• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן כספית - מדוע חוייבתי במס של 25% ?

Zac100

משתמש רשום
הצטרף ב
11/9/21
הודעות
9
דירוג
0
שלום
בתאריך 15/1/23 רכשתי קרן כספית - הראל כספית שקלי - שער קניה - 101.93
בתאריך 12/2/23מכרתי את הקרן - שער מכירה - 102.21
החזקתי בקרן 28 יום
התשואה לתקופה 0.27%

המדד לאותה תקופה
מדד ינואר - 102.8
מדד פברואר - 103.5
שיעור שינוי המדד לתקופה 0.68%
אם אני עושה טרנספורמציה ל 28 ימים = 0.62%

כלומר התשואה נמוכה מעלית המדד - וכפי שהבנתי קרן כספית אמורה לשלם מס רק על הרווח הריאלי במקרה זה להבנתי אין רווח ריאלי.

הבנק חייב אותי 25% על הרווח כאילו אין אינפלציה..
ההנחה שלי היא שהבנק חייב אותי במס היות ומכרתי ב 12/2 ולעותה עת המדד הידוע הוא מדד ינואר כלומר "אין אינפלציה" - האם כך זה עובד?

האם אני יכול לערער על חיוב המס שהרי מדד פברואר עלה ב 0.7 נקודות, אם כן מה הפרוצדורה פונים לבנק? גורם אחר?

תודה
 
אכן זה עובד ככה, עליית המדד היא בין המדד הידוע ביום הקנייה למדד הידוע ביום המכירה.
במקרה שלך אותו מדד בשתי התאריכים, ולכן אין קיזוז מדד.
 
כלומר לא ניתן לדרוש החזר?
 
הנחות היסוד שלך שגויות, אבל בתוצאה אתה צודק, לא אמור להיות חיוב במס.

המדד הידוע ב־15/1 הוא מדד נובמבר, ולא מדד ינואר
המדד הידוע ב־12/2 הוא מדד דצמבר ולא פברואר.
ואכן לא היה לך רווח הון ריאלי, תנסה לברר בבנק למה המס.

נ.ב.
מדד פברואר עוד לא פורסם, איך אתה יודע מהו?
 
השאלה אם "המערכת" הבנק / רשות המיסים - מתייחסת "לחלקי חודשים" במקרה שלי החזקתי פחות מחודש - ואז יש לי "קייס"
או שלא מתייחסים לחלקי חודשים ואז אין לי "קייס"
 
הנחות היסוד שלך שגויות, אבל בתוצאה אתה צודק, לא אמור להיות חיוב במס.

המדד הידוע ב־15/1 הוא מדד נובמבר, ולא מדד ינואר
המדד הידוע ב־12/2 הוא מדד דצמבר ולא פברואר.
ואכן לא היה לך רווח הון ריאלי, תנסה לברר בבנק למה המס.

נ.ב.
מדד פברואר עוד לא פורסם, איך אתה יודע מהו?
אכן טעות שלי בעניין חודשי המדדים - אבל אני מניח שבעקרון אני צודק
 
השאלה אם "המערכת" הבנק / רשות המיסים - מתייחסת "לחלקי חודשים" במקרה שלי החזקתי פחות מחודש - ואז יש לי "קייס"
או שלא מתייחסים לחלקי חודשים ואז אין לי "קייס"
אין עניין של חודשים.
החוק מתייחס למדד הידוע יום לפני הפעולה; כלומר אם הקניה הייתה ב־15, והמדד פורסם גם ב־15, אז מתייחסים למדד שהיה ידוע יום קודם.
ההגדרה מדד בסעיף 88 לפקודה שעוסק ברווחי הון היא
”מדד“ – מדד המחירים לצרכן כפי שפורסם לאחרונה לפני היום שבו מדובר מטעם הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה, ולגבי התקופה לפני שנת 1951 – המדד שקבע שר האוצר באישור ועדת הכספים של הכנסת; ואולם מי שבהיותו תושב חוץ רכש נכס במטבע חוץ כדין, רשאי לבקש שיראו את שער המטבע שבו נרכש הנכס כמדד; על אף האמור, לענין נייר ערך בידי יחיד, הנקוב במטבע חוץ או שערכו צמוד למטבע חוץ, יראו את שער המטבע כמדד;
 
אין עניין של חודשים.
החוק מתייחס למדד הידוע יום לפני הפעולה; כלומר אם הקניה הייתה ב־15, והמדד פורסם גם ב־15, אז מתייחסים למדד שהיה ידוע יום קודם.
ההגדרה מדד בסעיף 88 לפקודה שעוסק ברווחי הון היא
תודה
 
נשמע שלפיכך בהנחה ויש צפי לעליית המדד, אז יש יתרון למכירת קרנות כספיות, דווקא יום או יומיים לאחר פרסום המדד.
או שאני אולי טועה?
 
