• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

קרן כספית - מדוע חוייבתי במס של 25% ?

  • פותח הנושא פותח הנושא Zac100
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Zac100

משתמש רשום
הצטרף ב
11/9/21
הודעות
9
דירוג
0
שלום
בתאריך 15/1/23 רכשתי קרן כספית - הראל כספית שקלי - שער קניה - 101.93
בתאריך 12/2/23מכרתי את הקרן - שער מכירה - 102.21
החזקתי בקרן 28 יום
התשואה לתקופה 0.27%

המדד לאותה תקופה
מדד ינואר - 102.8
מדד פברואר - 103.5
שיעור שינוי המדד לתקופה 0.68%
אם אני עושה טרנספורמציה ל 28 ימים = 0.62%

כלומר התשואה נמוכה מעלית המדד - וכפי שהבנתי קרן כספית אמורה לשלם מס רק על הרווח הריאלי במקרה זה להבנתי אין רווח ריאלי.

הבנק חייב אותי 25% על הרווח כאילו אין אינפלציה..
ההנחה שלי היא שהבנק חייב אותי במס היות ומכרתי ב 12/2 ולעותה עת המדד הידוע הוא מדד ינואר כלומר "אין אינפלציה" - האם כך זה עובד?

האם אני יכול לערער על חיוב המס שהרי מדד פברואר עלה ב 0.7 נקודות, אם כן מה הפרוצדורה פונים לבנק? גורם אחר?

תודה
 
אכן זה עובד ככה, עליית המדד היא בין המדד הידוע ביום הקנייה למדד הידוע ביום המכירה.
במקרה שלך אותו מדד בשתי התאריכים, ולכן אין קיזוז מדד.
 
כלומר לא ניתן לדרוש החזר?
 
הנחות היסוד שלך שגויות, אבל בתוצאה אתה צודק, לא אמור להיות חיוב במס.

המדד הידוע ב־15/1 הוא מדד נובמבר, ולא מדד ינואר
המדד הידוע ב־12/2 הוא מדד דצמבר ולא פברואר.
ואכן לא היה לך רווח הון ריאלי, תנסה לברר בבנק למה המס.

נ.ב.
מדד פברואר עוד לא פורסם, איך אתה יודע מהו?
 
השאלה אם "המערכת" הבנק / רשות המיסים - מתייחסת "לחלקי חודשים" במקרה שלי החזקתי פחות מחודש - ואז יש לי "קייס"
או שלא מתייחסים לחלקי חודשים ואז אין לי "קייס"
 
הנחות היסוד שלך שגויות, אבל בתוצאה אתה צודק, לא אמור להיות חיוב במס.

המדד הידוע ב־15/1 הוא מדד נובמבר, ולא מדד ינואר
המדד הידוע ב־12/2 הוא מדד דצמבר ולא פברואר.
ואכן לא היה לך רווח הון ריאלי, תנסה לברר בבנק למה המס.

נ.ב.
מדד פברואר עוד לא פורסם, איך אתה יודע מהו?
אכן טעות שלי בעניין חודשי המדדים - אבל אני מניח שבעקרון אני צודק
 
השאלה אם "המערכת" הבנק / רשות המיסים - מתייחסת "לחלקי חודשים" במקרה שלי החזקתי פחות מחודש - ואז יש לי "קייס"
או שלא מתייחסים לחלקי חודשים ואז אין לי "קייס"
אין עניין של חודשים.
החוק מתייחס למדד הידוע יום לפני הפעולה; כלומר אם הקניה הייתה ב־15, והמדד פורסם גם ב־15, אז מתייחסים למדד שהיה ידוע יום קודם.
ההגדרה מדד בסעיף 88 לפקודה שעוסק ברווחי הון היא
”מדד“ – מדד המחירים לצרכן כפי שפורסם לאחרונה לפני היום שבו מדובר מטעם הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה, ולגבי התקופה לפני שנת 1951 – המדד שקבע שר האוצר באישור ועדת הכספים של הכנסת; ואולם מי שבהיותו תושב חוץ רכש נכס במטבע חוץ כדין, רשאי לבקש שיראו את שער המטבע שבו נרכש הנכס כמדד; על אף האמור, לענין נייר ערך בידי יחיד, הנקוב במטבע חוץ או שערכו צמוד למטבע חוץ, יראו את שער המטבע כמדד;
 
אין עניין של חודשים.
החוק מתייחס למדד הידוע יום לפני הפעולה; כלומר אם הקניה הייתה ב־15, והמדד פורסם גם ב־15, אז מתייחסים למדד שהיה ידוע יום קודם.
ההגדרה מדד בסעיף 88 לפקודה שעוסק ברווחי הון היא
תודה
 
נשמע שלפיכך בהנחה ויש צפי לעליית המדד, אז יש יתרון למכירת קרנות כספיות, דווקא יום או יומיים לאחר פרסום המדד.
או שאני אולי טועה?
 
