יצרתי כלי למעקב ואיזון תיק השקעות סולידי בordernet

[yossik]

בדקתי היום ויש שיפור.
עדיין יש בעייה בדיבידנדים.
למשל מנייה שמחלקת דיבידנד, התוכנה מחשבת את המס לפי 25% וזו טעות, יש לי מניה שהמס עליה הוא 15% ולא 25%.
לכן אני חושב שאתה לא אמור לחשב אלא פשוט לקחת את הנתונים הגולמיים כפי שמופיעים בדו"ח התנועות שבו מצויין 'זכות נטו' ו'מס ששולם' ולכן לא צריך לחשב כאן כלום מקסימום לחבר את שני המספרים ולהציג 'דיבידנד ברוטו' [לפני מס].

הצעה - בסוף כל שנה קלנדרית לחשב ולהציג את ה sub total ובסוף את סה"כ עבור הדיבידנדים וריביות.

 

[OrZ]

חדש: דו״ח דיבידנדים משודרג, עם ריביות!
יש עדיין טיפה בעיות בחישובי מס כפי ש @yossik מצא, אני עובד על זה.
אם יש באגים או הצעות לשיפור, כולי אוזניים

 

[chizhk]

חדש: דו״ח דיבידנדים משודרג, עם ריביות!

בדקתי וכל חישובים מדוייקים בתיק שלי - נראה ממש טוב. הצעה קטנה - בטבלה "הרווחיים ביותר" אתה מציג רק 5 ניירות וזה המקום היחיד בו אפשר לראות סך התקבול פר נייר. אולי להפוך את זה לטבלה מורחבת שיש אפשרות נוספת לגלגל ולראות כל שאר הניירות, לדעתי זאת הצגה באמת משמעותית כאשר אתה רואה סיכום לגבי כל נייר בנפרד. כל הכבוד!

 

[yossik]

יש עדיין טיפה בעיות בחישובי מס כפי ש @yossik מצא, אני עובד על זה.

כן, יש בעייה עם המס. למעשה לא צריך לחשב אותו כי הוא נתון בדו״ח הגולמי.
למשל דיבידנד של טבע - המס הוא 15% והתוכנה ״מחשבת״ 25%, אבל המס ששולם כבר קיים בדו״ח ולא צריך לחשב אותו.
אם מחר המדינה תחליט לשנות את גובה המס אז תהייה בעייה כי התוכנה תחשב רטרואקטיבית לפי המס החדש.

לתוספות האחרונות יש ערך מוסף, בפעם הראשונה ראיתי מהן ההכנסות החודשיות הממוצעות שלי.
בדף הדיבידנדים אני מציע להפריד בין ריביות לדיבידנדים.
להוסיף גלגלת לחלונית ׳הרווחיים ביותר׳ ולכלול את כל הני״ע.
תודה.

 

[OrZ]

כן, יש בעייה עם המס. למעשה לא צריך לחשב אותו כי הוא נתון בדו״ח הגולמי.
למשל דיבידנד של טבע - המס הוא 15% והתוכנה ״מחשבת״ 25%, אבל המס ששולם כבר קיים בדו״ח ולא צריך לחשב אותו.
אם מחר המדינה תחליט לשנות את גובה המס אז תהייה בעייה כי התוכנה תחשב רטרואקטיבית לפי המס החדש.

לצערי זה לא כל כך פשוט - כאשר מתקבלת ריבית משתי איגרות באותו יום (או דיבידנד וריבית), יש רק ״שורה״ אחת מסוג מס בדו״ח, וקשה לדעת את החישוב המדוייק. כנראה שאצטרך לחלק מקרים כאלה בצורה שרירותית ולא מדוייקת.
לחילופין אני יכול להתעדכן בלייב מידי יום מה אחוז המס של כל נייר, ולנסות לחשב בעצמי. שיטה זו נשמעת יותר מאתגרת, מפני שבהסתכלות מדגמית אני לא תמיד מצליח לשחזר את חישובי המס תקבולים באורדרנט.

