מגן מס

[Yoss]

אני מתחיל בהשקעות ועדיין לא הצלחתי להבין את העיקרון מאחורי זה

באופן כללי, ככל שאתה מתכנן לממש בקרוב יותר רווחי הון גדולים יותר שמקורם מניירות אחרים מאלו שאתה כרגע בהפסד עליהם (יתרון אפשרי לזרים), כך יש יותר הצדקה (בהנחה שאתה אזרח ותושב ישראלי בלבד), ולהיפך.
עד כמה יותר ועד כמה בקרוב, זה עניין של חישובים.

לא מומחה לא יועץ ולא ממליץ.

 

[מרק סרפדים]

ברור שעדיף, אבל אני התרשמתי שהדיונים עוברים מעל לראשו, והוא מעוניין שמישהו יחליט במקומו.
איני מעוניין להעמיס על כתפיי אחריות זו.

לא ביקשתי לקבל החלטות במקומי.
ביקשתי להבין את העיקרון מאחורי הנושא, כיצד ניתן לנצל את זה, מה האפשרויות שעומדות מולי, מה הרווח שיוצא לי מזה, מה הסיבות לנצל את העיקרון הזה, ומה קורה אם אני לא מנצל (בהנחה שאני משקיע לטווח ארוך) .
כמו כן, בנושא הדיבידנדים, האם יש לי סיבה לדווח עליהם כל שנה כדי לקבל "זיכוי מס" (שעדיין לא הבנתי עד הסוף מזה) ?

 

[Yoss]

כמו כן, בנושא הדיבידנדים, האם יש לי סיבה לדווח עליהם כל שנה כדי לקבל "זיכוי מס" (שעדיין לא הבנתי עד הסוף מזה) ?

כל שנה שאתה מגיש דו"ח אתה חייב לדווח עליהם. אם אתה רוצה לגלגל את מגן המס משנה לשנה, אתה חייב להגיש דו"ח עבור כל שנה, כך שגם בלי שיקולי עודף זיכוי מס זר אתה כנראה תרצה לדווח עליהם.

(*ספציפית מבחינת עודף זיכוי המס הזר, אם כרגע יש לך כזה, ואתה חושב שבעתיד (אחרי יותר מ-5 שנים מקבלת הזיכוי) יהיה לך מה לעשות איתו (כלומר תקבל דיבידנד זר שלא ינוכה במקור) אז כן.)

 

[מרק סרפדים]

כל שנה שאתה מגיש דו"ח אתה חייב לדווח עליהם. אם אתה רוצה לגלגל את מגן המס משנה לשנה, אתה חייב להגיש דו"ח עבור כל שנה, כך שגם בלי שיקולי עודף זיכוי מס זר אתה כנראה תרצה לדווח עליהם.

למה אני חייב להגיש דוח? (מסחר דרך בית השקעות ישראלי)

(*ספציפית מבחינת עודף זיכוי המס הזר, אם כרגע יש לך כזה, ואתה חושב שבעתיד (אחרי יותר מ-5 שנים מקבלת הזיכוי) יהיה לך מה לעשות איתו (כלומר תקבל דיבידנד זר שלא ינוכה במקור) אז כן.)

כל הדיבידנדים הזרים שלי מנוכים במקור

 

[קפה שחור]

למה אני חייב להגיש דוח? (מסחר דרך בית השקעות ישראלי)

יש המון סיבות, חלקן לטובתך ורובן לרעתך

כל הדיבידנדים הזרים שלי מנוכים במקור

אם הייתי קורא את המשפט הזה לפני 5 שנים ->

 

[Yoss]

למה אני חייב להגיש דוח? (מסחר דרך בית השקעות ישראלי)

כשאתה מגיש, זה על הכל. אתה לא חייב להגיש אולי, אבל זו הדרך היחידה להעביר קדימה מגן מס.

 

[מרק סרפדים]

אם הייתי קורא את המשפט הזה לפני 5 שנים ->

זה חלק מלהחזיק VT ...

 

[דור מ.]

לא ביקשתי לקבל החלטות במקומי.
ביקשתי להבין את העיקרון מאחורי הנושא, כיצד ניתן לנצל את זה, מה האפשרויות שעומדות מולי, מה הרווח שיוצא לי מזה, מה הסיבות לנצל את העיקרון הזה, ומה קורה אם אני לא מנצל (בהנחה שאני משקיע לטווח ארוך) .
כמו כן, בנושא הדיבידנדים, האם יש לי סיבה לדווח עליהם כל שנה כדי לקבל "זיכוי מס" (שעדיין לא הבנתי עד הסוף מזה) ?

אני נמצא באותו מצב של אנדי, וגם לא "שוחה" בכל המידע, אשמח לתשובות שאנדי שאל למעלה ואוסיף כמה שאלות בנושא משלי:
1. אם אני רוצה לבצע מכירה וקניה של אותו נייר כדי לייצר את מגן המס, האם אני חייב לעשות זאת לפני תחילת שנה הבאה?
2. טכנית, מותר לי למכור ולקנות בהפרש של דקות (לדוגמא) כדי שהמגן מס יווצר או שאני חייב שיהיה מרווח זמן כלשהו?
3. ברשותי VTI שנקנה ב-2 מועדים שונים, נגיד ושער קניה של המועד הראשון ברווח (וברשותי 100 יחידות משער זה לדוגמא) והשער קניה של המועד השני בהפסד (וברשותי 50 יחידות משער זה לדוגמא), אם אני מוכר 100 יחידות, האם לצורך חישוב המס לוקחים את השער של המועד הראשון או האחרון? (FIFO LIFO?)

 

[zaraza]

*** למכור בממוסה + לקנות בפטור = מגן מס חינם.
זה גם יוצר "פטור מס" בגלל שפטור מקבל את כל הרווח וממוסה את ההפסדים.
Rinse and repeat.

 

[Yoss]

1. אם אני רוצה לבצע מכירה וקניה של אותו נייר כדי לייצר את מגן המס, האם אני חייב לעשות זאת לפני תחילת שנה הבאה?

אם המטרה היא אכן מגן מס (ולא אם כבר מימשת רווחים השנה שאתה רוצה עבורם החזר מס או שתרצה עד סוף השנה לממש רווחים) כדי לגלגל אותו לשנים הבאות, ברור שאין בעיה שהוא יהיה בשנה הבאה. הרי בכל מקרה תרצה לגלגל אותו לשנה הבאה.

2.

יש על זה דיונים פעילים בפורום במקביל לדוגמה.

3.

בברוקר ישראלי FIFO (first in first out), בברוקר זר - כאן.