• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תשלום מס על רווח לעומת הפסד

SamiSaviv

משתמש רשום
הצטרף ב
21/6/19
הודעות
4
דירוג
0
שלום,

יש לי את המצב הבא : נ"יע (שהיוו חלק מתיק השקעות בבנק) נמכרו בהפסד של X שקלים ובמקומם נקנו נ"יע (בסכום שנותר לאחר ההפסד). ברור לי שמס משלמים על רווח - השאלה היא אם אני מוכר ברווח יחסי את הני"ע החדשים , האם אני משלם מס רווחים או שזוכרים לי עוד את ההפסד ? (גם אם הרווח לא יכסה אפילו את ההפסד הקודם?)

תודה
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,300
דירוג
12,991
כול פעם כשתמכור נייר ברווח יהיה קיזוז מס אוטומטי נגד ההפסדים שצברת בגין המכירה בהפסד.
התהליך אוטומטי עד סוף שנה קלנדארית.
חוצמה, אתה מפסיד כול יום כשאתה שומר/מוכר/קונה ניירות בבנק.
או, ברוך הבא לפורום!
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,199
דירוג
877
האם כאשר מוכרים מספר מניות בבת אחת,חלקן ברווח וחלקן בהפסד, ההפסד מקוזז מהמס על אלו שנמכרו ברווח באופן אוטומטי? (הריי זה קרה בבת אחת, לכן באותה שנה)
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,036
האם כאשר מוכרים מספר מניות בבת אחת,חלקן ברווח וחלקן בהפסד, ההפסד מקוזז מהמס על אלו שנמכרו ברווח באופן אוטומטי? (הריי זה קרה בבת אחת, לכן באותה שנה)
לכל יחידה שנקנתה יש את בסיס המס שלה
נניח שאתה מוכר מספר מניות
יחידה אחת ברווח 2$
יחידה אחת ברווח 1$
יחידה אחת בהפסד 2$
יחידה אחת בהפסד 4$
3$ רווח פחות 6$ הפסד, יביאו אותך למגן מס של 3$
משמע, כל עוד באותה השנה אתה תמכור ברווח של 3$ אתה לא תשלם מס
במידה ולא יהיה לך רווח בשנה הנ"ל, תוכל להעביר אותו לשנים הבאות באמצעות הגשת דוח
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,199
דירוג
877
לכל יחידה שנקנתה יש את בסיס המס שלה
נניח שאתה מוכר מספר מניות
יחידה אחת ברווח 2$
יחידה אחת ברווח 1$
יחידה אחת בהפסד 2$
יחידה אחת בהפסד 4$
3$ רווח פחות 6$ הפסד, יביאו אותך למגן מס של 3$
משמע, כל עוד באותה השנה אתה תמכור ברווח של 3$ אתה לא תשלם מס
במידה ולא יהיה לך רווח בשנה הנ"ל, תוכל להעביר אותו לשנים הבאות באמצעות הגשת דוח

אני שואל כי אני רוצה לעזור לקרוב משפחה למכור תיק מנייתי עם כסף רב שלא מושקע נכון- במניות ספציפיות וקרנות מנוהלות על מדדים לא רחבים, חלק מהן ברווח וחלקן בהפסד, ובמקומן לקנות קרן מחקה יחידה על s&p.
עדיף לעשות את כל התהליך של מכירת כלל התיק וקניה של הקרן על s&p בבת אחת ועדיפות לתחילת שנה?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,872
דירוג
9,346
עדיף לעשות את כל התהליך של מכירת כלל התיק וקניה של הקרן על s&p בבת אחת ועדיפות לתחילת שנה?
באותה שנה קלנדרית יש התחשבנות אוטומטית על רווחים והפסדים.
זה לא משנה אם בתחילת השנה או בסוף השנה.
בכל זאת לא הייתי עושה את זה ביום האחרון של השנה, חלק מהקרנות עלולות להימכר באותו יום וחלק יום אחרי ואז יהיה בלאגן.

