סיפרתי לחבר שהשקעתי בקרן מחקה תכלית סל מניות חו"ל שמשקיעה בארה"ב, אירופה ושווקים מתפתחים וכך נותנת פיזור גלובלי והכל בלי דמי ניהול. פשוט מתנה.
החבר שלי צחק ואחר כך הפנה אותי לתשקיף של הקרן לשנת 2015.
מסתבר שהתשואה בפועל היתה נמוכה ב 0.75% מתשואת המטרה של הקרן. אפשר לקרא לזה גם טעות העקיבה: בפועל ההשקעה נתנה 0.75% פחות ממה שהייתה אמורה לתת אם הייתה משקיעה לפי התוכנית שלה.
טעות העקיבה זה שם שונה מדמי ניהול/ דמי נאמנות אבל מבחינתי כמשקיע זו עלות לכל דבר והיא כמובן מכרסמת בתשואת הקרן.
מסתבר שהנתונים קיימים אם חופרים בדוחות אבל ממש לא מוצגים בדף הקרן באתרים השונים. שם רק כתוב 0% דמי ניהול ו 0.03% דמי נאמנות.
תוך כדי החפירה בדוחות גיליתי גם כי הקרן שילמה מס בסך 0.11% למרות שהיא קרן פטורה. זה בנוסף לדמי הנאמנות בסך 0.03% זה יחד 0.14%
אני מניח ש 0.75% נובעים מעלויות הקשורות לתיפעול הקרן.
לסיכום, נראה לי שהעלות הכוללת של הקרן היתה 0.89% בשנת 2015. הרבה יותר ממה שחשבתי.
האם מישהו יודע איך ההוצאות הללו עומדות לעומת קרנות אחרות?
החבר שלי צחק ואחר כך הפנה אותי לתשקיף של הקרן לשנת 2015.
מסתבר שהתשואה בפועל היתה נמוכה ב 0.75% מתשואת המטרה של הקרן. אפשר לקרא לזה גם טעות העקיבה: בפועל ההשקעה נתנה 0.75% פחות ממה שהייתה אמורה לתת אם הייתה משקיעה לפי התוכנית שלה.
טעות העקיבה זה שם שונה מדמי ניהול/ דמי נאמנות אבל מבחינתי כמשקיע זו עלות לכל דבר והיא כמובן מכרסמת בתשואת הקרן.
מסתבר שהנתונים קיימים אם חופרים בדוחות אבל ממש לא מוצגים בדף הקרן באתרים השונים. שם רק כתוב 0% דמי ניהול ו 0.03% דמי נאמנות.
תוך כדי החפירה בדוחות גיליתי גם כי הקרן שילמה מס בסך 0.11% למרות שהיא קרן פטורה. זה בנוסף לדמי הנאמנות בסך 0.03% זה יחד 0.14%
אני מניח ש 0.75% נובעים מעלויות הקשורות לתיפעול הקרן.
לסיכום, נראה לי שהעלות הכוללת של הקרן היתה 0.89% בשנת 2015. הרבה יותר ממה שחשבתי.
האם מישהו יודע איך ההוצאות הללו עומדות לעומת קרנות אחרות?