שם משתמש בעייתי
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 4/11/21
- הודעות
- 163
- דירוג
- 95
נניח מקרה היפותטי לחלוטין של מויישה שפתח תיק השקעות ב-IBI כי אמרו לו שזה טוב.
ורכש ב-6,000 ש"ח ניירות ערך של "אי.בי.אי. מחקה S&P 500" וב-4,000 ש"ח נייר ערך "מדד תל בונד 20", במסגרת תיק 60/40. (דוגמאות אקריות. אין לי קשר ל-IBI).
כעבור שנה הוא שם לב שהיחס בין הנכסים הוא לא 60/40 כמו שהוא תכנן, אלא שהחלק המנייתי הפך ל-7,100 והאגחי ירד ל-3,900 ש"ח. מויישה מחליט להמיר חלק מהכסף של מניות לטובת אג"ח, כך שהתיק ישאר להיות 60/40
האם פעולה זאת לא הולכת לשחוט אותו מבחינת מס הכנסה? המכירה תעלה לו עמלה על מכירה וקניה (שלהבנתי זה לא הכסף הגדול) + 25% מס על כל מה שהוא הרוויח? במקרה של 1000 שקל זה לא ביג דיל. אבל זה סתם דגומה מספרית. אם התיק גדל כבר למאות אלפים, אז כל איזון קטן יהיה מכה קשה לתשואה. לא?
ורכש ב-6,000 ש"ח ניירות ערך של "אי.בי.אי. מחקה S&P 500" וב-4,000 ש"ח נייר ערך "מדד תל בונד 20", במסגרת תיק 60/40. (דוגמאות אקריות. אין לי קשר ל-IBI).
כעבור שנה הוא שם לב שהיחס בין הנכסים הוא לא 60/40 כמו שהוא תכנן, אלא שהחלק המנייתי הפך ל-7,100 והאגחי ירד ל-3,900 ש"ח. מויישה מחליט להמיר חלק מהכסף של מניות לטובת אג"ח, כך שהתיק ישאר להיות 60/40
האם פעולה זאת לא הולכת לשחוט אותו מבחינת מס הכנסה? המכירה תעלה לו עמלה על מכירה וקניה (שלהבנתי זה לא הכסף הגדול) + 25% מס על כל מה שהוא הרוויח? במקרה של 1000 שקל זה לא ביג דיל. אבל זה סתם דגומה מספרית. אם התיק גדל כבר למאות אלפים, אז כל איזון קטן יהיה מכה קשה לתשואה. לא?