סיכום תשואות 2020 ותובנות ל 2021

[Body Solid]

שנה עם הרבה הפתעות והזדמנויות
100%מניות, 17% שקלי

 

[$Ron$]

לוותר על אג"ח ומעבר ל 100% מניות או המרת האג"ח במזומן/פיקדון?

החלטה שהתיק יכיל רק מניות ונדל"ן ללא אג"ח. כרגע החלק שיוקצה לנדל"ן הוא במזומן.

 

[Nool]

תשואה שנתית של 110% שנבעה מהשקעה במגוון חברות שצמחו משמעותית השנה בעקבות הקורונה. הקפיצה המשמעותית בהכנסות ותזרים המזומנים החופשי לוותה בזינוק של המכפילים. שני הגורמים הללו גרמו למספר דו ספרתי של חברות בתיק שלי לעלות ביותר מ100 אחוז וחלקן גם הרבה יותר. מאמין שזו הייתה שנה חד פעמית שלא תחזור יותר בקריירת ההשקעות. יחד עם זה היא קידמה אותי באופן משמעותי מבחינה פיננסית אז אני לא מתלונן.

אילו מניות החזקת ומתי קנית והאם מכרת?

 

[Tor50]

אילו מניות החזקת ומתי קנית והאם מכרת?

10 ההחזקות הכי גדולות שלי הן (אין המלצה!!) :
ZM ,ZS, FVRR, VOO, APPN, ETSY, ROKU, FSLY, TTD, TDOC
את רובן התחלתי לקנות ב2019, המשכתי לקנות ב2020 וכמעט ולא מכרתי שום דבר. יחד עם זאת וספציפית מהרשימה הזו אני הולך למכור את VOO בימים הקרובים ולחזק את הפוזיציות שלי :
TWLO & SHOP ולהתחיל פוזיציות בADBE & CRM

 

[כימאי]

בחלק האג"ח אין סיכון מט"ח מפני שהמדד הכללי הוא על שוק האג"ח הממשלתיות של גוש היורו. למרות הריבית האפסית ואף שלילית בגוש היורו בשנים האחרונות המדד עשה 4,7% .

אצלי זה רק AA ומעלה, והתשואה בשנה החולפת היתה כ-0% כולל דיבידנדים.

אנחנו מתלבטים אם לנתב 25% למדד אג"ח ארוך

אשמח להיערות לגבי האג"ח הארוך בתיק 50%/50% בסביבת ריבית אפסית.

גם אני בדיוק שוקל את זה. השנה הקטנתי בהדרגה חשיפה לאג"ח אלו וכנראה שאמשיך כך.

זו בדיוק דעתי

שמה? להאריך מח"מ של האג"ח או להקצות יותר למניות?

 

[Shlomi Z]

ובכן גבירותיי ורבותיי,
אני גאה להכריז קבל עם ופורום.
סוף סוף אזרתי אומץ והעברתי את הגמל/השתלמות [לא תלת ספרתי] למחקה מדד!
עוד כמה שנים של למידה ואני אתכם על האיריות וכל הדברים המגניבים.

תשואות: עלובות, יצאתי חובבן.
תובנות: חבל שלא קניתי מלא ביטקוין בתחילת שנה

 

[Koby Paris]

אצלי זה רק AA ומעלה, והתשואה בשנה החולפת היתה כ-0% כולל דיבידנדים.



גם אני בדיוק שוקל את זה. השנה הקטנתי בהדרגה חשיפה לאג"ח אלו וכנראה שאמשיך כך.


שמה? להאריך מח"מ של האג"ח או להקצות יותר למניות?

מה הרכב התיק שלך מבחינת הקצאת נכסים ? אתה הולך להמיר את האג"ח בתיק הנוכחי באג"ח ארוך ?

 

[פשוט]

להקצות יותר למניות

שעדיף להעלות את אחוז המניות על פני להאריך את המח"מ

 

[Oraz]

טוב האמת שהתחלתי רק לפני 3 חודשים כמעט להיכנס לנושא כמו שצריך ובאמת להבין קצת על הקצאת נכסים והשקעות פאסיביות.

