[קבוצת רכישה] קרן הפנסיה "הפניקס" - מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל

[רולי]

ואליכם?

לא

 

[Fitch]

אנא שלחו אליי מייל חזרה לגבי אישור / אי אישור להעברת הפרטים. מי שלא מגיב - לא ברור מה רצונו.

שבת שלום.

 

[לזרוביץ']

ההרשמה תתחדש והטופס יפתח שוב להרשמה בקרוב.

זה קרה?
זה קצת מנוגד למשפט הקודם ("הגענו לפי כמה ממה שהיינו צריכים"), וגם מהמשך הדיון אני מבין שזה בשלבים סופיים.

 

[Fitch]

זה קרה?
זה קצת מנוגד למשפט הקודם ("הגענו לפי כמה ממה שהיינו צריכים"), וגם מהמשך הדיון אני מבין שזה בשלבים סופיים.

טרם קרה.
לא מנוגד. היינו איפשהו צריכים להקפיא כדי להתחיל לעבוד, אחרת היינו מחכים שירשמו עוד ועוד עד אינסוף.

 

[dear]

מישהו הצליח להבין כיצד הם עוקבים אחרי המדדים המוזרים שהם מציגים? האם העקיבה היא סינתטית או ממשית?

 

[מתכנת]

מישהו הצליח להבין כיצד הם עוקבים אחרי המדדים המוזרים שהם מציגים? האם העקיבה היא סינתטית או ממשית?

תסתכל בשרשור הזה:
מסלולי פנסיה בחברת "הפניקס"

 

[עצמאית]

שלום לכולם,

האם אמורים היו כבר לפנות אלי מהפניקס?
בהנתן ששלחתי את מייל האישור מיידית.
תודה רבה מראש!

 

[Fitch]

המדדים המוזרים שהם מציגים?

מוזרים?

האם אמורים היו כבר לפנות אלי מהפניקס?

שלחי לי מייל לפרטי או מייל למייל ואבדוק.

 

[dear]

מוזרים?

צודק המדדים סטנדרטיים השילוב בינהם הוא המוזר, כי לצורך העניין חברה שנסחרת ב nasdaq יכולה להיות מיוצגת פעמיים גם בMSCI World לעומת חברה שנסחרת NYSE , שלא תקבל ייצוג כפול כזה .

תסתכל בשרשור הזה:
מסלולי פנסיה בחברת "הפניקס"

מקריאת השרשור אני מבין שאין תשובה חד משמעית, והאנשים כאן מנחשים שהם לא עוקבים בצורה סינתטית.

 

[Glazgo]

מקריאת השרשור אני מבין שאין תשובה חד משמעית, והאנשים כאן מנחשים שהם לא עוקבים בצורה סינתטית.

אני חושב שההודעה הרלוונטית בשרשור היא זו:

מעדכן גם פה בהמשך לפוסט שבו שאלתי על אותו מסלול מנייתי - הפניקס פאסיבי מניות חול: (75% מניות)
זו התשובה הרשמית שקבלתי ממנהל ההשקעות בפניקס:
"
להלן האלוקציה בתיק :
MSCI World 70%
Nasdaq 5%
Eurostoxx600 5%
Nikkei225 5%
MSCI EM 15%
כמו כן, חשוב לציין שהתיק לא מגודר מטבעית. כלומר, חשיפה של כ- 100% למט"ח.
"האם המסלול הפאסיבי מחכה את המדד בצורה סינטטית?"
- עקיבה דרך נכס הבסיס כמעט בלתי אפשרית במסלול זה. אנחנו מבצעים השקעות דרך ת. סל ונגזרים (חוזים ואקוויטי סוואפ)."

 

[Fitch]

שלום,
קיבלתי אישור מהפניקס שאם תוכלו להוציא הצהרה מן מנהל ההסדר שאין לו בעיה שתעבדו ישירות מול הפניקס, נוכל להוסיף אתכם.
אז מי שמעוניין, שיבדוק מולו ויחזור אליי במייל.

3 אנשים קיבלו תשובה שלילית תחילה, ואחרי שהשיגו אישור ממנהל ההסדר - כעת מצטרפים לקבוצה בתנאיה.

 

[עש לילה]

להוציא הצהרה מן מנהל ההסדר שאין לו בעיה שתעבדו ישירות מול הפניקס,

זה אמור להיות על בסיס רצון טוב מצד מנהל ההסדר, או שהם מחוייבים לזה על פי חוק? כדי לדעת איך "לגשת" אליהם.

 

[Fitch]

זה אמור להיות על בסיס רצון טוב מצד מנהל ההסדר, או שהם מחוייבים לזה על פי חוק? כדי לדעת איך "לגשת" אליהם.

