תשלום מס על רווח לעומת הפסד

[SamiSaviv]

שלום,

יש לי את המצב הבא : נ"יע (שהיוו חלק מתיק השקעות בבנק) נמכרו בהפסד של X שקלים ובמקומם נקנו נ"יע (בסכום שנותר לאחר ההפסד). ברור לי שמס משלמים על רווח - השאלה היא אם אני מוכר ברווח יחסי את הני"ע החדשים , האם אני משלם מס רווחים או שזוכרים לי עוד את ההפסד ? (גם אם הרווח לא יכסה אפילו את ההפסד הקודם?)

תודה

 

[חתול לילה]

חפש "מגן מס"

 

[yossik]

כול פעם כשתמכור נייר ברווח יהיה קיזוז מס אוטומטי נגד ההפסדים שצברת בגין המכירה בהפסד.
התהליך אוטומטי עד סוף שנה קלנדארית.
חוצמה, אתה מפסיד כול יום כשאתה שומר/מוכר/קונה ניירות בבנק.
או, ברוך הבא לפורום!

 

[1337justme]

האם כאשר מוכרים מספר מניות בבת אחת,חלקן ברווח וחלקן בהפסד, ההפסד מקוזז מהמס על אלו שנמכרו ברווח באופן אוטומטי? (הריי זה קרה בבת אחת, לכן באותה שנה)

 

[קפה שחור]

האם כאשר מוכרים מספר מניות בבת אחת,חלקן ברווח וחלקן בהפסד, ההפסד מקוזז מהמס על אלו שנמכרו ברווח באופן אוטומטי? (הריי זה קרה בבת אחת, לכן באותה שנה)

לכל יחידה שנקנתה יש את בסיס המס שלה
נניח שאתה מוכר מספר מניות
יחידה אחת ברווח 2$
יחידה אחת ברווח 1$
יחידה אחת בהפסד 2$
יחידה אחת בהפסד 4$
3$ רווח פחות 6$ הפסד, יביאו אותך למגן מס של 3$
משמע, כל עוד באותה השנה אתה תמכור ברווח של 3$ אתה לא תשלם מס
במידה ולא יהיה לך רווח בשנה הנ"ל, תוכל להעביר אותו לשנים הבאות באמצעות הגשת דוח

 

[1337justme]

לכל יחידה שנקנתה יש את בסיס המס שלה
נניח שאתה מוכר מספר מניות
יחידה אחת ברווח 2$
יחידה אחת ברווח 1$
יחידה אחת בהפסד 2$
יחידה אחת בהפסד 4$
3$ רווח פחות 6$ הפסד, יביאו אותך למגן מס של 3$
משמע, כל עוד באותה השנה אתה תמכור ברווח של 3$ אתה לא תשלם מס
במידה ולא יהיה לך רווח בשנה הנ"ל, תוכל להעביר אותו לשנים הבאות באמצעות הגשת דוח

אני שואל כי אני רוצה לעזור לקרוב משפחה למכור תיק מנייתי עם כסף רב שלא מושקע נכון- במניות ספציפיות וקרנות מנוהלות על מדדים לא רחבים, חלק מהן ברווח וחלקן בהפסד, ובמקומן לקנות קרן מחקה יחידה על s&p.
עדיף לעשות את כל התהליך של מכירת כלל התיק וקניה של הקרן על s&p בבת אחת ועדיפות לתחילת שנה?

 

[חתול לילה]

עדיף לעשות את כל התהליך של מכירת כלל התיק וקניה של הקרן על s&p בבת אחת ועדיפות לתחילת שנה?

באותה שנה קלנדרית יש התחשבנות אוטומטית על רווחים והפסדים.
זה לא משנה אם בתחילת השנה או בסוף השנה.
בכל זאת לא הייתי עושה את זה ביום האחרון של השנה, חלק מהקרנות עלולות להימכר באותו יום וחלק יום אחרי ואז יהיה בלאגן.

בלי שום קשר, ה"המלצה" שלך לעבור ל- S&P 500 עלולה להתגלות כטעות בגלל התזמון, אני הייתי מסביר טוב טוב לקרוב המשפחה מה השיקולים ומה הסיכונים.