בלי שום קשר, ה"המלצה" שלך לעבור ל- S&P 500 עלולה להתגלות כטעות בגלל התזמון, אני הייתי מסביר טוב טוב לקרוב המשפחה מה השיקולים ומה הסיכונים.

עריכה: אם הוא ביותר הפסדים מאשר רווחים אז זה מסתבך קצת, אני מקווה שזה לא המקרה.
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,199
דירוג
877
באותה שנה קלנדרית יש התחשבנות אוטומטית על רווחים והפסדים.
זה לא משנה אם בתחילת השנה או בסוף השנה.
בכל זאת לא הייתי עושה את זה ביום האחרון של השנה, חלק מהקרנות עלולות להימכר באותו יום וחלק יום אחרי ואז יהיה בלאגן.

בלי שום קשר, ה"המלצה" שלך לעבור ל- S&P 500 עלולה להתגלות כטעות בגלל התזמון, אני הייתי מסביר טוב טוב לקרוב המשפחה מה השיקולים ומה הסיכונים.

עריכה: אם הוא ביותר הפסדים מאשר רווחים אז זה מסתבך קצת, אני מקווה שזה לא המקרה.

צריך לבדוק, אבל למה בעצם? גם אם יש יותר הפסדים מרווחים, עדיין לחכות לתזמון הנכון זה כמו לנסות לתזמן את השוק לא?.
הוא לא במינוס או בחובות, להפך.
ולמה לא לעבור לs&p? הריי זה מה שאני ורבים אחרים עושים בפתיחת תיק השקעות חדש, מדוע המקרה הזה שונה?.

בכל מקרה, האם בסוגיה הזו, רואה חשבון יכול לעזור? או שצריך בעל מקצוע אחר?.

תודה לכולם
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,872
דירוג
9,346
גם אם יש יותר הפסדים מרווחים,
אז תצטרך להעביר את מגן המס לשנים הבאות, זה הליך שלא מתבצע אוטומטית

ולמה לא לעבור לs&p? הריי זה מה שאני ורבים אחרים עושים בפתיחת תיק השקעות חדש, מדוע המקרה הזה שונה?.
כי אם הסנופי ירד והקרנות המנוהלות שלו יעלו, הוא יבוא אליך בטענות.
בכל מקרה, האם בסוגיה הזו, רואה חשבון יכול לעזור? או שצריך בעל מקצוע אחר?.
כמו שכתבתי, אם זה באותה שנה ויש יותר רווחים מהפסדים, לא צריך רואה חשבון. אם יש יותר הפסדים, ייתכן שצריך.
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,199
דירוג
877
אז תצטרך להעביר את מגן המס לשנים הבאות, זה הליך שלא מתבצע אוטומטית
אין לי בעיה להעזר ברואה חשבון, הרי בסופו של דבר, להשאר עם תיק מנייתי ומסוכן שלא מחולק נכון, זה דבר לא מומלץ.

כי אם הסנופי ירד והקרנות המנוהלות שלו יעלו, הוא יבוא אליך בטענות
ייתכן, אך הוא גם רוצה לעבור להשקיע בצורה סולידית.
אז ייתכן והמנוהלות ירוויחו, בעוד סנופי יפסיד, אבל לטווח הארוך, זה יהיה הצעד החכם לעשות, לא כך?.
 

Triple A

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/10/18
הודעות
172
דירוג
255
אני שואל כי אני רוצה לעזור לקרוב משפחה למכור תיק מנייתי עם כסף רב שלא מושקע נכון- במניות ספציפיות וקרנות מנוהלות על מדדים לא רחבים, חלק מהן ברווח וחלקן בהפסד, ובמקומן לקנות קרן מחקה יחידה על s&p.
עדיף לעשות את כל התהליך של מכירת כלל התיק וקניה של הקרן על s&p בבת אחת ועדיפות לתחילת שנה?