המהלכים שעשיתי ב3 חודשים,

-העברת קרן פנסיה מהראל (ד"נ 2.5% צבירה, כמעט 5% מהפקדה) לקרן פנסיה מחקה מדד S&P בהלמן אלדובי (ד"נ צבירה 0.05%, ד"נ הפקדה 1.49%)
-פתיחת קרן השתלמות חדשה בניהול אישי (ללא סכום התחלתי) דרך סלייס גמל, צריך לקבל את הסיסמא לתוכנת המסחר של לאומי עוד החודש. (ד"נ 0.3%)
-פתיחת תיק השקעות עצמאי בIB, בוצעה הקצאת נכסים לפי התחשבות בקרן פנסיה וקרן השתלמות IRA.

סה"כ הקצאת נכסים,

45% - סנופי קרן פנסיה
10% - אירופה IMAE -תיק IB
10% - מתפתחות EIMI -תיק IB
10% - מניות ערך בינוניות VOE -תיק IB
5% - מניות ערך קטנות שאר העולם WSML -תיק IB
15% - מניות ערך קטנות ארה"ב ZPRV - קרן השתלמות
5% - מניות ערך קטנות שאר העולם ZPRX - קרן השתלמות

זה הכיוון לתמהיל,
עדיין עובד על איזונים ומאמין שבחודש - חודשיים הקרובים כבר אשלים את ההקצאה במדוייק.

בכ"מ מאזן חודשית, יודע שיש הרבה התעסקות. (מעדיף ככה)
בחרתי ככה אחרי שבדקתי שמבחינת עמלות ק/מ אני לא חוטף וגם אחרי שבדקתי שהד"נ הממוצעים עונים על הדרישה שלי.
הפקדתי התחלתי 50K ומחזק ב2.5K לפחות כל חודש.
הכל מכוון מנייתי בגלל הסיבולת סיכון הגבוהה (גר לבד ללא שכירות, רווק, חוסך מעל 50% משכורת, יש מספיק ל"קרן חירום")

בסך הכל התיק עשה כמעט 4% נומינלי (לא משהו ששווה יותר מידי יחס כי עברו כולה 2-3 חודשים)
אבל אני שמח מאוד על זה שסוף סוף עשיתי את דריסת הרגל שרציתי לעשות, אומנם בגיל 28 אבל עדיף מאוחר מאשר לעולם לא.


מטרות ל2021?
לדבוק בתמהיל.

ביקורות כמובן תמיד יתקבלו בברכה.

 

[Bearson]

אני קלטתי השנה שעם כל כמה שאני אנסה לעשות מחקר מקדים והחלטות שאמורות לתפוס להרבה זמן קדימה, יש סיכוי גבוה מאוד שכמה חודשים אחר כך יצוץ משהו שיצריך החלפה בהפסד :\ מאז שהתחלתי להשקיע ביוני השנה, גיליתי (באיחור) שעדיף להחליף לשילוש של בלאקרוק, ובשבוע שעבר היתה ההורדה בדמי ניהול של SSAC.

החלטות להשנה:
1. להחליט סופית על תמהיל שאני לא אשנה גם אם תצוץ אלטרנטיבה טובה יותר.
2. להצליח לאפס את התמהיל (כל מה שייכנס לSSAC + מה שנשאר ב3 הקרנות הקודמות + קרן על ת"א 125 + קרן אג"ח ממשלתי) עד אפריל, לפני שאני נכנס לתקופה של 3-6 שנים עם הפקדות מינימליות אם בכלל.

סה"כ הגעתי לתשואה של 5%, שזה לא רע בכלל בהתחשב שאני עם 75% מנייתי שרוב הקרנות בו התחלפו באמצע התקופה.

 

[Oraz]

אני קלטתי השנה שעם כל כמה שאני אנסה לעשות מחקר מקדים והחלטות שאמורות לתפוס להרבה זמן קדימה, יש סיכוי גבוה מאוד שכמה חודשים אחר כך יצוץ משהו שיצריך החלפה בהפסד :\ מאז שהתחלתי להשקיע ביוני השנה, גיליתי (באיחור) שעדיף להחליף לשילוש של בלאקרוק, ובשבוע שעבר היתה ההורדה בדמי ניהול של SSAC.

החלטות להשנה:
1. להחליט סופית על תמהיל שאני לא אשנה גם אם תצוץ אלטרנטיבה טובה יותר.
2. להצליח לאפס את התמהיל (כל מה שייכנס לSSAC + מה שנשאר ב3 הקרנות הקודמות + קרן על ת"א 125 + קרן אג"ח ממשלתי) עד אפריל, לפני שאני נכנס לתקופה של 3-6 שנים עם הפקדות מינימליות אם בכלל.

