בנוסף לאמור מעליי, אף אחד לא מתחייב לך שתרוויח 50K על מניה ב' (זה שהפסדת עליה לא אומר כלום על העתיד). אתה כן יודע שיש לך רווח בא', ולכן הקיזוז של רווח בא' עם הפסד בב' הוא בבירור כדאי, ואם בעתיד פתאום תרוויח 50K תשלם עליהם מס, בין אם זה יהיה ממניה א', ב' או בכלל ג'.
רק להבהיר, כל התרגילים האלה של קיזוזים הם כדאיים רק אם אתה חייב למכור את מנייה א'.
אוקיי תודה רבה
אני באופן אישי פחות מתרשם מחשיבות האיזון. אם תעשה סימולציות תראה שתיק מאוזן ותיק לא מאוזן נותנים פחות או יותר את אותם ביצועים. (מכיר את portfolio visualizer ?)
⌄
⌄
⌄
כן אני מתכנן לאזן רק כשהתיק סוטה באחוז מסוים, וגם ככה פעם בשנה להוסיף כסף לתיק וכך לאזן בקטנה רק באמצעות קניה ובלי מכירה
