IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה

  • פותח הנושא Yos
  • פורסם בתאריך

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
122
דירוג
15
היי,

בחודשים האחרונים קיימתי שיח עם הלמן אלדובי בנוגע להעברת הקרן השתלמות שלי ממסלול מחקה מדד לIRA.
התנאי היה שאגיע ל200k. התקשרתי שבוע שעבר במטרה לבצע את המעבר ו"בדיוק" הם שינו התנאים למינימום 700k.

הבנתי שדמי הניהול בהלמן נמוכים ושהם עובדים עם לאומי שנחשבים טובים.

מישהו מכיר חברה אחרת עם תנאים דומים?

תודה
 

מישה

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/9/17
הודעות
33
דירוג
27
אני חושב שאחרי כל המיזוגים בשוק נשארנו רק עם מיטב דש ומגדל שמציעים IRA.
אני כרגע במיטב דש ולא מרוצה מהדמי ניהול (שימו לב שניוד התיק ממיטב דש גורר קנס בשווי 0.15% מגודל התיק!!!!).
בדקתי באתר של אקסנלנס ופסגות ולא ברור אם עדיין יש IRA... אז שלחתי להם אימייל כדי לברר.

מצאתי גם את אלפי בנדק ניהול תיקי השקעות אבל אין לי מושג עד כמה הם אמינים. [עריכה: הם רק מציעים לנהל תיק IRA קיים]
 
נערך לאחרונה ב:
  • אהבתי
Reactions: Yos

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
122
דירוג
15
תודה על התגובה, נשמע שאין יותר מידיי אופציות..
במיטב דש אתה עובד מול לאומי?
 

מישה

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/9/17
הודעות
33
דירוג
27
תודה על התגובה, נשמע שאין יותר מידיי אופציות..
במיטב דש אתה עובד מול לאומי?
לא, לצערי בחרתי במיטב טרייד ויש להן קנס על ניוד תיק החוצה (0.15% משווי התיק!). לא חושב שיש קנס כזה בלאומי, אז צריך לבדוק.
נראה שהאפשרויות שיש היום הם :
מגדל עם לאומי
מיטב דש
ו - קל גמל
מה קרה לפניקס/הלמן?

למעשה זה אומר שאין באמת תחרות על דמי הניהול ב-IRA... ביזיון.
 
  • אהבתי
Reactions: Yos

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,170
דירוג
1,943
מה קרה לפניקס/הלמן?
המדיניות של הפניקס לא השתנתה רף הכניסה גבוה מזה שהיה בהלמן אלדובי
למעשה זה אומר שאין באמת תחרות על דמי הניהול ב-IRA... ביזיון
לדעתי המחירים שניתן לקבל היום כבר הגיעו למינימום. עד שתהייה התקדמות טכנולוגית בנושא לא נראה ירידה נוספת
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,012
דירוג
12,906
המדיניות של הפניקס לא השתנתה רף הכניסה גבוה מזה שהיה בהלמן אלדובי
מעניין מה יקרה לכל הלקוחות הותיקים של הלמן (או כאלה שבכלל הגיעו מIBI)
אני מקווה שהפניקס לא ינסו להוציא אותם בכל מיני דרכים.
לדעתי המחירים שניתן לקבל היום כבר הגיעו למינימום. עד שתהייה התקדמות טכנולוגית בנושא לא נראה ירידה נוספת
הבעיה שהמחירים לאחרונה דוקא עולים, והירידה בתחרות לא ממש עוזרת.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,487
דירוג
16,930
להבנתי זאת לא הכוונה שלהם
סליחה על השאלה, אבל אתה עדיין חלק מהמערכת הזו?
אני שואל בהקשר של דבריך בעבר שאתה לא נותן ייעוץ פנסיוני בתשלום.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,337
דירוג
8,539
לא, לצערי בחרתי במיטב טרייד ויש להן קנס על ניוד תיק החוצה (0.15% משווי התיק!). לא חושב שיש קנס כזה בלאומי, אז צריך לבדוק.
לזכרוני עמלת ניוד תיק בבנקים מפוקחת סביבות ה 10 שח אולי
התנאי היה שאגיע ל200k. התקשרתי שבוע שעבר במטרה לבצע את המעבר ו"בדיוק" הם שינו התנאים למינימום 700k.
מותר לשאול מה דמי הניהול שהציעו לך והאם השתנו יחד עם הגדלת המינימום ?
 