לא זה ולא זה.
צריך שלשני הצדדים יהיה אינטרס כדי שמשהו יקרה.
להפניקס אין אינטרס "לגנוב" למנהלי ההסדר הקשורים אליו לקוחות.
אם מנהל ההסדר מסכים שתעקוף אותו או שרוצה בטובתך ולכן מוכן לוותר על העמלה ממך, כמובן שלהפניקס נהיה אינטרס לקבל אותך לקבוצה.

 

[אנון נימוס]

לא זה ולא זה.
צריך שלשני הצדדים יהיה אינטרס כדי שמשהו יקרה.
להפניקס אין אינטרס "לגנוב" למנהלי ההסדר הקשורים אליו לקוחות.
אם מנהל ההסדר מסכים שתעקוף אותו או שרוצה בטובתך ולכן מוכן לוותר על העמלה ממך, כמובן שלהפניקס נהיה אינטרס לקבל אותך לקבוצה.

או להודיע למנהל ההסדר והפניקס שאם לא מניידים לקרן ברירת מחדל, ואז הפניקס לא תרצה לאבד לקוח

 

[מתכנת]

או להודיע למנהל ההסדר והפניקס שאם לא מניידים לקרן ברירת מחדל, ואז הפניקס לא תרצה לאבד לקוח

זה נכון תיאורטית ולא במציאות במקרה הזה.
עדיף להפסיד לקוח מאשר להפסיד סוכן (כתלות בנפח הכספים שהוא מזרים)
שלא תחשוב שאני שלם עם זה, זה מקומם אותי אבל אין הרבה מה לעשות, כפי שציינתי גם הייתי בעבר קרבן של הקרטל מהסוג הזה.

 

[חדש]

.
מקריאת השרשור אני מבין שאין תשובה חד משמעית, והאנשים כאן מנחשים שהם לא עוקבים בצורה סינתטית.

בכל זאת, מנסה שוב.
יש תשובה לגבי המדדים שבה משקיעה הקרן?
הגעתי לאקסל הספציפי של הקרן מספטמבר 2016, וההקצאה שתוארה לא תואמת.

זאת הכותרת של האקסל:
30/09/2016
הפניקס
טופס 106 - מסלול פאסיבי - מדדי מניות חו"ל
9554

אלו המדדים:
ACWI US- iShares US4642882579 NASDAQ Other 18.73
SPXS LN- SOURCE S&P 500 UCITS IE00B3YCGJ38 LSE Other 5.35
ACWD LN- SPDR IE00B44Z5B48 LSE Other 13.98
XSX6 GY- Deutsche Bank LU0328475792 FWB 8.50
XSX6 IM- Deutsche Bank LU0328475792 FWB 4.46
QQQ US US73935A1043 NASDAQ 6.23
IWM US- iShares US4642876555 NYSE 0.74
JPX4 LN- SOCIETE GENERALE FR0012144582 LSE 6.32
MXFS LN- Source Markets IE00B3DWVS88 LSE 6.40
SDJE50 GR- Source Markets IE00B60SWX25 FWB 1.25
SDJE50 IM- Source Markets IE00B60SWX25 FWB 1.30
SPY5 LN- state street IE00B6YX5C33 LSE 4.99
VOO US- VANGUARD US9229083632 NYSE 19.93
DXJ LN- WISDOMTREE IE00BVXC4854 NYSE 1.80

נראה לי ש @Fitch קישר לרשימה הזאת בשירשור אחר.

 

[liranviper]

אלוהים ישמור. למה לעזאזל הם לא קונים VT וזהו ?! אני מת לשמוע מה יש למי שקבע את הרשימה הזאת להגיד על זה

 

[Fitch]

ההרשמה נפתחה שוב.
מי שלא הספיק, פספס, התלבט - מוזמנים להירשם.

 

[ביולוג ירושלמי]

* שוקל לעבור למקום עבודה חדש

זה מה שאני עשיתי

+1.
לא שזה השפיע, על תהליך קבלת ההחלטות שלי, אבל בדיוק החודש התפטרתי ומתעתד לעבור למקום עבודה חדש, עם מנהל הסדר (דווידוף ניהול הסדרים פנסיוניים) אחר - ככה שמקווה שאוכל להצטרף לקבוצת הרכישה הנ"ל
אגב, דווידוף כבר הסכימו לשמש בעבורי כמסלקה בלבד למי שזה רלוונטי לו ועושים לו בעיות...

חיפה, הנה אני בא!!!
(תעיפו משם את הג'ריקנים של העמוניה כבר!).

 

[רולי]

חיפה, הנה אני בא!!!

כבר לא ביולוג ירושלמי ...