שאר ההצעות נשמעות הגיוניות מאוד, אכניס אותן בקרוב.

 

[yossik]

עדיין לא ראיתי שתי פעולות מחוברות לשורה אחת אבל תיאורטית אולי זה יכול לקרות.
אני אשלח להם באג ריפורט ואבקש להוסיף לכל שורת מס גם את מספר הנייר בעמודה ׳מס נייר/תנועה׳
אם זו הפקדה/קניה/מכירה/פדיון בעמודה הזו יש את מס׳ הנייר.
אבל במס לשלם ומס תקבולים יש מספר פנימי ללא התייחסות למספר הנייר.

תודה על ההשקעה.

 

[OrZ]

עדיין לא ראיתי שתי פעולות מחוברות לשורה אחת אבל תיאורטית אולי זה יכול לקרות.
אני אשלח להם באג ריפורט ואבקש להוסיף לכל שורת מס גם את מספר הנייר בעמודה ׳מס נייר/תנועה׳.

תחסוך את המאמץ - דיברתי עם אקסלנס הברוקר שלי, וקצת עם אנשים מהתעשייה - אי אפשר לבקש מהיוצרים של אורדרנט, חברת FMR, כלום. יש להם המון כוח, והם גובים המון המון כסף. אני אישית שאלתי לגבי באגים מחרידים שחוויתי בחשבון שלי (חצי מהתיק נראה כאילו "נמחק" ושווי התיק נחתך בחצי. הכל הסתדר אחרי יציאה וכניסה), ואמרו לי בשירות לקוחות שהם לא מאמינים שזה יטופל אי פעם.

 

[OrZ]

גירסה חדשה!
1) בהתאם לדרישה, התווסף לדוח דיבידנדים/ריביות אפשרות לסנן בין שני הסוגים, וגם תצוגה מלאה של תקבול לפי נייר.
2) אחרי מאמצים רבים - דו״ח עלויות מסחר, המציג עמלות שונות וכן מרווחים בהמרות מטבע ביחס לשער בנק ישראל. בקרוב גם דמי ניהול של קרנות.

אם מישהו נתקל במספרים מוזרים, אשמח לשמוע.

 

[yossik]

תודה, הולך ומשתפר.
לא בדקתי את המספרים עדיין אבל תמונת התיק ברורה יותר ביחוד סינון הניירות בריבית/דיבידנד.
על פניו נראה שיש באג בתצוגת/חישוב עמלות ק/מ. אחת הסיבות שיש גם עמלה על פדיון ולא ולא בדקתי עדיין אם נלקח בחשבון.
כמו כן מס 15/25% עדיין לא נסגר.
כשאני בודק את הד"ח הגולמי, וכבר עברתי עליו אין ספור פעמים, אני יכול להבטיח לך שלא כדאי לחשב אותו ולמה?
כי מייד לאחר קבלת דיבידנד/ריבית יש שתי שורות עוקבית [בלי שם הנייר] שמציגות את המס והמס לשלם.
זה בדוק.
מתי זה מתחרטש? כאשר ממיינים לפי העמודה של 'פעולה' אז הקשר מתנתק כי אין אינדיקטור מאיזה נייר.
תודה על ההשקעה.

 

[yossik]

באג - החזר עמלת דמי שימוש לא מופיע.
קוד תנועה -900
פעולה - עמלה
הסכום מופיע בעמודת הזכות
הערה, קוד תנועה 900 זה עמלות ויכול להיות זכות או חובה.

 

[yossik]

הצעה לשיפור.
בשורת עלויות ק/מ להוסיף גם את שם ומספר הנייר כמו שמופיע בעמוד הדיבידנדים.

 

[yossik]

@OrZ , עדכונים?

 

[OrZ]

@OrZ , עדכונים?

