• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות

solidi_journey

משתמש סולידי
הצטרף ב
23/9/20
הודעות
68
דירוג
15
שלום סולידיים, אחרי חקירה מעמיקה באינטרנט אני בצעדים האחרונים לקראת פתיחת תיק מסחר עצמאי פסיבי, רציתי להתייעץ על הרכב התיק ולשאול מספר שאלות קצרות:
הרכב התיק - *נערך*
קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות מ.ק: (5118047)
40%
פסגות STOXX Europe 600 PTF מנוטרלת אירו מ.ק: (5129218)
10%
מגדל MTF מחקה ת״א 35 מ.ק: (5109897)
20%
פסגות S&P 500 PTF מ.ק: (5127469)
30%

מה דעתכם על הרכב התיק? לא עומד לגעת בכסף ב4 שנים הקרובות בוודאות ושואף גם לא לגעת בו ב5-7 שנים הקרובות.

האם מומלץ ללכת על מיצוע בפתיחת התיק? (השקעה קבועה כל פרק זמן על מנת לשמור על יציבות)

האם עדיף להשקיע בקרנות בלאקרוק? כי ראיתי שהדמי ניהול שם גבוהים יותר אבל האם הקרנות ישראליות יעשו את המלכודת מס ויעברו את הקרנות בלאקרוק?

תודה רבה לכל העוזרים אחלה של אתר!
 
נערך לאחרונה ב:
יש מאות פוסטים בדיוק כמו שלך עם השקעה בשוק הישראלי באחוזים גבוהים כאלה.
בכולם גם יש אנשים שסולדים מזה, וכתובים הסיבות למה. ממליץ לחפש כמה כאלה.

בהצלחה
 
יש מאות פוסטים בדיוק כמו שלך עם השקעה בשוק הישראלי באחוזים גבוהים כאלה.
בכולם גם יש אנשים שסולדים מזה, וכתובים הסיבות למה. ממליץ לחפש כמה כאלה.

בהצלחה

יכול לשלוח לי קישור?
 
טווח של 4 שנים הוא קצר מדי להשקעה מנייתית.
תיק 50/50 + מיצוע יפחית את הסיכון ויקטין את התשואה בהתאם.
 
1. למה קרנות ישראליות? (0% דמי ניהול זו אחיזת עיניים)
2. טווח ההשקעה שלך קצר לטעמי, 5-7 שנים זה טווח קצר למניות, בטח ובטח ש 4 שנים.

תקרא עוד בבלוג ובפורום ותעשה שיעורי בית, כל המידע שאתה צריך כבר קיים.
 
תשובה לשאלה הכי מינורית:
ראיתי שלכל קרן יש 3 אותיות פתיחה: KTF ETF TTF וכד' לא הצלחתי להבין מה זה אומר והאם זה משנה משהו?
שמות מסחריים לפי החברה המנהלת של הקרן, למעט ETF שזה Exchange-traded fund ועל זה אתה יכול למצוא מידע.
 
1. למה קרנות ישראליות? (0% דמי ניהול זו אחיזת עיניים)
2. טווח ההשקעה שלך קצר לטעמי, 5-7 שנים זה טווח קצר למניות, בטח ובטח ש 4 שנים.

תקרא עוד בבלוג ובפורום ותעשה שיעורי בית, כל המידע שאתה צריך כבר קיים.
כן אבל זה הטווח שמתאפשר לי, כמובן שאם השוק לא יהיה בתקופה טובה אוכל לחכות מספר חודשים\שנה שנתיים במקרה הצורך, ומה הכוונה באחיזת עיניים?
ההרכב הזה פחות מושקע בישראלי ויותר מפוזר:
40% אג''ח ישראלי
10% מדד STOXX europe 600
20% מדד ת''א 35
30% מדד S&P 500
 
ומה הכוונה באחיזת עיניים?
מכניסים אותך למלכודת מס.
נותנים לך עכשיו 0% דמי ניהול ומעלים את זה לאחר מכן מתוך הנחה סבירה שתעדיף לשלם דמי ניהול גבוהים על פני אירוע מס.
 
מכניסים אותך למלכודת מס.
נותנים לך עכשיו 0% דמי ניהול ומעלים את זה לאחר מכן מתוך הנחה סבירה שתעדיף לשלם דמי ניהול גבוהים על פני אירוע מס.
בקשר לזה, יש אולי קצת תיעוד הסטורי של העניין הזה?
 
מכניסים אותך למלכודת מס.
נותנים לך עכשיו 0% דמי ניהול ומעלים את זה לאחר מכן מתוך הנחה סבירה שתעדיף לשלם דמי ניהול גבוהים על פני אירוע מס.
אז היתרון של הקרנות בלאקרוק שהדמי ניהול שם כנראה לא יעלו? חוץ מה15% על הדיבידנד? וסביר להניח שהקרנות פשוט יעלו לאחוזים של כולם לא? אז עדיין עדיף..
 
