מגן מס לכמה זמן התוקף שלו?

[שמואלל]

אז כמובן שמי שמכר בחוסר ,
כלומר הפסיד ממכירת נייר בבורסה ,
מקבל החזר מס כאשר מוכר ברווח ומס זה תקף ל7 שנים,
השאלות הם:
א. אם הפסדתי אני יכול להשתמש בעוד 7 שנים בלי להצהיר משהו למס הכנסה או גוף אחר בין ההפסד לרווח?
ב. האם אפשר להשתמש במגן מס מעבר ל7 שדנים אם לא השתמשתי?
ג. האם אפשר לממש רווח מספר פעמים כלומר במספר פעמים לקבל החזר מס מסך הכל ממה שמגיע לי?
אשמח לתגובותכם

 

[ירח אפל]

מקבל החזר מס כאשר מוכר ברווח ומס זה תקף ל7 שנים,

למה רק 7 שנים?
כל עוד אתה מתמיד להגיש דוחות שנתיים כל שנה, אז ההפסד הון מועבר לשנים הבאות.
המקום היחיד שאי אפשר להעביר אותו זה בירושה.

 

[שמואלל]

כל עוד אתה מתמיד להגיש דוחות שנתיים כל שנה

אם לא הגשתי דוחות ועבר מספר שנים למשל 4-6 שנים
אפשר להגיש בשנה השישית או השביעית?

 

[ירח אפל]

אם לא הגשתי דוחות ועבר מספר שנים למשל 4-6 שנים
אפשר להגיש בשנה השישית או השביעית?

במצב רגיל אפשר להגיש עד סוף השנה השישית, בגלל המלחמה שנת 2017 קיבלה ארכה.
אז כרגע ניתן להגיש שנת 2017 עד 31/3/2024
ושנת 2018 עד 31/12/2024

 

[שמואלל]

כלומר אם לשנת המס 2019 יש לי טופס של "אישור ניקוי מס במקור" טופס 867 - אז אני יכול להגיש 7 שנים קדימה
אז אני יכול להגיש אותו עד 31/12/2026 ויש לי אפשרות אי תשלום מס לכל החיים של הסכום שהפסדתי..

 

[ירח אפל]

אז אני יכול להגיש אותו עד 31/12/2026

עד סוף 25
וכן עד שתנצל את כל ההפסד המועבר.

כמובן שהגשת דוח היא לא רק טופס 867, הדוח הוא על כל הכנסות התא המשפחתי כולל משכורת, ריביות שוק ההון ועוד.

 

[שמואלל]

מה העניין בכל ההכנסות? האם זה משפיע על הקביעה הסופית של הגנת מס? ואם ירד לי מס כשכיר אין לזה קשר נכון?
ועוד שאלה - אז שהגשתי את כל המסמכים הנ"ל- אני מקבל הגנת מס לכל החיים..?

 

[האזרח הקטן]

מה העניין בכל ההכנסות? האם זה משפיע על הקביעה הסופית של הגנת מס? ואם ירד לי מס כשכיר אין לזה קשר נכון?
ועוד שאלה - אז שהגשתי את כל המסמכים הנ"ל- אני מקבל הגנת מס לכל החיים..?

כשאתה בא למס הכנסה ואומר לו שמגיע לך החזר, הוא בוחן את כל ההכנסות והמסים ששילמת בשנת מסויימת ומסתכל על התמונה הכוללת, ולא רק על מס רווח הון או רק על המס מעבודה.

 

[ירח אפל]

ועוד שאלה - אז שהגשתי את כל המסמכים הנ"ל- אני מקבל הגנת מס לכל החיים..?

זה לא הגנת מס (מה זה?), זה הפסד מועבר.
הפסד שיקוזז מול רווחי הון עתידיים שלך. ואחרי שכולו יקוזז אז כמובן תמשיך לשלם מס על רווחים נוספים.

 

[שמואלל]

חייב להגיש בכל שנה את ההכנסות או לפי מה שאני רוצה?
כלומר אם ב2019 התחלתי פעילות בשוק ההון ומכרתי בהפסד ועכשיו אני מגיש -אז את כל ההכנסות
של 2019 אני מגיש יחד ומשנה זו אני חייב להגיש כל שנה?
וגם אני מבין שכדאי בלטפל בזה עכשיו ולא לחכות לסוף 2025 לא?

 

[שמואלל]

חייב להגיש בכל שנה את ההכנסות או לפי מה שאני רוצה?
כלומר אם ב2019 התחלתי פעילות בשוק ההון ומכרתי בהפסד ועכשיו אני מגיש -אז את כל ההכנסות
של 2019 אני מגיש יחד ומשנה זו אני חייב להגיש כל שנה?
וגם אני מבין שכדאי בלטפל בזה עכשיו ולא לחכות לסוף 2025 לא?

 

[ירח אפל]

דוח מגישים על כל ההכנסות של התא המשפחתי.
כולל משכורת, הכנסות מעסק, דמי שכירות, ריביות, ורווחי הון ועוד

 

[שמואלל]

דוח מגישים על כל ההכנסות של התא המשפחתי.
כולל משכורת, הכנסות מעסק, דמי שכירות, ריביות, ורווחי הון ועוד

תודה רבה!!
אבל אם יש לי למשל הכנסה לנדלן שפטורה ממס, או דברים נוספים זה אומר שלא אקבל פטור ממס?
לכאורה זה לא קשור אחד לשני..
בגלל זה לא ברור לי למה תולים את זה בזה..?

