מכירה בהפסד כאשר יש מגן מס

[מאיר_]

לפני כמה חודשים מכרתי כמה קרנות וקניתי אחרות, פעולה שגרמה לי לשלם מס של כ 2500 שח.
עכשיו תיק ההשקעות החדש שלי בהפסד של 5000 שח ביחס למחיר הקניה שלו לפני כמה חודשים, ואני רוצה למכור ולקנות את המקבילה של בלאקרוק.
אפשרות א: למכור עכשיו בהפסד, ואז יש לי קיזוז מס
אפשרות ב: לחכות את שהשוק יתאזן למחיר הרכישה ואז לבצע את ההחלפה.

מה השיקולים לבחירה בין האפשרויות?

פירוט ההחלפות:

החלפה של: 5125612 קסם STOX 600 KTF
ב: 1159094 אשס.חוץMSCIEURO

החלפה של 1144450 תכלית סל MSCI EM
ב: 1159169 אשס.חוץ MSCI EM


החלפה של 5124482 קסם SP500 KTF
ב: 1159250 אשס.חוץ SPX 500

 

[חתול לילה]

מה השיקולים לבחירה בין האפשרויות?

חפש בגוגל "הסולידית דחיית מס"

שורה תחתונה לדעתי: בסכומים כמו שכתבת זה פשוט לא משנה.

ובלי קשר, תחשוב אם אתה רוצה לבצע את ההחלפה. אתה מאבד את הטבת המיסוי הריאלי.

 

[מאיר_]

חפש בגוגל "הסולידית דחיית מס"

שורה תחתונה לדעתי: בסכומים כמו שכתבת זה פשוט לא משנה.

ובלי קשר, תחשוב אם אתה רוצה לבצע את ההחלפה. אתה מאבד את הטבת המיסוי הריאלי.

חיפשתי וקראתי ואני לא בטוח שהבנתי לחלוטין.
לפי מה שהבנתי, עדיף לי למכור בהפסד כי אז אני מרוויח חזרה מס ששולם כבר,
כלומר באפשרות א אני אקבל חזרה כסף לחשבון (בית ההשקעות חייב אותי בתשלום מס בזמן המכירה), ובאפשרות ב אני לא אקבל כסף לחשבון.

לגבי הטבת המיסוי הריאלי, זה נושא שעוד לא שמעתי במסגרת השיקולים אם לקנות את הקרנות של בלאקרוק. תוכל להרחיב?

 

[חתול לילה]

לפי מה שהבנתי, עדיף לי למכור בהפסד כי אז אני מרוויח חזרה מס ששולם כבר,

אבל בעתיד תשלם מס גבוה יותר, כי תתחיל מפוזיציה נטולת הפסד ביחס לפוזיציה עם הפסד שיש לך עכשיו.
זה בעצם להעביר כסף של עצמך מהעתיד להווה.
בסכומים גדולים יש לזה משמעות, במקרה שלך אני אישית לא הייתי טורח.

לגבי הטבת המיסוי הריאלי, זה נושא שעוד לא שמעתי במסגרת השיקולים אם לקנות את הקרנות של בלאקרוק. תוכל להרחיב?

נידון כבר עשרות פעמים בפורום. רק צריך לחפש.