IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה

[Yos]

היי,

בחודשים האחרונים קיימתי שיח עם הלמן אלדובי בנוגע להעברת הקרן השתלמות שלי ממסלול מחקה מדד לIRA.
התנאי היה שאגיע ל200k. התקשרתי שבוע שעבר במטרה לבצע את המעבר ו"בדיוק" הם שינו התנאים למינימום 700k.

הבנתי שדמי הניהול בהלמן נמוכים ושהם עובדים עם לאומי שנחשבים טובים.

מישהו מכיר חברה אחרת עם תנאים דומים?

תודה

 

[מישה]

אני חושב שאחרי כל המיזוגים בשוק נשארנו רק עם מיטב דש ומגדל שמציעים IRA.
אני כרגע במיטב דש ולא מרוצה מהדמי ניהול (שימו לב שניוד התיק ממיטב דש גורר קנס בשווי 0.15% מגודל התיק!!!!).
בדקתי באתר של אקסנלנס ופסגות ולא ברור אם עדיין יש IRA... אז שלחתי להם אימייל כדי לברר.

מצאתי גם את אלפי בנדק ניהול תיקי השקעות אבל אין לי מושג עד כמה הם אמינים. [עריכה: הם רק מציעים לנהל תיק IRA קיים]

 

[Yos]

תודה על התגובה, נשמע שאין יותר מידיי אופציות..
במיטב דש אתה עובד מול לאומי?

 

[נדב]

נראה שהאפשרויות שיש היום הם :
מגדל עם לאומי
מיטב דש
ו - קל גמל

 

[מישה]

תודה על התגובה, נשמע שאין יותר מידיי אופציות..
במיטב דש אתה עובד מול לאומי?

לא, לצערי בחרתי במיטב טרייד ויש להן קנס על ניוד תיק החוצה (0.15% משווי התיק!). לא חושב שיש קנס כזה בלאומי, אז צריך לבדוק.

נראה שהאפשרויות שיש היום הם :
מגדל עם לאומי
מיטב דש
ו - קל גמל

מה קרה לפניקס/הלמן?

למעשה זה אומר שאין באמת תחרות על דמי הניהול ב-IRA... ביזיון.

 

[נדב]

מה קרה לפניקס/הלמן?

המדיניות של הפניקס לא השתנתה רף הכניסה גבוה מזה שהיה בהלמן אלדובי

למעשה זה אומר שאין באמת תחרות על דמי הניהול ב-IRA... ביזיון

לדעתי המחירים שניתן לקבל היום כבר הגיעו למינימום. עד שתהייה התקדמות טכנולוגית בנושא לא נראה ירידה נוספת

 

[roneng]

המדיניות של הפניקס לא השתנתה רף הכניסה גבוה מזה שהיה בהלמן אלדובי

מעניין מה יקרה לכל הלקוחות הותיקים של הלמן (או כאלה שבכלל הגיעו מIBI)
אני מקווה שהפניקס לא ינסו להוציא אותם בכל מיני דרכים.

לדעתי המחירים שניתן לקבל היום כבר הגיעו למינימום. עד שתהייה התקדמות טכנולוגית בנושא לא נראה ירידה נוספת

הבעיה שהמחירים לאחרונה דוקא עולים, והירידה בתחרות לא ממש עוזרת.

 

[נדב]

מעניין מה יקרה לכל הלקוחות הותיקים של הלמן (או כאלה שבכלל הגיעו מIBI)
אני מקווה שהפניקס לא ינסו להוציא אותם בכל מיני דרכים.

להבנתי זאת לא הכוונה שלהם

 

[גרהם]

להבנתי זאת לא הכוונה שלהם

סליחה על השאלה, אבל אתה עדיין חלק מהמערכת הזו?
אני שואל בהקשר של דבריך בעבר שאתה לא נותן ייעוץ פנסיוני בתשלום.

 

[נדב]

סליחה על השאלה, אבל אתה עדיין חלק מהמערכת הזו?

אני עדיין חלק מהלמן אלדובי (לא מהפניקס). מסיים בחודש הקרוב.

 

[מתכנת]

לא, לצערי בחרתי במיטב טרייד ויש להן קנס על ניוד תיק החוצה (0.15% משווי התיק!). לא חושב שיש קנס כזה בלאומי, אז צריך לבדוק.

לזכרוני עמלת ניוד תיק בבנקים מפוקחת סביבות ה 10 שח אולי

התנאי היה שאגיע ל200k. התקשרתי שבוע שעבר במטרה לבצע את המעבר ו"בדיוק" הם שינו התנאים למינימום 700k.

