עמלות ודמי ניהול - שרשור מתעדכן

[מקבוק]

תתעלם מהעמלות, הם שואפות ל0, זה לא אמור לעניין אותך אם תשלם עוד כמה אגורות לשנה.

מעולה תודה רבה, פשוט בבנק טחנו אותי לגמרי בעמלות ( פי 10 יותר גבוהות)

 

[מקבוק]

@אורי ג. שאלה נוספת ברשותך, אם יש לי מגן מס בשווי עשרות אלפי שקלים בחשבון שנמצא בבנק, ומחר אני עובר לבית השקעות, איך אוכל לגרור את מגן המס לבית ההשקעות?

 

[גרהם]

@אורי ג. שאלה נוספת ברשותך, אם יש לי מגן מס בשווי עשרות אלפי שקלים בחשבון שנמצא בבנק, ומחר אני עובר לבית השקעות, איך אוכל לגרור את מגן המס לבית ההשקעות?

רק באמצעות דו"ח. לא ניתן להשתמש במגן מס שנוצר אצל ברוקר אחד מול רווח שנוצר אצל ברוקר אחר.

 

[מקבוק]

רק באמצעות דו"ח. לא ניתן להשתמש במגן מס שנוצר אצל ברוקר אחד מול רווח שנוצר אצל ברוקר אחר.

תודה רבה, האם אפשרי למלא את הדוח לבד? מתי יש להגיש אותו ומתי מומלץ למלא אותו (סוף שנה?)

 

[גרהם]

תודה רבה, האם אפשרי למלא את הדוח לבד? מתי יש להגיש אותו ומתי מומלץ למלא אותו (סוף שנה?)

אפשר לבד. זו לא תורה מסיני ויש סיוע של עובדי רשות המיסים בתקופת ההגשה. אבל, כל טעות תעלה לך בבירוקרטיה מעצבנת או אפילומבנזק כספי.
יש לך 7 שנים מתום שנת המס לגביה אתה מבקש החזר.
בדרך כלל הייתי עונה שאין חשיבות למועד ההגשה, אבל בימים טרופים אלו אני ממליץ להגיש היום. רשות המיסים מגוייסת להשבת כסף לציבור (פעם במאה שנה כמו הנגיף)

 

[מקבוק]

אפשר לבד. זו לא תורה מסיני ויש סיוע של עובדי רשות המיסים בתקופת ההגשה. אבל, כל טעות תעלה לך בבירוקרטיה מעצבנת או אפילומבנזק כספי.
יש לך 7 שנים מתום שנת המס לגביה אתה מבקש החזר.
בדרך כלל הייתי עונה שאין חשיבות למועד ההגשה, אבל בימים טרופים אלו אני ממליץ להגיש היום. רשות המיסים מגוייסת להשבת כסף לציבור (פעם במאה שנה כמו הנגיף)

תודה רבה, האם זה טופס שאני מבקש מהבנק? (867), האם כדאי להגיש אחרי המעבר לבית השקעות?

 

[גרהם]

תודה רבה, האם זה טופס שאני מבקש מהבנק? (867), האם כדאי להגיש אחרי המעבר לבית השקעות?

טפסים זה לא התחום שלי, אבל כמשקיע אני יודע שמקבלים טופס כזה מדי שנה ויש מקומות בהם יש גם באתר באזור האישי. לפקיד השומה לא משנה היכן כספך בזמן שאתה מגיש, אלא שיהיו כל טופסי 867 לשנה בגינה מגוש הדו"ח.
אני לא רוצה לגלוש לייעוץ מעבר לייעוץ טכני, אבל קח בחשבון שאפילו כשכיר יש שיקולים שונים (והפתעות שונות) בהגשת דו"ח כמו החלפת מקום עבודה, חופשת לידה, תרומות ועוד.

 

[YPV]

אם יש לי מגן מס בשווי עשרות אלפי שקלים בחשבון שנמצא בבנק

בסכום כזה שווה לך שהדו"ח הראשון ייעשה על ידי רו"ח. גם לא ייגרמו לך תאונות מס וגם תוכל ללמוד ממנו ולהבין מה עשה, ובהמשך להגיש לבד. כמו שכבר כתבו, זה באמת לא מסובך, אבל כמו לא מעט דברם בחיים, רק אחרי שאתה כבר יודע איך לעשות זה.

 

[FIYaacov]

בסכום כזה שווה לך שהדו"ח הראשון ייעשה על ידי רו"ח. גם לא ייגרמו לך תאונות מס וגם תוכל ללמוד ממנו ולהבין מה עשה, ובהמשך להגיש לבד. כמו שכבר כתבו, זה באמת לא מסובך, אבל כמו לא מעט דברם בחיים, רק אחרי שאתה כבר יודע איך לעשות זה.

בניגוד להגשה על ברוקר זר (שגם זה לא כזה קשה), ברגע שכל ההכנסות שלך הם מבתי השקעות ישראליים זה פשוט מאוד מאוד להגיש לבד. אין שום חישובים (מלבד לסכום ולחסר את הסכומים מה867)

 

[YPV]

אין שום חישובים (מלבד לסכום ולחסר את הסכומים מה867)

יש גם נספח של הפסדים מועברים (במידה ויש). ושוב, מי שמצליח להבין - יופי. לא לכולם זה מתאים.

 

[FIYaacov]

לא לכולם זה מתאים.

סתם חבל לשלם 600-1000 שקל על משהו שאפשר למצוא בגוגל.

