• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה

  • פותח הנושא Yos
  • פורסם בתאריך

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
122
דירוג
15
היי,

בחודשים האחרונים קיימתי שיח עם הלמן אלדובי בנוגע להעברת הקרן השתלמות שלי ממסלול מחקה מדד לIRA.
התנאי היה שאגיע ל200k. התקשרתי שבוע שעבר במטרה לבצע את המעבר ו"בדיוק" הם שינו התנאים למינימום 700k.

הבנתי שדמי הניהול בהלמן נמוכים ושהם עובדים עם לאומי שנחשבים טובים.

מישהו מכיר חברה אחרת עם תנאים דומים?

תודה
 
אני חושב שאחרי כל המיזוגים בשוק נשארנו רק עם מיטב דש ומגדל שמציעים IRA.
אני כרגע במיטב דש ולא מרוצה מהדמי ניהול (שימו לב שניוד התיק ממיטב דש גורר קנס בשווי 0.15% מגודל התיק!!!!).
בדקתי באתר של אקסנלנס ופסגות ולא ברור אם עדיין יש IRA... אז שלחתי להם אימייל כדי לברר.

מצאתי גם את אלפי בנדק ניהול תיקי השקעות אבל אין לי מושג עד כמה הם אמינים. [עריכה: הם רק מציעים לנהל תיק IRA קיים]
 
נערך לאחרונה ב:
  • אהבתי
Reactions: Yos
תודה על התגובה, נשמע שאין יותר מידיי אופציות..
במיטב דש אתה עובד מול לאומי?
 
תודה על התגובה, נשמע שאין יותר מידיי אופציות..
במיטב דש אתה עובד מול לאומי?
לא, לצערי בחרתי במיטב טרייד ויש להן קנס על ניוד תיק החוצה (0.15% משווי התיק!). לא חושב שיש קנס כזה בלאומי, אז צריך לבדוק.
נראה שהאפשרויות שיש היום הם :
מגדל עם לאומי
מיטב דש
ו - קל גמל
מה קרה לפניקס/הלמן?

למעשה זה אומר שאין באמת תחרות על דמי הניהול ב-IRA... ביזיון.
 
  • אהבתי
Reactions: Yos
מה קרה לפניקס/הלמן?
המדיניות של הפניקס לא השתנתה רף הכניסה גבוה מזה שהיה בהלמן אלדובי
למעשה זה אומר שאין באמת תחרות על דמי הניהול ב-IRA... ביזיון
לדעתי המחירים שניתן לקבל היום כבר הגיעו למינימום. עד שתהייה התקדמות טכנולוגית בנושא לא נראה ירידה נוספת
 
המדיניות של הפניקס לא השתנתה רף הכניסה גבוה מזה שהיה בהלמן אלדובי
מעניין מה יקרה לכל הלקוחות הותיקים של הלמן (או כאלה שבכלל הגיעו מIBI)
אני מקווה שהפניקס לא ינסו להוציא אותם בכל מיני דרכים.
לדעתי המחירים שניתן לקבל היום כבר הגיעו למינימום. עד שתהייה התקדמות טכנולוגית בנושא לא נראה ירידה נוספת
הבעיה שהמחירים לאחרונה דוקא עולים, והירידה בתחרות לא ממש עוזרת.
 
להבנתי זאת לא הכוונה שלהם
סליחה על השאלה, אבל אתה עדיין חלק מהמערכת הזו?
אני שואל בהקשר של דבריך בעבר שאתה לא נותן ייעוץ פנסיוני בתשלום.
 
לא, לצערי בחרתי במיטב טרייד ויש להן קנס על ניוד תיק החוצה (0.15% משווי התיק!). לא חושב שיש קנס כזה בלאומי, אז צריך לבדוק.
לזכרוני עמלת ניוד תיק בבנקים מפוקחת סביבות ה 10 שח אולי
התנאי היה שאגיע ל200k. התקשרתי שבוע שעבר במטרה לבצע את המעבר ו"בדיוק" הם שינו התנאים למינימום 700k.
מותר לשאול מה דמי הניהול שהציעו לך והאם השתנו יחד עם הגדלת המינימום ?
 
לזכרוני עמלת ניוד תיק בבנקים מפוקחת סביבות ה 10 שח אולי

מותר לשאול מה דמי הניהול שהציעו לך והאם השתנו יחד עם הגדלת המינימום ?
הדמי ניהול היו אמורים לעלות בשיחה רק כשאגיע ל200k, וכשבשיחה הם ציינו את ה700k אפילו לא חשבתי לשאול...
 
מעדכן שהתקשרתי למיטב דש ומגדל - בשניהם סכום מינימום של 300K.

האופציות באמת הולכות ונהיות גרועות יותר..
 
אני עדיין חלק מהלמן אלדובי (לא מהפניקס). מסיים בחודש הקרוב.
מאז המיזוג הרבה אנשים שמה עוזבים/נעזבים ? זה מטעמי כפלי תפקידים?
מצד שני לא באמת מעניין,
יותר מעניין לאן תלך ומתי אתה פותח פודקאסט/מועדון פנסיונרים של נדב?

המון בהצלחה , סמוך ובטוח שהיכן שתנחת יהיה ברכה בעמלך. (אל תשכח אותנו ;)
 
מעדכן שהתקשרתי למיטב דש ומגדל - בשניהם סכום מינימום של 300K
למיטב הבנתי, מיטב דורשים כתנאי סף 300k באחד מהמוצרים (גמל / השתלמות, בנפרד)

גם במגדל זה ככה? או שמספיק גמל+השתלמות > 300?
 
