אפליקציה למעקב אחר הוצאות ועידכון קופת גמל

פיצה מתוך מגנט

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/2/15
הודעות
39
דירוג
7
היי
יש לי קופת גמל להשקעה וכל חודש אני מפרישה אליה כסף מהמשכורת שלי.
איך ואיפה אתם מעדכנים את הכסף שיוצא באפליקציית ניהול הוצאות?
האם יש טעם לעדכן את הרווחים שיש כל חודש תחת סעיף ההכנסות באפליקציה?
אני משתמשת ב expence manager
 

נירוש

משתמש רשום
הצטרף ב
22/2/19
הודעות
19
דירוג
25
אני פשוט נכנס לאפליקציה של האשראי שלי ורואה את כל ההוצאות המשמעותיות שהוצאתי כל חודש
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,619
דירוג
2,788
שלום
יש לי קופת גמל להשקעה וכל חודש אני מפרישה אליה כסף מהמשכורת שלי.
ברכותיי :)
איך ואיפה אתם מעדכנים את הכסף שיוצא באפליקציית ניהול הוצאות?
אני אישית מנהל את התנועות של הכסף שלי באמצעות "אקסל" (בפועל, google sheets).
אני עובד בשיטה שקצת דומה ל-double entry bookkeeping, כסף ש"יוצא" מחשבון הבנק שלי ועובר, למשל במקרה שלך, לקופת גמל להשקעה נרשם בדיוק ככה ב"אקסל".
אפשר לחשוב על זה כ"ארנקים" שונים שכולם בבעלותך (הקופה שלך אמנם "מנוהלת" על ידי חברה כלשהי, אבל הכסף בקופה שלך אמור להיות שלך).
האם יש טעם לעדכן את הרווחים שיש כל חודש תחת סעיף ההכנסות באפליקציה?
הרווחים גם שייכים לך, אז נראה לי שיש טעם לעדכן. לגבי התדירות, במקומות בהם אפשר לעדכן "אוטומטית" (למשל, אם אני מחזיק קרן מחקה, האקסל שלי יודע לעדכן את המחיר של היחידות של הקרן באופן אוטומטי) אין צורך לעדכן ידנית. במקרים בהם יש חובה לעדכן ידנית (למשל בקרן השתלמות מנוהלת / קופת גמל להשקעה שאי אפשר לתרגם את היחידות שלה בצורה ישירה ליחידות של ETF כזה או אחר), התדירות היא לבחירתך.
לי ספציפית יש קרן השתלמות מנוהלת ישנה שלא טרחתי להזיז ל-IRA ולכן עבורה אני מעדכן ידנית מדי פעם, אם היו רווחים זה נרשם ככסף שמגיע "משום מקום" לקרן ההשתלמות, ואם היו הפסדים זה נרשם ככסף שהלך מקרן ההשתלמות "לשום מקום".
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
6,210
דירוג
8,395
למה חשוב לעדכן את רווחי קופת גמל?
ובחודש שירד?
לדעתי - סעיף "השקעה" בהוצאות.
 

פיצה מתוך מגנט

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/2/15
הודעות
39
דירוג
7
למה חשוב לעדכן את רווחי קופת גמל?
ובחודש שירד?
לדעתי - סעיף "השקעה" בהוצאות.
חשוב לעדכן,כדי להיות במעקב..
אולי לא פעם בחודש על מנת לא להפוך את זה לאובססיה..
אולי פעם ברבעון?
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
6,210
דירוג
8,395
הכוונה בלמה לעקוב אחר רווחים והפסדים בקופת גמל - כי הכסף ישוחרר רק בפנסיה.
במרץ כשהקורונה התפרצה היה מי שראה הפסדים ושינה מסלול כדי אולי לחזור למסלול שהיה בו אחרי שהמסלול תיקן ב-20%
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
1,963
דירוג
1,882
הכוונה בלמה לעקוב אחר רווחים והפסדים בקופת גמל - כי הכסף ישוחרר רק בפנסיה.
זו קופת גמל להשקעה, ניתן לשחרר אותה בכל עת.
 

