אפליקציה למעקב אחר הוצאות ועידכון קופת גמל

פיצה מתוך מגנט

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/2/15
הודעות
39
דירוג
9
היי
יש לי קופת גמל להשקעה וכל חודש אני מפרישה אליה כסף מהמשכורת שלי.
איך ואיפה אתם מעדכנים את הכסף שיוצא באפליקציית ניהול הוצאות?
האם יש טעם לעדכן את הרווחים שיש כל חודש תחת סעיף ההכנסות באפליקציה?
אני משתמשת ב expence manager
 

נירוש

משתמש סולידי
הצטרף ב
22/2/19
הודעות
24
דירוג
33
אני פשוט נכנס לאפליקציה של האשראי שלי ורואה את כל ההוצאות המשמעותיות שהוצאתי כל חודש
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,859
דירוג
3,360
שלום
יש לי קופת גמל להשקעה וכל חודש אני מפרישה אליה כסף מהמשכורת שלי.
ברכותיי :)
איך ואיפה אתם מעדכנים את הכסף שיוצא באפליקציית ניהול הוצאות?
אני אישית מנהל את התנועות של הכסף שלי באמצעות "אקסל" (בפועל, google sheets).
אני עובד בשיטה שקצת דומה ל-double entry bookkeeping, כסף ש"יוצא" מחשבון הבנק שלי ועובר, למשל במקרה שלך, לקופת גמל להשקעה נרשם בדיוק ככה ב"אקסל".
אפשר לחשוב על זה כ"ארנקים" שונים שכולם בבעלותך (הקופה שלך אמנם "מנוהלת" על ידי חברה כלשהי, אבל הכסף בקופה שלך אמור להיות שלך).
האם יש טעם לעדכן את הרווחים שיש כל חודש תחת סעיף ההכנסות באפליקציה?
הרווחים גם שייכים לך, אז נראה לי שיש טעם לעדכן. לגבי התדירות, במקומות בהם אפשר לעדכן "אוטומטית" (למשל, אם אני מחזיק קרן מחקה, האקסל שלי יודע לעדכן את המחיר של היחידות של הקרן באופן אוטומטי) אין צורך לעדכן ידנית. במקרים בהם יש חובה לעדכן ידנית (למשל בקרן השתלמות מנוהלת / קופת גמל להשקעה שאי אפשר לתרגם את היחידות שלה בצורה ישירה ליחידות של ETF כזה או אחר), התדירות היא לבחירתך.
לי ספציפית יש קרן השתלמות מנוהלת ישנה שלא טרחתי להזיז ל-IRA ולכן עבורה אני מעדכן ידנית מדי פעם, אם היו רווחים זה נרשם ככסף שמגיע "משום מקום" לקרן ההשתלמות, ואם היו הפסדים זה נרשם ככסף שהלך מקרן ההשתלמות "לשום מקום".
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
7,453
דירוג
10,333
למה חשוב לעדכן את רווחי קופת גמל?
ובחודש שירד?
לדעתי - סעיף "השקעה" בהוצאות.
 

פיצה מתוך מגנט

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/2/15
הודעות
39
דירוג
9
למה חשוב לעדכן את רווחי קופת גמל?
ובחודש שירד?
לדעתי - סעיף "השקעה" בהוצאות.
חשוב לעדכן,כדי להיות במעקב..
אולי לא פעם בחודש על מנת לא להפוך את זה לאובססיה..
אולי פעם ברבעון?
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
7,453
דירוג
10,333
הכוונה בלמה לעקוב אחר רווחים והפסדים בקופת גמל - כי הכסף ישוחרר רק בפנסיה.
במרץ כשהקורונה התפרצה היה מי שראה הפסדים ושינה מסלול כדי אולי לחזור למסלול שהיה בו אחרי שהמסלול תיקן ב-20%
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
6,132
דירוג
7,434
הכוונה בלמה לעקוב אחר רווחים והפסדים בקופת גמל - כי הכסף ישוחרר רק בפנסיה.
זו קופת גמל להשקעה, ניתן לשחרר אותה בכל עת.
 

ניצן המצוין

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
1,643
דירוג
1,546
חשוב לעדכן,כדי להיות במעקב..
אולי לא פעם בחודש על מנת לא להפוך את זה לאובססיה..
אולי פעם ברבעון?
כל חודש אחרי אמצע החודש מתעדכנים הנתונים בקופג להשקעה, את יכולה להסתכל שם, לרשום סכום מדויק בגליון ההשקעות שלך, נראה לי פעם בשנה מספיק. אפשר גם לפני ראש השנה ופסח, כסוג של נקיון פיננסי
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
7,453
דירוג
10,333

