מגן מס אקסלנס

[סולידיצעיר]

אשמח שתעזרו לי לעשות סדר בדברים
1. לפני כ4 שנים בתור חייל קניתי Penny stock דרך אקסלנס (גלובל טרייד) והפסדתי כ1,000 שקלים. מבחינתי היו דמי לימוד אז אני לא כל כך מבואס אבל הבנתי שבעתיד, אקבל "הנחה" בגובה של 1,000 שקלים על המיסים שאשלם על רווחי ההון.
אני מעוניין למכור את הPenny stock ולמכור מניות אחרות ברווח. כיצד אני מוכיח למס הכנסה שהיה לי הפסד שכזה?
2. לכמה זמן אוכל להחזיק את "מגן המס" הזה?

 

[ירח אפל]

אתה מגיש דוח שנתי על השנה שבה מימשת את ההפסד, בטופס 867 שאתה מקבל מבית ההשקעות יש את הפרטים עליו.
הפסד הון מועבר נשמר עד שאתה מנצל אותו בתנאי שאתה מגיש כל שנה דוח שנתי עד השנה שהוא מנוצל סופית

 

[סולידיצעיר]

אתה מגיש דוח שנתי על השנה שבה מימשת את ההפסד, בטופס 867 שאתה מקבל מבית ההשקעות יש את הפרטים עליו.
הפסד הון מועבר נשמר עד שאתה מנצל אותו בתנאי שאתה מגיש כל שנה דוח שנתי עד השנה שהוא מנוצל סופית

מה זה "הפסד הון מועבר"?
אני צריך להגיש "דוח שנתי" גם אם אני לא מוכר את המניות שברווח? רק כדי להזכיר להם שיש לי מגן מס?

 

[האזרח הקטן]

והפסדתי כ1,000 שקלים

אבל הבנתי שבעתיד, אקבל "הנחה" בגובה של 1,000 שקלים על המיסים שאשלם על רווחי ההון.

שים לב שאם הפסדת 1000 ש"ח, המס שייחסך ממך הוא של 250 ש"ח ולא 1000.
כמו שמס הכנסה משתתף איתך ב25% מהרווח, הוא משתתף ב25% מההפסד.

 

[סולידיצעיר]

שים לב שאם הפסדת 1000 ש"ח, המס שייחסך ממך הוא של 250 ש"ח ולא 1000.
כמו שמס הכנסה משתתף איתך ב25% מהרווח, הוא משתתף ב25% מההפסד.

זה נשמע טוב מדי קודם

 

[ירח אפל]

מה זה "הפסד הון מועבר"?

הפסד הון זה מה שמועבר לשנים הבאות, בתי ההשקעות נוטים לייצג את זה באמצעות "מגן מס" שהוא כרבע מההפסד, אבל בשומה של מס הכנסה יופיע "הפסד הון מ."

אני צריך להגיש "דוח שנתי" גם אם אני לא מוכר את המניות שברווח? רק כדי להזכיר להם שיש לי מגן מס?

זה לא כדי להזכיר, זה כדי לגלגל אותו הלאה, ניתן להעביר כל פעם שנה אחת קדימה.

 

[סולידיצעיר]

הפסד הון זה מה שמועבר לשנים הבאות, בתי ההשקעות נוטים לייצג את זה באמצעות "מגן מס" שהוא כרבע מההפסד, אבל בשומה של מס הכנסה יופיע "הפסד הון מ."


זה לא כדי להזכיר, זה כדי לגלגל אותו הלאה, ניתן להעביר כל פעם שנה אחת קדימה.

היי,
לפני מספר שנים קניתי Penny stock בסכום של כ1,000 שקלים. רציתי קצת לבדוק את השוק ולראות איך הוא מתנהג. תוך שנה המנייה איבדה את ערכה לגמרי (ZSANQ)
הערך שלה הוא אפס ואני רוצה למכור אותה כדי לקבל את המגן מס. מה עושים במצב כזה?
פותח באותו אשכול לבקשתך

 

[ירח אפל]

הערך שלה הוא אפס ואני רוצה למכור אותה כדי לקבל את המגן מס. מה עושים במצב כזה?

יוצרים קשר עם השירות לקוחות של אקסלנס, יתכן שאפשר למכור דרך החדר מסחר, או אולי לבקש מהם למחוק את הרישום.

 

[ImP0steR]

מחילה שאני מקפיץ, זה הנושא הכי קרוב למה שאני צריך ולא ראיתי סדר פעולות חד משמעי וקל למעקב...

אשמח להסבר ממש step by step הכי להדיוטות שאפשר למימוש הפסד משנה קודמת. להבנתי צריך:
1. להמתין שיגיע ה867, סביב אפריל.
2. למלא בעזרתו דו"ח שנתי (מה הדרך הכי נכונה למילוי דו"ח בעבור שכיר? אתר רשות המסים, טופס כזה או אחר...?)
3. גם אם עשיתי את שלב 1+2 מושלם, איפה בדיוק בדיוק אני מקבל את ההחזר? אני אומר לבית ההשקעות שלי שדיווחתי על הפסד ועל כן שייצרו לי מגן מס לשנה הנוכחית? או צריך להגיש בכלל עוד דו"ח אחרי סוף השנה הנוכחית שבו אני מבקש שיקוזז מה שמשכתי משנה שעברה אל מול הרווח שמימשתי השנה? או משהו אחר...

 

[חתול לילה]

מה הדרך הכי נכונה למילוי דו"ח בעבור שכיר?

אני עובד עם רואה חשבון. לאחרים בפורום דעות חיוביות על חברת אלפי.

איפה בדיוק בדיוק אני מקבל את ההחזר?

מס הכנסה ישלחו לך לחשבון הבנק (פיצוי על זה שבית ההשקעות מיסה אותך בלי להתחשב בשנים קודמות)

 

[אורי ג.]

אשמח להסבר ממש step by step הכי להדיוטות שאפשר למימוש הפסד משנה קודמת. להבנתי צריך:

1. נכון.
2. בעזרת רו"ח או עם "אלפי".
3. לחשבון הבנק שלך.

 

[ImP0steR]

תודה לשתי התגובות האחרונות. בכל זאת יש לי שאלה על סעיף 3.
עכשיו, ב24, אמלא טפסים שיראו שב-23 מבחינת מימוש הפסדתי יותר משהרווחתי. עד כדי הזמן שלוקח למס הכנסה לעבד ולתקף את המסמכים שלי, אני ישר מקבל מהם זיכוי? זה לא איזשהו עניין מתמשך של "משיכת מגן המס לשנה הבאה", במובן שרק אחרי 24 אוכל להראות שב-24 כביכול מוסיתי אקסטרה על רווחים ממומשים (נניח ויהיו כאלה) למרות שב-23 היו לי הפסד? קרי, אצטרך להמתין עד סדר גודל אפריל 25 כדי לראות כסף מקוזז מההפסדים של 23?

 

[חתול לילה]

קרי, אצטרך להמתין עד סדר גודל אפריל 25 כדי לראות כסף מקוזז מההפסדים של 23?

כן