האם באמת כדאי להעביר חשבון השקעות פרטי מהבית לבית השקעות חיצוני?

[ביולוג ירושלמי]

וגם אין לי אפשרות לבוא לסניף ולשבת שם באמצע היום עם הבעה של בורט כשאני מנסה לשגע את הפקידה התורנית ולהוכיח לה שאני דפקט. אני לא ישראלי טיפוסי שמשגע את נותני השירות, מעליב רופאים, מורים ונהגי מונית וזורק כיסאות כתר ברגע שמעצבנים אותו. אני זה מה שנקרא "פארש".

למען הדיוק והמוניטין [הלא קיימים] שלי, לא ניסיתי "לשגע" את הפקידה, ניסיתי להוכיח משהו לעצמי...
מה לעשות שזו העבודה שלה ומה לעשות שאני לקוח?
20 שנה לקחו ממני עמלות. פעם אחת ויחידה ישבתי שם ועמדתי על שלי. אחת ויחידה בלבד. אני חושב שמגיעה לי הפעם הזו.
העבודה שלה היא לשרת לקוחות כי היא עובדת בשירות הלקוחות, אני לקוח (נחמד מאוד, חייכן, חברותי ונעים הליכות אגב), ואני ישבתי בתא שלה כלקוח ולא כאחד שבא לשגע...
ישראלים טיפוסיים לא משגעים נותני שירות (אבל הם כן חסרי נימוסין לדעתי האישית בצורה בסיסית), לא מעליבים רופאים, מורים או נהגי מוניות, וגם לא זורקים כיסאות כתר ברגע שמעצבנים אותם.
חבר יקר, במחילה, אלו סטיגמות מיושנות, סרות טעם, ושאינן מייצגות את הציבור הישראלי.

אז הדרך היותר הגיונית לפעולה בשלב הזה היא להירשם לאתר של אקסלנס. נרשמתי לאתר ופתחתי חשבון, שאמור להתעכן תוך כמה ימים עד שבועות אני מניח. נראה אם אני אצליח בהמשך לנייד את ניירות הערך מהבנק לבית השקעות שהחשבון יפתח.

טוב מאוד.
אם אין מי לדבר, אל תדאג הם כבר ידברו איתך...
חוץ מזה שבאקסלנס טרייד, דרך הקישור של הסולידית, אתה כבר יודע בדיוק מה התנאים שתקבל, והם מצויינים.
זה פותר את כל הדילמה.

 

[SolidusMaximus]

חבר יקר, במחילה, אלו סטיגמות מיושנות, סרות טעם, ושאינן מייצגות את הציבור הישראלי.

הן מייצגות,
העניין הוא שתמונת המראה של "הישראלי הטיפוסי שמשגע את נותני השירות" הוא "נותן השירות הישראלי שלא מבין למה הנודניק משגע אותו ורוצה לא לשלם - שישלם, מה קרה?".

בחברות אחרות, מערבה מכאן, לא יוצאים מנקודת הנחה של "כולם רמאים". ואז מראש נותן השירות נותן את הכי טוב, והלקוח הולך אליו. No such thing as Succeeds Method

ומעניין לעניין (שבו אתה כבר סלב) - אם המוצר המכונה "קרן כספית" לא היה מעניק לי הטבות מס כדאיות - מזמן הייתי בוחר באופציה שמעבר לים, בה דמי הניהול שקופים וקבועים.
גם קרנות הקריפטו הישראליות שהושקו (במחילה ממנהליהן שהשיקו מוצר חדשני כ"כ) - פועלות בעיקרון של לשלם כפול על אותו דבר, תמורת "הנוחות", של לשלם בשקל במקרה הזה.
אותו כנ"ל בהשקעה בבית השקעות - לא תתפוס אותי אומר שבית השקעות יותר בטוח מבנק, אבל כשהפנסיה שלנו מנוהלת שם, פתאום זה לא כ"כ נורא והם אמינים, לא?