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
122
דירוג
15
לזכרוני עמלת ניוד תיק בבנקים מפוקחת סביבות ה 10 שח אולי

מותר לשאול מה דמי הניהול שהציעו לך והאם השתנו יחד עם הגדלת המינימום ?
הדמי ניהול היו אמורים לעלות בשיחה רק כשאגיע ל200k, וכשבשיחה הם ציינו את ה700k אפילו לא חשבתי לשאול...
 

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
122
דירוג
15
מעדכן שהתקשרתי למיטב דש ומגדל - בשניהם סכום מינימום של 300K.

האופציות באמת הולכות ונהיות גרועות יותר..
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,593
דירוג
4,270
אני עדיין חלק מהלמן אלדובי (לא מהפניקס). מסיים בחודש הקרוב.
מאז המיזוג הרבה אנשים שמה עוזבים/נעזבים ? זה מטעמי כפלי תפקידים?
מצד שני לא באמת מעניין,
יותר מעניין לאן תלך ומתי אתה פותח פודקאסט/מועדון פנסיונרים של נדב?

המון בהצלחה , סמוך ובטוח שהיכן שתנחת יהיה ברכה בעמלך. (אל תשכח אותנו ;)
 

half-solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
1,299
דירוג
1,281
מעדכן שהתקשרתי למיטב דש ומגדל - בשניהם סכום מינימום של 300K
למיטב הבנתי, מיטב דורשים כתנאי סף 300k באחד מהמוצרים (גמל / השתלמות, בנפרד)

גם במגדל זה ככה? או שמספיק גמל+השתלמות > 300?
 

אגוז_קוקוס

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/6/21
הודעות
87
דירוג
157
במגדל לפי הבירור האחרון שלי:
א. הסכום בין קרן ההשתלמות לקופת הגמל לא חשוב, הם לוקחים בחשבון רק כמה יש בכל מוצר בפני עצמו.
ב. ניתן לעבור החל מ-250 אש"ח בדמי ניהול של 0.3%.
ג. ניתן לעבור החל מ-300 אש"ח במי ניהול של 0.26%.

אני כרגע בתהליך המעבר של קופת הגמל מהלמן. אעדכן.
 

אגוז_קוקוס

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/6/21
הודעות
87
דירוג
157
במגדל לפי הבירור האחרון שלי:
א. הסכום בין קרן ההשתלמות לקופת הגמל לא חשוב, הם לוקחים בחשבון רק כמה יש בכל מוצר בפני עצמו.
ב. ניתן לעבור החל מ-250 אש"ח בדמי ניהול של 0.3%.
ג. ניתן לעבור החל מ-300 אש"ח במי ניהול של 0.26%.

אני כרגע בתהליך המעבר של קופת הגמל מהלמן. אעדכן.
קופת הגמל עברה בהצלחה (המעבר דרש קצת תשומת לב כי היו קצת פספוסים).
מחכה להגיע ל-250 כדי להעביר את ההשתלמות.
 

