-
חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .
יועץ פנסיוני מומלץ ? עלות לייעוץ ?
- פותח הנושא versys
- פורסם בתאריך
אחרי 50 צפיות ושתי המלצות (תודה רבה למי שטרח וענה) יתכנו לפחות שלושה מצבים:
1. מי שקרא את ההודעה הוא כזה שפיץ בנושא הפנסיות / ביטוח מנהלים שלו שהוא לא צריך / לא השתמש ביועץ פנסיוני.
2. מי שקרא את ההודעה והשתמש ביועץ פנסיוני בוחר לשמור אותו בסוד / לא בא לו לשתף.
3. יש עניין של הרבה אנשים שבוחרים שלא להשתמש בשירות זה בגלל המחיר הגבוה (מהמעט שמפרסמים בגלוי תעריף 1500ש"ח+) של יועץ פנסיוני לייעוץ קצר מועד.
אישית אני חושב ש3 הכי סבירה, מישהו אולי ניסה פעם לארגן מעיין קנייה קבוצתית של שירות שכזה אל מול בעל מקצוע אחד. אני בטוח שהתעריף לארגון / קבוצה / ועד נמוך משמעותית מתעריף לבודד.
אשמח לשמוע דעותיכם.
1. מי שקרא את ההודעה הוא כזה שפיץ בנושא הפנסיות / ביטוח מנהלים שלו שהוא לא צריך / לא השתמש ביועץ פנסיוני.
2. מי שקרא את ההודעה והשתמש ביועץ פנסיוני בוחר לשמור אותו בסוד / לא בא לו לשתף.
3. יש עניין של הרבה אנשים שבוחרים שלא להשתמש בשירות זה בגלל המחיר הגבוה (מהמעט שמפרסמים בגלוי תעריף 1500ש"ח+) של יועץ פנסיוני לייעוץ קצר מועד.
אישית אני חושב ש3 הכי סבירה, מישהו אולי ניסה פעם לארגן מעיין קנייה קבוצתית של שירות שכזה אל מול בעל מקצוע אחד. אני בטוח שהתעריף לארגון / קבוצה / ועד נמוך משמעותית מתעריף לבודד.
אשמח לשמוע דעותיכם.
שמוליק קיפוד
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 15/7/15
- הודעות
- 1,149
- דירוג
- 1,107
מצבים נוספים לרשימה שלך:
4. קשיים שמערימים המעסיקים/סוכני הסדר (גם אם נפגשת עם סוכן פנסיוני, לא תמיד יהיה לך קל לפעול לפי המלצותיו)
5. אנשיים לא רוצים להתעסק בפנסיה. זה נתפס כמו משהו רחוק וחסר חשיבות.
אני רוצה לאמין כי אנשים הרשומים ופעילים בפורום הזה לא נופלים בקטגוריה 5 וכי אינם תמימים מספיק בשביל להסתפק בתשובה של מי שמקבל שכר בשביל לשמור על אינטרסים של מישהו אחר (4).
אם יש כאלה שמעוניינים לנסות ול"התאגד" על מנת לקבל מחיר בעבור ייעוץ אישי כקבוצה. אנא רשמו תגובה בשרשור.
תודה רבה.
מרק עוגיות
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 4/6/15
- הודעות
- 2,728
- דירוג
- 4,759
אני נופלת באופציה 6: השתמשתי בעבר ביועץ פנסיוני עצמאי אבל מאז הוא הפסיק לעבוד כיועץ בלתי תלוי. לכן אין לי מה להמליץ עליו. דרך אגב העלות, שהיא כמה אלפי שקלים, בעיני שווה לחלוטין.
אני מוכן להמליץ על מספר יועצים שאני מכיר באופן אישי (ועשו עלי רושם חיובי), אני מוכן להעביר להם גם בקשה להנחה קבוצתית.