במגדל לפי הבירור האחרון שלי:
א. הסכום בין קרן ההשתלמות לקופת הגמל לא חשוב, הם לוקחים בחשבון רק כמה יש בכל מוצר בפני עצמו.
ב. ניתן לעבור החל מ-250 אש"ח בדמי ניהול של 0.3%.
ג. ניתן לעבור החל מ-300 אש"ח במי ניהול של 0.26%.

אני כרגע בתהליך המעבר של קופת הגמל מהלמן. אעדכן.
 
במגדל לפי הבירור האחרון שלי:
א. הסכום בין קרן ההשתלמות לקופת הגמל לא חשוב, הם לוקחים בחשבון רק כמה יש בכל מוצר בפני עצמו.
ב. ניתן לעבור החל מ-250 אש"ח בדמי ניהול של 0.3%.
ג. ניתן לעבור החל מ-300 אש"ח במי ניהול של 0.26%.

אני כרגע בתהליך המעבר של קופת הגמל מהלמן. אעדכן.
קופת הגמל עברה בהצלחה (המעבר דרש קצת תשומת לב כי היו קצת פספוסים).
מחכה להגיע ל-250 כדי להעביר את ההשתלמות.
 
הי,
יש לי קרן השתלמות וגמל ira בהלמן שנויידו להבנתי לפניקס/אקסלנס.
החודש לא נכנסו הפקדות לחשבונות.
אני מנסה להבין איפה הכסף ובינתיים הפניקס לא עונים בצ'אט ווטסאפ כבר 3 שעות (לא הגיבו כלל), בצ'אט באתר טוענים שהם לא מטפלים בהשתלמות וגמל ובטלפון מנתקים ישר כשאני מבקש נציג.
לעוד מישהו זה קרה? יש רעיון איך להגיע לנציג שלהם שיסכים לענות?
 
הי,
יש לי קרן השתלמות וגמל ira בהלמן שנויידו להבנתי לפניקס/אקסלנס.
החודש לא נכנסו הפקדות לחשבונות.
אני מנסה להבין איפה הכסף ובינתיים הפניקס לא עונים בצ'אט ווטסאפ כבר 3 שעות (לא הגיבו כלל), בצ'אט באתר טוענים שהם לא מטפלים בהשתלמות וגמל ובטלפון מנתקים ישר כשאני מבקש נציג.
לעוד מישהו זה קרה? יש רעיון איך להגיע לנציג שלהם שיסכים לענות?
אני באותו מצב. עוד לא ניסיתי לבדוק מה קרה, אבל אני מבין ממך שזו כנראה בעיה רוחבית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 6
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9
adamshalev בעלי IRA של הלמן אלדובי יכולים לראות עכשיו דוחות באתר צרכנות פיננסית 12
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
A מנגנון ה"דלת האחורית" ב- IRA אמריקני וניכוי במקור ע"י ברוקר מיסים 0
F האם ניתן לחזור מ-IRA לבית השקעות "רגיל"? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M מקסום סכום מושקע בקרנות IRA? (נראה שמפסידים את היתרון בדמי ניהול בהפסד תשואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
R מעוניין למכור את התעודה 1159250 ולקנות 1159235 ב IRA שוק ההון 23
M קניה ומכירה של ניירות ערך גלובלנט IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ב קרנות ריט ב IRA שוק ההון 6
V IRA קופות גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ttmoon קרן פנסיה IRA וETFs פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Finfree IRA ובניית גליון לאיזון תיק פנסיוני... פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
R קה"ש IRA Vs s&p פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
M קופת גמל IRA לתושבי חוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
N דמי ניהול תיק ממוסה לעומת IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
O קרן השתלמות IRA במגדל - לא ניתן להפקיד הפקדות חדשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
N IRA סנופי לעומת מדד עולמי - שיקולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
U קרן השתלמות IRA בנק לאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
N קה״שׁ עוקבת סנופי (לא ira) - היכן העמלות הטובות ביותר? האם קיימת קבוצה שניתן להצטרף אליה? [קראתי את מייק] פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
A עזרה במעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
N IRA - איחוד קרנות השתלמות וקופות גמל - קושי במעקב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
O קופת גמל IRA - אג״חים פוסטים מאיכות נמוכה 2
L קרנות איריות בחשבון IRA שוק ההון 6
T מסלקה פנסיונית וקה״ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
O קופת גמל IRA בפרישה וקבלת קצבה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ttmoon קופת גמל IRA ביטקוין קנדי ETF פוסטים מאיכות נמוכה 2
A מחשבות על קניה חודשית IRA בעקבות המלחמה שוק ההון 31
ttmoon סוגי הוצאות בקרן פנסיה אל מול קופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
I קופת גמל במסלול מחקה מדד או IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
מ IRA לאחר גיל 67 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S עזרה בבחירת ברוקר במעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
S רגע לפני מעבר ל-IRA התיעצות אחרונה - האם לנייד כסף מקרן הפנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
E קרן השתלמות IRA ועמלות שוק ההון 12
M האם לאזרחים אמריקאים עדיף להשקיע ב IRA או בקופות מנוהלות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ס העברת צבירת פנסיה לקופת גמל IRA שוק ההון 31
L מעבר IRA בקה"ש בלבד או קה"ש + פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 47
R שאלות לגבי קרנות מחקות זרות ו IRA שוק ההון 0
דו דו תהליך מעבר לגלובלנט קה״ש IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
W IRA או לא פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
Y ניוד ביטוח מנהלים (לפני 2001) לגמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S העברת קופ"ג וקה"ש ל-IRA עבור אמא + תכנון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S ניוד קרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
I השתקפות כספים בקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 35

נושאים דומים

Back
למעלה