הפקדה בשקלים והמרת שקל-מט"ח ב-Interactive Brokers

[Echelon]

2 שאלות לגבי המרת שקלים לדולר ב-IB העולמי:
העברתי כניסיון 1,000 ש"ח לחשבון ב-IB. לאחר ההמרה שביצעתי כרגע קיבלתי $308 (לדעתי זה אחרי עמלת המרה של $2) ונותרו לי בנוסף 2.23 ש"ח.
1) ביצעתי את ההמרה מהפורטל ולא במערכת המסחר שמופיעה בכמה פוסטים כאן (פשוט לחיצה על Convert ליד שורת היתרה בשקלים ומילוי הסכום להמרה). האם יש הבדל בין שתי השיטות או יתרון כלשהו לשיטה אחת?
2) מה אמור לקרות עם אותם 2.23 ש"ח שנותרו לאחר ההמרה?

 

[roneng]

האם יש הבדל בין שתי השיטות או יתרון כלשהו לשיטה אחת?

לא ממש.
אולי למעט האפשרות לקנות/למכור בלימיט.

מה אמור לקרות עם אותם 2.23 ש"ח שנותרו לאחר ההמרה?

אם מטבע הבסיס שלך הוא דולר הם יומרו אוטומטית (וללא עמלה) תוך כמה ימים.

 

[YYY]

למשל: פתחתי חשבון השקעות חדש. חסכתי החודש 2000 ש"ח. אני יכול לבצע 2 רכישות נפרדות כבר עכשיו: אחת של VTI ואחת של VXUS, לפי יחס השוק שלהם (53.5% ל-VTI ו-46.5% ל-VXUS) ולשלם 2 דולר (פעמיים עמלת קניה ב-IB) על כך.

אפשר לשאול מה זה אומר לפי יחס השוק שלהם?

אגב, פתחתי חשבון IB ביום ראשון ועשיתי העברה של 50 שקלים ב-18:00. ביום שני בבוקר (8 וקצת) קיבלתי הודעה שהכסף הועבר. העברה רגילה דרך מזרחי טפחות.

 

[OnTheVerge]

אפשר לשאול מה זה אומר לפי יחס השוק שלהם?

התפיסה המרכזית של הבלוג היא להשקיע בקרן גלובלית, לפי יחס שווי שוק.

אפשר להסתכל בעמוד של VT (הקרן העולמית של וונגארד) כמה מהווה שוק המניות האמריקאי (VTI) מכלל שוק המניות העולמי. VXUS מכסה את כל השווקים מחוץ לארה"ב.
כרגע, ארה"ב מהווה 58.6% והשווקים מחוץ לארה"ב את מה שנותר - 41.4%.

לכן מי שבחר להשקיע לפי התפיסה של הבלוג ישאף שארה"ב (VTI, מסלול S&P 500 בפנסיה/קרן השתלמות) תהווה בערך 58.6% מהפלח המנייתי שלו ואת השאר יקצה ל-VXUS.

 

[YYY]

התפיסה המרכזית של הבלוג היא להשקיע בקרן גלובלית, לפי יחס שווי שוק.

אפשר להסתכל בעמוד של VT (הקרן העולמית של וונגארד) כמה מהווה שוק המניות האמריקאי (VTI) מכלל שוק המניות העולמי. VXUS הוא כל השווקים שאינם מחוץ לארה"ב.
כרגע, ארה"ב מהווה 58.6% והשווקים מחוץ לארה"ב את מה שנותר - 41.4%.

לכן מי שבחר להשקיע לפי התפיסה של הבלוג ישאף שארה"ב (VTI, מסלול S&P 500 בפנסיה/קרן השתלמות) תהווה בערך 58.6% מהפלח המנייתי שלו ואת השאר יקצה ל-VXUS.

תודה על התשובה המפורטת. אז אני מוודא שהבנתי נכון- במידה ותכננתי בלי קשר להשקיע 60% ב-VTI ו-40% ב-VXUS, זה מתיישר עם התפיסה הזאת, נכון?

 

[OnTheVerge]

במידה ותכננתי בלי קשר להשקיע 60% ב-VTI ו-40% ב-VXUS, זה מתיישר עם התפיסה הזאת, נכון?

בגדול - כן.

שים לב שהמשקול דינמי - אם ארה"ב יורדת ל-50% ואתה רוצה להשקיע לפי יחסה בשוק, אז אתה כנראה תרצה לשנות בהתאם את היחס גם בתיק שלך על ידי קניה מוגברת של VXUS.