כדאי לך לדאוג שיש לך מגן מס ממכירת הנכסים המפסידים לפני שאתה מוכר את הנכסים המרוויחים, לפחות מהנסיון שלי עם מכירת ני"ע בבנק, כשאתה מוכר ני"ע ברווח הבנק מנכה לך את המס אוטומטית, אם אחר כך אתה מוכר ני"ע בהפסד אז הוא לא יקזז את המס אוטומטית עם המס שכבר שילמת אלא ירשום לך מגן מס (אני מניח שאם תתקשר אליהם ותבקש הם יחזירו, אבל זה לא מתבצע אוטומטית).
ההפך קורה אוטומטית, אם אתה מוכר בהפסד תקבל מגן מס, ואז מוכר ברווח המס יתקזז מול המגן מס ולא תשלם כלום.
 

SamiSaviv

משתמש רשום
הצטרף ב
21/6/19
הודעות
4
דירוג
0
כול פעם כשתמכור נייר ברווח יהיה קיזוז מס אוטומטי נגד ההפסדים שצברת בגין המכירה בהפסד.
התהליך אוטומטי עד סוף שנה קלנדארית.
חוצמה, אתה מפסיד כול יום כשאתה שומר/מוכר/קונה ניירות בבנק.
או, ברוך הבא לפורום!

ברוך הנמצא!
מה קורה אם אני לא מוכר עד סוף השנה - מה שסביר להניח יקרה... נגיד ואמכור עוד שנתיים ברווח שיהיה שווה ערך למה שהפסדתי בדיוק (או פחות, תיאורטית...)
אז אבוד לי ? אשלם מס על הרווח , או שיש דרך לגשר על זה?
 

SamiSaviv

משתמש רשום
הצטרף ב
21/6/19
הודעות
4
דירוג
0
קרא את השרשור הנוכחי

קראתי, גם את תגובתך:
אז תצטרך להעביר את מגן המס לשנים הבאות, זה הליך שלא מתבצע אוטומטית.

הכוונה בשאלתי הייתה האם זה משהו שאוכל לבקש מהבנק, או שיהיה עליי להגיש את הטפסים בעצמי (1322 ו 1344 אם אני לא טועה)? אני עוד בשלבי הבנת ההבדלים בין השקעה בבנק או באמצעות ברוקר חיצוני. תודה
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
14,893
דירוג
12,748
הכוונה בשאלתי הייתה האם זה משהו שאוכל לבקש מהבנק, או שיהיה עליי להגיש את הטפסים בעצמי (1322 ו 1344 אם אני לא טועה)?
תצטרך להגיש דוח שנתי למס הכנסה (בעצמך או בעזרת רו"ח).
אני עוד בשלבי הבנת ההבדלים בין השקעה בבנק או באמצעות ברוקר חיצוני.
אין הבדל ממשי בין בית השקעות ישראלי לבנק ישראלי.
למעט זה שבנקים לרוב יותר יקרים (אם כי לא תמיד)
 

1337justme

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/10/15
הודעות
2,199
דירוג
877
אגב,

מה קורה בתרחיש הבא:
בשנה X יש רווחי הון.
בשנה מאוחרת יותר, Y, יש הפסדי הון.

האם ניתן לקזז מס על רווחי ההון משנה X בעזרת הפסדי ההון משנה Y? או שזה עובד רק בכיוון ההפוך?.

