1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

ייעוץ על הרכב תיק השקעות ושאלות נוספות

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י yarden015, ‏24/9/20.

data-full-width-responsive="true">
  1. yarden015

    yarden015 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏23/9/20
    הודעות:
    26
    לייקים שהתקבלו:
    4
    שלום סולידיים, אחרי חקירה מעמיקה באינטרנט אני בצעדים האחרונים לקראת פתיחת תיק מסחר עצמאי פסיבי, רציתי להתייעץ על הרכב התיק ולשאול מספר שאלות קצרות:
    הרכב התיק - *נערך*
    קסם KTF שקליות ריבית קבועה ממשלתיות מ.ק: (5118047)
    40%
    פסגות STOXX Europe 600 PTF מנוטרלת אירו מ.ק: (5129218)
    10%
    מגדל MTF מחקה ת״א 35 מ.ק: (5109897)
    20%
    פסגות S&P 500 PTF מ.ק: (5127469)
    30%

    מה דעתכם על הרכב התיק? לא עומד לגעת בכסף ב4 שנים הקרובות בוודאות ושואף גם לא לגעת בו ב5-7 שנים הקרובות.

    האם מומלץ ללכת על מיצוע בפתיחת התיק? (השקעה קבועה כל פרק זמן על מנת לשמור על יציבות)

    האם עדיף להשקיע בקרנות בלאקרוק? כי ראיתי שהדמי ניהול שם גבוהים יותר אבל האם הקרנות ישראליות יעשו את המלכודת מס ויעברו את הקרנות בלאקרוק?

    תודה רבה לכל העוזרים אחלה של אתר!
     
    נערך לאחרונה ב: ‏24/9/20
  2. yahud

    yahud משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏26/10/19
    הודעות:
    229
    לייקים שהתקבלו:
    135
    יש מאות פוסטים בדיוק כמו שלך עם השקעה בשוק הישראלי באחוזים גבוהים כאלה.
    בכולם גם יש אנשים שסולדים מזה, וכתובים הסיבות למה. ממליץ לחפש כמה כאלה.

    בהצלחה
     
  3. yarden015

    yarden015 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏23/9/20
    הודעות:
    26
    לייקים שהתקבלו:
    4
    יכול לשלוח לי קישור?
     
  4. dani91

    dani91 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏27/8/20
    הודעות:
    67
    לייקים שהתקבלו:
    28
    טווח של 4 שנים הוא קצר מדי להשקעה מנייתית.
    תיק 50/50 + מיצוע יפחית את הסיכון ויקטין את התשואה בהתאם.
     
  5. twister

    twister משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏24/4/20
    הודעות:
    124
    לייקים שהתקבלו:
    73
    1. למה קרנות ישראליות? (0% דמי ניהול זו אחיזת עיניים)
    2. טווח ההשקעה שלך קצר לטעמי, 5-7 שנים זה טווח קצר למניות, בטח ובטח ש 4 שנים.

    תקרא עוד בבלוג ובפורום ותעשה שיעורי בית, כל המידע שאתה צריך כבר קיים.
     
  6. Almoni

    Almoni משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏2/6/20
    הודעות:
    54
    לייקים שהתקבלו:
    26
    תשובה לשאלה הכי מינורית:
    שמות מסחריים לפי החברה המנהלת של הקרן, למעט ETF שזה Exchange-traded fund ועל זה אתה יכול למצוא מידע.
     
  7. yarden015

    yarden015 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏23/9/20
    הודעות:
    26
    לייקים שהתקבלו:
    4
    כן אבל זה הטווח שמתאפשר לי, כמובן שאם השוק לא יהיה בתקופה טובה אוכל לחכות מספר חודשים\שנה שנתיים במקרה הצורך, ומה הכוונה באחיזת עיניים?
    ההרכב הזה פחות מושקע בישראלי ויותר מפוזר:
    40% אג''ח ישראלי
    10% מדד STOXX europe 600
    20% מדד ת''א 35
    30% מדד S&P 500
     
  8. yarden015

    yarden015 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏23/9/20
    הודעות:
    26
    לייקים שהתקבלו:
    4
    תודה רבה
     
  9. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    2,772
    לייקים שהתקבלו:
    3,848
    השאלות עדיין מראות על פערים בהבנה, מומלץ ללמוד עוד לפני ההשקעה.
     
  10. yarden015

    yarden015 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏23/9/20
    הודעות:
    26
    לייקים שהתקבלו:
    4
    ובנוגע להרכב תיק החדש שרשמתי:

    40% אג''ח ישראלי
    10% מדד STOXX europe 600
    20% מדד ת''א 35
    30% מדד S&P 500
     
  11. dani91

    dani91 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏27/8/20
    הודעות:
    67
    לייקים שהתקבלו:
    28
    מכניסים אותך למלכודת מס.
    נותנים לך עכשיו 0% דמי ניהול ומעלים את זה לאחר מכן מתוך הנחה סבירה שתעדיף לשלם דמי ניהול גבוהים על פני אירוע מס.
     
  12. Almoni

    Almoni משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏2/6/20
    הודעות:
    54
    לייקים שהתקבלו:
    26
    בקשר לזה, יש אולי קצת תיעוד הסטורי של העניין הזה?
     
  13. yarden015

    yarden015 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏23/9/20
    הודעות:
    26
    לייקים שהתקבלו:
    4
    אז היתרון של הקרנות בלאקרוק שהדמי ניהול שם כנראה לא יעלו? חוץ מה15% על הדיבידנד? וסביר להניח שהקרנות פשוט יעלו לאחוזים של כולם לא? אז עדיין עדיף..
     
  14. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    2,772
    לייקים שהתקבלו:
    3,848
    פעם הפרקטיקה הזו הייתה מקובלת.
    כיום לכל מנפיק מותר להוציא רק קרן אחת על מדד מסויים, אז המנפיקים כבר לא יכולים ללכוד במלכודת מס משקיעים ותיקים ולפתות בקרן אחרת משקיעים חדשים. לכן רוב המנפיקים יעדיפו לשמור על דמי ניהול נמוכים כדי לא לאבד לקוחות.
    אבל הפחד מההתנהגות הקלוקלת הזו ימשיך ללוות סיפורי אימה בפורום עוד שנים רבות.
     
    RustyJ ו-Almoni אוהבים את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
ייעוץ השקעות בגופים שונים פינת המשקיעים ‏10/5/20
פתיחת חשבון בבית השקעות-ייעוץ פינת המשקיעים ‏12/4/20
יזם זקוק לייעוץ פינת המשקיעים ‏23/1/20
"ייעוץ" השקעות בבנק פינת המשקיעים ‏5/11/19
ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי פינת המשקיעים ‏21/10/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.