• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

המלצות לשיפוץ תיק קיים

jinjiy

משתמש רשום
הצטרף ב
24/8/17
הודעות
10
דירוג
0
היי לכולם,
יש לי תיק פאסיבי מנוהל עצמאית ש"רץ" כבר יותר משנה והייתי שמח לקבל עצות או רעיונות לרכישה של ניירות נוספים
שאולי יכולים לאזן אותו.

התיק מורכב מקרנות מחקות:
- קסם KTF ממשלתי צמוד
- PTF 00 תל-בונד צמודות
- תכלית 40 TTF ת"א 125
- תכלית TTF 4D MSCI World

ותעודת סל אחת:
- הראל STOXX Europe מנוטרלת

נכון להיום התיק מתחלק בערך שווה בשווה בין כל הניירות.
אני בן 36 אבל לא בטוח לגבי העלאת רמת הסיכון, בעיקר עכשיו כשהמדדים גבוהים.

תודה :)
 
נערך לאחרונה ב:

נטול גלוטן

משתמש ותיק
הצטרף ב
29/7/16
הודעות
108
דירוג
147
חסרים כמה פרטים כדי לתת אינפוט מועיל כלשהו.
מה המטרה של התיק? מה אופק ההשקעה? מה גודל התיק (סדר גודל - אלפי שקלים או מאות אלפים)? מה הייתה המחשבה מאחורי הקצאת הנכסים?

התיק מכיל 20% אג"ח ממשלתי, 20% אג"ח קונצרני ו60% מניות. מהו אחוז המניות שאתה שואף אליו? ברוח הסולידית, נזכיר את הפוסט בלי תספורות - למה ויתרתי על אג"ח קונצרני?. אם כבר אג"ח קונצרני, למה רק בארץ?
יש חשיפה של 40% לחברות ישראליות (20% ת"א 125, ו20% תל-בונד). זה שיעור שאתה רואה כהגיוני? יותר מדי? פחות מדי? נזכיר שמשקלה של ישראל בכלכלה העולמית הוא אחוזים בודדים, כך שאתה בחשיפת יתר משמעותית מאוד לישראל.

הראל STOXX Europe מנוטרלת
למה לתת משקל יתר לאירופה, מעבר למשקל שלה בMSCI World?
בקשר לגידור, נזכיר את הפוסט האגדתי של מה אסף נתן למה לא גידרתי, אני לא מגדר ולא אגדר.

5 ניירות לתיק זה לא מעט. במקומך הייתי מחפש איך לבנות תיק פשוט יותר ועם פחות ניירות, ולא איך להוסיף ניירות חדשים. בתלות במטרה, לרוב אפשר לבנות תיק פסיבי עם 2-3 ניירות שונים באותה יעילות.

כמובן לא ממליץ ולא מייעץ.
 

jinjiy

משתמש רשום
הצטרף ב
24/8/17
הודעות
10
דירוג
0
חסרים כמה פרטים כדי לתת אינפוט מועיל כלשהו.
מה המטרה של התיק? מה אופק ההשקעה? מה גודל התיק (סדר גודל - אלפי שקלים או מאות אלפים)? מה הייתה המחשבה מאחורי הקצאת הנכסים?

התיק מכיל 20% אג"ח ממשלתי, 20% אג"ח קונצרני ו60% מניות. מהו אחוז המניות שאתה שואף אליו? ברוח הסולידית, נזכיר את הפוסט בלי תספורות - למה ויתרתי על אג"ח קונצרני?. אם כבר אג"ח קונצרני, למה רק בארץ?
יש חשיפה של 40% לחברות ישראליות (20% ת"א 125, ו20% תל-בונד). זה שיעור שאתה רואה כהגיוני? יותר מדי? פחות מדי? נזכיר שמשקלה של ישראל בכלכלה העולמית הוא אחוזים בודדים, כך שאתה בחשיפת יתר משמעותית מאוד לישראל.


למה לתת משקל יתר לאירופה, מעבר למשקל שלה בMSCI World?
בקשר לגידור, נזכיר את הפוסט האגדתי של מה אסף נתן למה לא גידרתי, אני לא מגדר ולא אגדר.

5 ניירות לתיק זה לא מעט. במקומך הייתי מחפש איך לבנות תיק פשוט יותר ועם פחות ניירות, ולא איך להוסיף ניירות חדשים. בתלות במטרה, לרוב אפשר לבנות תיק פסיבי עם 2-3 ניירות שונים באותה יעילות.

כמובן לא ממליץ ולא מייעץ.

