משיכת קרן השתלמות לא נזילה לפי הוראת שעה

[Jordy]

היי חברים,
רשות המיסים פרסמה את הוראת השעה הבאה למנהלי הקרנות https://yahalom-fin.co.il/wp-content/uploads/2020/08/%D7%A7-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA.pdf

אני מעוניין במשיכה של חלק מקרן השתלמות לא נזילה שברשותי (מודע לחסרונות שבפעולה) אך אני לא בטוח ב100% שמבחינת החוק היבש אני ובת זוגי זכאים להיכלל בהוראת השעה, הסיבה קצת מורכבת.

השאלה שלי היא כזאת:
האם לאור נוסח הוראת השעה שבה נראה שהטיפול בנושא לרבות הצהרת העמית מופקד בידי מנהלי הקרנות ורשות המס לא מתערבת בתהליך יש סיכוי שכל התהליך מבוסס הצהרה בלבד ולא יבדקו כל מקרה לגופו בציציות?
החשש שלי הוא שיבוא יום ויתקטננו איתי על עמידה/אי עמידה בקריטריונים של הוראת השעה ועלולים לדרוש תשלום מס על משיכה שלא כדין...

אשמח לשמוע מה דעתכם

 

[HHH]

תמיד מומלץ לשמור על החוק, אבל בזמן שהמדינה מעבירה כסף לחשבון למאות אלפי עצמאים על סמך הצהרותיהם (באופן חסר תקדים) קשה להאמין שמישהו ידקדק על קוצו של יוד בעניין משיכת כספי קרן ההשתלמות שלך לפני הזמן.

 

[FIYaacov]

מעבירה כסף לחשבון למאות אלפי עצמאים על סמך הצהרותיהם (באופן חסר תקדים)

אבל בניגוד לפדיון קרנות השתלמות כאן תהיה בדיקה לאחר הגשת דוח שנתי ודרישה להחזר חלקי או מלא של המענק במידה ולא עמדת.

בהקשר של קרנות השתלמות, היות וגם ככה זה הכסף שלך, המדינה פחות תבדוק בציציות, אבל זה רק ניחוש. עדיף תמיד לא להצהיר הצהרות שווא על טפסים רשמיים.

 

[Shlomi Z]

אבל בזמן שהמדינה מעבירה כסף לחשבון למאות אלפי עצמאים על סמך הצהרותיהם (באופן חסר תקדים)

כאן תהיה בדיקה לאחר הגשת דוח שנתי ודרישה להחזר חלקי או מלא של המענק במידה ולא עמדת.

בסוף שנה עושים סנכרון אם באמת הייתה ירידה של 40% בהכנסות, אם לאו, המדינה תדרוש את הכסף חזרה בשנה הבאה עם הגשת הדוח של השנה.
[בהנחה שאתה שומר חוק ומגיש הכל]

 

[Jordy]

זה בדיוק מה שחשבתי. תודה רבה לכם.