מותר לשאול מה דמי הניהול שהציעו לך והאם השתנו יחד עם הגדלת המינימום ?

 

[fliper]

מסיים בחודש הקרוב

בהצלחה בדרך החדשה

 

[Yos]

לזכרוני עמלת ניוד תיק בבנקים מפוקחת סביבות ה 10 שח אולי

מותר לשאול מה דמי הניהול שהציעו לך והאם השתנו יחד עם הגדלת המינימום ?

הדמי ניהול היו אמורים לעלות בשיחה רק כשאגיע ל200k, וכשבשיחה הם ציינו את ה700k אפילו לא חשבתי לשאול...

 

[Yos]

מעדכן שהתקשרתי למיטב דש ומגדל - בשניהם סכום מינימום של 300K.

האופציות באמת הולכות ונהיות גרועות יותר..

 

[Shlomi Z]

אני עדיין חלק מהלמן אלדובי (לא מהפניקס). מסיים בחודש הקרוב.

מאז המיזוג הרבה אנשים שמה עוזבים/נעזבים ? זה מטעמי כפלי תפקידים?
מצד שני לא באמת מעניין,
יותר מעניין לאן תלך ומתי אתה פותח פודקאסט/מועדון פנסיונרים של נדב?

המון בהצלחה , סמוך ובטוח שהיכן שתנחת יהיה ברכה בעמלך. (אל תשכח אותנו

 

[half-solid]

מעדכן שהתקשרתי למיטב דש ומגדל - בשניהם סכום מינימום של 300K

למיטב הבנתי, מיטב דורשים כתנאי סף 300k באחד מהמוצרים (גמל / השתלמות, בנפרד)

גם במגדל זה ככה? או שמספיק גמל+השתלמות > 300?

 

[אגוז_קוקוס]

במגדל לפי הבירור האחרון שלי:
א. הסכום בין קרן ההשתלמות לקופת הגמל לא חשוב, הם לוקחים בחשבון רק כמה יש בכל מוצר בפני עצמו.
ב. ניתן לעבור החל מ-250 אש"ח בדמי ניהול של 0.3%.
ג. ניתן לעבור החל מ-300 אש"ח במי ניהול של 0.26%.

אני כרגע בתהליך המעבר של קופת הגמל מהלמן. אעדכן.

 

[אגוז_קוקוס]

במגדל לפי הבירור האחרון שלי:
א. הסכום בין קרן ההשתלמות לקופת הגמל לא חשוב, הם לוקחים בחשבון רק כמה יש בכל מוצר בפני עצמו.
ב. ניתן לעבור החל מ-250 אש"ח בדמי ניהול של 0.3%.
ג. ניתן לעבור החל מ-300 אש"ח במי ניהול של 0.26%.

אני כרגע בתהליך המעבר של קופת הגמל מהלמן. אעדכן.

קופת הגמל עברה בהצלחה (המעבר דרש קצת תשומת לב כי היו קצת פספוסים).
מחכה להגיע ל-250 כדי להעביר את ההשתלמות.

 

[HHH]

הי,
יש לי קרן השתלמות וגמל ira בהלמן שנויידו להבנתי לפניקס/אקסלנס.
החודש לא נכנסו הפקדות לחשבונות.
אני מנסה להבין איפה הכסף ובינתיים הפניקס לא עונים בצ'אט ווטסאפ כבר 3 שעות (לא הגיבו כלל), בצ'אט באתר טוענים שהם לא מטפלים בהשתלמות וגמל ובטלפון מנתקים ישר כשאני מבקש נציג.
לעוד מישהו זה קרה? יש רעיון איך להגיע לנציג שלהם שיסכים לענות?

 

[גרהם]

הי,
יש לי קרן השתלמות וגמל ira בהלמן שנויידו להבנתי לפניקס/אקסלנס.
החודש לא נכנסו הפקדות לחשבונות.
אני מנסה להבין איפה הכסף ובינתיים הפניקס לא עונים בצ'אט ווטסאפ כבר 3 שעות (לא הגיבו כלל), בצ'אט באתר טוענים שהם לא מטפלים בהשתלמות וגמל ובטלפון מנתקים ישר כשאני מבקש נציג.
לעוד מישהו זה קרה? יש רעיון איך להגיע לנציג שלהם שיסכים לענות?

אני באותו מצב. עוד לא ניסיתי לבדוק מה קרה, אבל אני מבין ממך שזו כנראה בעיה רוחבית.