המלצות לשיפוץ תיק קיים

[jinjiy]

היי לכולם,
יש לי תיק פאסיבי מנוהל עצמאית ש"רץ" כבר יותר משנה והייתי שמח לקבל עצות או רעיונות לרכישה של ניירות נוספים
שאולי יכולים לאזן אותו.

התיק מורכב מקרנות מחקות:
- קסם KTF ממשלתי צמוד
- PTF 00 תל-בונד צמודות
- תכלית 40 TTF ת"א 125
- תכלית TTF 4D MSCI World

ותעודת סל אחת:
- הראל STOXX Europe מנוטרלת

נכון להיום התיק מתחלק בערך שווה בשווה בין כל הניירות.
אני בן 36 אבל לא בטוח לגבי העלאת רמת הסיכון, בעיקר עכשיו כשהמדדים גבוהים.

תודה

 

[נטול גלוטן]

חסרים כמה פרטים כדי לתת אינפוט מועיל כלשהו.
מה המטרה של התיק? מה אופק ההשקעה? מה גודל התיק (סדר גודל - אלפי שקלים או מאות אלפים)? מה הייתה המחשבה מאחורי הקצאת הנכסים?

התיק מכיל 20% אג"ח ממשלתי, 20% אג"ח קונצרני ו60% מניות. מהו אחוז המניות שאתה שואף אליו? ברוח הסולידית, נזכיר את הפוסט בלי תספורות - למה ויתרתי על אג"ח קונצרני?. אם כבר אג"ח קונצרני, למה רק בארץ?
יש חשיפה של 40% לחברות ישראליות (20% ת"א 125, ו20% תל-בונד). זה שיעור שאתה רואה כהגיוני? יותר מדי? פחות מדי? נזכיר שמשקלה של ישראל בכלכלה העולמית הוא אחוזים בודדים, כך שאתה בחשיפת יתר משמעותית מאוד לישראל.

הראל STOXX Europe מנוטרלת

למה לתת משקל יתר לאירופה, מעבר למשקל שלה בMSCI World?
בקשר לגידור, נזכיר את הפוסט האגדתי של מה אסף נתן למה לא גידרתי, אני לא מגדר ולא אגדר.

5 ניירות לתיק זה לא מעט. במקומך הייתי מחפש איך לבנות תיק פשוט יותר ועם פחות ניירות, ולא איך להוסיף ניירות חדשים. בתלות במטרה, לרוב אפשר לבנות תיק פסיבי עם 2-3 ניירות שונים באותה יעילות.

כמובן לא ממליץ ולא מייעץ.

 

[Williamsburg]

תכלית TTF 4D MSCI World

לא מנוטרל מטח?

 

[jinjiy]

לא מנוטרל מטח?

לא..חשוף

האם מסוכן? מדובר בנייר עם התשואה הגבוהה ביותר

 

[jinjiy]

חסרים כמה פרטים כדי לתת אינפוט מועיל כלשהו.
מה המטרה של התיק? מה אופק ההשקעה? מה גודל התיק (סדר גודל - אלפי שקלים או מאות אלפים)? מה הייתה המחשבה מאחורי הקצאת הנכסים?

התיק מכיל 20% אג"ח ממשלתי, 20% אג"ח קונצרני ו60% מניות. מהו אחוז המניות שאתה שואף אליו? ברוח הסולידית, נזכיר את הפוסט בלי תספורות - למה ויתרתי על אג"ח קונצרני?. אם כבר אג"ח קונצרני, למה רק בארץ?
יש חשיפה של 40% לחברות ישראליות (20% ת"א 125, ו20% תל-בונד). זה שיעור שאתה רואה כהגיוני? יותר מדי? פחות מדי? נזכיר שמשקלה של ישראל בכלכלה העולמית הוא אחוזים בודדים, כך שאתה בחשיפת יתר משמעותית מאוד לישראל.


למה לתת משקל יתר לאירופה, מעבר למשקל שלה בMSCI World?
בקשר לגידור, נזכיר את הפוסט האגדתי של מה אסף נתן למה לא גידרתי, אני לא מגדר ולא אגדר.

5 ניירות לתיק זה לא מעט. במקומך הייתי מחפש איך לבנות תיק פשוט יותר ועם פחות ניירות, ולא איך להוסיף ניירות חדשים. בתלות במטרה, לרוב אפשר לבנות תיק פסיבי עם 2-3 ניירות שונים באותה יעילות.

כמובן לא ממליץ ולא מייעץ.

ראשית תודה רבה.
מדובר בתיק בגודל כמה עשרות אלפים (גדל כל חודש) ומטרתו היא להיות ערוץ השקעה מקביל לנדל"ן שנרכש למטרות זהות - קרי, ארוך טווח.

מתשובתך המפורטת אני מניח שאולי עדיף יהיה לי למכור את הקונצרני בארץ ולהחליפו בחו"ל
ובנוסף, למכור את אירופה ולהגדיל אחזקות בMSCI במשקל זהה.

שוב תודה!!

 

[אורי ג.]

אפשר לאחד את שלושת התעודות הנ"ל לתעודה אחת:

- תכלית 40 TTF ת"א 125
- תכלית TTF 4D MSCI World

ותעודת סל אחת:
- הראל STOXX Europe מנוטרלת

 

[jinjiy]

אפשר לאחד את שלושת התעודות הנ"ל לתעודה אחת:

היי

MSCI World ?

תודה רבה

 

[אורי ג.]

היי

MSCI World ?

תודה רבה

לדוגמא.

 

[חתול לילה]

- הראל STOXX Europe מנוטרלת

חפש בפורום על גידור