ניצן המצוין

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
1,063
דירוג
727
חשוב לעדכן,כדי להיות במעקב..
אולי לא פעם בחודש על מנת לא להפוך את זה לאובססיה..
אולי פעם ברבעון?
כל חודש אחרי אמצע החודש מתעדכנים הנתונים בקופג להשקעה, את יכולה להסתכל שם, לרשום סכום מדויק בגליון ההשקעות שלך, נראה לי פעם בשנה מספיק. אפשר גם לפני ראש השנה ופסח, כסוג של נקיון פיננסי
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
1,963
דירוג
1,882
אז כשהבורסה נופלת לברוח החוצה ואחרי חצי שנה של עליות להחליט שעכשיו בטוח להכנס?
יש עוד כמה סיבות לצאת מהשקעה במשהו מסוים.
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
6,210
דירוג
8,395
נכון.
אני מביט על ה"נפילה האחרונה" בתקופת הקורונה.
כמות הכסף שלא חזר בגלל עדכון מסלולים לא מצדיקה את הטענה שכולם החליטו לרכוש 4 קירות ו/או/ לפנות לניתוח חירום פרטי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ראם אפליקציה פשוטה למעקב הוצאות (ANDROID) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
א אפליקציה למעקב אחר מניות שוק ההון 8
D אתר/אפליקציה מומלצים למעקב אחר מניות בארץ ברמה של yahoo finance לפחות שוק ההון 7
זריקת תבונה בנק אבא - זקוק לעזרה לפתח אפליקציה פשוטה אוף טופיק 16
י אפליקציה\קובץ לניהול אישי צרכנות פיננסית 0
S קבלת תשלום עבור אפליקציה צרכנות פיננסית 3
N אפליקציה חלופית לזיהוי תקלות ברכב בעקבות סגירת אנג'י צרכנות פיננסית 7
ח לגרום לדברים לקרות - אפליקציה לניהול משימות? התפתחות אישית 8
A מסחר דרך אפליקציה שוק ההון 1
T אפליקציה לניהול תקציב מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
milx אפליקציה מומלצת לתיק וירטואלי שוק ההון 3
milx יש אפליקציה מעקב טיקרים עם התראת מחיר? אוף טופיק 19
ש אפליקציה לקבלת נתונים על ניירות ערך שוק ההון 3
c881 אפליקציה ל"השאלת ספרים מהספריה העירונית שלך" התפתחות אישית 10
efrat מחפשת אפליקציה לניהול הוצאות בנייד אוף טופיק 5
ד אקסל למעקב אחרי תיק השקעות שוק ההון 1
nedlir סקריפט פייתון למעקב אחר מניות ישראליות אוף טופיק 1
נ קרן סל למעקב מיטבי אחרי השוק הסיני שוק ההון 14
יבגני_ל מחפש כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 5
OrZ יצרתי כלי למעקב ואיזון תיק השקעות סולידי בordernet שוק ההון 119
F קבצי אקסל למעקב אחרי השקעות נדל''ן נדל"ן 1
T סוף סוף כלי ישראלי למעקב אחרי תיקים שוק ההון 13
א אפליקציות למעקב אחר הוצאות-הכנסות אוף טופיק 3
א ETF מומלץ למעקב אחרי SP500? שוק ההון 2
tpr אפליקציית מובייל למעקב אחר הוצאות אוף טופיק 7
V אפליקציות למעקב אחרי הוצאות - בעיקר כרטיסי אשראי צרכנות פיננסית 1
roniba בניית אקסל/speadsheet למעקב אחר תיק השקעות אוף טופיק 3
D שאלה בקשר למעקב הכספים באקסל. שוק ההון 0
adamshalev KaChing - כלי שפיתחתי למעקב אחר הוצאות ועוד .. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 129
J הוצאות משק בית אחרי פרישה פוסטים מאיכות נמוכה 2
klayhamn ריכוז הוצאות - היבטים טכניים (YNAB) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 16
E חישוב חסכונות קצרי טווח דינמי (הוצאות עתידיות צפויות) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
R איך עוקבים אחרי הוצאות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
B החזר הוצאות עבודה מהבית לשכיר בעקבות הקורונה מיסים 1
Y איך אתם רושמים הוצאות שתקבלו עליהם החזר? צרכנות פיננסית 17
Gari הוצאות ותשלומים שכרגע משולמים במשכורת ואני אצטרך לשלם בעצמי בפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 19
Blue אומדן הוצאות - דירה חדשה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 17
MichaelScott פירוט הוצאות באיכות ירודה בבלוגים פיננסים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
F הוצאות על משלוחים למי שאין אוטו מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 18
ח החזר מס על הוצאות עבודה לשכיר צרכנות פיננסית 12
unrealx דף חשבון מס מהבנק, "הוצאות צד ג' בני"ע מסוג די.אר" שוק ההון 3
ש הוצאות ניהול השקעות ואיך מאתרים כמה זה בפועל צרכנות פיננסית 10
ד החזר מס הכנסה לשכיר על הוצאות עבודה מהבית מיסים 6
A מעקב הוצאות משק בית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
oz1987 דו"ח הכנסות-הוצאות בנדל"ן נדל"ן 8
N איך ניתן להתמודד מול "טבלת הוצאות המחיה" הדרקונית של הלמ"ס? צרכנות פיננסית 65
Yos הוצאות מוכרות - נסיעת עבודה לחו"ל צרכנות פיננסית 1
Yos מעקב הוצאות וחסכונות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
קפיצת הדרך חישוב הוצאות על השכרת דירה נדל"ן 28
adamshalev קיזוז הוצאות עסקת נדל״ן כנגד רווחי הון מני״ע צרכנות פיננסית 0

נושאים דומים

למעלה