עמלות ודמי ניהול - שרשור מתעדכן (ניהול אישי IRA)

[vieri]

אני מתכנן להעביר צבירה של 350K מביטוח מנהלים לקופת גמל IRA.
אני מחכה שיחזרו אלי מהחברות שפניתי אליהן.

לאיזה דמי ניהול ועמלות אני יכול לשאוף פחות או יותר?

 

[Solid seat]

דמי ניהול באיזור 0.2-0.3. תלוי כמה חזק תתמקח.

עמלות תלוי במה אתה מתמקד.

תחפש מי הכי זול בסוג הפעולות שאתה רוצה לעשות.

 

[1010]

IBI וסלייס זה אותו חברה בIRA?

 

[TWOSIXNINE]

IBI וסלייס זה אותו חברה בIRA?

לא

 

[roneng]

IBI וסלייס זה אותו חברה בIRA?

לא רק שזאת לא אותה חברה, IBI כבר מזמן לא בתחום הגמל.
הם מכרו את פעילות הגמל שלהם להלמן אלדובי, שנמכרו בתורם לפניקס.

 

[yossik]

להזכירכם, נושא השרשור הוא עמלות,
@1010 בבקשה לא לחטוף שרשור.

 

[1010]

סליחה. חשבתי שזה כל מה שקשור לIRA.
תודה

 

[kernelpanic]

בנוגע לעמלות עבור קה"ש עם צבירה של 110K, אשמח לשמוע אם מישהו לאחרונה הצליח לקבל עמלות סבירות עם סכום באיזור ה100 א"ש,
בינתיים התקשרתי להלמן ולמיטב ד"ש וקיבלתי תשובה ששתיהן מצפות באופן פורמלי ל300 (עם פשרות באיזור ה250+-)

 

[AvivCh]

בנוגע לעמלות עבור קה"ש עם צבירה של 110K, אשמח לשמוע אם מישהו לאחרונה הצליח לקבל עמלות סבירות עם סכום באיזור ה100 א"ש,
בינתיים התקשרתי להלמן ולמיטב ד"ש וקיבלתי תשובה ששתיהן מצפות באופן פורמלי ל300 (עם פשרות באיזור ה250+-)

מצאת חברה שדורשת עמלות גבוהות בלי מינימום בכלל? במקומך הייתי הולך עליהם (כל עוד לא מדובר על סלייס).
למיטב ידיעתי, נכון להיום יש רק חברה אחת שלא דורשת מינימום - סלייס - ואני מאוד ממליץ לך לא לעבור אליהם בגלל רמת שירות מחפירה (הייתי שם בעבר וברחתי כשיכולתי).
יש את מגדל שדורשים מינימום של 200K עבור כל מוצר בנפרד, כלומר הם לא מחשיבים את מה שיש לך בקופת הגמל בחישוב המינימום.
בעבר היו קבוצות רכישה בכל מיני חברות שדרשו מינימום נמוך יותר.

 

[kernelpanic]

מצאת חברה שדורשת עמלות גבוהות בלי מינימום בכלל? במקומך הייתי הולך עליהם (כל עוד לא מדובר על סלייס).
למיטב ידיעתי, נכון להיום יש רק חברה אחת שלא דורשת מינימום - סלייס - ואני מאוד ממליץ לך לא לעבור אליהם בגלל רמת שירות מחפירה (הייתי שם בעבר וברחתי כשיכולתי).
יש את מגדל שדורשים מינימום של 200K עבור כל מוצר בנפרד, כלומר הם לא מחשיבים את מה שיש לך בקופת הגמל בחישוב המינימום.
בעבר היו קבוצות רכישה בכל מיני חברות שדרשו מינימום נמוך יותר.

