ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות

[solidi_journey]

שלום סולידיים, אחרי חקירה מעמיקה באינטרנט אני בצעדים האחרונים לקראת פתיחת תיק מסחר עצמאי פסיבי, רציתי להתייעץ על הרכב התיק ולשאול מספר שאלות קצרות:
הרכב התיק - *נערך*
קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות מ.ק: (5118047)
40%
פסגות STOXX Europe 600 PTF מנוטרלת אירו מ.ק: (5129218)
10%
מגדל MTF מחקה ת״א 35 מ.ק: (5109897)
20%
פסגות S&P 500 PTF מ.ק: (5127469)
30%

מה דעתכם על הרכב התיק? לא עומד לגעת בכסף ב4 שנים הקרובות בוודאות ושואף גם לא לגעת בו ב5-7 שנים הקרובות.

האם מומלץ ללכת על מיצוע בפתיחת התיק? (השקעה קבועה כל פרק זמן על מנת לשמור על יציבות)

האם עדיף להשקיע בקרנות בלאקרוק? כי ראיתי שהדמי ניהול שם גבוהים יותר אבל האם הקרנות ישראליות יעשו את המלכודת מס ויעברו את הקרנות בלאקרוק?

תודה רבה לכל העוזרים אחלה של אתר!

 

[yahud]

יש מאות פוסטים בדיוק כמו שלך עם השקעה בשוק הישראלי באחוזים גבוהים כאלה.
בכולם גם יש אנשים שסולדים מזה, וכתובים הסיבות למה. ממליץ לחפש כמה כאלה.

בהצלחה

 

[solidi_journey]

יש מאות פוסטים בדיוק כמו שלך עם השקעה בשוק הישראלי באחוזים גבוהים כאלה.
בכולם גם יש אנשים שסולדים מזה, וכתובים הסיבות למה. ממליץ לחפש כמה כאלה.

בהצלחה

יכול לשלוח לי קישור?

 

[dani91]

טווח של 4 שנים הוא קצר מדי להשקעה מנייתית.
תיק 50/50 + מיצוע יפחית את הסיכון ויקטין את התשואה בהתאם.

 

[twister]

1. למה קרנות ישראליות? (0% דמי ניהול זו אחיזת עיניים)
2. טווח ההשקעה שלך קצר לטעמי, 5-7 שנים זה טווח קצר למניות, בטח ובטח ש 4 שנים.

תקרא עוד בבלוג ובפורום ותעשה שיעורי בית, כל המידע שאתה צריך כבר קיים.

 

[Almoni]

תשובה לשאלה הכי מינורית:

ראיתי שלכל קרן יש 3 אותיות פתיחה: KTF ETF TTF וכד' לא הצלחתי להבין מה זה אומר והאם זה משנה משהו?

שמות מסחריים לפי החברה המנהלת של הקרן, למעט ETF שזה Exchange-traded fund ועל זה אתה יכול למצוא מידע.

 

[solidi_journey]

1. למה קרנות ישראליות? (0% דמי ניהול זו אחיזת עיניים)
2. טווח ההשקעה שלך קצר לטעמי, 5-7 שנים זה טווח קצר למניות, בטח ובטח ש 4 שנים.

תקרא עוד בבלוג ובפורום ותעשה שיעורי בית, כל המידע שאתה צריך כבר קיים.

כן אבל זה הטווח שמתאפשר לי, כמובן שאם השוק לא יהיה בתקופה טובה אוכל לחכות מספר חודשים\שנה שנתיים במקרה הצורך, ומה הכוונה באחיזת עיניים?
ההרכב הזה פחות מושקע בישראלי ויותר מפוזר:
40% אג''ח ישראלי
10% מדד STOXX europe 600
20% מדד ת''א 35
30% מדד S&P 500

 

[solidi_journey]

תשובה לשאלה הכי מינורית:

שמות מסחריים לפי החברה המנהלת של הקרן, למעט ETF שזה Exchange-traded fund ועל זה אתה יכול למצוא מידע.

תודה רבה

 

[חתול לילה]

אחרי חקירה מעמיקה באינטרנט אני בצעדים האחרונים

השאלות עדיין מראות על פערים בהבנה, מומלץ ללמוד עוד לפני ההשקעה.

 

[solidi_journey]

השאלות עדיין מראות על פערים בהבנה, מומלץ ללמוד עוד לפני ההשקעה.

ובנוגע להרכב תיק החדש שרשמתי:

40% אג''ח ישראלי
10% מדד STOXX europe 600
20% מדד ת''א 35
30% מדד S&P 500

 

[dani91]

ומה הכוונה באחיזת עיניים?

מכניסים אותך למלכודת מס.
נותנים לך עכשיו 0% דמי ניהול ומעלים את זה לאחר מכן מתוך הנחה סבירה שתעדיף לשלם דמי ניהול גבוהים על פני אירוע מס.

 

[Almoni]

מכניסים אותך למלכודת מס.
נותנים לך עכשיו 0% דמי ניהול ומעלים את זה לאחר מכן מתוך הנחה סבירה שתעדיף לשלם דמי ניהול גבוהים על פני אירוע מס.

בקשר לזה, יש אולי קצת תיעוד הסטורי של העניין הזה?

 

[solidi_journey]

מכניסים אותך למלכודת מס.
נותנים לך עכשיו 0% דמי ניהול ומעלים את זה לאחר מכן מתוך הנחה סבירה שתעדיף לשלם דמי ניהול גבוהים על פני אירוע מס.

אז היתרון של הקרנות בלאקרוק שהדמי ניהול שם כנראה לא יעלו? חוץ מה15% על הדיבידנד? וסביר להניח שהקרנות פשוט יעלו לאחוזים של כולם לא? אז עדיין עדיף..

 

[חתול לילה]

בקשר לזה, יש אולי קצת תיעוד הסטורי של העניין הזה?

פעם הפרקטיקה הזו הייתה מקובלת.
כיום לכל מנפיק מותר להוציא רק קרן אחת על מדד מסויים, אז המנפיקים כבר לא יכולים ללכוד במלכודת מס משקיעים ותיקים ולפתות בקרן אחרת משקיעים חדשים. לכן רוב המנפיקים יעדיפו לשמור על דמי ניהול נמוכים כדי לא לאבד לקוחות.
אבל הפחד מההתנהגות הקלוקלת הזו ימשיך ללוות סיפורי אימה בפורום עוד שנים רבות.

 

[naftali10]

קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות מ.ק: (5118047)

האם בסוף החלטת להשקיע בקרן הזאת? אם כן - למה?

 

[solidi_journey]

האם בסוף החלטת להשקיע בקרן הזאת? אם כן - למה?

כל התיק שלי VT, מוזמן לקרוא על כך ביומן מסע אישי שרשמתי.