ווטרן-טירון
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 16/11/21
- הודעות
- 321
- דירוג
- 188
חג אביב שמח,
אז בימים טרופים אלו של אינפלציה משתוללת לצד עליות ריבית, עברתי שוב על חוזה אודיסאוס שלי על-מנת לבדוק האם יש תועלת לאסטרטגיה בה נקטתי.
הקצאת פלח האג"ח שתכננתי הייתה כזאת:
85% - ריבית קבועה:
* שקלי – 70%
* צמוד – 30%
15% - ריבית משתנה: ממשלתי שקלי, לא צמודה (למדד המחירים לצרכן = חשיפה לסיכון אינפלציה).
לאחר מכן שיניתי את דעתי ובמקום להסתבך עם הרבה מוצרי השקעה החלוקה השתנתה ל:
* 85% - ריבית קבועה, מדד ממשלתי כללי, המחולק: 60% שקלי, 40% צמוד.
* 15% - ריבית משתנה, ממשלתי שקלי, לא צמודה
הבעיה היא, ששכחתי לוודא שהקרן מסוג "ממשלתי כללי" היא גם בעלת ריבית קבועה! וכעת אני לא מצליח לאתר פרטים.
זו הקרן שרכשתי - 5113428
כיצד אפשר לברר האם היא בעלת ריבית קבועה או משתנה?
ואם משתנה, כיצד באפשרותי לאתר מידע על קרנות ממשלתיות-כלליות בעלות ריבית קבועה?
אז בימים טרופים אלו של אינפלציה משתוללת לצד עליות ריבית, עברתי שוב על חוזה אודיסאוס שלי על-מנת לבדוק האם יש תועלת לאסטרטגיה בה נקטתי.
הקצאת פלח האג"ח שתכננתי הייתה כזאת:
85% - ריבית קבועה:
* שקלי – 70%
* צמוד – 30%
15% - ריבית משתנה: ממשלתי שקלי, לא צמודה (למדד המחירים לצרכן = חשיפה לסיכון אינפלציה).
לאחר מכן שיניתי את דעתי ובמקום להסתבך עם הרבה מוצרי השקעה החלוקה השתנתה ל:
* 85% - ריבית קבועה, מדד ממשלתי כללי, המחולק: 60% שקלי, 40% צמוד.
* 15% - ריבית משתנה, ממשלתי שקלי, לא צמודה
הבעיה היא, ששכחתי לוודא שהקרן מסוג "ממשלתי כללי" היא גם בעלת ריבית קבועה! וכעת אני לא מצליח לאתר פרטים.
זו הקרן שרכשתי - 5113428
כיצד אפשר לברר האם היא בעלת ריבית קבועה או משתנה?
ואם משתנה, כיצד באפשרותי לאתר מידע על קרנות ממשלתיות-כלליות בעלות ריבית קבועה?