HHH

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/2/15
הודעות
1,541
דירוג
2,289
הי,
יש לי קרן השתלמות וגמל ira בהלמן שנויידו להבנתי לפניקס/אקסלנס.
החודש לא נכנסו הפקדות לחשבונות.
אני מנסה להבין איפה הכסף ובינתיים הפניקס לא עונים בצ'אט ווטסאפ כבר 3 שעות (לא הגיבו כלל), בצ'אט באתר טוענים שהם לא מטפלים בהשתלמות וגמל ובטלפון מנתקים ישר כשאני מבקש נציג.
לעוד מישהו זה קרה? יש רעיון איך להגיע לנציג שלהם שיסכים לענות?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,487
דירוג
16,930
הי,
יש לי קרן השתלמות וגמל ira בהלמן שנויידו להבנתי לפניקס/אקסלנס.
החודש לא נכנסו הפקדות לחשבונות.
אני מנסה להבין איפה הכסף ובינתיים הפניקס לא עונים בצ'אט ווטסאפ כבר 3 שעות (לא הגיבו כלל), בצ'אט באתר טוענים שהם לא מטפלים בהשתלמות וגמל ובטלפון מנתקים ישר כשאני מבקש נציג.
לעוד מישהו זה קרה? יש רעיון איך להגיע לנציג שלהם שיסכים לענות?
אני באותו מצב. עוד לא ניסיתי לבדוק מה קרה, אבל אני מבין ממך שזו כנראה בעיה רוחבית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 6
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9
adamshalev בעלי IRA של הלמן אלדובי יכולים לראות עכשיו דוחות באתר צרכנות פיננסית 12
M ניירות ערך בקופת גמל IRA שוק ההון 1
Y IRA - מי נותן היום את השירות\מחיר הכי טוב היום? שוק ההון 37
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A איך בדיוק עובד הפטור ממס בקרן השתלמות, במיוחד בקרן IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C קיזוז הפסד יחסי מהסכום להפקדה בחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
L מינימום השקעה ל-IRA שוק ההון 1
C אין קרן השתלמות Ira במעמד עצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א ביטקוין בקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I כמה לחכות לפני קניית יחידות בקופת גמל ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
כ אסטרטגיית השקעה דרך IRA שוק ההון 17
T השתלמות IRA במיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
I גמל ira שוק ההון 1
B קרן השתלמות - IRA בדמי ניהול של 0.35% או עוקב S&P ב-0.18% + קופת גמל מול פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
כ מינוף קה"ש לפני מעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ קה"ש וקופ"ג ב-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M מיסוי של הסכום מעל תקרת ההפקדה הפטורה לאחר משיכה מקה"ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א משיכת כספי IRA במט"ח ללא המרה לחשבון בחו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
פ מס ירושה על השקעה בקרן אמריקאית במסגרת חשבון השתלמות IRA מיסים 8
T ניוד פיצויים מקרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T תמהיל IRA - פיזור גלובלי רחב - איזו חלופה אירית עדיפה ? שוק ההון 27
T IRA וקריסת בית השקעות שוק ההון 1
T האם חל מס עזבון על קרן אמריקאית במסגרת קרן השתלמות ישראלית (IRA) שוק ההון 13
T IRA - הרהורי כפירה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 29
H מסלול IRA פטור וממוסה במיטב שוק ההון 11
T קרן השתלמות בניהול עצמי (IRA) לבעלי אזרחות אמריקאית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
1337justme הודעה על תום תוקף פטור ממס בקה"ש וגמל IRA בלאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
E מיסוי על דיבידנדים ב-IRA מיסים 4
ש חישוב ריביות פיגורים עבור קופת IRA קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
ח קופת גמל להשקעה IRA צרכנות פיננסית 2
A האם יש הגבלה על סכום כסף שאפשר להעביר לתיק IRA בתור עצמאי? שוק ההון 28
כ תהיות לגבי בחירת מדד להשקעה ב IRA שוק ההון 5
maverick ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל ira בכל שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ש השקעה בנאסד"ק 100 - תיק IRA חדש שוק ההון 9
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O הפקדת עצמאי לגמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה האם נפתחו קופות גמל להשקעה IRA? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
J חסרונות במעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
S שאלות בנושא קרן השתלמות IRA ואלטרנטיבות ראויות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A למה דמי הניהול ב- IRA נמוכים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
1337justme האם כדאי לנייד קה"ש וגמל IRA של אלדובי ז"ל למקום אחר עקב המיזוג עם הפניקס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
א קופת גמל ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
פסיוני השקעה בקרנות אלטנטיביות דרך ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
J בחירת חבר בורסה במיטב דש IRA‎‎ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 73
S IRA/ניהול אישי ללא מגבלות השקעה שוק ההון 6

נושאים דומים

למעלה