לא ממליץ ולא מייעץ.

 

[roneng]

אז אתה כנראה תרצה לשנות בהתאם את היחס גם בתיק שלך על ידי קניה מוגברת של VXUS.

אם ארה"ב יורדת אז אוטומטית גם היחס בתיק ירד (כי השווי שלי VTI ירד מול VXUS).
אתה רק צריך לעדכן קניות חדשות בהתאם ליחס הנכון, לא צריך לתקן את היחס של מה שכבר קנית.

 

[YYY]

בגדול - כן.

שים לב שהמשקול דינמי - אם ארה"ב יורדת ל-50% ואתה רוצה להשקיע לפי יחסה בשוק, אז אתה כנראה תרצה לשנות בהתאם את היחס גם בתיק שלך על ידי קניה מוגברת של VXUS.


לא ממליץ ולא מייעץ.

הבנתי, תודה.

אני ממש מתחיל בכל התחום, אז לא חושב שארצה לשחק ולהתעסק יותר מדי אלא להשיקע פאסיבית עד שאני אלמד וארגיש שאני מבין מספיק.
עם זאת, מה היתרונות בלהשקיע ככה? למה שארצה להשקיע לפי היחס בשוק בעצם?

 

[roneng]

למה שארצה להשקיע לפי היחס בשוק בעצם?

בגלל ש:

לא חושב שארצה לשחק ולהתעסק יותר מדי אלא להשיקע פאסיבית

הדיפולט הוא להשקיע לפי יחס השוק. זה כל הרעיון של השקעה פאסיבית.
כל הקצאה שחורגת מזה היא כבר לא פאסיבית אלא מעדיפה סקטור מסויים על פני אחרים.

 

[YYY]

4. רכישת יחידות של VTI או VXUS.

כדי לא לבזבז כסף מיותר על עמלות קניה, הגיוני לקנות לסירוגין את שתי הקרנות: חודש ראשון רק VTI, בחודש הבא רק VXUS, בחודש לאחר מכן רק VTI וכן הלאה.
כדי לבצע רכישה, בצד שמאל למעשה יש ללחוץ על הלשונית "Order".
ב"Contract" לכתוב למשל VTI, ללחוץ על Enter ולבחור באפשרות שנסחרת NYSE arca (וול סטריט בניו יורק).
יש לוודא שה-"Action" מסומן על "Buy".
כדי לקבוע כמה יחידות VTI לקנות (כמה יחידות לרשום ב"Quantity") את יכולה לראות ב-Account כמה דולרים יש לך, לקחת בחשבון שיירדו לך מהם 1.4 דולר עמלת קניה במקרה שהצטרפת דרך קבוצת דיבידעת ולקנות בהתאם.
לדוגמה:
יש לך 2000 דולר ב-Account.
את יודעת שאת הולכת לשלם 1.4 דולר עמלת קניה.
כלומר, יש לך כ-3998 דולר לקניה באופן מעשי.
את רואה בגוגל שמניית VTI נסחרת עכשיו בכ-121.31 (את מקבלת את הנתונים בדיליי של כמה דקות. הם לא העדכניים).
את מחלקת 3998 ב-121.31. את רואה שאת יכולה לרכוש כמעט 32 או 33 יחידות. עם 32 לא תיכנסי למינוס אבל יישארו לך דולרים שלא יושקעו ויצברו ריבית וחבל. עם 33 תיכנסי למינוס קטנטן שכנראה שווה את זה מכיוון שעוד מניה מתחילה לעבוד "מייד". קחי בחשבון שאני לא יודע מהי הריבית המדוייקת שתשלמי על המינוס.

אם כן, מכניסה בלשונית Order את מספר היחידות שבחרת לקנות (למשל, 33).
מכיוון ששתי הקרנות סחירות ביותר, יש צורך בפקודת Market בלבד כדי לקנות. לכן, ב-Order Type בחרי ב-"MKT".
לחצי Transmit ואז עוד Transmit במקרה הצורך והקניה תתבצע. תוכלי לראות שההיא התבצעה כשיקפוץ חלון בצד ימין למטה של המסך.

אם תלכי ללשונית Account תוכלי לראות שאת מחזיקה כעת 33 יחידות של VTI וב-Unrealized P&L שם תוכלי לראות את הרווח או ההפסד שלך עד כה.

זהו. מקווה שעזרתי. בהצלחה.