אני לא מוכן להתחייב לגבי טיב השירות או המחיר
חשוב לציין כי העלויות עשויות להשתנות בהתאם למוצר ולצרכים, יעוץ על קרן ותיקה או מעבר עבודות לא זהה ליעוץ על קרן פנסיה חדשה או פוליסה משנת 2004
אני לא מוכן להתחייב לגבי טיב השירות או המחיר
חשוב לציין כי העלויות עשויות להשתנות בהתאם למוצר ולצרכים, יעוץ על קרן ותיקה או מעבר עבודות לא זהה ליעוץ על קרן פנסיה חדשה או פוליסה משנת 2004
שמוליק קיפוד
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 15/7/15
- הודעות
- 1,149
- דירוג
- 1,107
נשמע מענין.
תודה על הקישור, אחקור אותו - אבל במבט חטוף לא ניתן להשוות את הדברים לביטוח מנהלים נכון ?
@חלכאי ,
המעסיק לא קובע לך את המכשיר הפנסיוני. ע"פ חוק, אתה הוא זה שזכאי לבחור לאיזה אפיק פנסיוני (ולאיזה גוף פנסיוני) להפקיד איזה חלק מההפרשות הפנסיוניות שלך. מלבד עזרה בקביעת התמהיל הנ"ל, יועץ יכול לסייע בדברים רבים, לדוגמא:
- להצביע על חוסר ביטוחי \ ביטוח כפול (קרן פנסיה וביטוח מנהלים כוללים גם אלמנטי ביטוח), ע"ס מצבך המשפחתי
- להציע מה לעשות עם תוכניות שנותרו ממעסיקים קודמים, אליהם כבר אין הפקדה
- להצביע על תוכניות לא יעילות\יקרות שברשותך, ולייעץ על תמהיל אחר.
- בפרט, במהלך השנים, בוצעו שינויים רגולטוריים רבים (ביטול האופציה לחסכון הוני, ביטול המקדם המובטח בביטוח מנהלים). יועץ יכול לבדוק האם אפיקים פנסיונים בהם בחרת בעבר (לפני השינויים) עדיין ממלאים את ייעודם המקורי.
- לנסות להבהיר, מה יהיה מצבך והמצב של בן הזוג בגיל פרישה. מה יקבל כל אחד במקרה שהשני ילך לעולמו לפני\אחרי הפרישה
- לייעץ בבחירת מסלולי פרישה לפני היציאה פנסיה
בקיצור, מדובר בייעוץ שיכול לתרום הרבה.
בד"כ במקום העבודה עובדים מול סוכן פנסיוני. סוכן כזה מקבל עמלות ולכן עלול להיות לא נייטראלי ולכוון אותך להחלטות שהן לאו דווקא האופטימליות עבורך.
אני לא יועץ\סוכן פנסיוני...
המעסיק לא קובע לך את המכשיר הפנסיוני. ע"פ חוק, אתה הוא זה שזכאי לבחור לאיזה אפיק פנסיוני (ולאיזה גוף פנסיוני) להפקיד איזה חלק מההפרשות הפנסיוניות שלך. מלבד עזרה בקביעת התמהיל הנ"ל, יועץ יכול לסייע בדברים רבים, לדוגמא:
- להצביע על חוסר ביטוחי \ ביטוח כפול (קרן פנסיה וביטוח מנהלים כוללים גם אלמנטי ביטוח), ע"ס מצבך המשפחתי
- להציע מה לעשות עם תוכניות שנותרו ממעסיקים קודמים, אליהם כבר אין הפקדה
- להצביע על תוכניות לא יעילות\יקרות שברשותך, ולייעץ על תמהיל אחר.
- בפרט, במהלך השנים, בוצעו שינויים רגולטוריים רבים (ביטול האופציה לחסכון הוני, ביטול המקדם המובטח בביטוח מנהלים). יועץ יכול לבדוק האם אפיקים פנסיונים בהם בחרת בעבר (לפני השינויים) עדיין ממלאים את ייעודם המקורי.