בקשר לזה, יש אולי קצת תיעוד הסטורי של העניין הזה?
פעם הפרקטיקה הזו הייתה מקובלת.
כיום לכל מנפיק מותר להוציא רק קרן אחת על מדד מסויים, אז המנפיקים כבר לא יכולים ללכוד במלכודת מס משקיעים ותיקים ולפתות בקרן אחרת משקיעים חדשים. לכן רוב המנפיקים יעדיפו לשמור על דמי ניהול נמוכים כדי לא לאבד לקוחות.
אבל הפחד מההתנהגות הקלוקלת הזו ימשיך ללוות סיפורי אימה בפורום עוד שנים רבות.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
T חוות דעת על ייעוץ שקיבלתי מיועץ השקעות בבנק שוק ההון 9
I ייעוץ לגבי מזגן עילי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
Y ייעוץ בנוגע לרכישת דירה ראשונה להשקעה נדל"ן 18
Y ייעוץ פיננסי בעקבות כספי ירושה נדל"ן 15
M מהו בעצם ייעוץ פנסיוני? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
cypriano de rore ייעוץ והתאמת מערכת לייעול אירגוני אוף טופיק 1
צ ייעוץ - רכישת דירה להשקעה נדל"ן 0
amit ייעוץ בעבודה ראשונה , הנדסת חשמל טכניון פוסטים מאיכות נמוכה 2
S ייעוץ בנושא מחיר למשתכן -בחירת דירה נדל"ן 24
A עבודת ייעוץ עצמאית בנוסף לעבודה שכירה למהנדס התפתחות אישית 12
T ייעוץ, הדרכה ו/או טיפול בבעיות תקשורת בין הורה לילדיו. התפתחות אישית 0
ע ייעוץ בנושא דירת עמידר נדל"ן 3
A כדאיות והערכה של ייעוץ פנסיוני בתשלום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
T לימוד ייעוץ השקעות כדאי? שוק ההון 3
כ השקעה בנדל"ן 400K להגדלת הון עצמי - ייעוץ על כיוון (בנייה בדירה עם זכויות\שטח במכרז\לפני פינוי בינוי\מחולקת) נדל"ן 24
J ייעוץ לתואר שני התפתחות אישית 5
E ייעוץ לגבי משכנתא מול תיק השקעות נדל"ן 1
I ייעוץ בנושא פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
Lag ייעוץ להתפתחות אישית וכלכלית עבור עתודאי התפתחות אישית 5
stamEhad ייעוץ פיננסי לקראת פרישה של אימי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
ת ייעוץ משכנתא - שאלה עקרונית נדל"ן 5
D ייעוץ פרישה לעובדי מערכת החינוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ד ייעוץ בקשר למימון השקעה סולארית השקעות אלטרנטיביות 26
תפוזינה ייעוץ משכנתאות ועוד כמה שאלות לפני משכנתא נדל"ן 19
P ניהול תיקי השקעות\ייעוץ השקעות התפתחות אישית 0
הק995 אצל מי מקבלים ייעוץ מס מיסים 11
S ייעוץ תזונה התפתחות אישית 0
ג ייעוץ בהשקעה ראשונה, לא באופן עצמאי שוק ההון 20
D ייעוץ השקעות דיגיטלי לציבור ללא רישיון ייעוץ- למה לא בעצם? אוף טופיק 4
D ההורים פתחו לי קופת גמל לחיסכון לפני שנת 2000, אשמח להכוונה/ייעוץ. (בן 25, סטודנט) שוק ההון 5
G ייעוץ לגבי גרייס ומיחזור משכנתא למטרות הגדלת הון ההשקעה נדל"ן 3
E ייעוץ לאחד שרוצה למצוא את עצמו כבר התפתחות אישית 1
S ייעוץ המונים התפתחות אישית 38
I ייעוץ בנוגע להשקעה נדל"ן 18
Y לימודי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני התפתחות אישית 14
C מעבר לבית על גלגלים צריך ייעוץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
S ייעוץ השקעות בגופים שונים שוק ההון 13
I פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ שוק ההון 2
Y המלצה על ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 0
ח "ייעוץ" השקעות בבנק שוק ההון 6
C ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי שוק ההון 0
N ייעוץ לגבי השכרת רכב. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
E ייעוץ תקציבי לבנייה צרכנות פיננסית 0
B ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 12
A ייעוץ משכנתא והליך רכישת דירה נדל"ן 12
B ייעוץ פיננסי להורים של חברה שיצאו לגמלאות צרכנות פיננסית 10
L לא ייעוץ - אלא בדיקת הצעה של הבנק שוק ההון 28
מ קורס ייעוץ משכנתאות - כדאי? התפתחות אישית 1

נושאים דומים

Back
למעלה