 

[שם משתמש בעייתי]

עדכון: יש לי חשבון באקסלנס, יש מספר והכל. מה שלא ברור בשלב הזה האם קיימת בכלל אופציה טכנית לנייד את ניירות הערך מהבנק לחשבון באקסלנס. אין שום הוראות, חוץ מהוראות במייל:
"לאחר הורדת האפליקציה, השלב הבא הוא להפקיד כספים בחשבונכם. לצורך כך, יש לבצע העברה בנקאית מחשבונכם הפרטי לחשבון הנאמנות של אקסלנס. לאחר ביצוע ההעברה, יש לדווח על ההפקדה דרך האפליקציה בצורה נוחה ומהירה.ניתן למצוא את רשימת החשבונות באפליקציה באזור ההפקדה"

לפי הכתוב, בשביל לפתוח חשבון הם מצפים להעברה בנקאית (כלומר מזומן). לפני שאני מוכר את הניירות בבנק וקונה מחדש דרך האפליקציה, שלחתי לסוכן שלהם שאלה לבירור. כי יש לי תחושה שטכנית קיימת דרך להעביר בין חברי בורסה בלי אירוע מס.

 

[חתול לילה]

כי יש לי תחושה שטכנית קיימת דרך להעביר בין חברי בורסה בלי אירוע מס.

תשאל אותם אם אתה יכול לתת להם יפוי כוח למשוך את הניירות מהבנק.
או לחילופין תטריח את עצמך לבנק ותורה להם להעביר את התיק לאקסלנס.
אין שום צורך למכור.

 

[yossik]

כי יש לי תחושה שטכנית קיימת דרך להעביר בין חברי בורסה בלי אירוע מס.

זו לא תחושה, כך זה נעשה.
שכבודו יטרח להגיע לסניף ויתן הוראת העברת תיק לאקסלנס. עלות העברה של כל התיק כ 5-7 ש"ח [מעוגן בחוק].
כמו כן, כשתהיה בסניף תבצע העברה כספית לחשבונך באקסלנס.
אני בטוח שהברוקר ידרוש ממך גם אישור ניהול חשבון בבנק שלך ואת האישור הזה גם כן צריך להעביר לברוקר.

בהצלחה.

 

[bigbang]

תשאל אותם אם אתה יכול לתת להם יפוי כוח למשוך את הניירות מהבנק.
או לחילופין תטריח את עצמך לבנק ותורה להם להעביר את התיק לאקסלנס.
אין שום צורך למכור.

זו לא תחושה, כך זה נעשה.
שכבודו יטרח להגיע לסניף ויתן הוראת העברת תיק לאקסלנס. עלות העברה של כל התיק כ 5-7 ש"ח [מעוגן בחוק].
כמו כן, כשתהיה בסניף תבצע העברה כספית לחשבונך באקסלנס.
אני בטוח שהברוקר ידרוש ממך גם אישור ניהול חשבון בבנק שלך ואת האישור הזה גם כן צריך להעביר לברוקר.

בהצלחה.

למה ללכת לסניף הבנק? אפשר לשלוח לבנק טופס העברת ניירות ערך יחד עם אישור ניהול חשבון וההעברה מתבצעת.

 

[שם משתמש בעייתי]

תוך כדי שיחה פה ותוך התעלמות מהעבודה שאני אמור לעשות לפרנסתי, התקשר אלי סוכן של אקסלנס ושלח לי צילום מסך עם הוראות.
ההוראות הן פחות או יותר: הורד מסמכים לגבי אישור ניהול חשבון באפליקציה של אקסלנס (אגב, ממש, ממש לא נוח! צריך להיות משמעותית יותר זמין), היכנס לאתר הבנק, לחץ על "פניה בנקאי", תצרף מסמכים שהורדת, וכתוב מכתב שהתוכן שלו "אני רוצה להעביר תיק ניירות ערך לחשבון באקלנס".

ופחות או יותר זה ההוראות.

 

[בת העמק]

אנחנו העברנו מהבנק לבית השקעות, ולא היינו צריכים להגיע לסניף. זה היה כבר לפני 9 שנים אז אני די בטוחה שזאת פרוצדורה זמינה גם כיום.
אבל אנחנו כן פגשנו באופן פיזי את נציג בית ההשקעות (שטרח להגיע עד אלינו מהמרכז, חתיכת דרך) לחתימה על ההסכם.