איזה מסלול בהפניקס הוא הכי סולידי פרנדלי?

[Jane Doe]

איזה מסלול בהפניקס הוא הכי סולידי פרנדלי:
"שיטת הפניקס" או "מסלול פסיבי - מדדי מניות חו"ל"?
המעבר משיטת הפניקס לכל מסלול אחר הוא מעבר ללא דרך חזרה.
אודה לתובנותכם

 

[TunaGolem]

בשיטת הפניקס יש חשיפה מוגברת לישראל. בנוסף, האלוקציה משתנה עם השנים ללא שליטה וללא ידיעה של העמיתים.

 

[FIYaacov]

בשיטת הפניקס יש חשיפה מוגברת לישראל. בנוסף, האלוקציה משתנה עם השנים ללא שליטה וללא ידיעה של העמיתים.

זה מסלול תלוי גיל רק בחלוקה יותר דקה לשכבות גיל?

 

[Jane Doe]

זה מסלול תלוי גיל רק בחלוקה יותר דקה לשכבות גיל?

זה מסלול תלוי גיל, תלוי רמת סיכון מבוקשת ותלוי רמת חשיפה לחול מבוקשת.

 

[TunaGolem]

זה מסלול תלוי גיל רק בחלוקה יותר דקה לשכבות גיל?

אני לא יודע כמה הוא תלוי גיל. הם לא חושפים את קצב השינוי.

 

[Jane Doe]

הם לא חושפים את קצב השינוי.

אפשר לראות כאן את הרכב התיק כתלות בפרמטרים השונים: משך תקופת החסכון (שמתעדכן אוטומטית עם גיל החוסכת), מידת סיכון רצויה, מידת חשיפה לחו"ל.
כדי לראות את גרף העוגה של המדדים בתיק (ב-50 גוונים של כתום (?!)) צריך לבחור תקופה לחישוב התשואה כשנה אחורה.
ממשק די מזעזע אבל המתמידים יכולים לשלוף את הנתונים.

 

[Jane Doe]

בשיטת הפניקס יש חשיפה מוגברת לישראל

אפשר לבחור 100% חשיפה לחו"ל (חוץ מהאגח המיועדות).

 

[Jane Doe]

האלוקציה משתנה עם השנים ללא שליטה וללא ידיעה של העמיתים

זה נכון לכל מסלול מנוהל בכל חברה .

 

[TunaGolem]

אפשר לבחור 100% חשיפה לחו"ל (חוץ מהאגח המיועדות).

לא בפנסיה. מתוך הקישור שלך:
"מידת חשיפה רצויה להשקעות בחו"ל:
הכספים יושקעו בסלי מדד בחו"ל. ניתן לבחור ערכים בין 0% ל-50% בקפיצות של 1%."

 

[Jane Doe]

לא בפנסיה

הא? בפנסיה ניתן לבחור חשיפה לחול של עד 70%. 30% זה אגח מיועדות

 

[Jane Doe]

מתייגת את הגורו הפיננסי הנערץ עלי @Yevgeny

 

[Yevgeny]

@Jane Doe לא תודה, גורו פיננסי זו אחריות גדולה מדי לטעמי

בכל מקרה, אם נכנסים למחשבון המקושר עבור שיטת הפניקס, אז עבור קרן פנסיה מקיפה, אם לוחצים על אייקון סימן השאלה בחלק של בחירת אחוז ההקצאב לחו"ל, קופץ ההסבר הבא:

מידת חשיפה רצויה להשקעות בחו"ל:

הכספים יושקעו בסלי מדד בחו"ל. ניתן לבחור ערכים בין 0% ל-50% בקפיצות של 1%.

כך שהמקסימום המותר הוא 50% (כמובן שכל הדיון הוא מראש בתוך ה-70% שיש סביבם בכלל שיקול דעת להשקעה, לא אגח מיועדות).

לעומת זאת במסלול מחקה מדד מניות חו"ל החדש ההקצאה לחו"ל היא 100%.

 

[Jane Doe]

כך שהמקסימום המותר הוא 50% (כמובן שכל הדיון הוא מראש בתוך ה-70% שיש סביבם בכלל שיקול דעת להשקעה, לא אגח מיועדות).

משונה. הממשק מאפשר לבחור עד 70%. והפירוט בגרף העוגה המתקבל מראה ש 30% זה אגח מיועדות ויתר ה 70% מושקעים בחו"ל.