• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מבט על הרכב התיק שלי

BabaYaga

משתמש רשום
הצטרף ב
12/4/21
הודעות
4
דירוג
1
שלום לפורום הנכבד,
אשמח לתובנות שלכם על הרכב התיק הבא:

spx500115925025.00%
msciEURO115909415.00%
תכלית ת"א 125114371810.00%
פסגות NIKKEI225114981410.00%
msciCHINA115911015.00%
קסם אג"ח ממשלתי ריבית קבועה114656212.50%
פסגות אג"ח ממשלתי צמוד מדד114793312.50%
הסבר:
מניות 75% אג"ח 25%, למה? - כי אני צעיר, בן 30, אצטרך את הכסף הזה ככל הנראה לפנסייה. סיבולת סיכון- אין לי בעיה לאבד אפילו חצי מהכסף המושקע בתיק בזמן מסוים.
הרכב המניות:
מתחלק ל3 חלקים שווים- ארה"ב, ישראל+אירופה, סין+יפן.
מה דעתכם?
 

BabaYaga

משתמש רשום
הצטרף ב
12/4/21
הודעות
4
דירוג
1
לא רע. אישית הייתי מחליף את החלק המנייתי בקרן האירית העולמית - זול יותר וחוסך לך התלבטויות של הקצאה.

אם אתה מוכן לאבד 50% אז אתה כנראה יכול ללכת על 100% מניות.
אני חושב שהחלק המנייתי בתיק הזה יותר ממוקד, בכל זאת קרן עולמית זה יותר מדי רחב...
 

BabaYaga

משתמש רשום
הצטרף ב
12/4/21
הודעות
4
דירוג
1
ולמה שתרצה שהתיק יהיה יותר ממוקד?
כי בכלל עולמי יש חברות/מדינות שלא הייתי שם שם את הכסף...
גם בקרנות סל בתיק הזה יש כאלו חברות, אבל פחות... האם זו טעות תפיסתית?
לא חושב שלהשקיע באיזה מדינה/חברה באפריקה/אמריקה הלטינית זה חכם, אבל בכלל עולמי יש גם אותם.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,870
דירוג
1,706
מתחלק ל3 חלקים שווים- ארה"ב, ישראל+אירופה, סין+יפן.
ישראל?! למה לא סינגפור, טייוואן, דרום-קוריאה, אוסטרליה, או קנדה? בגלל שרצה הגורל ואתה מתגורר שם? ולמה שישראל תקח חלק כל כך גדול ביחס למשקלה היחסי האמיתי?
תנתק רגשות (גם חיוביים וגם שליליים) מהחלטות קרות המבוססות על נתונים יבשים.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,870
דירוג
1,706
לא חושב שלהשקיע באיזה מדינה/חברה באפריקה/אמריקה הלטינית זה חכם, אבל בכלל עולמי יש גם אותם.
אבל בישראל כן? אתה study-case מובהק של home-bias. מצטער על המונחים באנגלית.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,965
דירוג
6,114
לא חושב שלהשקיע באיזה מדינה/חברה באפריקה/אמריקה הלטינית זה חכם, אבל בכלל עולמי יש גם אותם.
ראשית, משקל השוק שלהן קטן, אז הן משפיעות מעט על המדד.
שנית, לכולם ברור שמסוכן להשקיע במדינות קטנות ומושחתות (ישראל מישהו?)
ולכן המניות שם זולות יותר ביחס למניות המנופחות במערב. כדאי לקנות בזול :)
אבל אתה לא צריך לעשות את החישובים האלה, היופי הוא שהשוק כבר שקלל את הסיכון/סיכוי עבורך.
 

BabaYaga

משתמש רשום
הצטרף ב
12/4/21
הודעות
4
דירוג
1
ישראל?! למה לא סינגפור, טייוואן, דרום-קוריאה, אוסטרליה, או קנדה? בגלל שרצה הגורל ואתה מתגורר שם? ולמה שישראל תקח חלק כל כך גדול ביחס למשקלה היחסי האמיתי?
תנתק רגשות (גם חיוביים וגם שליליים) מהחלטות קרות המבוססות על נתו
כי ההשקעה היא בבורסה בת"א והקרן זולה...
ראשית, משקל השוק שלהן קטן, אז הן משפיעות מעט על המדד.
שנית, לכולם ברור שמסוכן להשקיע במדינות קטנות ומושחתות (ישראל מישהו?)
ולכן המניות שם זולות יותר ביחס למניות המנופחות במערב. כדאי לקנות בזול :)
אבל אתה לא צריך לעשות את החישובים האלה, היופי הוא שהשוק כבר שקלל את הסיכון/סיכוי עבורך.
יכול להיות שאתה צודק, אחשוב על זה...
 

Spanz

משתמש ותיק
הצטרף ב
19/10/20
הודעות
360
דירוג
419
אני חושב שהחלק המנייתי בתיק הזה יותר ממוקד, בכל זאת קרן עולמית זה יותר מדי רחב...
ככה ככה...
שים לב ששליש מהחלק המנייתי בתיק שלך מתמקד בארה"ב,
ובהרבה קרנות עולמיות השוק האמריקאי מהווה כ-2/3.
ברוב הקרנות העולמיות אחוז די קטן הולך לשווקים מחוץ לצפון אמריקה / אירופה / יפן.. לא היתי אומר שזה יותר מידי רחב.

