teddypicker
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 26/7/20
- הודעות
- 181
- דירוג
- 123
תעזרו לי בבקשה עם איזה חישוב שלא מסתדר לי לא אינטואיטיבית ולא מתמטית.
ללווה מוצעות שתי ריביות - ריבית 3% קבועה צמודה, וריבית קבועה לא צמודה של 5%.
במקרה יש לו כדור בדולח שאומר לו שהאינפלציה השנה תהיה 2% בדיוק. האם האפשרויות שעומדות לפניו שקולות?
נניח תשלום בודד בסוף השנה. באופציה הקבועה לא צמודה ישלם 0.05X על קרן של X. באופציה הצמודה ישלם 0.03*1.02X, בקירוב 0.03X.
מאחר ובק״צ ההצמדה מגדילה את הקרן בריבית דריבית, ואילו הריבית מחושבת על הקרן הצמודה, למה מסתכלים עליהן כאלטרנטיבות שקולות,
כשבקבועה צמודה ״מהמרים״ שהאינפלציה תהיה נמוכה מההפרש? מה אני מפספס?
תודה
ללווה מוצעות שתי ריביות - ריבית 3% קבועה צמודה, וריבית קבועה לא צמודה של 5%.
במקרה יש לו כדור בדולח שאומר לו שהאינפלציה השנה תהיה 2% בדיוק. האם האפשרויות שעומדות לפניו שקולות?
נניח תשלום בודד בסוף השנה. באופציה הקבועה לא צמודה ישלם 0.05X על קרן של X. באופציה הצמודה ישלם 0.03*1.02X, בקירוב 0.03X.
מאחר ובק״צ ההצמדה מגדילה את הקרן בריבית דריבית, ואילו הריבית מחושבת על הקרן הצמודה, למה מסתכלים עליהן כאלטרנטיבות שקולות,
כשבקבועה צמודה ״מהמרים״ שהאינפלציה תהיה נמוכה מההפרש? מה אני מפספס?
תודה