נניח שרוצים תיק סולידי ביותר בלי מניות ובלי אג"ח זבל - משהו שלא יפגע במשבר.
למעשה אני צריך שני תיקים כאלה עם דרישות שונות מאוד בשאר הפרמטרים.
הראשון הוא בברוקר ישראלי או בנק והמטבע הוא שקל. כאן אפשר לשים בפקדונות בנקאיים או קרנות נקבות בשקל. טווח הזמן הוא בינוני. אפשר לסגור חלק מהכסף עם נקודות יציאה בהפרש של פעם בשנה או פחות, אולי שנתיים, אבל רק אם זה מעלה את הרווח משמעותית. יש חשיבות להגן לפחות על חלק משמעותי מהכסף מאינפלציה.
התיק השני הוא דולרי בברוקר אמריקאי. כאן הדרישה המרכזית היא נזילות מידית וטווח זמן קצר. כאן רוצים פשוט משהו שיתן יותר מהריבית ש-IB משלמים לכספים חופשיים בחשבון.
יש לכם רעיונות?
למעשה אני צריך שני תיקים כאלה עם דרישות שונות מאוד בשאר הפרמטרים.
הראשון הוא בברוקר ישראלי או בנק והמטבע הוא שקל. כאן אפשר לשים בפקדונות בנקאיים או קרנות נקבות בשקל. טווח הזמן הוא בינוני. אפשר לסגור חלק מהכסף עם נקודות יציאה בהפרש של פעם בשנה או פחות, אולי שנתיים, אבל רק אם זה מעלה את הרווח משמעותית. יש חשיבות להגן לפחות על חלק משמעותי מהכסף מאינפלציה.
התיק השני הוא דולרי בברוקר אמריקאי. כאן הדרישה המרכזית היא נזילות מידית וטווח זמן קצר. כאן רוצים פשוט משהו שיתן יותר מהריבית ש-IB משלמים לכספים חופשיים בחשבון.
יש לכם רעיונות?