כלומר לא ניתן לדרוש החזר?
יכול להיות שלוקחים את המס המלא לחומרא ואחר כך תקבל החזר מתאים שיזכה אותך על הכל. אני רואה את זה כל הזמן כשיש חישוב שהוא לא-טריוויאלי מאיזושהי סיבה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ר בחירת קרן כספית שקלית שוק ההון 5
Y פקדון דולרי/קרן כספית דולרית שוק ההון 6
ר שאלה על קרן כספית שוק ההון 2
O קיזוז רווח קרן כספית מול ההפסדים האחרונים. שוק ההון 4
R מכירת קרן כספית וקנית נייר ישראלי באותו יום שוק ההון 33
נ השקעה לטווח קצר לא קרן כספית שוק ההון 4
ר קרן כספית שוק ההון 4
ש בחירת קרן כספית שוק ההון 1
Y קרן כספית או פיקדון? שוק ההון 2
א קרן כספית - קניה דרך תיק מסחר עצמאי (כמו אקסלנס טרייד) או דרך הבנק. שאלה נקודתית שוק ההון 11
ת מכירה בשכבות מלאכותית של קרן כספית-מיקרו אופטימיזציה או לא? שוק ההון 13
tonytony בדיקה האם קרן כספית היא מוגבלת שוק ההון 0
D קופת גמל להשקעה / תעודת סל / קרן כספית? שוק ההון 0
F מה המשמעות של "(00)" בשם של קרן כספית שקלית? פוסטים מאיכות נמוכה 4
ת בסופו של דבר קרן כספית כן מייצרת תשואה ריאלית חיובית? שוק ההון 43
נ קרן כספית דולרית לאזרחים אמריקאים שוק ההון 8
ב ב IBKR המלצה על קניית קרן כספית דולרית וביורו פוסטים מאיכות נמוכה 1
א מיסוי קרן כספית - סימולציה של הבנק שוק ההון 21
א אג"ח ממשלתי מול קרן כספית שוק ההון 7
לאץ' קרן כספית מטבע זר שוק ההון 3
D פיקדון TWINWIN דולרי על מדד הנאסד"ק 100 VS קרן כספית שוק ההון 17
ס קופגל''ה מסלול שיקלי מול קרן כספית שוק ההון 5
M אוטומציה לחשבון עו"ש (רכישה ומכירה של קרן כספית)? צרכנות פיננסית 6
D לגבי קרן כספית שוק ההון 5
E שאלה לגבי קנייה ומכירה -קרן כספית מיסים 31
D קרן כספית או פיקדון לאחר רכישת דירה מקבלן שוק ההון 3
M פתיחת חשבון בלאומי טרייד עבור קרן כספית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
ע שאלות בסיסיות לגביי קרן כספית שוק ההון 4
O קרן כספית או פקדון ארוך מועד שוק ההון 10
R קרן בסגנון קרן כספית בשוק ההון האמריקאי שוק ההון 5
D מימוש ומכירת קרן כספית מול קרן נאמנות, מה מומלץ שוק ההון 5
L דמי ניהול קרן כספית שוק ההון 1
א למה קרן כספית ממוסת ריאלית ? שוק ההון 2
esho קרן כספית דולרית לעומת פקדון בבנק שוק ההון 7
Y קרן כספית בחשבון מסחר שוק ההון 1
לאץ' מתי יחידות של קרן כספית נרכשות בפועל? צרכנות פיננסית 7
F קרן כספית שקלית - הכנסת כסף בזמנים שונים שוק ההון 7
מ השקעה, קרן כספית ועו"ש שוק ההון 2
B ניכוי מס קרן כספית מיסים 20
C קנית קרן כספית - למה מסווגת כפעולה מחוץ לבורסה? שוק ההון 2
קפיטליסט מרושע עמלת קניית קרן כספית צרכנות פיננסית 8
S עודפי עו"ש לטווח קצר - הכדאי ביותר הנוכחי? One Zero/קרן כספית ואיזה? שוק ההון 6
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
א קרן כספית - התלבטות שוק ההון 15
Y בחירת קרן כספית שוק ההון 3
R קרן כספית אמריקאית שוק ההון 5
א קרן כספית דולרית - מה הקטע? שוק ההון 2
C באיזה תנאי שוק פק"מ נותן יותר ריבית מהתשואה של קרן כספית? שוק ההון 6
O המקבילה של קרן כספית בארה״ב שוק ההון 7

נושאים דומים

Back
למעלה