תזכורת: לא ממליץ, לא מייעץ ולא לוקח אחריות על אמיתות הנתונים.

הפקדתי 50K שקלים לחשבון ב-IB והמרתי ל-15,576 דולר. באתי לרכוש VTI וחילקתי כפי שכתוב פה בסכום של המניה (234.07$). יצא שאני יכול לרכוש 66 מניות. כתוב מתחת למספר הזה ~15,449$ שזה כמובן פחות ממה שיש לי בחשבון. אני בא לרכוש וישנה הודעה שלסכום המניות הזה אני צריך 16229.40 דולר לרכישה הזו ולאחרות שPENDING.

"BUY 66 VTI ARCA" CASH AVAILABLE (SETTLED CASH): 15575.00; CASH NEEDED FOR THIS ORDER AND OTHER PENDING ORDERS: 16232.72

You may be able to transfer funds from other currencies

למה?
וגם, אין לי אף מכירה או רכישה אחרת שמחכה לאישור (רק נוטפיקציה של העברת כספים נוספים מהבוקר)- מה קורה פה?

 

[אורי ג.]

למה?
וגם, אין לי אף מכירה או רכישה אחרת שמחכה לאישור (רק נוטפיקציה של העברת כספים נוספים מהבוקר)- מה קורה פה?

סליקת המרת מט"ח זה 2 ימי עסקים או שיש לך עוד עסקאות שלא נסלקו.

 

[roneng]

סליקת המרת מט"ח זה 2 ימי עסקים או שיש לך עוד עסקאות שלא נסלקו.

גם סליקה של מניות, לא?
זה לא אמור להפריע.

בכל מקרה, לפי ההודעה יש לו

CASH AVAILABLE (SETTLED CASH): 15575.00;

כלומר נראה שזה כבר נסלק (או לפחות זמין לרכישת מניות).

למה?

ניחוש שלי - אתה מנסה לקנות במרקט והמערכת לוקחת מרווח ביטחון.
תנסה לקנות בלימיט.

 

[Barbur]

באתי לרכוש VTI וחילקתי כפי שכתוב פה בסכום של המניה (234.07$). יצא שאני יכול לרכוש 66 מניות. כתוב מתחת למספר הזה ~15,449$ שזה כמובן פחות ממה שיש לי בחשבון. אני בא לרכוש וישנה הודעה שלסכום המניות הזה אני צריך 16229.40 דולר לרכישה הזו ולאחרות שPENDING.

מחיר המניה כנראה לא היה 234.07. הבאת אותו מתוך המערכת שלהם?
החישוב שהם עושים ומראים לך הוא ממחיר המניה שהם רואים וכל עוד לא שילמת על שירותי מידע אתה מקבל ציטוטים באיחור של 20 דקות.
כשאתה ממש בא לקנות אתה נכשל כי משתמשים במחיר ה"אמיתי" שבשוק כרגע מכיוון שהחשבון מוגדר כCash ולא Margin ולא נותנים לך להכנס למינוס.

 

[YYY]

ניחוש שלי - אתה מנסה לקנות במרקט והמערכת לוקחת מרווח ביטחון.
תנסה לקנות בלימיט.

קניתי במרקט, מה ההבדל בין זה לבין הלימיט?

בסוף במקום ללחוץ על "מניות" לחצתי על "דולרים" והכנסתי את סכום הכסף ולא המניות וככה הצלחתי לקנות. עכשיו עדיין נשארו לי 119 דולר בחשבון שזה מוזר כי שוב, לחצתי על כלל הסכום הנקוב בחשבון שלי. לא אמור להיות עודף כזה....

מחיר המניה כנראה לא היה 234.07. הבאת אותו מתוך המערכת שלהם?
החישוב שהם עושים ומראים לך הוא ממחיר המניה שהם רואים וכל עוד לא שילמת על שירותי מידע אתה מקבל ציטוטים באיחור של 20 דקות.
כשאתה ממש בא לקנות אתה נכשל כי משתמשים במחיר ה"אמיתי" שבשוק כרגע מכיוון שהחשבון מוגדר כCash ולא Margin ולא נותנים לך להכנס למינוס.

כן, המחיר היה מתוך המערכת שלהם. הכל משם.
אני חושב שהחשבון שלי הוא margin דווקא. במקרה של משקיע פאסיבי מתחיל, איזה מביניהם עדיף?

סליקת המרת מט"ח זה 2 ימי עסקים או שיש לך עוד עסקאות שלא נסלקו.