תודה על המענה, מבאס, אכן התקשרתי למיטב(אני מנהל שם באיזור ה800K בתיקי שונים) להמן ולמגדל, אף אחד לא מוכן לשמוע :\

 

[Solid seat]

אני במיטב עם קה"ש של 130 בira. הם לא עשו בעיה אחרי שאמרתי להם שאני מנייד אליהם מליון מקרן הפנסיה לקופת גמל אצלם. אתה לא רחוק, אם תלחץ אני מניח שיסכימו. אני משלם 0.2 עמלה

 

[מישה]

פשוט תת רמה. אני מניח שאתה רק רוצה לפתור את הבעיה, אבל קח בחשבון שיש עורכי דין שמתים למצוא תיקים כאלו (בהנחה שיש כאן קייס מעבר להגיגים על בסיס קריאת סעיף חוק)

טוב חברים, יש לי עידכון קטן - חודשיים לאחר הפניה השנייה שלי למשרד האוצר התקשרו אליי היום ממיטב ד"ש ואמרו שהם החליטו לשנות את מדיניות החברה ולקחת סכום FIXED על ניודים ולא 0.15% מגודל התיק. הם הציגו את זה כהטבה שהם עושים לטובת הלקוחות וכו'.. אבל לדעתי באמת היה פה משהו לא חוקי...
במשרד האוצר לא ידעו להגיד לי אם מיטב עשו משהו לא חוקי או לא.

אני אעדכן כאשר אקבל את התנאים המעודכנים של מיטב בקרוב.

 

[מישה]

תשובה ממיטב דש:

בכל הנוגע לעמלות מעבר יוצא אלו עמלות שאינן חלק מהמכרז העמלות במקרה של העברת ני"ע ללקוחות IRA בטרייד הינן כדלהלן:

5 ₪ לנייר ישראלי ו 5$ לני"ע זר, במגבלת היקף של 200 ₪ לחשבון.

סוף סוף .

 

[1337justme]

מישהו יודע מהם בערך דמי הניהול בIRA אצל מיטב ד"ש למי שמגיע עם צבירה של כ300K? ומה בערך דמי הניהול עבור סכום כזה בשאר החברות? מישהו הצליח להתמקח בהצלחה?

נ.ב.
יש למישהו מושג מהי החברה שנראה שאצלה הIRA ישרוד לאורך זמן ולא יהיו מיזוגים ורעות חולות אחרות?

 

[FIYaacov]

ומה בערך דמי הניהול עבור סכום כזה בשאר החברות?

במגדל 0.27%, אבל יש שמועות שגם שם הם עושים הפסקת גיוסים לIRA, לא ברור עדיין אם לתמיד.

יש למישהו מושג מהי החברה שנראה שאצלה הIRA ישרוד לאורך זמן ולא יהיו מיזוגים ורעות חולות אחרות?

אוהב את האופטימיות שלך.

 

[1337justme]

במגדל 0.27%, אבל יש שמועות שגם שם הם עושים הפסקת גיוסים לIRA, לא ברור עדיין אם לתמיד.

מדהים, במקום להתקדם קדימה הולכים אחורה...
דווקא עכשיו כשהשיקו קרנות עוקבות קריפטו ויש פונטנציאל רווח (הפסד) גדול פטור ממס...נפלא

אשמח לדעת מה הציעו למישהו כאן בחברות שונות (עם דגש על מיטב ד"ש).

 

[איניגו מונטויה]

אשמח לדעת מה הציעו למישהו כאן בחברות שונות (עם דגש על מיטב ד"ש).

מיטב עם לאומי - 0.2%.

 

[1337justme]

מיטב עם לאומי - 0.2%.

1) האם הגעת דרך קבוצת רכישה כלשהי או שהצטרפת עצמאית?
2) מהי הצבירה שלך בערך?
3) מתיי הצטרפת?
תודה רבה!

 

[איניגו מונטויה]

1) האם הגעת דרך קבוצת רכישה כלשהי או שהצטרפת עצמאית?
2) מהי הצבירה שלך בערך?
3) מתיי הצטרפת?
תודה רבה!

1. דרך איש קשר. אבל עכשיו אני תוהה אם בכלל הייתי צריך אותו או שאפשר להתמקח איתם ישירות...
בכל אופן אסור לפרסם כאן.
2. בפרטי בלבד
3. לפני כמה חודשים

 

[Solid seat]

מיטב עם לאומי - 0.2%.

גם אני