ראשית תודה רבה.
מדובר בתיק בגודל כמה עשרות אלפים (גדל כל חודש) ומטרתו היא להיות ערוץ השקעה מקביל לנדל"ן שנרכש למטרות זהות - קרי, ארוך טווח.

מתשובתך המפורטת אני מניח שאולי עדיף יהיה לי למכור את הקונצרני בארץ ולהחליפו בחו"ל
ובנוסף, למכור את אירופה ולהגדיל אחזקות בMSCI במשקל זהה.

שוב תודה!!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ המלצות על סים ראוטר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
mudale222 מחפש המלצות ומידע על שכירות בפתח תקווה והסביבה נדל"ן 1
ה המלצות לחיסכון בטיול גדול מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
Y המלצות לבנק (וכרטיס אשראי?) בארה"ב צרכנות פיננסית 1
L המלצות לעניין החלק הפאסיבי בתיק + זהב שוק ההון 10
E מחפש המלצות לאפליקציות שאפשר לנהל בהם השקעות וקריפטו שוק ההון 6
ס המלצות לקרנות מחקות מדדים שקליות שוק ההון 2
קירכהוף המלצות לחיסכון באיזור הקריות חיפה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
L המלצות ללימוד תכנות לנער בן 15 התפתחות אישית 11
wa11a המלצות לספרים לתקופת הקורונה אוף טופיק 20
D עזרה|המלצות לאטמי אוזניים\אוזניות מבודדות רעשים אוף טופיק 33
I המלצות על יועץ השקעות דובר רוסית במרכז? שוק ההון 0
שלי המלצות לקפה סולידי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 96
L מכשיר אינהלציה ומד לחץ דם - יש המלצות לרכישה מהרשת? (יש לי הפניה) אוף טופיק 8
T משקיע מתחיל - המלצות לתיק השקעות שוק ההון 20
ל המלצות על עו"ד המתמחה בנדל"ן בחו"ל נדל"ן 2
N המלצות על רכישת מוצרי צריכה בסיסיים באמזון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 87
T מסלול השקעה פסיבי לחסכון לפנסיה בהפקדה חודשית - המלצות? שוק ההון 9
doc29 רהיטים- המלצות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
G מחפש המלצות בנוגע לחנויות בבאר שבע. אוף טופיק 20
N קסדה לאופנוע המלצות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
כ רשות ני"ע מציעה: כל אחד יוכל לתת המלצות השקעה לציבור שוק ההון 8
P המלצות לקרן השתלמות שוק ההון 3
L נדל"ן מסחרי בחו"ל, המלצות? נדל"ן 2
K המלצות לבלוגים או אתרים להשקעות בארץ? אוף טופיק 1
E המלצות לחסכון בקניות אוכל שוטפות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
A המלצות לבלוגים נוספים אוף טופיק 1
de dud המלצות ללפטופ משפחתי אוף טופיק 8
olehadash המלצות - קרן השתלמות בניהול אישי שוק ההון 0
adamshalev המלצות לטלוויזיה 65״? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 32
amidar מחפש המלצות לכיסא ילד לאופניים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0
olehadash המלצות - קרנות אג"ח לטווח בינוני שוק ההון 4
C המלצות ליועץ פנסיוני עצמאי? צרכנות פיננסית 4
Lamur המלצות ליועץ פנסיוני צרכנות פיננסית 5
C ביטוח רפואי - יש המלצות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
ב המלצות להשקעות בנכסים הנקובים ביורו שוק ההון 9
ביולוג ירושלמי חשבון מסחר ווירטואלי - המלצות? שוק ההון 13
T המלצות לבחור בן 25 יומני מסע אישיים 58
Koby Paris ספרים מומלצים -המלצות לסדר קריאה התפתחות אישית 31
ה המלצות לרואה חשבון? צרכנות פיננסית 4
T המלצות לסופרים זולים ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 63
Y עשיתי סרטון אנימציה על ספר של פיטר שיף מתוך המלצות הקריאה בבלוג.... אוף טופיק 4
BRK מחפש המלצות על ברוקר ותוכנת מסחר שוק ההון 16
אנא-אל המלצות לקורס עם דגש להשקעה פסיבית שוק ההון 70
DiverGirl לינה בטבע - המלצות? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 15
Y ייעוץ השקעות ואי המלצות בפורום אוף טופיק 9
Y שרשור המלצות ספרים אוף טופיק 115
ERE בלי ה E הלוואות לשיפוץ נדל"ן -MPL – Market Place Lending נדל"ן 3
T הלוואה לשיפוץ 15% תשואה -לאס וגאס נדל"ן 13
חתול לילה סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל? שוק ההון 29

נושאים דומים

למעלה