לצערי החיים התערבו ולא יכולתי להתקדם בפיתוח לאחרונה. כל ההצעות עדיין רשומות אצלי ואני מקווה להתקדם בסופ"ש הקרוב.

 

[OxoTnicK]

הבעיה קיימת לא רק באורדרנט. גם בבנקים תמונת התיק היא על הפנים. במזרחי לדוגמה. יש אפשרות להוסיף תמיכה?

 

[משתמש לא פעיל]

מרשים! אני בניתי כלי לשימוש עצמי למעקב אחרי התיק, אבל ללא צורך בהורדה של האקסל מהמערכת מסחר.
אני פשוט מעדכן גם שם כל קניה (לא שיש הרבה) וזה מחשב לי את התשואות ותשלומי הדיבנדים הקרובים .
אגב אם אתה מחפש עוד גרפים מעניינים להוסיף, תסתכל על המוצר הזה: https://app.mad-dividends.com (לא שלי )
יש להם שם לא מעט באגים אבל מבחינת ניתוח תיק, הם נותנים המון מידע מעניין.

 

[yossik]

מרשים! אני בניתי כלי לשימוש עצמי למעקב אחרי התיק, אבל ללא צורך בהורדה של האקסל מהמערכת מסחר.
אני פשוט מעדכן גם שם כל קניה (לא שיש הרבה) וזה מחשב לי את התשואות ותשלומי הדיבנדים הקרובים .

אני מניח שקל יותר עם האקסלים המוכנים מאשר להקליד ידני.
ומה עם תשלומי מס, האם מחולקים לקטגוריות 15, 25% וכו'?
הכלי של OrZ עדיין מחשב לפי 25% לכולם.

 

[משתמש לא פעיל]

אני מניח שקל יותר עם האקסלים המוכנים מאשר להקליד ידני.
ומה עם תשלומי מס, האם מחולקים לקטגוריות 15, 25% וכו'?
הכלי של OrZ עדיין מחשב לפי 25% לכולם.

אחרי קניה אתה פשוט מזין את הסמל, כמות ומחיר במערכת וזהו. מכיוון שיש בסך הכל 2-3 קניות בחודש זה לא משהו שדורש יותר מידי התעסקות.
אני פשוט מציג את המספרים לפני מס, בדיוק כמו המידע שמתקבל .
לגבי mad-dividentds זה לא כלי שלי, אבל גם להם יש אופציה להעלות קובץ אקסל, אתה יכול לנסות ולראות איך זה מציג לך את הנתונים.
מה שאהבתי אצלם בעיקר זה החישוב שהם עושים על תשואה עתידית מדיבידנדים, לפי חודש וגם פיזור לפי סקטורים .

 

[סקוויד]

ברכות למפתח.

אני חושש שיש בעיית פרטיות: בהעברות מט"ח ישנות (2015) ל-IBI ראיתי שמספר חשבון הבנק מופיע בעמודת "נייר/תנועה".

 

[OrZ]

אני חושש שיש בעיית פרטיות: בהעברות מט"ח ישנות (2015) ל-IBI ראיתי שמספר חשבון הבנק מופיע בעמודת "נייר/תנועה".

תודה, אני אוסיף אזהרה בעמוד העלאת קבצים ואמליץ למחוק נתונים כאלה ידנית לפני שמעלים.
לכל מי שמודאג, יש אפשרות באתר למחוק את כל הנתונים שהועלו.

אני מתנצל בפני כמעט 50 המשתמשים שהגיעו מהשרשור הזה והעלו קבצים/דיווחו באגים/נתנו הצעות - לצערי אני לא מצאתי זמן ומוטיביציה בחודשיים האחרונים להמשיך ולשפר אותו.
אפשר להמשיך להשתמש בכיף, הכל ימשיך לעבוד לעתיד הנראה לעין. במקרה ויהיו עדכונים אני אחיה את השרשור הזה.

 

[yossik]

@OrZ , מה קורה?
יש בעיות באתר.