עריכה: אם הוא ביותר הפסדים מאשר רווחים אז זה מסתבך קצת, אני מקווה שזה לא המקרה.

 

[קפה שחור]

עדיף לעשות את כל התהליך של מכירת כלל התיק וקניה של הקרן על s&p בבת אחת ועדיפות לתחילת שנה?

תלוי באיזה מצב (הפסד\רווח) נמצאים הנכסים הנמכרים

 

[1337justme]

באותה שנה קלנדרית יש התחשבנות אוטומטית על רווחים והפסדים.
זה לא משנה אם בתחילת השנה או בסוף השנה.
בכל זאת לא הייתי עושה את זה ביום האחרון של השנה, חלק מהקרנות עלולות להימכר באותו יום וחלק יום אחרי ואז יהיה בלאגן.

בלי שום קשר, ה"המלצה" שלך לעבור ל- S&P 500 עלולה להתגלות כטעות בגלל התזמון, אני הייתי מסביר טוב טוב לקרוב המשפחה מה השיקולים ומה הסיכונים.

עריכה: אם הוא ביותר הפסדים מאשר רווחים אז זה מסתבך קצת, אני מקווה שזה לא המקרה.

צריך לבדוק, אבל למה בעצם? גם אם יש יותר הפסדים מרווחים, עדיין לחכות לתזמון הנכון זה כמו לנסות לתזמן את השוק לא?.
הוא לא במינוס או בחובות, להפך.
ולמה לא לעבור לs&p? הריי זה מה שאני ורבים אחרים עושים בפתיחת תיק השקעות חדש, מדוע המקרה הזה שונה?.

בכל מקרה, האם בסוגיה הזו, רואה חשבון יכול לעזור? או שצריך בעל מקצוע אחר?.

תודה לכולם

 

[חתול לילה]

גם אם יש יותר הפסדים מרווחים,

אז תצטרך להעביר את מגן המס לשנים הבאות, זה הליך שלא מתבצע אוטומטית

ולמה לא לעבור לs&p? הריי זה מה שאני ורבים אחרים עושים בפתיחת תיק השקעות חדש, מדוע המקרה הזה שונה?.

כי אם הסנופי ירד והקרנות המנוהלות שלו יעלו, הוא יבוא אליך בטענות.

בכל מקרה, האם בסוגיה הזו, רואה חשבון יכול לעזור? או שצריך בעל מקצוע אחר?.

כמו שכתבתי, אם זה באותה שנה ויש יותר רווחים מהפסדים, לא צריך רואה חשבון. אם יש יותר הפסדים, ייתכן שצריך.

 

[1337justme]

אז תצטרך להעביר את מגן המס לשנים הבאות, זה הליך שלא מתבצע אוטומטית

אין לי בעיה להעזר ברואה חשבון, הרי בסופו של דבר, להשאר עם תיק מנייתי ומסוכן שלא מחולק נכון, זה דבר לא מומלץ.

כי אם הסנופי ירד והקרנות המנוהלות שלו יעלו, הוא יבוא אליך בטענות

ייתכן, אך הוא גם רוצה לעבור להשקיע בצורה סולידית.
אז ייתכן והמנוהלות ירוויחו, בעוד סנופי יפסיד, אבל לטווח הארוך, זה יהיה הצעד החכם לעשות, לא כך?.

 

[Triple A]

אני שואל כי אני רוצה לעזור לקרוב משפחה למכור תיק מנייתי עם כסף רב שלא מושקע נכון- במניות ספציפיות וקרנות מנוהלות על מדדים לא רחבים, חלק מהן ברווח וחלקן בהפסד, ובמקומן לקנות קרן מחקה יחידה על s&p.
עדיף לעשות את כל התהליך של מכירת כלל התיק וקניה של הקרן על s&p בבת אחת ועדיפות לתחילת שנה?

