האם יש דרך לנטרל השפעת הדולר במסלולים כמו עוקב SP500 בפנסיה וקרן השתלמות?

[דני1234]

לגבי המסלולים עוקבי SP500 / נסדק / מדדים זרים במסלולי פנסיה וקרן השתלמות, יש דרך לגדר אותם שלא יהיו חשופים לדולר? בדומה לתעודת סל מנוטרלת מטבע

 

[roneng]

אתה רוצה לגדר אותם (כלומר לחשוף אותם לשינויים של שער שקל דולר) או שאתה רוצה שהדולר/שקל לא ישפיעו?

באופן מוזר, "גידור" ו "ניטרול מטבע" במקרה הזה משיגים בדיוק את ההיפך ממה שחושבים שהם עושים.
מוזמן לקרוא את אחד ממליון הדיונים על גידור שיש בפורום.
אני מאוד מקווה שזה לא יהפוך לדיון המליון ואחד.

 

[דני1234]

אני רוצה שאם SP500 עולה ב10% והדולר-שקל יורדים ב5% או עולים ב5%, שהתשואה שלי תהיה 10%, כתשואת SP500

 

[roneng]

אני רוצה שאם SP500 עולה ב10% והדולר-שקל יורדים ב5% או עולים ב5%, שהתשואה שלי תהיה 10%, כתשואת SP500

כלומר אתה רוצה להצמיד את התשואה לתנודות הדולר/שקל.
למזלינו הדבר לא אפשרי בפנסיה.
אפשר לעשות את זה בIRA אם אתה מאוד רוצה (פשוט לקנות נייר "מגודר"), אבל אם אתה רוצה להמר על השער דולר/שקל יש דרכים יותר יעילות לעשות זאת.

 

[klayhamn]

התשואה שלי תהיה 10%

שהתשואה שלך באיזה מטבע?
נניח שהספ500 עולה בעשר אחוז, אבל בגלל המלחמה עם איראן השקל עכשיו שווה סנט (כלומר, מאית הדולר )

אתה רוצה שכאשר תהוון את הקרן באותו רגע , תקבל חזרה 10% יותר שקלים משהיו קודם ?

נניח במקור היו 100,000 ש"ח, שהיו שווים בערך 25 אלף דולר -

עכשיו הקרן עלתה ב 10% ,

ואתה רוצה לקבל חזרה 110,000 ש"ח, שיהיו שווים באותה עת כ 270 דולר, כן ?


כלומר אתה מעוניין לאבד את רוב כספך בתרחיש כזה. למה בעצם ? מתוך פרנציפ ?

 

[חתול לילה]

אני רוצה שאם SP500 עולה ב10% והדולר-שקל יורדים ב5% או עולים ב5%, שהתשואה שלי תהיה 10%, כתשואת SP500

נשמע הגיוני, אבל זה רעיון רע.
חפש בפורום "גידור מטח"

אגב, כיום אתה מקבל במסלולים את תשואת המדד. רק צריך למדוד באותו מטבע של המדד.

 

[דני1234]

מה שאני מנסה להימנע ממנו זה התרחיש של טווח ארוך (שהרי זה הטווח של פנסיה וקרן השתלמות) שהמלחמה מסתיימת, השקל חוזר למימדיו הטבעיים של 3.1 (כפי שהיה בשערים הנוכחיים של הבורסה האמריקאית) ואז מאבדים 20% תשואה במסלול עוקב SP500 ללא גידור מט"ח.

 

[חתול לילה]

אז מאבדים 20% תשואה

לא מאבדים. תקרא פה

למה הקרן המחקה שלי לא נותנת את תשואת המדד?