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
6,132
דירוג
7,434
אז כשהבורסה נופלת לברוח החוצה ואחרי חצי שנה של עליות להחליט שעכשיו בטוח להכנס?
יש עוד כמה סיבות לצאת מהשקעה במשהו מסוים.
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
7,453
דירוג
10,333
נכון.
אני מביט על ה"נפילה האחרונה" בתקופת הקורונה.
כמות הכסף שלא חזר בגלל עדכון מסלולים לא מצדיקה את הטענה שכולם החליטו לרכוש 4 קירות ו/או/ לפנות לניתוח חירום פרטי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ראם אפליקציה פשוטה למעקב הוצאות (ANDROID) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
א אפליקציה למעקב אחר מניות שוק ההון 8
D אתר/אפליקציה מומלצים למעקב אחר מניות בארץ ברמה של yahoo finance לפחות שוק ההון 7
ה ברוקר ישראלי - אפליקציה בטלפון - בטוח? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
B אפליקציה לרשימת קניות בסופר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
זריקת תבונה בנק אבא - זקוק לעזרה לפתח אפליקציה פשוטה אוף טופיק 16
י אפליקציה\קובץ לניהול אישי צרכנות פיננסית 0
S קבלת תשלום עבור אפליקציה צרכנות פיננסית 3
N אפליקציה חלופית לזיהוי תקלות ברכב בעקבות סגירת אנג'י צרכנות פיננסית 7
ח לגרום לדברים לקרות - אפליקציה לניהול משימות? התפתחות אישית 8
A מסחר דרך אפליקציה שוק ההון 1
T אפליקציה לניהול תקציב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
milx אפליקציה מומלצת לתיק וירטואלי שוק ההון 3
milx יש אפליקציה מעקב טיקרים עם התראת מחיר? אוף טופיק 19
ש אפליקציה לקבלת נתונים על ניירות ערך שוק ההון 3
c881 אפליקציה ל"השאלת ספרים מהספריה העירונית שלך" התפתחות אישית 10
efrat מחפשת אפליקציה לניהול הוצאות בנייד אוף טופיק 5
adamshalev כלי למעקב אחר תיק השקעות - Donatello שוק ההון 210
ד אקסל למעקב אחרי תיק השקעות שוק ההון 1
nedlir סקריפט פייתון למעקב אחר מניות ישראליות אוף טופיק 1
נ קרן סל למעקב מיטבי אחרי השוק הסיני שוק ההון 14
יבגני_ל מחפש כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 6
OrZ יצרתי כלי למעקב ואיזון תיק השקעות סולידי בordernet שוק ההון 141
F קבצי אקסל למעקב אחרי השקעות נדל''ן נדל"ן 1
T סוף סוף כלי ישראלי למעקב אחרי תיקים שוק ההון 13
א אפליקציות למעקב אחר הוצאות-הכנסות אוף טופיק 3
א ETF מומלץ למעקב אחרי SP500? שוק ההון 2
tpr אפליקציית מובייל למעקב אחר הוצאות אוף טופיק 7
V אפליקציות למעקב אחרי הוצאות - בעיקר כרטיסי אשראי צרכנות פיננסית 1
roniba בניית אקסל/speadsheet למעקב אחר תיק השקעות אוף טופיק 3
D שאלה בקשר למעקב הכספים באקסל. שוק ההון 0
adamshalev KaChing - כלי שפיתחתי למעקב אחר הוצאות ועוד .. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 129
ש הוצאות מוכרות - סוף שנה מיסים 3
M איך לא לבזבז על הוצאות גדולות שיכלו ללכת לחיסכון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 22
O הפעלת ביטוח נסיעות לחו"ל - אופן התייחסות חב' הביטוח לבן/בת זוג לצורך כיסוי הוצאות צרכנות פיננסית 3
א הוצאות ניהול השקעה בקרנות סל פאסביות שוק ההון 1
M חשבון בנק להכנסות-הוצאות מהשקעות צרכנות פיננסית 2
E הוצאות בחו"ל - חשבון דולרי לעומת כרטיס אשראי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
T גמל להשקעה - הוצאות ניהול השקעות תלויות בכמות המסלולים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
W מדוע הוצאות ניהול השקעות כל כך גבוהות במסלול פסיבי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
R הוצאות על בית לעומת דירה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
ש הוצאות מוכרות מיסים 11
deussex פתיחת עוסק פטור שאינו עומד בתנאי ביטוח לאומי, בשביל קרן השתלמות נוספת + הוצאות מוכרות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
M הוצאות 'סוף שנה' של אלקטרוניקה ופחת מיסים 4
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
M הוצאות ריבית לצורכי מינוף - אפשר להעביר לשנה הבאה? מיסים 2
B מעקב הוצאות בתווי קניה צרכנות פיננסית 2
M אז איך אתם עם הוצאות החגים פורים ופסח? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
א הוצאות קבועות הזדמנות לחיסכון? צרכנות פיננסית 2
tomchoook השקעה לשנה ללא הכנסות או הוצאות צרכנות פיננסית 15

נושאים דומים

למעלה