סה"כ הגעתי לתשואה של 5%, שזה לא רע בכלל בהתחשב שאני עם 75% מנייתי שרוב הקרנות בו התחלפו באמצע התקופה.

תמיד תהיה אלטרנטיבה כי ככה יוצרים תחרות בריאה.
לטעמי בשביל אובר-אופטימיזציה לא שווה לחשוב על כל השינויים האלה,
מה גם שזה הרגל מגונה שלא מתאים לתחום ההשקעות הפאסיביות לטעמי.

 

[כימאי]

מה הרכב התיק שלך מבחינת הקצאת נכסים ?

היה בערך 75/25 עם אג"ח קצר. שינית בעזרת הפקדות שוטפות לבערך 85/15.
עכשיו אני שוקל האם להאריך את המח"מ, או

שעדיף להעלות את אחוז המניות על פני להאריך את המח"מ

 

[כימאי]

אומנם בגיל 28 אבל עדיף מאוחר מאשר לעולם לא.

ישנם כאלו שהתחילו בגיל 40, אז אתה יכול להרגע.

ביקורות כמובן תמיד יתקבלו בברכה.

לא מבין את כל הפיצולים האלה. בכל מקרה נכס שהוא 5% לא ישפיע על התיק.

 

[Oraz]

ישנם כאלו שהתחילו בגיל 40, אז אתה יכול להרגע.

לא מבין את כל הפיצולים האלה. בכל מקרה נכס שהוא 5% לא ישפיע על התיק.

קודם כל תודה,
ה5% בתיק הממוסה זה כי שמתי לי למטרה להגיע ל30-40 אחוז של מניות קטנות בסך כל התמהיל ובתיק הפטור יהיה מאוד קשה להגיע לזה בגלל ההפקדות המוגבלות לקרן השתלמות. זה משלים את מה שחסר לי למניות ערך קטנות.

מה שאתה מסתכל כ״5% שלא ישפיעו על התיק״ בסופו של דבר אמור בסך הכל לחזק את החלק של המניות ערך קטנות שמוקצה להן חלק בעיקר בתיק בפטור.

לצורך העניין אם יהיה חסר 10% כדי להגיע לחלוקה שתכננתי מראש יכול להיות שזה יעלה ל10%, תלוי איך ההפקדות בקרן השתלמות ישפיעו על התמהיל.

אם תשים לב בסופו של דבר זה יוצא
25% מניות קטנות
10% מניות בנוניות

 

[AgenT]

שנה מטורפת .. לא חושב שאיי פעם אצליח לשחזר שנה כזו
מצ"ב שווי תיק ב31.12.2019 וכיום (אחרי משיכה של קרוב ל100K$ לצורך בזבוזים)

 

[AgenT]

שנה חלומית מבחינתי
מתיק של 320,000 שקל ב1.1.2020 הגעתי לשווי של חצי מיליון דולר ב1.1.2021
לא חושב שאצליח לשחזר את זה

 

[גרהם]

לא חושב שאצליח לשחזר את זה

ברור שכן. יש הרבה דרכים להפסיד 80% מהכסף.
סתם... כל הכבוד ושימשיך כך.

 

[Koby Paris]

שנה חלומית מבחינתי
מתיק של 320,000 שקל ב1.1.2020 הגעתי לשווי של חצי מיליון דולר ב1.1.2021
לא חושב שאצליח לשחזר את זה

פרט נמק והסבר, איך עשית זאת ?

 

[AgenT]

פרט נמק והסבר, איך עשית זאת ?

40% מהתיק היה בטסלה לפני שנה ...
קניתי עוד קצת במרץ..
עכשיו זה איזה 80%
(יש לי covered calls ל2023 למחיר של 900$)

 

[Tor50]

40% מהתיק היה בטסלה לפני שנה ...
קניתי עוד קצת במרץ..
עכשיו זה איזה 80%
(יש לי covered calls ל2023 למחיר של 900$)

דרך נהדרת ליצירת הון זה ריכוז כל הכסף במספר מצומצם של מניות ודרך נהדרת לאבד הון זה ריכוז כל הכסף במספר מצומצם של מניות