IRA הלמן - שינוי תנאים וחיפוש חלופה

  • פותח הנושא Yos
  • פורסם בתאריך

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
118
דירוג
14
היי,

בחודשים האחרונים קיימתי שיח עם הלמן אלדובי בנוגע להעברת הקרן השתלמות שלי ממסלול מחקה מדד לIRA.
התנאי היה שאגיע ל200k. התקשרתי שבוע שעבר במטרה לבצע את המעבר ו"בדיוק" הם שינו התנאים למינימום 700k.

הבנתי שדמי הניהול בהלמן נמוכים ושהם עובדים עם לאומי שנחשבים טובים.

מישהו מכיר חברה אחרת עם תנאים דומים?

תודה
 

מישה

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/9/17
הודעות
27
דירוג
25
אני חושב שאחרי כל המיזוגים בשוק נשארנו רק עם מיטב דש ומגדל שמציעים IRA.
אני כרגע במיטב דש ולא מרוצה מהדמי ניהול (שימו לב שניוד התיק ממיטב דש גורר קנס בשווי 0.15% מגודל התיק!!!!).
בדקתי באתר של אקסנלנס ופסגות ולא ברור אם עדיין יש IRA... אז שלחתי להם אימייל כדי לברר.

מצאתי גם את אלפי בנדק ניהול תיקי השקעות אבל אין לי מושג עד כמה הם אמינים. [עריכה: הם רק מציעים לנהל תיק IRA קיים]
 
נערך לאחרונה ב:
  • אהבתי
Reactions: Yos

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
118
דירוג
14
תודה על התגובה, נשמע שאין יותר מידיי אופציות..
במיטב דש אתה עובד מול לאומי?
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,053
דירוג
1,722
נראה שהאפשרויות שיש היום הם :
מגדל עם לאומי
מיטב דש
ו - קל גמל
 

מישה

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/9/17
הודעות
27
דירוג
25
תודה על התגובה, נשמע שאין יותר מידיי אופציות..
במיטב דש אתה עובד מול לאומי?
לא, לצערי בחרתי במיטב טרייד ויש להן קנס על ניוד תיק החוצה (0.15% משווי התיק!). לא חושב שיש קנס כזה בלאומי, אז צריך לבדוק.
נראה שהאפשרויות שיש היום הם :
מגדל עם לאומי
מיטב דש
ו - קל גמל
מה קרה לפניקס/הלמן?

למעשה זה אומר שאין באמת תחרות על דמי הניהול ב-IRA... ביזיון.
 
  • אהבתי
Reactions: Yos

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,053
דירוג
1,722
מה קרה לפניקס/הלמן?
המדיניות של הפניקס לא השתנתה רף הכניסה גבוה מזה שהיה בהלמן אלדובי
למעשה זה אומר שאין באמת תחרות על דמי הניהול ב-IRA... ביזיון
לדעתי המחירים שניתן לקבל היום כבר הגיעו למינימום. עד שתהייה התקדמות טכנולוגית בנושא לא נראה ירידה נוספת
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,304
דירוג
11,130
המדיניות של הפניקס לא השתנתה רף הכניסה גבוה מזה שהיה בהלמן אלדובי
מעניין מה יקרה לכל הלקוחות הותיקים של הלמן (או כאלה שבכלל הגיעו מIBI)
אני מקווה שהפניקס לא ינסו להוציא אותם בכל מיני דרכים.
לדעתי המחירים שניתן לקבל היום כבר הגיעו למינימום. עד שתהייה התקדמות טכנולוגית בנושא לא נראה ירידה נוספת
הבעיה שהמחירים לאחרונה דוקא עולים, והירידה בתחרות לא ממש עוזרת.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,678
דירוג
12,588
להבנתי זאת לא הכוונה שלהם
סליחה על השאלה, אבל אתה עדיין חלק מהמערכת הזו?
אני שואל בהקשר של דבריך בעבר שאתה לא נותן ייעוץ פנסיוני בתשלום.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,904
דירוג
7,933
לא, לצערי בחרתי במיטב טרייד ויש להן קנס על ניוד תיק החוצה (0.15% משווי התיק!). לא חושב שיש קנס כזה בלאומי, אז צריך לבדוק.
לזכרוני עמלת ניוד תיק בבנקים מפוקחת סביבות ה 10 שח אולי
התנאי היה שאגיע ל200k. התקשרתי שבוע שעבר במטרה לבצע את המעבר ו"בדיוק" הם שינו התנאים למינימום 700k.
מותר לשאול מה דמי הניהול שהציעו לך והאם השתנו יחד עם ***** המינימום ?
 

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
118
דירוג
14
לזכרוני עמלת ניוד תיק בבנקים מפוקחת סביבות ה 10 שח אולי

מותר לשאול מה דמי הניהול שהציעו לך והאם השתנו יחד עם ***** המינימום ?
הדמי ניהול היו אמורים לעלות בשיחה רק כשאגיע ל200k, וכשבשיחה הם ציינו את ה700k אפילו לא חשבתי לשאול...
 

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
118
דירוג
14
מעדכן שהתקשרתי למיטב דש ומגדל - בשניהם סכום מינימום של 300K.

האופציות באמת הולכות ונהיות גרועות יותר..
 

Shlomi Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/7/18
הודעות
5,511
דירוג
4,105
אני עדיין חלק מהלמן אלדובי (לא מהפניקס). מסיים בחודש הקרוב.
מאז המיזוג הרבה אנשים שמה עוזבים/נעזבים ? זה מטעמי כפלי תפקידים?
מצד שני לא באמת מעניין,
יותר מעניין לאן תלך ומתי אתה פותח פודקאסט/מועדון פנסיונרים של נדב?