זו שאלה שחוזרת הרבה בפורום, בעיקר בקרב משקיעים מתחילים. הם קוראים בעיתון שה- S&P 500 עשה תשואה של X אחוזים, ואז הם מסתכלים בתיק השקעות שלהם ורואים שם תשואה אחרת של Y אחוזים. לפעמים Y גדול מ- X ואז הם שמחים, אבל לפעמים Y קטן מ- X ואז הם בטוחים שמישהו עוקץ אותם. תשובה קצרה: העניין הוא שהם לא...

www.hasolidit.com

 

[Zorg]

מה שאני מנסה להימנע ממנו זה התרחיש של טווח ארוך (שהרי זה הטווח של פנסיה וקרן השתלמות) שהמלחמה מסתיימת, השקל חוזר למימדיו הטבעיים של 3.1 (כפי שהיה בשערים הנוכחיים של הבורסה האמריקאית) ואז מאבדים 20% תשואה במסלול עוקב SP500 ללא גידור מט"ח.

כשאתה מדבר על סיום המלחמה זה טווח מאוד קצר. 20 שנה מהיום, וביום שתרצה לפדות, השער יהיה גבוה או נמוך ממה שקנית ? ולמה אתה חושב שסיום המלחמה עדיין לא מתומחר בשער הדולר ?

 

[paskar]

שהמלחמה מסתיימת, השקל חוזר למימדיו הטבעיים של 3.1

ביחס לדולר (וגם יורו), השקל עכשיו בערך באותו שער שהיה בספטמבר.
3.1 היה רק לתקופה קצרה בסוף 2021 ותחילת 2022.

 

[אiהד]

אני רוצה שאם SP500 עולה ב10% והדולר-שקל יורדים ב5% או עולים ב5%, שהתשואה שלי תהיה 10%, כתשואת SP500

שהתשואה הדולרית או השקלית תהיה 10%?
להבנתי אם התשואה הדולרית של הSP500 היא 20% והדולר התחזק ב5% אתה תראה תשואה שקלית של 26% (מקביל לתשואה של 20% בהמרה לדולר)
כמו כן - כשאנחנו מדברים על טווחי זמן ארוכים - תקופה של היפר אינפלציה שקלית יכולה להפיל לך את כל התיק, אם היית שם 1000 דולר בSP500 מגודר מגודר מטח (לירה / דולר) ב1948 - היו לך היום שקלים בודדים, אם היית שם בקרן לא מגודרת מטח - היו לך היום עשרות אלפי שקלים
לא נשמע לי צעד חכם קיצור

 

[klayhamn]

ה שאני מנסה להימנע ממנו זה התרחיש של טווח ארוך (שהרי זה הטווח של פנסיה וקרן השתלמות) שהמלחמה מסתיימת, השקל חוזר למימדיו הטבעיים של 3.1 (כפי שהיה בשערים הנוכחיים של הבורסה האמריקאית) ואז מאבדים 20% תשואה במסלול עוקב SP500 ללא גידור מט"ח.

דווקא הטווח הארוך הוא בדיוק הזמן שבו הכי פחות איכפת לך מתנודות בשערי המטבע.

אתה תקבל (נומינלית) פחות שקלים אבל כל שקל יהיה שווה יותר. אז מה זה משנה?

לפי ההגיון שלך האינפלציה מיטיבה עם כולנו כי עם הזמן המשכורות שלנו עולות ויש לנו נומינלית יותר שקלים בחשבון וכו'. מעין "תשואה טבעית".

הזמן היחיד שבו איכפת לך מתנועות חדות בשער מטבע היא רק בטווח הקצר. לדוגמא יש לך עסק שמכניס כסף בדולרים, אבל אתה משלם משכורות בשקלים. אתה יכול להקלע לבעיה ולכן רוב היצואנים והמייבאים מגינים על עצמם מפני תנודות כאלה (בטווח הארוך זו כמובן לא בעיה כי אם השקל מאוד יתחזק או יחלש ביחס לדולר אז יצואנים או יבואנים יתמחרו דברים בהתאם).

אבל אתה לא מתעסק בכסף או בחוזים - אתה קונה נכס. אז זה לא אמור לעניין אותך.