- לנסות להבהיר, מה יהיה מצבך והמצב של בן הזוג בגיל פרישה. מה יקבל כל אחד במקרה שהשני ילך לעולמו לפני\אחרי הפרישה
- לייעץ בבחירת מסלולי פרישה לפני היציאה פנסיה
בקיצור, מדובר בייעוץ שיכול לתרום הרבה.
בד"כ במקום העבודה עובדים מול סוכן פנסיוני. סוכן כזה מקבל עמלות ולכן עלול להיות לא נייטראלי ולכוון אותך להחלטות שהן לאו דווקא האופטימליות עבורך.
אני לא יועץ\סוכן פנסיוני...
מרק עוגיות
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 4/6/15
- הודעות
- 2,728
- דירוג
- 4,759
ברור לי שיועץ פנסיוני גובה תשלום - וממה שראיתי, גובה סכום לא מבוטל כלל ועיקר.
לכן אני מנסה לברר האם יש פה (בפורום) נכונות להתארגן על מנת לפנות בצורה "מאוגדת" לשירות ייעוץ שכזה בעבור הפחתה בדמי השירות.
אישית אני מאזור המרכז אבל אני לא רואה בעיה להגיע לפגישה גם מחוץ למרכז.
היי בונו,
השתמשתי בעבר בשירותי יועצת פנסיונית, אני אעביר לך את הפרטים בהודעה פרטית.
עם זאת, הרעיון של רכישה קבוצתית לא בטוח יעבוד מפני שהחיוב באיזור הסכום שהזכרת אכן מבטא את עלות שעות העבודה של היועץ.
סה"כ בד"כ מדובר בשתי פגישות, כל אחת בסביבות שעתיים מינימום (אלא אם כן יש לך מעט מעוד פוליסות, במקרה זה, אני מניח גם העלות תהיה זולה יותר).
בנוסף, עבודה של עוד (נניח) 6 שעות. סה"כ 150 לשעה (כולל מע"מ), לא שערורייתי מדי...
בכל מקרה, שיהיה בהצלחה עם הקבוצה
השתמשתי בעבר בשירותי יועצת פנסיונית, אני אעביר לך את הפרטים בהודעה פרטית.
עם זאת, הרעיון של רכישה קבוצתית לא בטוח יעבוד מפני שהחיוב באיזור הסכום שהזכרת אכן מבטא את עלות שעות העבודה של היועץ.
סה"כ בד"כ מדובר בשתי פגישות, כל אחת בסביבות שעתיים מינימום (אלא אם כן יש לך מעט מעוד פוליסות, במקרה זה, אני מניח גם העלות תהיה זולה יותר).
בנוסף, עבודה של עוד (נניח) 6 שעות. סה"כ 150 לשעה (כולל מע"מ), לא שערורייתי מדי...
בכל מקרה, שיהיה בהצלחה עם הקבוצה
נושאים דומים
נושאים דומים
-
-
-
-
עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות.
- נפתח על ידי vieri
- תגובות: 3
-
מחפש יועץ פנסיוני עם נסיון בפרישה מוקדמת עקב נכות
- נפתח על ידי iragg
- תגובות: 0
-
-
אחרי פגישה עם יועץ פנסיוני עלתה אפשרות להשקעה בפוליסות פיננסית, דעתכם
- נפתח על ידי oren levi
- תגובות: 51
-
מחפשים המלצה מנסיון ליועץ ביטוח פנסיוני +יועץ לביטוח רפואי
- נפתח על ידי הירושלמית
- תגובות: 5
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
מעוניין לעבור להיות יועץ עצמאי בתחום שלי, לפי פרוייקטים בתחום המומחיות שלי,
- נפתח על ידי ניצן המצוין
- תגובות: 4
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
מחפש יועץ מס \ רואה חשבון שמתמחה בהכנסה פאסיבית משכירות בחו"ל
- נפתח על ידי FullStack
- תגובות: 1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-