כלומר לא ניתן לדרוש החזר?
יכול להיות שלוקחים את המס המלא לחומרא ואחר כך תקבל החזר מתאים שיזכה אותך על הכל. אני רואה את זה כל הזמן כשיש חישוב שהוא לא-טריוויאלי מאיזושהי סיבה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
א קרן כספית - התלבטות שוק ההון 15
Y בחירת קרן כספית שוק ההון 3
R קרן כספית אמריקאית שוק ההון 5
א קרן כספית דולרית - מה הקטע? שוק ההון 2
C באיזה תנאי שוק פק"מ נותן יותר ריבית מהתשואה של קרן כספית? שוק ההון 6
O המקבילה של קרן כספית בארה״ב שוק ההון 7
א קרן כספית שוק ההון 24
S קרן כספית כנגד פיקדון בנקאי - במקרה של קריסת בנק שוק ההון 5
א מה ההבדל בין קרן כספית לקרן מחקה מק"מ? שוק ההון 0
S מס כתושב חוץ על מק"מ לעומת קרן כספית שוק ההון 6
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
T קרן נאמנות/סל/כספית, האם אלו באמת נחשבים PFIC? מיסים 1
O איך לחשב מה יותר משתלם לאחר ניכוי מס, קרן כספית או פקדון בבנק? מיסים 5
oferM יעוץ קצר לגבי קרן כספית שוק ההון 3
א היי , הכנתי אקסל שאומר מה עדיף, קרן כספית או פק"מ שוק ההון 0
א השקעה בש"ח ב IB במסלול דמוי קרן כספית שוק ההון 3
R קרן כספית פוסטים מאיכות נמוכה 1
א מכירת קרן כספית שוק ההון 1
א קרן כספית - חישוב ערך המדד \ אינפלציה שוק ההון 5
TheTieMan קרן כספית שקלית - אני סתם מחזיק שם יותר מדיי? שוק ההון 10
S קרן כספית עבור אזרח אירופאי שוק ההון 29
Y מכירת קרן כספית מוגבלת - האם יש סכנת נזילות בעת מכירה? שוק ההון 1
U קרן כספית - שקלית מול דולרית (מה השיקולים) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
א מסתבך בבחירת קרן כספית פוסטים מאיכות נמוכה 8
ז קרן כספית אמריקאית לאזרחי ארה"ב שוק ההון 2
פיטר גריפין קרן כספית - מגבלות שוק ההון 2
hommie קרן כספית - רגליים קרות שוק ההון 5
Y קרן כספית? נקובה בדולר? פיקדון בבנק? - שאלות שיעזרו לי להבין. שוק ההון 3
לאץ' פרמטרים לבחירת קרן כספית שוק ההון 5
T קרן כספית + חיסכון לשעת חירום שוק ההון 4
א באיזה מקרים קרן כספית תרד? שוק ההון 40
עצמאית שאלה לגבי החלק הסולידי בתיק קרן כספית או אגח ממשלתי כללי? שוק ההון 10
ב מה הפרמטרים לבחירת קרן כספית שוק ההון 6
R פקדון או קרן כספית? שוק ההון 47
ד מדד תשומות הבניה vs קרן כספית נדל"ן 4
כ קרן כספית בארה"ב? שוק ההון 6
S קרן כספית - הגבלת יחידות בקנייה שוק ההון 10
L בחירת קרן כספית שוק ההון 9
ה מסים אמריקאים וישראלים - קרן כספית ו-PFIC מיסים 5
F קרן כספית שקלית מול קרן כספית שוק ההון 2
R האם קרן כספית ומנייה עובדות אותו הדבר? שוק ההון 4
O שאלה לגבי הרכב נכסי קרן כספית שוק ההון 6
M קרן כספית עדיין נחשבת כנזילה העדיפה ביותר? שוק ההון 11
א קרן כספית ביצוע חלקי, מה אני מפספס ? שוק ההון 16
D קרן כספית החל מ 250,000 שוק ההון 1
M קרן כספית דולרית - איפה ניתן לראות את התשואה? שוק ההון 0
N קרן כספית דולרית דרך הבנק או דרך בית השקעות + חריגת מט"ח שוק ההון 3
N חישוב ריבית של קרן כספית (שקלית) - האם החישוב שלי נכון? שוק ההון 7
ע ברוקר ארה"ב- קרן כספית דולר או יורו שוק ההון 9

נושאים דומים

Back
למעלה