יש פה כאלה שמנהלים עצמאית קרן השתלמות ברמת הנייר?

[טלי88]

לא מחקה מדד
אלא ממש ברמת נייר

מישהו עושה את זה ויכול לחלוק רשמים?

תודות!

 

[Fitch]

מישהו עושה את זה ויכול לחלוק רשמים?

חפשי 'IRA' בפורום.

 

[TunaGolem]

לא מחקה מדד
אלא ממש ברמת נייר

דעת מחזיק 100% SVXY.
גם קרן ההשתלמות של אדם לא בדיוק מחקה מדד.

 

[Yevgeny]

@טלי88 לא בהכרח ברור מה את שואלת.
יש אכן אנשים פה בפורום שסוחרים בניירות ערך ישירות בקרן ההשתלמות שלהם - כמו שציין @Fitch מעלי, תחפשי IRA בפורום (קרן השתלמות בניהול אישי) ותראי לא מעט דיונים על היבטים שונים של זה. אבל לא מעט אנשים משתמשים בזה כדי בפועל לקרנות ניירות ערך שהם קרנות מחקות מדדים (ולאו דווקא מניות של חברות בודדות).

 

[אנון נימוס]

את מחפשת משהוא שעושה מסחר אקטיבי
(סטוק פיקינג , השקעת ערך, ניתוח טכני) ?
זה די נדיר בקרן השתלמות אבל היו כמה
ואולי יש עדיין

 

[חדש]

זה די נדיר בקרן השתלמות אבל היו כמה
ואולי יש עדיין

לפי מה אתה קובע שנדיר? או שנדיר למצוא בפורום?

 

[אנון נימוס]

לפי מה אתה קובע שנדיר? או שנדיר למצוא בפורום?

נדיר בפורום הזה שהוא מוטה משקיעים פאסיבים ו/או מוטי ברוקרים אמריקאים

משקיע אקטיבי שרוצה להשקיע בחול ישלם הרבה בהמרות מטח ודמי ניהול

אבל אפשר כמובן לבצע את זה ב ira
רק שלהערכתי זה פחות יעיל לעומת ברוקר זר

 

[חדש]

רק שלהערכתי זה פחות יעיל לעומת ברוקר זר

אני משער שיעיל אתה מתכוון לזול, לא בטוח בזה...
מי שמשקיע אקטיבי, מצפה לעשות יותר מהשוק, בו נאמר מעל 10% רווח,
ולכן ההטבה במס בקרן השתלמות לעומת ההוצאות של דמי ניהול והמרת מט"ח תהיה עדיפה.
במיוחד שהעלות של IRA כפי שמתגבשת בקבוצת הרכישה שרצה בימים אלו, הולכת להיות ממש תחרותית.
ככל שהרווח גדול יותר כך יהיה יותר משתלם להשתמש בקרן ההשתלמות.

נכון שברווח 0 או שלילי ההטבה של המס מתבטלת

 

[אנון נימוס]

אני משער שיעיל אתה מתכוון לזול, לא בטוח בזה...
מי שמשקיע אקטיבי, מצפה לעשות יותר מהשוק, בו נאמר מעל 10% רווח,
ולכן ההטבה במס בקרן השתלמות לעומת ההוצאות של דמי ניהול והמרת מט"ח תהיה עדיפה.
במיוחד שהעלות של IRA כפי שמתגבשת בקבוצת הרכישה שרצה בימים אלו, הולכת להיות ממש תחרותית.
ככל שהרווח גדול יותר כך יהיה יותר משתלם להשתמש בקרן ההשתלמות.

נכון שברווח 0 או שלילי ההטבה של המס מתבטלת

יכול להיות , היה כאן פעם משתמש פסיב-אגרסיב שעשה השקעת ערך במעטפת כמו פסיבית והיה מאוד אנטי קרנות השתלמות
וקרא להנזיל אותן יחד עם שימוש בברוקר זר , אולי בגלל חוסר פחד ממס ירושה (רווק אל הורי) ומכירה שכבתית בברוקר זר.
יכול להיות שבגלל שהשיטה שלו היתה מבוססת דיבידנדים ושכיוון ל 4%-6% שנתי (מדיבידנדים) אז עבורו דמי הניהול היו קטלניים
ואני הנחתי בטעות לאור ה״נפח התקשורתי״ שלו שהוא משקף את משקיע המניות האקטיבי ה״ממוצע״ בפורום.

 

[Idan pl]

אני חצי עושה את זה.
בקרן ההשתלמות IRA שלי, אני קונה חצי S&P500 וחצי מניות ישראליות.
הבעיה היא שלצערי תעודות הסל של תל אביב ממש לא משקפות את השוק (בעיקר ענף הפארמה שהוא אוברייטד, אבל גם ההייטק שהוא אנדר רייטד לטעמי).
לכן, בשביל החלק הישראלי, אני בונה סל שיותר משקף את האמת כראות עיניי.
אגב, אף על פי שקניתי מעל 30 מניות ישראליות, אני לא קניתי את טבע, כי אני אישית חושש למצבה.