 

[האזרח הקטן]

תודה רבה!!
אבל אם יש לי למשל הכנסה לנדלן שפטורה ממס, או דברים נוספים זה אומר שלא אקבל פטור ממס?
לכאורה זה לא קשור אחד לשני..
בגלל זה לא ברור לי למה תולים את זה בזה..?

אם מגיעים לך פטורים, תקבל אותם. מה הקשר בין לדווח על משהו לבין לקבל פטור?

 

[ירח אפל]

תודה רבה!!
אבל אם יש לי למשל הכנסה לנדלן שפטורה ממס, או דברים נוספים זה אומר שלא אקבל פטור ממס?
לכאורה זה לא קשור אחד לשני..
בגלל זה לא ברור לי למה תולים את זה בזה..?

הכל קשור אחד לשני, הרי הכל אלה הכנסות שלך.
מה כוונה הכנסה מנדל"ן שפטורה ממס? אם מדובר על הכנסת שכירות בתקרת הפטור, אז אתה רושם אותה בשדה 332 בדוח והיא פטורה.
אם מדובר על שבח מדירה יחידה, אז אתה מצרף טופס מתאים וגם היא פטורה.
זה לא קשור להפסד המועבר מרווחי הון, שהוא ינוצל רק כנגד רווחי הון שחייבים במס.

 

[roneng]

אז כמובן שמי שמכר בחוסר ,
כלומר הפסיד ממכירת נייר בבורסה ,

אתה קצת מתבלבל במושגים.
מי שמכר בחוסר עשה שורט. זה לא אומר שהוא הפסיד, הרבה פעמים דוקא אפשר להרוויח לא מעט ככה.
(לא ממליץ כמובן. יש בזה לא מעט סיכון וכו')

אז את כל ההכנסות
של 2019 אני מגיש יחד ומשנה זו אני חייב להגיש כל שנה?

כן, אתה צריך להגיש דוח על כל שנה שבה אתה רוצה להעביר את ההפסד הלאה.
כלומר לפחות עבור כל שנה החל מרגע ההפסד ועד שסיימת לנצל אותו.

 

[שמואלל]

מר לפחות עבור כל שנה החל מרגע ההפסד ועד שסיימת לנצל אותו

כלומר הגשת דוחות כל סוף שנה על כלל הכנסות מ 2019 (שנת הפסד) והלאה עד ניצול ההפסד ברווח..?
אגב יש פירוט מה בדיוק או פשוט כמו שכתבת כל ההכנסות כולל משכורת , ופשוט כל הכנסה אחרת..
האם מסובך לעבוד מול מס הכנסה?

 

[roneng]

כלומר הגשת דוחות כל סוף שנה על כלל הכנסות מ 2019 (שנת הפסד) והלאה עד ניצול ההפסד ברווח..?

הגשת דו"ח על כל שנה.
לגבי מתי, זאת שאלה אחרת. אם אין סיבה אחרת להגיש אז יש לך בעצם 6 שנים להגיש כל אחד מהם.

אגב יש פירוט מה בדיוק

הכל.
בדו"ח שנתי אתה צריך לדווח על כל ההכנסות שלך.

האם מסובך לעבוד מול מס הכנסה?

יש מספר מדריכים ודיונים.
רוב האנשים משתמשים בשרותי רו"ח. אפשר גם לעשות לבד. יש גם שרותי רו"ח אינטרנטיים שדי זולים לדוחות פשוטים.
תעשה חיפוש בנושא, אני בטוח שתמצא

 

[שמואלל]

כלומר לפחות עבור כל שנה החל מרגע ההפסד ועד שסיימת לנצל אותו.

לא ברור לי משהו ,
אני אפרט מה בדיוק:
למשל בשנת 2019 - הפסדתי 40000שח
בשנת 2020 - לא היה כלום
בשנת 2021 -לא היה כלום
בשנת 2022 - הפסד של 40000שח
בשנת 2023 -לא היה כלום
האם אני צריך להצהיר רק על 2019 + 2022 שבא יש מה להגיש
ומה שרלוונטי או שצריך החל משנת 2019 על כל שנה ושנה כי משם התחלתי לבקש?

 

[yossik]

לא ברור לי משהו ,
אני אפרט מה בדיוק:
למשל בשנת 2019 - הפסדתי 40000שח
בשנת 2020 - לא היה כלום
בשנת 2021 -לא היה כלום
בשנת 2022 - הפסד של 40000שח
בשנת 2023 -לא היה כלום
האם אני צריך להצהיר רק על 2019 + 2022 שבא יש מה להגיש
ומה שרלוונטי או שצריך החל משנת 2019 על כל שנה ושנה כי משם התחלתי לבקש?

האם היו גם רווחים?
מה גודל התיק שלך והאם ההפסדים הם 'על הניר' או עקב מכירה?
הפסד של 80K?
אתה צריך לבדוק מה לא עשית נכון ו/או את אסטרטרדגיית ההשקעות שלך.