תודה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N תשלום מס רווח הון שלא נוכה במקור - ברוקר אמריקאי צרכנות פיננסית 7
rainu תשלום מס רווח הון על מסחר במטבעות וירטואלים שוק ההון 0
D תשלום מס על אירוע מס יחיד מיסים 4
א העברת ניירות ערך מתיק ממוסה לתיק לא ממוסה כדי לדחות תשלום מס רווחי הון? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
I תיאום מס לשכיר - זיכוי עבור תשלום לריסק פרטי ומטריה ביטוחית צרכנות פיננסית 7
ס תיאום מס סולידי (עם מומחי מס וללא תשלום) מיסים 14
I זיכוי מס בגין תשלום לביטוח חיים\אובדן כושר עבודה לשכירים (שלא דרך תלוש השכר) צרכנות פיננסית 8
stamEhad שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
M תשלום מס רווחי הון באיחור מיסים 6
מ תשלום מס - ברוקר בחו״ל מיסים 3
ע מועד תשלום מס שוק ההון 2
R תשלום מס דרך מיטב דש טרייד שוק ההון 15
M תשלום מס שולי על רווחי הון? שוק ההון 2
O תשלום מס הכנסה שוק ההון 1
ה תשלום מס על מכירת מגרש נדל"ן 2
T תשלום מס הכנסה כשאיני גר בארץ אוף טופיק 12
ו פוליסת חסכון - תשלום מס רווחי הון מיסים 3
S משהו לא מסתדר לי עם תשלום מס הכנסה צרכנות פיננסית 3
Squirrel תשלום מס הכנסה (!) בעת הפקדה רגילה ל-IB? צרכנות פיננסית 2
R תשלום מס שוק ההון 1
מ תשלום מס מלא לאחר פרישה על RSU שוק ההון 44
A תשלום מס רווחי הון(לא חייב בדוח שנתי) צרכנות פיננסית 1
I הטבת מס על תשלום ליועץ פנסיוני צרכנות פיננסית 3
F תשלום חוב מס הכנסה שוק ההון 3
H מעבר מדרגת מס לחודש אחד בשנה עקב תשלום חד פעמי צרכנות פיננסית 16
Z תשלום מס על דיבידנדים של VTI + VXUS שוק ההון 3
J תשלום מס רווחי הון שוק ההון 7
D.Aristocrats תשלום שומת מס הכנסה באינטרנט אוף טופיק 5
י תשלום מס מנופח במכוון שוק ההון 25
M אישור מס הכנסה על תשלום מזונות - יש כזו חיה? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8
R תשלום מס צרכנות פיננסית 4
י תשלום לרו"ח עבור החזר מס - הוצאה מוכרת? צרכנות פיננסית 14
M אולי שווה להקדים תשלום מס? שוק ההון 10
H תשלום מס רווחי הון בחשבון ממוסה שעבר בירושה צרכנות פיננסית 33
I תיאום (תשלום \ קיזוז) מס מתיק השקעות שוק ההון 2
itamaratz תשלום מס עבור השכרת נכס בחו"ל שוק ההון 18
T עמלות ממכירת מניות מול דחיית תשלום מס שוק ההון 25
עומר תשלום מס רווחי הון בניכוי המדד שוק ההון 11
D תשלום למס הכנסה וביטוח לאומי לאחר דוח שנתי מיסים 5
D תשלום למס הכנסה וביטוח לאומי לאחר דוח שנתי אוף טופיק 1
R העברת תשלום משכנתא לקבלן עבור שלב מתקדם יותר בהסכם מכר נדל"ן 1
I השלכות של אי תשלום דוח אגרה באוסטריה אוף טופיק 21
P גן ילדים פרטי -תשלום יחסי אוף טופיק 11
ה תשלום שכירות במזומן נדל"ן 3
TheOneTech תשלום לועד בית על תאורה בחדר מדרגות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
T הערכת סיכון - תשלום 100% מראש בדירה על הנייר נדל"ן 18
unsullied תשלום ל IRS אופטימלי (2% עמלה?) מיסים 6
A התייעצות לגבי מסלול תשלום לקבלן - חלק מההון קיים בנכס אחר שהוא ללא משכון \ הלוואות נדל"ן 8
לאץ' צמצום תשלום עמלות לבית ההשקעות שוק ההון 4
N תשלום משכנתא לפני הון עצמי נדל"ן 8

נושאים דומים

למעלה