יש גם נספח של הפסדים מועברים (במידה ויש)

נספח ג' שאומר לך בדיוק לאיזה תא בטופס 1301/135 להעביר.

מסכים שיש פה מימד מלחיץ, אל נראה לי אנשים מנפחים:
א. את הקושי
ב. את המשמעות של טעות (בתום לב)

 

[Santi]

קיבלתי היום הצעה מפסגות על תיק של 300K, (מתכנן בנוסף הפקדה חודשית עתידית של 10K בשבוע), אציין שאלה תנאים שניתנו ללא מיקוח, אשמח לדעתכם:
דמי ניהול חשבון- 10 שקלים לחודש, פעולות במעל 40 שקלים בחודש מתקזז
עמלת העברת ני"ע ישראלי- פטור
עמלת העברת ני"ע זר- 10$ לנייר
עמלת קניה/מכירה בארץ- 0.07%, מינימום 2 שקלים, 0.05% למק''מ
מניות ו- ETF הנסחרים בבורסות ארה"ב- סנט למניה, מינימום 7$
ETF, מניות הנסחרות בבורסות אירופה - 0.15%, מינימום 15 יחידות מטבע- האם בקניית קרנות איריות שנסחרות בלונדון אשלם 15$ מינימום לכל פעולה?
אג"ח חו"ל- 0.25%, מינימום 50 יחידות לעסקה
אג"ח חו"ל- דמי טיפול ריבית ופדיון- 0.25% ללא מינימום (לא הבנתי בדיוק מה עמלה זו מסמלת)
אשמח לפידבק

היי, האם השוות את ההצעה לבתי השקעות נוספים?
אני מעוניין להשקיע סכום דומה, השאלה אם יש צורך לעשות סקר שוק או פשוט להתקשר לפסגות ולקחת את ההצעה שאתה קיבלת?
טבלת העמלות הכי עדכנית שראיתי פה הייתה מלפני ארבע שנים, מקווה שלא פספסתי משהו עדכני יותר.

 

[מקבוק]

היי, האם השוות את ההצעה לבתי השקעות נוספים?
אני מעוניין להשקיע סכום דומה, השאלה אם יש צורך לעשות סקר שוק או פשוט להתקשר לפסגות ולקחת את ההצעה שאתה קיבלת?
טבלת העמלות הכי עדכנית שראיתי פה הייתה מלפני ארבע שנים, מקווה שלא פספסתי משהו עדכני יותר.

לא השוותי לבתי השקעות אחרים.

סתם חבל לשלם 600-1000 שקל על משהו שאפשר למצוא בגוגל.


נספח ג' שאומר לך בדיוק לאיזה תא בטופס 1301/135 להעביר.

מסכים שיש פה מימד מלחיץ, אל נראה לי אנשים מנפחים:
א. את הקושי
ב. את המשמעות של טעות (בתום לב)

תודה רבה על העזרה, הפקתי טופס 867 מהבנק אתמול(לשנת 2019) ולא מופיע בו מגן המס, האם אצטרך לחכות לטופס של שנת 2020 בכדי לקבל את הטופס המעודכן?
יש לציין שמגן המס נוצר בטווח של השבועיים האחרונים

 

[roneng]

הפקתי טופס 867 מהבנק אתמול(לשנת 2019) ולא מופיע בו מגן המס, האם אצטרך לחכות לטופס של שנת 2020 בכדי לקבל את הטופס המעודכן?
יש לציין שמגן המס נוצר בטווח של השבועיים האחרונים

התשובה בגוף השאלה

אם ההפסד נוצר בשנת 2020 אז הוא יהיה בטופס של 2020 ולא של 2019...

 

[מקבוק]

התשובה בגוף השאלה

אם ההפסד נוצר בשנת 2020 אז הוא יהיה בטופס של 2020 ולא של 2019...

תודה רבה, מתי אוכל להפיק טופס מעודכן לשנת 2020?

 

[roneng]

תודה רבה, מתי אוכל להפיק טופס מעודכן לשנת 2020?

מתישהו ברבעון הראשון של 2021.

 

[גרהם]

התשובה בגוף השאלה

אם ההפסד נוצר בשנת 2020 אז הוא יהיה בטופס של 2020 ולא של 2019...

אתה יכול לנצל אותו במהלך השנה מול רווחים אצל אותו ברוקר

 

[מקבוק]

אתה יכול לנצל אותו במהלך השנה מול רווחים אצל אותו ברוקר

אם הבנתי נכון, מגן המס נוצר בבנק וכעט אני מתכנן מעבר לבית השקעות, אם כך אני יכול לעבור עכשיו וברבעון הראשון של 2021 להגיש את הטפסים בנוגע למגן מס שבחשבון הבנק?

 

[גרהם]

אם הבנתי נכון, מגן המס נוצר בבנק וכעט אני מתכנן מעבר לבית השקעות, אם כך אני יכול לעבור עכשיו וברבעון הראשון של 2021 להגיש את הטפסים בנוגע למגן מס שבחשבון הבנק?

נכון. אל תשכח לחכות עד שיגיעו טופסי 106.

 

[מקבוק]

נכון. אל תשכח לחכות עד שיגיעו טופסי 106.

אשמח אם תרחיב מעט, אני אישית סטודנט האם גם לי יש טופס 106? מצד שני גם לאימי יש מגן מס מה צריך לעשות עם טופס ה 106 שלה?