ניירות דולריים - קניה ומכירה חוזרת לשם חסכון במס?

[יובל123]

בעל תיק ב ibkr

בתיק יש רווח מעליית ערך קרנות ומניות מוחזקות (mtm), שמקוזז כמעט כולו מהפסד בעקבות ירידת הדולר.

עקרונית אם אמכור את הכל ואקנה מחדש, זה יחסוך לי בעתיד מס על עליית שווי המניות, אם וכאשר שער הדולר יעלה חזרה?

דוגמה להמחשה. קניתי קרן סל מחקב מדד sp500 כשהיה בגובה 100. כעת הוא 120. בגלל הפרשי שער כמעט ולא קיים כיום בתיק רווח.

אם אני מוכר את הנייר, ומייד קונה חזרה במחיר דומה, כעת לא אשלם כמעט מס, ואם בעתיד הדולר יעלה חזרה, חסכתי את המס על העלייה מ 100 ל 120, כי בסיס החישוב החדש יהיה מחיר קניה. 120.

האם מדויק? פספסתי משהו?

 

[עידו ג]

@האזרח הקטן הסביר מצוין כאן

 

[יובל123]

תודה עידו על ההפניה.
השאלה שלי היא לגבי המשמעות של מה שהוא הסביר במצב הספציפי שמתקיים בתקופה זו - עלייה משמעותית בערך הניירות, ובמקביל ירידה חדה בדולר.

מה שאני מבין מההסבר, שבכפוף לסוגיות של עמלות וכדאיות פרטנית, במצב הזה יש הגיון למכור ולקנות מחדש את ההחזקות. השאלה שלי היא האפ המסקנה הזו הגיונית.

(אוסיף שזה אפשרי כנראה במיסוי בישראל, במיסוי בארה״ב יש כלל לגבי washing, שמתנה את הפעולה בהמתנה של 30 ימים אחרת מתעלמים ממכירה וקניה חוזרת).

 

[חתול לילה]

אם אני מוכר את הנייר, ומייד קונה חזרה במחיר דומה, כעת לא אשלם כמעט מס, ואם בעתיד הדולר יעלה חזרה, חסכתי את המס על העלייה מ 100 ל 120, כי בסיס החישוב החדש יהיה מחיר קניה. 120.

אני מאמין שאתה צודק, אבל יש נקודה עדינה. שער הדולר ומחיר המניות (בדולרים) אלה דברים תלויים.
כאשר הדולר נחלש אז המניות עולות ולהפך. לכן אם בעתיד הדולר יתחזק אז כנראה שבמקביל המניות ירדו, ולכן לא באמת תשלם מס על עלייה מ- 100 ל- 120.

להבנתי אכן יש רווח פוטנציאלי בהצעה שלך, אבל הוא לא גדול כמו שנדמה ולכן צריך לשקלל אותו מול עלויות אחרות של הפעולה.

 

[ירח אפל]

עקרונית אם אמכור את הכל ואקנה מחדש, זה יחסוך לי בעתיד מס על עליית שווי המניות, אם וכאשר שער הדולר יעלה חזרה?

כן בהחלט.

כאשר הדולר נחלש אז המניות עולות ולהפך. לכן אם בעתיד הדולר יתחזק אז כנראה שבמקביל המניות ירדו, ולכן לא באמת תשלם מס על עלייה מ- 100 ל- 120.

מה קרה לעקרון שלאורך זמן בממוצע השוק תמיד עולה?

 

[חתול לילה]

מה קרה לעקרון שלאורך זמן בממוצע השוק תמיד עולה?

פות"ש דיבר ספציפית על המקרה שהשווי בשקלים עלה רק כתוצאה מהתחזקות הדולר:

זה יחסוך לי בעתיד מס על עליית שווי המניות, אם וכאשר שער הדולר יעלה חזרה?