הקרן זולה...
השאלה האם המחיר כאן רלוונטי?
ראה שרשור טרי דומה...
 

itsikad

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/21
הודעות
85
דירוג
111
כי ההשקעה היא בבורסה בת"א והקרן זולה...
ממליץ לקרוא את הפוסט על פירמידת הצרכים של המשקיע.
באיזו בורסה הקרן נסחרת והדמי ניהול הם לא השיקול בבחירת הקצאת הנכסים. הם כן שיקול ברגע שבוחרים הקצאה הולמת ליעדים הפיננסיים וסיבולת הסיכון
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
השמח בחלקו מבט מקרו כלכלי קדימה שוק ההון 46
ג VOO - מבט דרך דולר-שקל בעולם שהולך לקראת ריבית אפסית לעוד שנים רבות שוק ההון 91
Liron2035 מבט היסטורי על חשיפה לשוק האמריקאי לעומת השוק עולמי שוק ההון 56
amidar למי שמתלבט בנושא לימודי מחשבים (מכל סוג), מומלץ להעיף מבט. אוף טופיק 2
ס לקנות את הדירה שאני *גר* בה, מנק' מבט של השקעה שוק ההון 20
E דמי אחזקת רכב או החלפת ההטבה בשכר ברוטו גבוה יותר בגובה דמי החזקת הרכב, מה עדיף מבחינת מס? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
ר הרכב נכסים של קרנות הסל. מה קורה כאן? שוק ההון 19
ה הרכב נכסים מול מדיניות השקעה שוק ההון 1
M777 אג"ח ממשלתי לא צמוד - מה היתרון באחזקתו ובאיזה הרכב מומלץ למשקיע הפאסיבי? שוק ההון 52
Q האם שיניתם את הרכב התיק בגלל הקורונה? שוק ההון 3
Y דעות על הרכב תיק השקעות פסיבי שוק ההון 16
Y ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות שוק ההון 13
A הרכב מזומן בתיק וסיכון מט״ח שוק ההון 16
ה הרכב מניות עולות ויורדות בתוך מדד שוק ההון 1
S הרכב התיק שלי ושינויים גדולים שצפויים בקרוב (אזרח ישראלי שחי בארה״ב ובקרוב יהיה תושב חוזר) שוק ההון 66
T הרכב תיק הכולל נדל"ן - פידבק שוק ההון 12
M דעות על הרכב תיק שוק ההון 10
נ כמה עולה לכם הרכב בחודש? אוף טופיק 74
D הרכב המדד msci world ac שוק ההון 7
Y הרכב תיק הארי בראון - השוואה בין אפשרויות שוק ההון 8
לא חשוב שמות דעות בדבר הרכב תיק ההשקעות שלי - טיוטא ראשונית שוק ההון 67
Yos הרכב תיק השקעות אישי שוק ההון 33
Benjamin W האם הירידות השפיעו על הרכב הפרוטפוליו שלכם? שוק ההון 11
B אשמח לדעתכם על הרכב משכנתא נדל"ן 23
wa11a עז״ב [עשה זאת בעצמך] בתחום הרכב התפתחות אישית 16
R התייעצות לא מחייבת על הרכב תיק פשוט/פשטני? שוק ההון 3
F כמה כסף אני מפסיד כשלא מחדש את הרכב? צרכנות פיננסית 37
S מה לעשות עם הרכב - התלבטות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 63
oz1987 הרכב השקעות באינטרגמל צרכנות פיננסית 11
LtWorf תכלית עולמי מפותחות MSCI מנוטרלת מטבע - הרכב מוזר שוק ההון 3
חבקוק איך מוצאים את הרכב ההשקעות של תכלית s&p 500 5113998 שוק ההון 2
Fitch הרכב הקרן אלטשולר קרן ממונפת 5105895 שוק ההון 18
Y הבהרה לגבי הרכב נכסים של קרן נאמנות צרכנות פיננסית 2
Jane Doe מחירון הרכב של לוי יצחק, מחיר השוק, ומה שביניהם אוף טופיק 40
de dud הרכב תיק דינאמי שוק ההון 17
מ קרנות פנסיה - הרכב השקעות במסלולים תלויי גיל צרכנות פיננסית 20
I חוות דעת על הרכב התיק שלי שוק ההון 10
ש חוות דעת על הרכב התיק הפסיבי שלי שוק ההון 15
amidar מלכוד 22 - להשאיר את הרכב או להיפטר ממנו? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 137
ג הרכב תיק של משקיע חדש שוק ההון 5
ח חיפאים, איפה מתקנים את הרכב? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
G הרכב התיק שלי שוק ההון 10
Jtm הרכב החסכוני ביותר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
הסולידית מהו הרכב האישיות שלך (MBTI)? התפתחות אישית 164
R מה דעתכם על הרכב תיק ההשקעות הזה שוק ההון 4
Libertad התיק של Libertad - מוטה ביטקוין שוק ההון 42
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
A זה התיק שלי - גם עליי אל תרחמו שוק ההון 2
E איך התיק הזה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ק להעביר את התיק ממקסם לברוקר ישראלי/בנק ישראלי שוק ההון 5

נושאים דומים

למעלה