• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מיסוי בהעברת ניירות ערך בין חשבונות

  • פותח הנושא פותח הנושא Ikar
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Ikar

משתמש רשום
הצטרף ב
6/7/24
הודעות
8
דירוג
0
שלום,
אם מעבירים ניירות ערך מחשבון שנמצא בבנק א על שם האם בלבד לחשבון משותף שיהיה בבנק ב ויהיה על שם האם ובנה (האם מעל גיל 60). האם יש פה אירוע מס ונצטרך לשלם 25% או שלא? במידה ואכן יש אירוע מס, מהי הדרך המומלצת לעשות את זה ?
 
העברה לחשבון על אותו שם בדיוק אינה מייצרת אירוע מס. העברה לחשבון על שם אחר (כמו בדוגמה שנתת, בו יש שם נוסף) היא כן אירוע מס.
צריך להבין את המשמעות של הפעולה שאתה מבקש לבצע - העברה לחשבון עם שותף פירושה שינוי הבעלים של המניות.

מה המטרה של הפעולה הזו?
 
העברה לחשבון על אותו שם בדיוק אינה מייצרת אירוע מס. העברה לחשבון על שם אחר (כמו בדוגמה שנתת, בו יש שם נוסף) היא כן אירוע מס.
צריך להבין את המשמעות של הפעולה שאתה מבקש לבצע - העברה לחשבון עם שותף פירושה שינוי הבעלים של המניות.

מה המטרה של הפעולה הזו?
המטרה היא להעביר את הניירות שמושקעים בחשבון בנק א לחשבון בנק ב. התכנון הוא להשאיר 60% מהניירות המועברים כמו שהם (קרן כספית).
את ה 40% הנותרים למכור ולקנות במקומם מניות אחרות.
 
המטרה היא להעביר את הניירות שמושקעים בחשבון בנק א לחשבון בנק ב. התכנון הוא להשאיר 60% מהניירות המועברים כמו שהם (קרן כספית).
את ה 40% הנותרים למכור ולקנות במקומם מניות אחרות.
אז למה העניין של שותף בחשבון? זה מעבר לפעולה טכנית של שינוי חשבון הבנק שבו מנוהלת ההשקעה, זה שינוי מהותי של הבעלים.
 
אלא אם מדובר במתנה.
למיטב ידיעתי מתנה מחייבת שהבעלים הקודמים מוותר לחלוטין על הנכס שהוא מעביר. העברה מחשבון יחיד לחשבון משותף משאירה אותו כבעלים-שותף בנכס.
 
אז למה העניין של שותף בחשבון? זה מעבר לפעולה טכנית של שינוי חשבון הבנק שבו מנוהלת ההשקעה, זה שינוי מהותי של הבעלים.
זה ברור לכול אדם סביר שזה שינוי מהותי של בעלים וזה מה שאנחנו צריכים.

תודה על העזרה.
 
במידה ואכן יש אירוע מס, מהי הדרך המומלצת לעשות את זה ?
תבדוק. במקרה ובאמת מדובר בארוע מס, אולי עדיף להעביר לחשבון על שמה בלבד ואז לצרף את בנה כשותף בחשבון. צרוף הבן כשותף לא אמור להיות ארוע מס עד כמה שידוע לי (ומנסיוני האישי).
 
המטרה היא להעביר את הניירות שמושקעים בחשבון בנק א לחשבון בנק ב. התכנון הוא להשאיר 60% מהניירות המועברים כמו שהם (קרן כספית).
את ה 40% הנותרים למכור ולקנות במקומם מניות אחרות.
על ה 40 אחוז שאתם מוכרים בכל מקרה יהיה אירוע מס מעצם המכירה...אז זה לא משנה בכלל.
על הקרן הכספית המס יהיה זניח, כי המיסוי הוא רק על הרווח הריאלי והתשואה לא היתה הרבה מעבר לאינפלציה.
 
על ה 40 אחוז שאתם מוכרים בכל מקרה יהיה אירוע מס מעצם המכירה...אז זה לא משנה בכלל.
אם זה מיסוי לפי האם, זה הנמוך מבין המס השולי של האם ובין 25% ריאלית. אם זה מיסוי לפי הבן זה 25% ריאלי. מפה ההבדל.
 
אם זה מיסוי לפי האם, זה הנמוך מבין המס השולי של האם ובין 25% ריאלית. אם זה מיסוי לפי הבן זה 25% ריאלי. מפה ההבדל.
רגע אז למה בעצם למה לא למכור הכל עכשיו (בחשבון של האם) להעביר את הכסף ואז לקנות מחדש? אם כל הסיפור זה הקרן הכספית אז כמו שכתבו לך כאן, המס אמור להיות זניח וגם ככה כנראה ותצטרך לשלם אותו יום אחד. ועמלות קניה/מכירה אין.
 
