רקע: בתיק ממוסה יש לי ניירות ערך של קסם נאסד"ק שצברו כבר מעל 500% רווח הון. אני אוהב את נאסד"ק אבל לא אוהב את דמי הניהול הגבוהים של קסם.
אני נמנע כרגע מהחלפת הנייר על ידי מכירה וקנייה רק כדי להמשיך לדחות תשלום מס רווחי הון.
שאלתי: האם יש דרך להעביר את הנייר הזה ללא מכירה כחלק מההפקדות שאני עושה לתיק לא ממוסה כמו קופת גמל להשקעה (או קרן השתלמות IRA), ואז לבצע שם כל מכירה שאמצא לנכון באופן שתשלום המס יידחה עד שאמשוך כספים מהתיק הלא ממוסה?
אני נמנע כרגע מהחלפת הנייר על ידי מכירה וקנייה רק כדי להמשיך לדחות תשלום מס רווחי הון.
שאלתי: האם יש דרך להעביר את הנייר הזה ללא מכירה כחלק מההפקדות שאני עושה לתיק לא ממוסה כמו קופת גמל להשקעה (או קרן השתלמות IRA), ואז לבצע שם כל מכירה שאמצא לנכון באופן שתשלום המס יידחה עד שאמשוך כספים מהתיק הלא ממוסה?