מבט על הרכב התיק שלי

[BabaYaga]

שלום לפורום הנכבד,
אשמח לתובנות שלכם על הרכב התיק הבא:

spx500 1159250 25.00% msciEURO 1159094 15.00% תכלית ת"א 125 1143718 10.00% פסגות NIKKEI225 1149814 10.00% msciCHINA 1159110 15.00% קסם אג"ח ממשלתי ריבית קבועה 1146562 12.50% פסגות אג"ח ממשלתי צמוד מדד 1147933 12.50% הסבר: מניות 75% אג"ח 25%, למה? - כי אני צעיר, בן 30, אצטרך את הכסף הזה ככל הנראה לפנסייה. סיבולת סיכון- אין לי בעיה לאבד אפילו חצי מהכסף המושקע בתיק בזמן מסוים. הרכב המניות: מתחלק ל3 חלקים שווים- ארה"ב, ישראל+אירופה, סין+יפן. מה דעתכם?

 

[חתול לילה]

לא רע. אישית הייתי מחליף את החלק המנייתי בקרן האירית העולמית - זול יותר וחוסך לך התלבטויות של הקצאה.

אם אתה מוכן לאבד 50% אז אתה כנראה יכול ללכת על 100% מניות.

 

[BabaYaga]

לא רע. אישית הייתי מחליף את החלק המנייתי בקרן האירית העולמית - זול יותר וחוסך לך התלבטויות של הקצאה.

אם אתה מוכן לאבד 50% אז אתה כנראה יכול ללכת על 100% מניות.

אני חושב שהחלק המנייתי בתיק הזה יותר ממוקד, בכל זאת קרן עולמית זה יותר מדי רחב...

 

[itsikad]

אני חושב שהחלק המנייתי בתיק הזה יותר ממוקד, בכל זאת קרן עולמית זה יותר מדי רחב...

ולמה שתרצה שהתיק יהיה יותר ממוקד?

 

[BabaYaga]

ולמה שתרצה שהתיק יהיה יותר ממוקד?

כי בכלל עולמי יש חברות/מדינות שלא הייתי שם שם את הכסף...
גם בקרנות סל בתיק הזה יש כאלו חברות, אבל פחות... האם זו טעות תפיסתית?
לא חושב שלהשקיע באיזה מדינה/חברה באפריקה/אמריקה הלטינית זה חכם, אבל בכלל עולמי יש גם אותם.

 

[כימאי]

מתחלק ל3 חלקים שווים- ארה"ב, ישראל+אירופה, סין+יפן.

ישראל?! למה לא סינגפור, טייוואן, דרום-קוריאה, אוסטרליה, או קנדה? בגלל שרצה הגורל ואתה מתגורר שם? ולמה שישראל תקח חלק כל כך גדול ביחס למשקלה היחסי האמיתי?
תנתק רגשות (גם חיוביים וגם שליליים) מהחלטות קרות המבוססות על נתונים יבשים.

 

[כימאי]

לא חושב שלהשקיע באיזה מדינה/חברה באפריקה/אמריקה הלטינית זה חכם, אבל בכלל עולמי יש גם אותם.

אבל בישראל כן? אתה study-case מובהק של home-bias. מצטער על המונחים באנגלית.

 

[חתול לילה]

לא חושב שלהשקיע באיזה מדינה/חברה באפריקה/אמריקה הלטינית זה חכם, אבל בכלל עולמי יש גם אותם.

ראשית, משקל השוק שלהן קטן, אז הן משפיעות מעט על המדד.
שנית, לכולם ברור שמסוכן להשקיע במדינות קטנות ומושחתות (ישראל מישהו?)
ולכן המניות שם זולות יותר ביחס למניות המנופחות במערב. כדאי לקנות בזול
אבל אתה לא צריך לעשות את החישובים האלה, היופי הוא שהשוק כבר שקלל את הסיכון/סיכוי עבורך.

 

[BabaYaga]

ישראל?! למה לא סינגפור, טייוואן, דרום-קוריאה, אוסטרליה, או קנדה? בגלל שרצה הגורל ואתה מתגורר שם? ולמה שישראל תקח חלק כל כך גדול ביחס למשקלה היחסי האמיתי?
תנתק רגשות (גם חיוביים וגם שליליים) מהחלטות קרות המבוססות על נתו

כי ההשקעה היא בבורסה בת"א והקרן זולה...

ראשית, משקל השוק שלהן קטן, אז הן משפיעות מעט על המדד.
שנית, לכולם ברור שמסוכן להשקיע במדינות קטנות ומושחתות (ישראל מישהו?)
ולכן המניות שם זולות יותר ביחס למניות המנופחות במערב. כדאי לקנות בזול
אבל אתה לא צריך לעשות את החישובים האלה, היופי הוא שהשוק כבר שקלל את הסיכון/סיכוי עבורך.

יכול להיות שאתה צודק, אחשוב על זה...

 

[Spanz]

אני חושב שהחלק המנייתי בתיק הזה יותר ממוקד, בכל זאת קרן עולמית זה יותר מדי רחב...

ככה ככה...
שים לב ששליש מהחלק המנייתי בתיק שלך מתמקד בארה"ב,
ובהרבה קרנות עולמיות השוק האמריקאי מהווה כ-2/3.
ברוב הקרנות העולמיות אחוז די קטן הולך לשווקים מחוץ לצפון אמריקה / אירופה / יפן.. לא היתי אומר שזה יותר מידי רחב.

הקרן זולה...

השאלה האם המחיר כאן רלוונטי?
ראה שרשור טרי דומה...

 

[itsikad]

כי ההשקעה היא בבורסה בת"א והקרן זולה...

ממליץ לקרוא את הפוסט על פירמידת הצרכים של המשקיע.
באיזו בורסה הקרן נסחרת והדמי ניהול הם לא השיקול בבחירת הקצאת הנכסים. הם כן שיקול ברגע שבוחרים הקצאה הולמת ליעדים הפיננסיים וסיבולת הסיכון