כדאי לך לדאוג שיש לך מגן מס ממכירת הנכסים המפסידים לפני שאתה מוכר את הנכסים המרוויחים, לפחות מהנסיון שלי עם מכירת ני"ע בבנק, כשאתה מוכר ני"ע ברווח הבנק מנכה לך את המס אוטומטית, אם אחר כך אתה מוכר ני"ע בהפסד אז הוא לא יקזז את המס אוטומטית עם המס שכבר שילמת אלא ירשום לך מגן מס (אני מניח שאם תתקשר אליהם ותבקש הם יחזירו, אבל זה לא מתבצע אוטומטית).
ההפך קורה אוטומטית, אם אתה מוכר בהפסד תקבל מגן מס, ואז מוכר ברווח המס יתקזז מול המגן מס ולא תשלם כלום.

 

[חתול לילה]

לפחות מהנסיון שלי

זה אכן היה ככה פעם, בשנים האחרונות הזיכוי מתבצע אוטומטית באותה שנה קלנדרית.

 

[SamiSaviv]

כול פעם כשתמכור נייר ברווח יהיה קיזוז מס אוטומטי נגד ההפסדים שצברת בגין המכירה בהפסד.
התהליך אוטומטי עד סוף שנה קלנדארית.
חוצמה, אתה מפסיד כול יום כשאתה שומר/מוכר/קונה ניירות בבנק.
או, ברוך הבא לפורום!

ברוך הנמצא!
מה קורה אם אני לא מוכר עד סוף השנה - מה שסביר להניח יקרה... נגיד ואמכור עוד שנתיים ברווח שיהיה שווה ערך למה שהפסדתי בדיוק (או פחות, תיאורטית...)
אז אבוד לי ? אשלם מס על הרווח , או שיש דרך לגשר על זה?

 

[SamiSaviv]

חפש "מגן מס"

תודה, חיפשתי כהמלצתך ולמדתי משהו חדש, אך לא ברור לי - זה לא משהו שהבנק אמור לדאוג לו (כאמור, הני"ע הנ"ל הושקעו בבנק)

 

[חתול לילה]

תודה, חיפשתי כהמלצתך ולמדתי משהו חדש, אך לא ברור לי - זה לא משהו שהבנק אמור לדאוג לו (כאמור, הני"ע הנ"ל הושקעו בבנק)

קרא את השרשור הנוכחי

 

[SamiSaviv]

קרא את השרשור הנוכחי

קראתי, גם את תגובתך:

אז תצטרך להעביר את מגן המס לשנים הבאות, זה הליך שלא מתבצע אוטומטית.

הכוונה בשאלתי הייתה האם זה משהו שאוכל לבקש מהבנק, או שיהיה עליי להגיש את הטפסים בעצמי (1322 ו 1344 אם אני לא טועה)? אני עוד בשלבי הבנת ההבדלים בין השקעה בבנק או באמצעות ברוקר חיצוני. תודה

 

[roneng]

הכוונה בשאלתי הייתה האם זה משהו שאוכל לבקש מהבנק, או שיהיה עליי להגיש את הטפסים בעצמי (1322 ו 1344 אם אני לא טועה)?

תצטרך להגיש דוח שנתי למס הכנסה (בעצמך או בעזרת רו"ח).

אני עוד בשלבי הבנת ההבדלים בין השקעה בבנק או באמצעות ברוקר חיצוני.

אין הבדל ממשי בין בית השקעות ישראלי לבנק ישראלי.
למעט זה שבנקים לרוב יותר יקרים (אם כי לא תמיד)

 

[1337justme]

אגב,

מה קורה בתרחיש הבא:
בשנה X יש רווחי הון.
בשנה מאוחרת יותר, Y, יש הפסדי הון.

האם ניתן לקזז מס על רווחי ההון משנה X בעזרת הפסדי ההון משנה Y? או שזה עובד רק בכיוון ההפוך?.

תודה.

 

[FIYaacov]

האם ניתן לקזז מס על רווחי ההון משנה X בעזרת הפסדי ההון משנה Y? או שזה עובד רק בכיוון ההפוך?.

בין שנים, רק בכיוון ההפוך.

בתוך שנה, אפשר גם שהרווח יהיה קודם.