סיוע באיתור יועץ/ מתכנן פיננסי

[ניבר]

שלום,
קרוב משפחה קשיש רוצה לעשות "סדר" בחסכונות.
הוא החליט שעדיף לו להתייעץ עם מתכנן / יועץ פיננסי אובייקטיבי (בלתי תלוי).
מסתבר שיש הרבה יועצים, חלק נותנים שירות בתשלום, חלק בחינם והוא קצת הלך לאיבוד.
אולי מישהו נעזר באדם מתאים והיה מרוצה ממנו ומוכן להעביר לי את הפרטים בהודעה פרטית - אודה לו מאוד.
ניבר

 

[vigaror]

חלק בחינם

אם הם בחינם אז כנראה שהם לא יהיו אובייקטיבים

לצערי אני לא מכיר מישהו שאוכל להמליץ עליו אבל אני כן חושב שכדי לו לקרוא באינטרנט לפני, כדי שהוא יכיר את המושגים בתחום לפני השיחה עם היועץ

 

[ניבר]

תודה על התגובה המהירה.
המושגים מוכרים בגדול..
העניין הוא שהגיע אליו יועץ חביב ו"חינמי" שרכש את אמונו והציע לו לשים את כל הכסף ב"פוליסת חיסכון" של חברות ביטוח.
להצעה הזו יש די הרבה חסרונות שבשיחה הוצגו בתור יתרונות.
אני לא רוצה שהוא ייפגע כי מדובר בחסכונות של חיים שלמים וחשוב לי שיקבל ייעוץ בלתי תלוי.
תודה !

 

[צדיק נסתר]

יש מקצוע שנקרא מתכנן פיננסי
תגגלי על זה
יש כמה עשרות בארץ
יש להם תעודת הסמכה
בגדול זה אנשים עם רשיון ביטוח וניהול השקעות
בהצלחה

 

[אורי ג.]

יש מקצוע שנקרא מתכנן פיננסי

אין, כל אחד יכול לקרוא לעצמו כזה.

יש להם תעודת הסמכה

יש חברה פרטית שמסמיכה אנשים לCFP בארה"ב:
https://www.cfp.net/
ההסמכה הזו עולה הרבה כסף ועולה הרבה כסף גם לתחזק אותה.
אין להסמכה הזו גושפנקא ממשלתית כלשהי ובכל מקרה "מתכנן פיננסי" יכול כל אחד לקרוא לעצמו כאמור, רק לא CFP.

בגדול זה אנשים עם רשיון ביטוח וניהול השקעות

לא נכון, אין קשר בין ניהול השקעות וחובת ביטוח, לזה יש מנהלי תיקים ולהם באמת יש רשיון וחובת ביטוח.

 

[צדיק נסתר]

אין, כל אחד יכול לקרוא לעצמו כזה.

,תודה רבה.
למדתי משהו חדש
פשוט פגשתי כאלה שככה הציגו את עצמם

 

[אורי ג.]

פשוט פגשתי כאלה שככה הציגו את עצמם

אין עם זה בעיה, גם אתה יכול להציג את עצמך בתור אחד כזה

 

[RustyJ]

אין עם זה בעיה, גם אתה יכול להציג את עצמך בתור אחד כזה

אלה מחזיקים מים?
https://fpai.co.il

 

[אורי ג.]

אלה מחזיקים מים?
https://fpai.co.il

זה סוג של שלוחה של הארגון האמריקאי שציינתי מקודם, אני לא אומר שהם מחזיקי מים, אני אומר שכיוון שאין רגולציה בתחום, כל אחד יכול לקרוא לעצמו "מתכנן פיננסי" גם אם יש לו תעודה של CFP וגם אם אין לו.
גם אם יש לו תעודה כזו אין רגולציה כלשהי עליהם, אין חובת ביטוח, אין חובת מניעת ניגוד אינטרסים, אין חובת רישוי ואין כלום.
אני אישית נתקלתי במישהו שמאד מתהדר בתעודה שלו ודוחף חזק מאד השקעות שהוא מנהל בארה"ב (עסקאות יזמות מ0 "סולידיות" כביכול).
אני בטוח שיש יועצים פיננסים עם תעודה שכזו מעולים ואני יודע שיש כאלה שהם גרועים, דעתי זהה גם לחסרי תעודה שכזו.