לא מדובר בהמרת מט"ח- הנוטפיקציה היא להעברת דולרים מהחשבון שלי בארץ, ו-2 צ'קים דולרים אמריקאיים להפקדה.

 

[Barbur]

אני חושב שהחשבון שלי הוא margin דווקא. במקרה של משקיע פאסיבי מתחיל, איזה מביניהם עדיף?

אם כן, כנראה שלא אושר לך margin בפועל, אחרת פשוט היית נכנס למינוס. חשבון Cash זה פשוט יותר.

בסוף במקום ללחוץ על "מניות" לחצתי על "דולרים" והכנסתי את סכום הכסף ולא המניות וככה הצלחתי לקנות. עכשיו עדיין נשארו לי 119 דולר בחשבון שזה מוזר כי שוב, לחצתי על כלל הסכום הנקוב בחשבון שלי. לא אמור להיות עודף כזה....

להבא פשוט תסתכל על מחיר המניה בגוגל ולא במערכת המסחר שלהם. צריך להבין שפקודת הקניה היא בסוף ביחידות של המניה ולא בסכום כסף, גם אם הם מנסים להציג לך שערוך של כמה זה יעלה.

 

[YYY]

אם כן, כנראה שלא אושר לך margin בפועל, אחרת פשוט היית נכנס למינוס. חשבון Cash זה פשוט יותר.

פשוט יותר באיזה מובן?

להבא פשוט תסתכל על מחיר המניה בגוגל ולא במערכת המסחר שלהם. צריך להבין שפקודת הקניה היא בסוף ביחידות של המניה ולא בסכום כסף, גם אם הם מנסים להציג לך שערוך של כמה זה יעלה.

אם האפליקציה שלהם לא מעודכנת, איך אפשר לדעת מתי לקנות/למכור/להמיר? הרי כל חישוב שתעשה יקבל תוצאה אחרת.

 

[FIYaacov]

אם כן, כנראה שלא אושר לך margin בפועל, אחרת פשוט היית נכנס למינוס. חשבון Cash זה פשוט יותר.

או שזו הייתה רכישה ראשונה, זכור לי שצריך להיות לך לפחות $2000 בנכסים לפני שתוכל להיכנס למינוס.

 

[Barbur]

פשוט יותר באיזה מובן?

לא מאפשר לך להכנס למינוס.
אתה יכול להמנע מזה בעצמך גם בחשבון margin, אבל בCash פשוט לא יתנו לך.. פשוט יותר.

אם האפליקציה שלהם לא מעודכנת, איך אפשר לדעת מתי לקנות/למכור/להמיר? הרי כל חישוב שתעשה יקבל תוצאה אחרת.

תסתמך על גוגל במקום עליהם. אם יש 100 דולר בחשבון ומחיר המניה הוא 4.9 בגוגל אז כנראה שאפשר לקנות רק 20 יחידות במארקט ולהשאר עם קצת עודף

 

[roneng]

כשאתה ממש בא לקנות אתה נכשל כי משתמשים במחיר ה"אמיתי" שבשוק

לא נכון.

קניתי במרקט, מה ההבדל בין זה לבין הלימיט?

ההבדל בין מרקט ללימיט הוא שבמרקט מחיר הקניה לא ידוע.
לכן הם לוקחים מרווח ביטחון של כמה אחוזים.

עדיין נשארו לי 119 דולר בחשבון שזה מוזר כי שוב, לחצתי על כלל הסכום הנקוב בחשבון שלי. לא אמור להיות עודף כזה

יש עודף בדיוק בגלל אותו מרווח ביטחון.

אני חושב שהחשבון שלי הוא margin דווקא

נראה שהוא לא.
יכול להיות שהמינימום לחשבון מארגיו הוא מעל הסכום שיש לך כרגע, או שסתם לוקח כמה ימים מההפקדה הראשונית ועד שזה מתעדכן.

להבא פשוט תסתכל על מחיר המניה בגוגל ולא במערכת המסחר שלהם.

זה לא יעזור. כל עוד הוא קונה במרקט והוא בחשבון קאש מרווח הביטחון לא ישתנה

 

[YYY]

ההבדל בין מרקט ללימיט הוא שבמרקט מחיר הקניה לא ידוע.
לכן הם לוקחים מרווח ביטחון של כמה אחוזים.

ומה הפונקציות של כל אחת?
למה שארצה לקנות משהו כשהמחיר שלו לא ידוע? אז עדיך לי תמיד לקנות בלימיט מכאן ואילך לא?