שישב לו סתם כך בעו"ש או במשהו דומה בלי שנשקיע אותו. היתרון הוא שלא ניתן משקל רב מדי לנקודה מסוימת בזמן, אם כי עדיין השנה הקרובה (או כל זמן עליו נפרוס את ההפקדה) עדיין תקבל משקל גבוה יותר.
מה דעתם? יש למישהו רעיון לאיזה משתנים צריך לקחת פה בחשבון ולפיהם להחליט? מכירים איזושהי תאוריה בנושא?
תודה מראש