נערך לאחרונה ב:
אם כל הסיפור זה הקרן הכספית אז כמו שכתבו לך כאן, המס אמור להיות זניח וגם ככה כנראה ותצטרך לשלם אותו יום אחד.
בקרן כספית אכן זה חסר משמעות, התשואה היא בערך 1-1.5% ריאלי, אז המס יהיה בוטנים.
במניות זה כבר עשוי להיות יקר.
 
בקרן כספית אכן זה חסר משמעות, התשואה היא בערך 1-1.5% ריאלי, אז המס יהיה בוטנים.
במניות זה כבר עשוי להיות יקר.
אבל הוא ציין:
60% קרן כספית.
וגם ה 40% מניות, הוא מתכנן למכור ולקנות מניות אחרות.

אז למעשה ההבדל כולו מסתכם באירוע מס על הקרן כספית, נו.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I מיסוי השכרת שתי דירות נדל"ן 1
I מיסוי בחשבון משותף מיסים 7
L הסבר מיסוי בין קרנות צוברות איריות לישראליות שוק ההון 1
Z מיסוי במכירת נייר שנסחר בישראל ובחו"ל מיסים 4
NachYur בחירת ETFים אמריקאים, דיבידנדים והשלכות מיסוי ב-1301 וב-1040 צרכנות פיננסית 0
N מיסוי אמריקאי של תגמול מילואים רגיל מיסים 8
E תזמון מכירת נכסים מבחינת מיסוי - דירה בירושה נדל"ן 2
T מיסוי ברילוקיישן לארהב מיסים 5
א תכנון מיסוי בהשקעה בדירת פריסייל לצד דירה נוספת מיסים 16
F משיכת פנסיה ורילוקיישן לארה"ב - אופטימיזציה של מיסוי מיסים 30
מ מיסוי קרן אירית ומס ירושה מיסים 15
י שיקולים בבחירת מסלול מיסוי דירה מיסים 6
royme מיסוי RSU - איך משלמים את המס? מיסים 7
T מבולבול - מיסוי על RSU מיסים 9
מ מיסוי קרנות איריות מיסים 1
ס הרווח ה״חינמי״ של etf מבוסס צמיחה (עקב מיסוי דיבידנדים) שוק ההון 2
XpH מיסוי על דבידנדים שהתקבלו מקרן סל אמריקאית מיסים 18
I מיסוי דירות נדל"ן 4
N מיסוי rsu בזמן אבטלה מיסים 6
T מיסוי נומינלי במכירת RSU שוק ההון 36
א מיסוי על מטח בשוק ההון שוק ההון 15
D מיסוי rsu בחברת אמזון מיסים 22
Echelon זיכוי/החזר מס בגין מיסוי במקור של דיבידנדים מארה"ב ע"י ברוקר זר מיסים 23
A מסלולי מיסוי שכר דירה מיסים 1
מ מיסוי אמריקאי של תשלומי מילואים מיסים 9
D מיסוי בהשכרת שתי דירות, ומגורים בשכירות בדירה אחרת מיסים 1
C מיסוי ריאלי ותיק השקעות בבנק מיסים 1
I מיסוי rsu מיסים 16
mk1 מיסוי rsu מיסים 7
K מיסוי הכנסות מפירוק חברה בבעלות מלאה מיסים 5
א אינטראקטיב ברוקרס - שאלות ניוד, מיסוי וכרטיס אשראי שוק ההון 1
נ מיסוי דירה שנייה להשקעה כשהראשונה נקנתה במסגרת מחיר למשתכן נדל"ן 1
מ מיסוי הכנסות מ-bug bounties מיסים 1
the_newbie מיסוי RSU לאחר סוף העסקה מיסים 3
I משיכת פנסיה - עניין של מיסוי אוף טופיק 4
F RSU מיסוי מיסים 1
ט מיסוי ביחס למדד המחירים לצרכן מיסים 13
R מיסוי אגח בחשבון פטור ממס שוק ההון 7
מ מיסוי אמריקאי על המרות מט"ח בIBKR מיסים 8
S מיסוי על דיבידנד מסוג Return of Capital מיסים 21
A מיסוי דירה שניה - שהדירה הראשונה עוד בבנייה. נדל"ן 2
מ מיסוי - הפקדות לפנסיה מול הפקדה לקופת ג בניהול אישי מיסים 1
יוסי.ל מיסוי ADE מיסים 3
L מיסוי ריאלי על ETF ששמר על ערכו הדולרי מיסים 1
י כיצד ניתן לממש כספים בקרן פנסיה לא פעילה עם מיסוי גבוהה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ מק"מ - מיסוי ריאלי שוק ההון 2
M מיסוי דירה לאחר הסכם ממון נדל"ן 2
H מיסוי וארה"ב מיסים 3
M מיסוי רווח הון ורילוקשיין מיסים 6
מ מיסוי מענק אכלוס למפונים עבור אזרחים אמריקאיים מיסים 1

נושאים דומים

Back
למעלה