משיכת כספים מ- IB

[אלון בנק]

בהמלצת הפורום, פתיחת חשבון ב IB העולמי. העברתי $ שהיה לי ושיחקתי עם זה קצת.
השאלה שלי כאשר ארצה להעביר את הכסף בש"ח לארץ, האם לא יהיה לי בעיות עם הנבק בארץ ? מה ידרוש ממני הבנק כאן?
תודה

 

[yossik]

צלצל לשירות לקוחות ו/או הבנקאי שלך בבנק.

 

[roneng]

השאלה שלי כאשר ארצה להעביר את הכסף בש"ח לארץ, האם לא יהיה לי בעיות עם הנבק בארץ ?

למה שיהיו?
העברתי כמה פעמים ולא היו שום בעיות

 

[roneng]

צלצל לשירות לקוחות ו/או הבנקאי שלך בבנק.

כי הם יודעים משהו?
כי מה שאיזה פקיד זוטר אומר לו היום בטלפון מחייב את הבנק איכשהו? והבנק בטח גם יזכור את זה עוד כמה שנים כשהוא ירצה למשוך.

באמת יוסי, ממך ציפיתי ליותר....

 

[חתול לילה]

למה שיהיו?
העברתי כמה פעמים ולא היו שום בעיות

איך הם יודעים שזו לא הלבנת הון?

הבנתי שעם העברות בארץ אין בעיה, כי בנק אחר כבר אישר שהכסף נקי (לפחות פורמלית).

 

[roneng]

איך הם יודעים שזו לא הלבנת הון?

כמו שהם יודעים עם כל העברה אחרת בתוך הארץ.

הבנתי שעם העברות בארץ אין בעיה, כי בנק אחר כבר אישר שהכסף נקי (לפחות פורמלית).

בדיוק

 

[Res Cogitans]

כשהעברתי פעם ראשונה פניתי לבנקאי שלי ושאלתי אם אני צריך להתריע על דבר כזה. הוא אמר שכן, ושאצרף דפי פעילות מהשלושה חודשים האחרונים. לאחרונה שוב העברתי כספים ושלחתי דפי פעילות וזהו...

 

[SirL]

איך הם יודעים שזו לא הלבנת הון?

מבקשים מסמכים.
אני משתמש ב IB כדי להעביר לארץ כסף שצברתי בעת שהותי בחו"ל.
יש בנקים יותר "מוגזמים" ויש בנקים שניתן יותר להתגמש איתם.
כחצי שנה לאחר שחזרתי לארץ ופתחתי חשבון בבנק מסוים, רציתי להתחיל לבצע העברות שקליות מ IB לחשבוני החדש. הבנק ביקש מסמכים כ"כ מגוחכים שכל רו"ח ועו"ד שדיברתי איתם אמרו לי את אותו הדבר - תסגור את החשבון ותעבור בנק.
בנק אחר ביקש תלושי שכר אחרונים מארה"ב וחתימה של רו"ח שאני מגיש דוחות מס בארץ כחוק - אז היום החשבון שלי מתנהל באותו הבנק.

עריכה - אם במקור הכספים שהופקדו ב IB באו מבנק ישראלי אז לא צריכה להיות בעייה בכל מקרה כי יהיה מאד קל להראות מה מקור הכספים.

 

[yossik]

אם במקור הכספים שהופקדו ב IB באו מבנק ישראלי אז לא צריכה להיות בעייה בכל מקרה כי יהיה מאד קל להראות מה מקור הכספים.

+1

 

[אלון בנק]

אז אני מבין שזה לא ממש פשוט.

 

[fongeme]

אז אני מבין שזה לא ממש פשוט.

אם אני מעביר לך מחר חצי מליון שקל, יהיו בעיות?
תדמיין שIB זה ״עסק ישראלי גנרי״ שמתחיל להעביר לך כסף.

במקרים כאלה, הבנק רשאי (או אפילו מחוייב על ידי הרגולטור בחלק מהמקרים) לבקש הסברים.

מה שיפה בברוקרים (אמריקאיים לפחות) זה שיש להם את כל המסמכיאדה שתצטרך כדי להסביר מאיפה הכסף הגיע.

מבצעים מה שנקרא follow the money ובודקים האם יש חשש להלבנת הון.

אם דיווחת על כל ההכנסות וההעברות שלך כראוי, לא תהיה לך בעיה למשוך כסף.
אם יש שם כסף לא מדווח הייתי פונה לעורך דין/רוח ומבין איך לדווח על זה.

 

[אלון בנק]

על מנת למנוע בעיות. אם יש לי $$ בחשבון ב Wells Fargo ואני רוצה אותם בשקלים בארץ.
האם אוכל להמיר אותם ב IB ולהחזיר אותם ל Wells Fargo בשקלים ואז להעביר אותם חזרה לארץ ?

 

[FIYaacov]

האם אוכל להמיר אותם ב IB ולהחזיר אותם ל Wells Fargo בשקלים ואז להעביר אותם חזרה לארץ ?

כנראה שלא, וגם אם כן אז מאוד יקר. אבל תוכל להעביר את השקלים מIB ישירות לחשבון בנק שלך בישראל.

 

[אלון בנק]

יש מישהו פה עם ניסיון עם החזרת כסף ישירות מ IB לחשבון בארץ ? מה הבנק ידרוש?

 

[FIYaacov]

יש מישהו פה עם ניסיון עם החזרת כסף ישירות מ IB לחשבון בארץ ? מה הבנק ידרוש?

משתנה מבנק לבנק ובתלות בסכום (ואולי בסניף).

למשל, אמא שלי העבירה 150,000 ש"ח מבלי להתריע מראש וזה עבר בלי בעיה ובלי דרישה להסבר. בנק לאומי.

 

[Solid seat]

יש מישהו פה עם ניסיון עם החזרת כסף ישירות מ IB לחשבון בארץ ? מה הבנק ידרוש?

העברתי כ750k שקל מib לחשבון בארץ.

שלחתי מראש הודעה לבנקאי שלי שזה עומד להגיע ומסמכים שהציגו את מקור הכסף.

הגיע בלי בעיה וגם המשיך הלאה בלי בעיה.

 

[SirL]

יש מישהו פה עם ניסיון עם החזרת כסף ישירות מ IB לחשבון בארץ ? מה הבנק ידרוש?

ליטרלי תראה את ההודעה שרשמתי למעלה.
בנקים שונים ידרשו מסמכים שוניםץ

 

[פשוט]

יש מישהו פה עם ניסיון עם החזרת כסף ישירות מ IB לחשבון בארץ ? מה הבנק ידרוש?

לא דרש כלום להעברות של כ-50 אלף שח. פועלים

 

[נבטוטון]

העברתי כ750k שקל מib לחשבון בארץ.

שלחתי מראש הודעה לבנקאי שלי שזה עומד להגיע ומסמכים שהציגו את מקור הכסף.

הגיע בלי בעיה וגם המשיך הלאה בלי בעיה.

@Solid seat אילו מסמכים מראים את מקור הכסף? מאיפה להשיג אותם?

 

[האזרח הקטן]

@Solid seat אילו מסמכים מראים את מקור הכסף? מאיפה להשיג אותם?

מספיק להראות שהכסף עבר מחשבון הברוקר שמופיע על אותו שם כמו מקבל הכסף.