המון בהצלחה , סמוך ובטוח שהיכן שתנחת יהיה ברכה בעמלך. (אל תשכח אותנו ;)
 

half-solid

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
166
דירוג
78
מעדכן שהתקשרתי למיטב דש ומגדל - בשניהם סכום מינימום של 300K
למיטב הבנתי, מיטב דורשים כתנאי סף 300k באחד מהמוצרים (גמל / השתלמות, בנפרד)

גם במגדל זה ככה? או שמספיק גמל+השתלמות > 300?
 

אגוז_קוקוס

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/6/21
הודעות
62
דירוג
115
במגדל לפי הבירור האחרון שלי:
א. הסכום בין קרן ההשתלמות לקופת הגמל לא חשוב, הם לוקחים בחשבון רק כמה יש בכל מוצר בפני עצמו.
ב. ניתן לעבור החל מ-250 אש"ח בדמי ניהול של 0.3%.
ג. ניתן לעבור החל מ-300 אש"ח במי ניהול של 0.26%.

אני כרגע בתהליך המעבר של קופת הגמל מהלמן. אעדכן.
 
  • אהבתי
Reactions: Yos

אגוז_קוקוס

משתמש ותיק
הצטרף ב
8/6/21
הודעות
62
דירוג
115
במגדל לפי הבירור האחרון שלי:
א. הסכום בין קרן ההשתלמות לקופת הגמל לא חשוב, הם לוקחים בחשבון רק כמה יש בכל מוצר בפני עצמו.
ב. ניתן לעבור החל מ-250 אש"ח בדמי ניהול של 0.3%.
ג. ניתן לעבור החל מ-300 אש"ח במי ניהול של 0.26%.

אני כרגע בתהליך המעבר של קופת הגמל מהלמן. אעדכן.
קופת הגמל עברה בהצלחה (המעבר דרש קצת תשומת לב כי היו קצת פספוסים).
מחכה להגיע ל-250 כדי להעביר את ההשתלמות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 0
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9
adamshalev בעלי IRA של הלמן אלדובי יכולים לראות עכשיו דוחות באתר צרכנות פיננסית 12
מ מה קורה במשיכת כספים מקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
א קרן מחקה ישראלית לעומת אירית/לוקסמבורגית בתיק פטור ממס (IRA) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
C עיכוב הפקדה לקרן השתלמות ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
GoldenFace קה"ש IRA - איך, איפה ומה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ח פלטפורמת מסחר הכי נוחה ל-IRA / מניות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ח פלטפורמת מסחר הכי נוחה ל-IRA / מניות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
I רכישת ניירות ערך בארה״ב בקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה חייל משוחרר שרוצה להבין כמה דברים כדי להתחיל את החיים נכון (ווידוא הבנה IRA) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
K קופת גמל IRA או חשבון ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
C שאריות מזומן בעוש של IRA שוק ההון 30
M מהן אפשרויות המשיכה בקפ"ג IRA? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T למה אסור לוותר על קרן השתלמות בניהול אישי (IRA) דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 22
Y שכר נמוך והפקדה ל-Roth IRA מיסים 1
H ira עם סכום מינימלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
T שאלות השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
T הלוואה בקרן השתלמות IRA בסלייס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
M עמלות צד ג בבורסות זרות בלאומי IRA שוק ההון 0
S כמה שאלות על קרן השתלמות IRA בסלייס (קל גמל לשעבר) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ה IRA מורה נבוכים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
H פלטפורמה מועדפת ira - מיטב / מזרחי / פועלים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 29
T קופת גמל להשקעה במסלול IRA צרכנות פיננסית 7
M קרן השתלממות IRA בזמן אבטלה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C השוואת תנאים בפנסיה והשתלמות עבור מחקי מדד/IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
YizhakF תיק השקעות או קופת גמל IRA ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
I מיסוי יהש (לא IRA) מיסים 1
R תקנות ניוד לקרן השתלמות בניהול אישי IRA - ניוד פנימי אל חשבון העמית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד מסחר בני״ע ישראליים דרך ברוקר אמריקאי (IRA) שוק ההון 0
M IRA לקרן השתלמות במגדל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ד תיקון 190 בנהול עצמי IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G חשבון IRA בקופ"ג להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
לאונל איך נגבים דמי הניהול ב-IRA שוק ההון 2
Y איזה גופים מציעים IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 32
Lamur בלאגן בקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D למה צריך חשבון ממוסה (תיק פרטי) בנוסף לחשבון פטור (IRA) ? שוק ההון 11
E IRA בהלמן - זמן טיפול/פתיחת חשבון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
aeh שאלה: חריגה מתקרת 10% השקעה למוצר אחד בחשבון IRA שוק ההון 0
F משיכת ניירות ערך מקרן השתלמות IRA - אפשרי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
B האם יש קבוצות רכישה פתוחות ל-IRA/קופות גמל עוקבות S&P500? צרכנות פיננסית 2
C דמי ניהול בקרן פנסיה לעומת IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B קרן השתלמות ira עם 50k פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
אחד_שיודע איך מהוונים ערך של קופת גמל IRA לצורך חלוקת נכסים בפרידה שוק ההון 26
Z הרעת תנאים בקרנות השתלמות /IRA - האם יש כאן מגמה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
N מיסוי מניות יהש בקניית ניירות ערך מ-IRA פוסטים מאיכות נמוכה 0
G קופ"ג או IRA ל-100K פנויים בבנק שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה